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文档简介

,融资融券业务客户征信提交材料注意事项,征信录入注意事项征信材料扫描要求特别提示,柜台业务岗须依据客户填写的融资融券征信表，按照公司征信评级因子填写说明在账户系统进行征信录入；在录入时尽量不选择“其他”选项，否则该项成绩可能为最低分；客户未提交房产、汽车等资产证明时，在征信录入时对应项目应选最低分；客户授信额度估算：新业务岗根据公司融资融券业务客户征信及授信管理办法相关计算公式，得出客户拟授信额度，指导客户本人填写在融资融券授信额度申请表“申请授信额度”栏中。注意：客户申请的授信额度不应超过其金融资产的二分之一。,征信录入注意事项,融资融券业务申请材料中“新业务岗意见”一栏中，需对客户的投资风格、风险承受能力、申请授信额度是否合适等做出评价,并注明该客户的佣金情况；融资融券业务申请材料由新业务岗、柜台业务岗、柜台复核岗、运营经理、营业部负责人签署明确的意见后，将征信材料扫描后通过公司OA系统发起业务申请流程。如果客户在申请材料的授信额度申请表中填写的资料（包括总资产、金融资产、普通账户证券市值、普通账户资金、申请信用额度）有误时，新业务岗应在“新业务岗意见”栏中注明营业部认可的资产值（以客户提供有证明材料的资产值为准），同时对其申请授信额度是否合适做出恰当评价。,征信录入注意事项,1、上交所网站融资融券业务知识测试成绩单2、融资融券业务知识测试试卷（需判分）3、有效身份证明文件复印件4、普通证券账户卡复印件5、融资融券业务申请材料（包括：开立信用资金账户申请表、融资融券征信表、授信额度申请表、申请人声明与承诺、营业部意见）6、拟用作保证金的资产清单原件(含资金余额、资产总值等的对账单)7、普通账户当前持股清单原件（含当前持股明细的对账单）8、最近6个月普通账户买卖证券交易清单原件（含近6个月交易明细的对账单）9、客户风险承受能力评估问卷复印件10、其他征信材料上述材料均需加盖客户资料确认章,征信材料扫描要求,1OA流程：办公信息新时代请示报告新建-两融业务申请及征授信调整2OA流程格式：PDF。3扫描文件顺序依次为：身份证复印件、普通证券账户卡、6个月交易对账单、拟用作保证金的资产清单、当前持股清单、风险承受能力评估问卷、申请材料
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