第十四章--金融监管概要PPT课件_第1页
第十四章--金融监管概要PPT课件_第2页
第十四章--金融监管概要PPT课件_第3页
第十四章--金融监管概要PPT课件_第4页
第十四章--金融监管概要PPT课件_第5页
已阅读5页，还剩9页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

2010,-,1,第十四章金融监管,2010,-,2,一、金融监管的界说和理论,2010,-,3,（一）金融监管及其范围,金融监管的概念金融监管有广义和狭义之分。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权金融实施监督、约束、管制，使之依法稳健运行的所为总称。,2010,-,4,广义的金融监管除主管当局之外，还包括金融机构的内部控制与稽核。行业自律性组织的监督及社会中介组织的监督办。金融监管的范围监管涉及金融活动的各个领域。,2010,-,5,（二）金融监管的基本原则,监管主体的独立性原则依法监管原则内控”与“外控”相结合的原则稳健运行与风险预防原则母国与东道国共同监管原则,2010,-,6,金融监管成本，大致分为直接成本和间接成本两部分。具体表现为：执法成本（显性）、守法成本（隐形）、道德风险三方面。,（三）金融监管成本,2010,-,7,（四）金融管理失灵问题,金融管理失灵问题在于：监管者的经济人特性；监管行为的非理想化；监管制度的制定；实施者没有改进监管效率的压力和动机。,2010,-,8,二、金融监管体制,2010,-,9,（一）金融监管体制及其类型,概念金融监管体制是指金融监管的制度安排，主包括金融监管当局对金融机构和金融市场施加影响的机制及监管的组织结构。,2010,-,10,分业经营、分业监管体制,分业经营体制是指银行、证券、保险和信托等金融机构只能经营本行业的业务，不能兼营其他行业业务的一种经营制度。与此相应，分业监管体制是指一国按照不同的监管对象，由不同的监管当局行使监管职能的一种监管制度。以美国、英国、日本为主要代表。优点主要体现在：能较好地提高金融监管的效率；防止金融权力过分集中；有利于金融监管专业化。缺点：管理机构交叉重叠，容易造成重复检查和监督，金融法规不统一，加剧金融领域的矛盾和混乱；降低货币政策与金融监管的效率。,2010,-,11,混业经营、集中监管体制,混业经营体制是指金融机构可以经营银行、证券、保险和信托等在内的全方位金融业务的一种经营体制。与此相应，集中监管体制是指由相对统一的监管当局行使监管职能的一种监管制度。以德国、瑞士、法国等国家为代表。混业经营体制有两种表现形式：一种是全能银行；另一种是银行持有股份或控股。优缺点:有利于金融体系的集中统和监管效率的提高，但需要各金融管理部门之间的相互协作和配合。,2010,-,12,（二）金融业自律,金融业自律的概念指同一行业的从业者组织，基于共同利益，制定规则，自我约束，实现本行业内部的自我监管，以保护自身利益并促进本行业的发展。,2010,-,13,金融业自律组织的功能:主要为金融行业公会，其功能有四个：协调功能；服务功能；沟通功能；监督功能。,2010,-,14,（三）金融机构的内部控制,稳健的经营方
人人文库> 全部分类> 教育资料 > 课件下载

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论