金融市场学历真题打印

1全国2010年10月自学考试金融市场学试题课程代码00077一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1金融资产发行后进行买卖的市场被称为A初级市场B次级市场C第三市场D第四市场2下列不属于非存款性金融机构的是A商业银行B投资银行C保险公司D投资基金3国际同业拆借中大量使用的利率是ALIBORBSIBORCNIBORDHIBOR4票据持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的行为是A出票B背书C承兑D贴现5信用等级处于AAA与BBB之间的债券一般被划分为A投资级别B投机级别C金边债券D垃圾债券6一张正在发行的债券，面值为100元，期限是半年，票面利率为8，发行价格为100元，则到期后还本付息一共支付的金额为A92元B96元C104元D108元7汇票的保证人不能是A出票人B承兑人C背书人D持票人8在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地的股票是A国有股B外资股C蓝筹股D红筹股9目前我国股票的发行制度为A申请制B注册制C报告制D核准制10市盈率PE指的是A每股收益每股市价B每股市价每股收益C每股股利每股市价D每股市价每股股利11ETF是指A交易型开放式基金B上市型开放式基金C封闭式基金D社保基金12外币供不应求时，外汇汇率将会A上涨B下跌C不变D不确定13一国货币与外币保持固定比价关系的汇率制度是A单独浮动汇率制B联合浮动汇率制C钉住浮动汇率制D联系汇率制14下列不属于金融期货合约特点的是A标准化B场外交易C保证金制度D违约风险低15金融互换合约的基本原理是A零和博弈原理B风险报酬原理C比较优势原理D投资分散化原理16存放在美国境外银行的美元存款被称为A离岸美元B境外美元C亚洲美元D欧洲美元17X公司存入一笔资金到A银行，以便2年后更新500000元设备之用，银行存款利率为25，按复利法计算该公司目前应该存入多少资金A431919元B453514元C476190元D500000元18无风险资产的贝塔系数为A1B0C1D219随着资产组合中证券数量的增加，逐步被抵消掉的风险是A系统风险B非系统风险C总风险D市场风险20某些特定时期内进行股票交易可以获得超额收益指的是A股票溢价效应B小公司效应C账面市值比效应D日历效应二、多项选择题本大题共5小题，每小题2分，共10分在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21金融市场的交易主体包括A投资者B筹资者C金融中介D套期保值者E套利者22银行承兑汇票具有哪些特征A安全性强B流动性大C灵活性好D有追索权E违约风险大23黄金的属性有A商品属性B货币属性C投机属性D投资属性E金融属性24金融衍生品可以分为A远期合约B期货合约C期权合约D互换合约E股票合约25技术分析的理论基础是建立在哪三个假设之上的A历史会重演B零和博弈C市场行为包含一切信息D价格沿趋势移动E信息传递三、名词解释题本大题共4小题，每小题3分，共12分26同业拆借市场27可转换公司债券28私募发行29金融期货合约四、简答题本大题共5小题，每小题6分，共30分30简述资产证券化的积极作用。31简述股票市场的功能。32简述创业板市场的风险。33简述金融衍生品的作用。34简述有效市场的类型。五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）35试述影响股票价格的内在因素和外部因素。36试述全球金融市场监管模式变革的趋势。3452011年1月全国自学考试金融市场学试题课程代码00077一、单项选择题本大题共20小题，每小题1分，共20分在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场的分类依据是A交易标的物不同B融资方式不同C交易对象的交割方式不同D交易场所不同2金融机构之间最主要的调剂资金的市场是A货币市场B资本市场C同业拆借市场D初级市场3同业拆借的期限最短的是A日拆B隔夜拆借C半日拆D指定日拆借4下列属于交易性票据的是A国库券B银行承兑汇票C商业本票D大额定期存单5投资者以98美元的折扣价格购买期限为180天，面值为100美元的商业票据，