《金融项目对比》PPT课件

金融类项目对比,3、国家理财规划师（ChFP）,目录,一、主要金融项目介绍,（一）国内主要金融项目,1、银行从业资格证(CCBP),2、中国注册金融分析师（CRFA）,4、金融理财师（AFP）,5、注册金融风险管理师（CFRM）,6、中国精算师（CAA）,（二）国外主要金融项目,1、注册国际投资分析师（CIIA）,2、特许金融分析师（CFA）,3、数量金融工程师（CQF）,4、金融风险管理师（FRM）,5、银行风险与管理国际证书（ICBRR）,6、国际职业风险管理师（PRM）,7、注册信贷分析师（CCRA）,8、美国注册财务策划师（RFP）,9、注册金融策划师（CFP）,10、注册财务顾问师（CFC）,11、特许财富管理师（CWM）,12、特许理财顾问师（ChFC）,13、国际注册财务顾问师（RFC）,二、主要金融项目的对比,1、CFA和CRFA的对比,2、CRFA、CFA、ACCA、CIIA、CFP、CAA的比较,3、FRM、CFRM、ICBRR、CQF、PRM、CCRA的比较分析（风险管理证书的比较）,4、ChFP、AFP、RFP、CFP、CFC、CWM、ChFC的比较（理财证书的比较）,一、主要金融项目介绍,（一）国内主要金融项目1、银行从业资格证CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（CertificationofChinaBankingProfessional）的英文缩写。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。报名条件具有下列条件的中国公民，可报名参加考试：1、年满18周岁；2、具有完全民事行为能力；3、高中以上文化程度。考试科目资格考试分公共基础科目和专业科目。公共基础科目：公共基础。专业科目：个人理财、风险管理。考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题银行从业资格证是金融业最基本的证书，一般银行从业人员是必须要考这个证书，是银行入门证。,2、中国注册金融分析师（CRFA）,项目介绍：为了打造中国高端金融人才培养平台，国务院发展研究中心金融研究所、中国企业联合会和国际金融专业培训机构（StallaReview）共同成立中国注册金融分析师培养计划执行办公室，在全国开展“中国注册金融分析师培养计划”。适用人群：初级：金融领域初级、中级专业人士；企业财务、投资岗位中级以上专业人士；高级：金融领域中高级专业人士；企业财务岗位高级专业人士。课程体系：中国金融法规（自学）、职业道德与专业标准、定量分析方法、经济学（自学）、全球金融市场与工具（自学）、财务分析、企业资本运作权益投资分析、债券价值评估、金融衍生工具分析、另类投资分析(一级面授)、投资组合管理颁发证书：国务院发展研究中心金融研究所颁发中国注册金融分析师（一，二，三级）培养计划，全美测评软件系统（北京）有限公司颁发ATASCOREREPORT。,3、国家理财规划师（ChFP）,项目介绍：2003年“理财规划师”列入国家职业大典，理财规划师国家职业标准正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。颁证机构：国家劳动和社会保障部。,4、金融理财师（AFP）,项目介绍：金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。适用人群：在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作的工作人员考试内容：金融理财基础（一）和金融理财基础（二）颁证机构：中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。,5、注册金融风险管理师（CFRM）,项目介绍：CFRM证书由香港金融风险管理师协会（HongKongFinancialRiskManagerAssociation，简称HKFRMA）认证和颁发，英文全称为CertifiedFinancialRiskManager，中文名字叫“注册金融风险管理师”。CFRM的知识体系在FRM的基础上作了调整，增加了更适合于中国本土实际的内部控制和财务报表分析等内容。适用人群：期望发展和提高自身金融风险管理技能的人员；希望有能力对公司员工的金融风险管理技能进行评价的管理人士考试内容：必须一天之内完成两部分考试，上、下午各两个半小时（150分钟）：每部分考试包含100道单项选择题。颁证机构：香港金融风险管理师协会（HongKongFinancialRiskManagerAssociation，简称HKFRMA）,6、中国精算师（CAA）,项目介绍：2000年12月，中国精算师协会首次面向社会举办了中国精算师资格考试（准精算师部分）考试中的六门课程考试。