其贴现率为A1B2C3D46武士债券的发行人、发行所在国、发行计值货币属于A同一个国家B两个不同国家C三个不同国家D四个不同国家7可转换债券的最重要性质是A有偿性B流通性C风险性D可转换性8债券发行价格确定方式中，以募集完发行额为止的所有投标者报出的最低中标价格作为最终发行价格的是A美国式招标B混合式招标C荷兰式招标D簿记建档式9我国境内公司发行的，在香港上市的股票是AB股BH股CN股DS股10已知A股份有限公司发行在外的总股数为4亿股，资产总额88亿元，负债总额为36亿元，则A股份有限公司的每股账面价值为A08元B13元C22元D3元11我国现阶段对股票发行实行A注册制B核准制C登记制D审批制12证券投资基金起源于A英国B美国C日本D加拿大13投资基金按其组织形式不同可分为A开放型基金和封闭型基金B契约型基金和公司型基金C股票基金和债券基金D成长型基金、收入型基金和平衡型基金14两个国家短期利率存在差异时，投资者将资金从低利率国家调往高利率国家，以赚取利差收益的外汇交易是A掉期交易B套利交易C套汇交易D远期外汇交易15目前我国实物黄金交易主要发生在A上海期货交易所B各商业银行C上海黄金交易所D中国人民银行16下列离岸金融市场中，发展模式为内外一体型的是A伦敦离岸金融市场B纽约离岸金融市场6C东京离岸金融市场D新加坡离岸金融市场17现有资金1000元，年收益率为6，则一年后的终值为A940B1000C1050D106018不包含通货膨胀风险的利率是A名义利率B实际利率C远期利率D即期利率19根据有效市场理论，市场价格已充分反映出所有过去的证券价格信息的市场是A弱势有效市场B半强势有效市场C强势有效市场D完全有效市场20下列关于无差异曲线的说法，错误的是A投资者的无差异曲线的斜率是正的B同一投资者有且只有一条无差异曲线C同一投资者在同一时点的任何两条无差异曲线都不能相交D无差异曲线的斜率越小表明投资者厌恶风险程度较轻二、多项选择题本大题共5小题，每小题2分，共10分在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21同业拆借市场的主要交易工具包括A本票B支票C承兑汇票D同业债券E资金拆借22普通股股东的权利包括A企业经营参与权B盈余分配权C资产分配权D退股权E优先认股权23基金的收益包括A股利收入B利息收入C资本利得D资本增值E佣金收入24基于黄金金融属性产生的对黄金的需求包括A工业原料需求B官方储备需求C投资需求D投机需求E消费需求25金融市场监管的原则包括A公开性原则B依法监管原则C合理性原则D协调性原则E效率原则三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）26资产证券化27全额包销28货币的时间价值29ETF四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）30简述商业票据的特征。31简述证券投资基金的特点。32简述影响黄金价格的直接因素。33简述外汇市场的作用。34简述全球金融市场监管模式的发展趋势。五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）35试述我国债券流通市场的交易方式。36试述有效市场假说的内涵及分类。72011年10月自学考试金融市场学试卷课程代码00077一、单项选择题本大题共20小题。每小题1分。共20分1金融市场分为即期交易市场和远期交易市场的依据是（）A交易标的物不同B融资方式不同C交易对象的交割方式不同D交易场所不同2我国现阶段对证券发行实行（）A注册制B核准制C登记制D审批制3以人民币标明股票面值，以外币购买和进行交易，在中国境内上市，专供外国和中国含港、澳、台地区投资者买卖的股票称作（）AA股BB股CH股DS股4某股份公司因2009年度出现亏损，董事会提议2009年度暂缓发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）A可转换优先股B累积优先股C股息率可调整优先股D参与优先股5投资者以98美元的折扣价格购买期限为180天，面值为100美元的商业票据，其实际收益率为（）A2B204C4D4086扬基债券的发行人、发行所在国、发行计值货币属于（）A同一个国家B两个不同国家C三个不同国家D四个不同国家7债券流通市场又称为（）A债券一级市场B债券初级市场C债券二级市场D交易所市场8A开放式基金的资产净值为每份额2元，基金的申购费率为2，某投资人欲申购10万元的A基金，试问该投资者可申购A基金的份额为（）A49019份B49050份C50000份D51020份9我国的证券投资基金都属于（）A开放式基金B封闭式基金C契约型基金D公司型基金10下列选项中，负责具体运营基金的机构是（）A基金托管人B基金发起人C基金管理人D基金投资人11最早的世界性的外汇市场是（）A伦敦外汇市场B纽约外汇市场C东京外汇市场D新加坡外汇市场12一国货币不与任何国家货币发生固定联系，其汇率根据外汇市场供求变化而自动调节的汇率制度是（）A联合浮动汇率制度B共同浮动汇率制度C单独浮动汇率制度D钉住浮动汇率制度13目前我国实物黄金交易主要发生在（）A上海期货交易所B各商业银行C上海黄金交易所D中国人民银行14在金融衍生品中，买卖权利的交易是（）A金融远期合约B金融期货合约C金融互换合约D金融期权合约15不属于金融期货合约特点的是（）A交易对象标准化B基本没有违约风险C流动性弱D交易单位规范化816下列离岸金融市场中，发展模式为内外一体型的是（）A伦敦离岸金融市场B纽约离岸金融市场C东京离岸金融市场D新加坡离岸金融市场17某公司在未来每年支付的每股股利为8元，投资者要求的必要收益率为10，则该股票的内在价值为（）A60元B80元C90元D100元18不包含通货膨胀风险的利率是（）A名义利率B实际利率C远期利率D即期利率19根据有效市场理论，市场价格已充分反映了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润的市场是（）A弱势有效市场B半强势有效市场C强势有效市场D完全有效市场20关于系数，下列说法错误的是（）A系数是衡量证券承担系统风险水平的指数B系数的绝对数值越大，表明证券承担的系统风险越大C系数是计量单个证券随市场移动趋势变动的指标D系数衡量的风险可以通过证券投资组合分散掉二、多项选择题本大题共5小题，每小题2分。共10分21下列属于银行承兑汇票特征的有（）A安全性强B流动性强C流动性弱D无追索权E有追索权22债券发行价格的确定方式主要包括（）A招标式B定价式C集合竞价D连续竞价E簿记建档式23按投资基金组织形式不同，基金可分为（）A契约型基金B成长型基金C公司型基金D收入型基金E平衡型基金24基金份额的持有者包括（）A基金托管人B基金资产的所有者C基金管理人D基金投资收益的受益人E基金的出资人25基于黄金金融属性产生的对黄金的需求包括（）A工业原料需求B官方储备需求C投资需求D投机需求E消费需求三、名词解释题本大题共4小题，每小题3分，共12分26LIBOR27债券回购交易28开放式基金29远期汇率四、简答题本大题共5小题，每小题6分，共30分30简述金融市场的功能。31简述优先股的优点。32简述开放式基金与封闭式基金的区别。33简述金融期货合约与金融远期合约的区别。34简述离岸金融市场的风险。五、论述题本大题共2小题，每小题14分，共28分35试述创业板市场的概念及风险。936试述影响股票价格的因素。102012年1月自学考试金融市场学试题课程代码00077一、单项选择题本大题共20小题，每小题1分，共20分在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1二战后，布雷顿森林体系下的国际结算货币是（）A英镑B美元C欧元D日元2下列不属于货币市场的是A同业拆借市场B回购市场C票据市场D股票市场3通常在同业拆借市场中拆入资金的机构为（）A有超额储备的金融机构B商业银行C中介机构D央行与金融监管机构4投资者以96美元的折扣价格购买期限为180天，价值为100美元的商业票据，它的贴现率为（）A2B4C8D165由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据是（）A银行承兑汇票B商业汇票C本票D支票6德国一家机构在日本债券市场上发行的以美元作为计价货币的债券是（）A欧洲债券B美国债券C外国债券D国际债券7票据贴现的利率与贷款利率的关系是（）A前者比后者高B前者比后者低C一样D不确定8在我国境内公司发行的，在香港上市的股票被称为（）AA股BB股CH股DN股9若X股份有限公司发行在外的总股数为5亿股，资产总额为10