中国精算师协会于2008年决定对中国精算师资格考试认证体系进行调整，并于2011年实施。2010年12月中国精算师协会成为国际精算师协会（IAA）的团体会员，标志着中国精算师资格考试体系得到了国际的认可，今后取得中国精算师（准精算师）资格意味着在精算职业发展上有更多空间和机会适合人群：本科生可以参加中国精算师考试也可参加中国准精算师考试，但中国精算师证书的取得必须以中国准精算师证书的取得为前提。考试内容：中国精算师资格考试分为两个层次：准精算师和精算师。准精算师考试内容为精算人员必须掌握的精算理论和技能，精算师考试要求以精算实务为主，涉及财务会计制度、社会保障制度、保险法规等。证书取得：考生通过全部八门课程考试后，将获得准精算师资格。获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得由中国精算师协会颁发的精算师考试合格证书。,（二）国外金融类项目1、注册国际投资分析师（CIIA）,项目介绍：注册国际投资分析师（CertifiedInternationalInvestmentAnalyst,简称CIIA）考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。它同时也是中国证券业专业水平级别证书。通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA证书。适合人群：已经通过证券从业人员资格考试，并有志于从事股票分析、研究工作者。考试内容：资格考试分为标准知识考试和国家知识考试。标准知识考试：分为基础和最终两极，旨在考核国际范围内通用的金融和投资知识和技能，全国统一的考试。国家知识考试：由本国/地区相关协会组织，主要包括当地的法律法规、金融政策、会计制度、职业道德和执业准则。颁证机构：注册国际投资分析师协会和中国证券业协会联合颁发注册国际投资分析师资格证书。,2、特许金融分析师（CFA）,项目介绍：有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。考试内容：涵盖了金融分析行业所必备的专业知识,包括定量分析方法、宏观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其他投资工具分析、投资组合管理等等。是全英文考试。颁证机构：美国投资管理与研究协会(AIMR),3、数量金融工程师（CQF）,项目介绍：数量金融工程师认证(CQF)由PaulWilmott设计，PaulWilmott是数量金融方面的最富有经验和最受人尊敬的培训师之一。目前在市场上还比较新颖，是金融界未来的发展重点。着重为专业从业人员提供这门课程的培训。CQF在全球主要有伦敦、纽约、北京三大培训中心。中国大陆的学员在北京考试。适用人群：企业、银行、保险、投资等机构的风险管理部门的从业人员。考试内容：模块1金融理论与实践基础模块2风险与回报模块3权益,货币与商品衍生品模块4利率与产品模块5信用产品与风险模块6高级课程颁证机构：,4、金融风险管理师（FRM）,项目介绍：FRM是金融风险管理领域的一种资格认证称号，号称是“最具公信力的证书”，由美国GARP协会组织命题、考试并颁发证书，每年11月在全球100多个国家的城市举行，全球考试通过率为50左右。FRM进行全英文考试，自2010年起，从一个级别拆分成两个级别。适用人群：金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。考试内容：LEVEL（共100题）1FoundationsofRiskManagement风险管理基础（20%）2QuantitativeAnalysis数量分析（20%）3FinancialMarketsandProducts金融市场与金融产品（30%）4ValuationandRiskModels估值与风险建模（30%）LEVEL（共100题）1MarketRiskMeasurementandManagement市场风险管理与测量（20%）2CreditRiskMeasurementandManagement信用风险管理与测量（20%）3OperationalandIntegratedRiskManagement操作及综合风险管理（20%）4RiskManagementandInvestmentManagement投资风险管理（20%）5CurrentIssuesinFinancialMarkets金融市场前沿话题（20%）颁证机构：美国“全球风险管理专业人士协会”（GARP）,5、银行风险与监管国际证书（ICBRR）,项目介绍：“银行风险与监管国际证书(ICBRR)”由全球最大的风险管理专业人士协会（GlobalAssociationofRiskProfessionals，GARP）推出，中国人民银行中国金融培训中心指导引进的“银行风险经理”高级国际资格证书。该证书作为银行风险管理岗位培训、认证、聘用和选拔的重要标准和依据，全球195个国家和地区认可。该证书为中文机考，主要考察银行风险识别、计量与管理的基本知识，以及对巴塞尔新资本协议等监管要求的掌握。适用人群：适用于银行风险管理部门员工能力的提高，有助于银行关于风险管理与监管培训体系的建设和发展。适用于风险管理与监管部门的中级岗位任职资格考试，储备干部风险管理培训等。考试内容：银行风险与监管基础、市场风险管理与监管、财务风险管理与监管、信用风险管理与监管、操作风险管理与监管、监督与管制等。颁证机构：全球风险管理专业人士协会（GARP）颁发InternationalCertificateinBankingRiskandRegulation,英文简称ICBRR,6、国际职业风险管理师（PRM）,项目介绍：国际职业风险管理师（ProfessionalRiskManager，简称PRM）是在全球范围内普遍认可的风险管理认证。国际风险管理师协会是一个非赢利性的世界范围内风险管理行业的专业组织。它的宗旨是通过不同国家和地区风险管理人员之间的交流及人才的培训来促进全球风险管理行业的发展和壮大，通过共享风险管理的知识与经验，来应对、防范和化解各种危及金融系统稳定的风险，国际风险管理师协会立志成为全球风险管理行业的权威和典范。适合人群：适合与证券公司、投资银行与商业银行、基金公司、资产管理公司、期货公司、保险公司、各大型企业的财会与稽核部门等现有设计风险管理的人员；从事风险管理研究与教学人员；大学在校生等期望将来期望从事风险管理方面工作的人士。课程体系：风险管理相关的金融市场及金融工具等风险管理前沿理论、风险识别与度量的数学基础、风险管理实务、风险管理案例研究和风险事件分析。颁证机构：国际风险管理师协会（PRMIA）,7、注册信贷分析师（CCRA）,项目介绍：注册信贷分析师是在新的国际金融环境下，运用信贷管理基本机理，广泛吸收国际银行信贷管理与运作中的新规则、新技术、新模式，信贷理论和实践高度统一，国际和国内高度结合的中国银行信贷管理方面的国际资格认证项目。中文注册信贷分析师认证体系是中国人民银行中国金融培训中心根据国际金融专业人士协会（ISOFP）注册信贷分析师两个级别的认证体系，结合中国银行信贷环境、监管环境以及政策法规环境开发出中文注册信贷分析师认证体系，包括注册信贷分师CertifiedCreditRiskAnalyst（CCRA）和高级注册信贷分析师seniorCertifiedCreditRiskAnalyst（SCCRA）两个级别认证体系。在中国区考试及教材、教育语言均为中文。适合人群：银行从业人员考试内容：职业道德及法律法规政策(自修)；注册信贷分析师(CCRA)理论基础；信贷管理实务与操作；信贷营销与客户管理；企业财务分析与授信评估；信贷风险管理与控制；注册信贷分析师分析工具与应用；项目贷款与并购贷款评估；国际信贷与银团贷款；当前中国宏观经济解读与产业分析颁证机构：中国人民银行中国金融培训中心；国际金融专业人士协会（ISOFP）。对考试合格的颁发中英文证书。,8、美国注册财务策划师（RFP）,项目介绍：注册财务策划师学会（RegisteredFinancialPlannersInstitute，英文缩写RFPI，以下简称RFPI）是一个独立的、非营利性的国际理财师资格认证组织，成立于1983年，总部设于美国俄亥俄州。RFPI提供财务策划领域的专业培训、资格认证和会员服务，在全球首创并提供RFP所涉及的专业技能包括个人理财规划及企业资本运作两大方面内容，区别于传统的金融财务人员，注册财务策划师专注于个人和企业资产的保值、增值，并通过投融资运作、税务策划、风险管理、上市并购等手段实现资本目标。适合人群：凡具有大专以上学历，从事保险、基金、证券、投资、银行、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人士，或对理财行业有兴趣，有志于成为理财师的人士，均可报名参加RFPI资格认证培训课程。考试内容：财务策划基础，投资规划，保险规划，税务及退休规划，财务策划实务颁证机构：美国注册财务策划师协会（RFPI）颁发注册财务策划师资格证书。国内的是香港注册财务策划师协会（RFP-HK）颁发。,9、国际金融理财师（CFP）,项目介绍：可以叫做国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，由国际财务策划人员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师，根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值与增值。在所有的理财认证证书中，CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。考试内容：考CFP首先要通过AFP考试。CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。颁证部门：国际金融理财标准委员会(FPSB),10、注册财务顾问师（CFC）,项目介绍：也可以叫做企业理财师。CFC证书由理财规划顾问师标准协会(InstituteofFinancialConsultants，简称IFC)推出。IFC成立于1990年，是国际性的理财顾问师专业组织。IFC总部设在美国，目前在全球12个国家设立了分支机构。CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。适合人群：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名。考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。颁证机构：理财规划顾问师标准协会(IFC),11、特许财富管理师（CWM）,项目介绍：CWM证书由美国金融管理学会（AmericanAcademyofFinancialManagement，简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。特许财富管理师（CWM）认证被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。该证书注重实战与实务，在资产配置与风险管理、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计。适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力。证书等级：初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、高级特许财富管理师。考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。颁证部门：美国金融管理学会（AAFM）,12、特许理财顾问师（ChFC）,项目介绍：ChFC认证（CharteredFinancialConsultant）于1982年由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(AmericanCollege)创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，在美国金融界颇受尊重，与CFP齐名。适合人群：具有3年以上金融行业相关工作经验，一定的英语听、说、读、写基础。考试内容：共有8门核心考试课程，其中理财规划的步骤和环境、保险基础知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础等6门为必考科目，另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择。颁证部门：美国学院(AmericanCollege),13、国际注册财务顾问师（RFC）,项目介绍：由美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）推出并负责认证工作。国际注册财务顾问师（RFC）的主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。适合人群：在保险行业的从业人员。考试内容：主要分为基础理论和实务操作两部分。理论考试内容包括经济学、投资学、风险管理、税务法规等。实务操作部分，需要学员在结束培训后一个月内交出实务案例报告。要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员。颁证部门：美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）,二、金融项目的对比,1、CFA和CRFA的对比1）CFA是由美国CFA协会认证的，是全球金融财经界最为推崇的金融投资专业资格，它是全英文的考试，全称是特许金融分析师。2）由于许多中国金融从业人士并不具备太充分的英语学习时间和基础，国务院发展研究中心金融研究所相应推出了CRFA（中国注册金融分析师）,该项证书是中文考试，要求与性质均相似于CFA，对国内大量金融从业及研究人士具有很好的帮助作用。3）两者的知识体系差不多，CRFA证书的水平可以参照美国的CFA证书水平，CRFA是根据CFA衍生出来的考试；培养体系完全和国际接轨，除了掌握CFA的知识体系外，还会增加中国的金融政策和法规的内容。目前来讲CFA的含金量和认可度要比CRFA高很多，如果英文还可以就考CFA，如果没有学过英文可以考CRFA。CRFA是必须经过培训才能考试的，硬性要求，考试费教材费课程费用，都是一起交的。没有单独的教材卖。,2、CRFA、CFA、ACCA、CIIA、CFP、CAA的比较,CRFA分为三级，每级的课目名称相同。第一级主要著重基本投资理论和相关工具的认识，第二级著重投资理论的理解和应用，第三级著重投资组合的管理。CFA是专门针对投资分析管理；侧重是投资，核心是会计，更适合有经验有基础的人进行知识的补充和巩固。在国内认可度高。需要依次通过三级考试，考的知识范围较广泛，考试更加偏重于分析和写作能力。具有大学以上学历的相关从业人员可以报考。通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，才有资格获得CFA证书。CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等，或成为私人财富经理。,ACCA（英国特许公认会计师）本身更多的是比较基础的财务管理和风险控制，内部控制系统以及财务分析。CFA更多在道德的基础上强调金融分析的重要性。所以，ACCA和CFA是相得益彰的互相补充的，CFA更加精端一些，ACCA更加地基础。CIIA考试为中英文双语考试，适合英语不好的人报考。要先通过证券从业资格证才能报考。CIIA注重与各成员组织共同促进投资分析师和投资分析行业的发展，由各成员组织负责管理和规范CIIA本国或本地区会员。适合从事经纪行业、投资分析、企业融资以及投资银行等工作的人士，特别是需要在不同国家和地区工作的金融服务从业人员报考。在国内普及度还不是很高。,CFP主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个体化的服务。报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。CAA是运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士。精算师传统的工作领域为商业保险业，主要从事产品开发、责任准备金核算、利源分析及动态偿付能力测试等重要工作。精算师接触的数学是复杂的，对数学要求比较高，报考者需要有很好的概率和统计基础，资格考试有4门数学要考，而别的金融类的资格考试一般都没有。精算师大部分是做有关保险的工作，调查统计数据，制定保险方案，设计保险产品，计算保单的各项数字。对于金融方向精算师还是保险方向精算师，无论是风险管理，投资，金融，还是保险，都是服务保险公司为最终目的。在投行工作的人不需要金融精算师。,3、FRM、CFRM、ICBRR、CQF、PRM、CCRA的比较分析（风险管理证书的比较）,FRM是专门针对金融风险管理：适用的工作为企业、银行、保险、投资等机构的风险管理部；只要考一次，主要偏重于风控，侧重数学，核心是风险；其难度相当于CFA二级的相关内容，但应用性更强。目前在考人员主要有金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。CFRM考试知识体系与FRM大同小异，内容主要包括数量分析、市场风险、信用风险、操作风险、投资组合等。和FRM不同的是，信用风险部分包括了财务报表分析。CFRM是上海市紧缺人才工程培训证书，主要由香港金融风险管理师协会颁证，中文考试，适合英文基础不好的同学参加考试。从行内认可度来说，FRM要比CFRM认可度高得多。ICBRR和FRM都是GARP组织的。ICBRR证书是国内外金融机构风险管理部门聘用、选拔优秀风险管理经理的重要参考和依据，已成为全球权威认证的银行风险管理高级国际资格证书。,CQF认证专门针对金融风险管理，只要考一次，主要偏重于数量及具体的风险管理方法。有机融合数量方法和金融工程技术，所培训内容覆盖当今国际金融市场中具有实际操作价值的数量金融工程理论和方法，在金融衍生品定价、风险管理和投资管理等方面得到广泛应用。强调动手能力，主要用VBA做project；CQF是CFA和CRFA的继续项目之一。PRM是首个采用网上考试的认证考试，考生可以按照自己的时间安排参加考试。考生只需获得PRMIA协会的会员资格便可参加考试，考生可以选择一次报考四门科目，也可以在两年内分批报考四门科目。PRM只要通过考试就可以拿到证书，无须大多数资格认证考试所要求的相关学历证明或工作经验，且考后15天内就可以马上知道考试结果。CCRA考试范围是银行信贷，而CFA主要考查证券投资管理知识。由于银行信贷管理的性质，其用来进行信贷管理的工具正是各种证券投资工具，因此CCRA考试与CFA考试中都涉及到了部分证券