亿元，负债总额为4亿元，则每股账面价值为（）A08元B12元C2元D28元10股票发行者只对特定的发行对象发行股票的方式是（）A直接发行B间接发行C公募发行D私募发行11QFII是指（）A合格的境外机构投资者B合格的境内投资者C私人资本基金D产业投资者12一国所制定的本国货币与基准货币之间的汇率是（）A固定汇率B浮动汇率C基础汇率D套算汇率13美元汇率下跌，将导致黄金价格（）A上升B下跌C不变D不确定14下列不属于金融远期合约特点的是（）A协议非标准化B场外交易C实物交割D保证金制度15赋予期权买者出售标的资产权利的期权是（）A看涨期权B看跌期权C欧式期权D美式期权16内外分离型离岸金融市场也被称为（）A伦敦型离岸金融市场B纽约型离岸金融市场C新加坡型离岸金融市场D避税港型离岸金融市场17市场价格已经充分反映出所有过去证券价格信息成交价、成交量等的市场被称为（）11A强式有效市场B半强式有效市场C弱式有效市场D无效市场18若某证券有30的概率获得30的收益率，50的概率获得10的收益率，20的概率获得10的收益率，则该证券的期望收益率为（）A10B12C14D1619给投资者带来同样投资效用的预期收益率和风险的所有组合被称为（）A无差异曲线B可行域C有效证券组合D最小方差组合20依法制定和执行货币政策的机构是（）A国务院B中国人民银行C银监会D证监会二、多项选择题本大题共5小题，每小题2分，共10分在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21金融资产一般具有的特征有（）A期限性B收益性C流动性D安全性E风险性22对于期限较长的债券来说（）A流动性较强B收益较低C流动性较差D收益较高E风险较大23股份有限公司申请上市必须符合的条件有（）A公司股本总额不少于人民币1亿元B公司最近3年连续盈利C向社会公开发行的股份占公司股份的25以下D公司最近3年无重大违法行为E国务院规定的其他条件24金融衍生品市场中的主要的交易者类型有（）A投资者B投机者C套期保值者D套利者E价格发现者25影响股票价格的因素有（）A公司盈利水平B公司股利政策C股份分割D行业因素E宏观经济因素三、名词解释题本大题共4小题，每小题3分，共12分26资产证券化27风险28远期利率协议29离岸金融市场四、简答题本大题共5小题，每小题6分，共30分30简述金融市场的配置功能。31简述票据的特征。32简述证券投资基金的作用。33简述金融期货合约的特点。34简述股票的承销方式。五、论述题本大题共2小题，每小题14分，共28分35试述金融衍生品的作用。36试述我国现行金融市场监管体制存在的问题。12132012年10月自学考试金融市场学试题课程代码00077一、单项选择题本大题共20小题，每小题1分，共20分在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1上海证券交易所成立于A1990年7月B1990年12月C1991年7月D1991年12月2同业拆借市场属于A货币市场B资本市场C外汇市场D黄金市场3伦敦同业拆放利率是ASHIBORBLIBORCHIBORDNIBOR4出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给受款人的票据是A汇票B银行承兑汇票C本票D支票5国际公认的三大专业信用评级机构不包括A标准普尔公司B穆迪投资服务公司C惠誉国际信用评级有限公司D大公国际资信评估有限公司6不仅能取得固定股息，还有权和普通股一同参与利润分配的股票是A累积优先股B可赎回优先股C参与优先股D可转换优先股7股票市场的首要功能是A筹集资金B引导资金合理流动C优化资源配置D风险定价8已知A公司预期未来股息为5元/股，当时的市场利率为10，则该公司每股股票内在价值为A5元/股B55元/股C45元/股D50元/股9一些较大的机构投资者不需经过经纪人或做市商，彼此之间直接进行大宗股票买卖的市场是A场内市场B场外市场C第三市场D第四市场10我国A股目前实行的交割方式是AT0BT1CT2DT311在英国，投资基金被称为A共同基金B互助基金C单位信托基金D证券投资信托基金12按照风险由小到大进行排列，正确的是A收入型基金、平衡性基金、成长型基金B收入型基金、成长型基金、平衡性基金C成长型基金、平衡性基金、收入型基金D成长型基金、收入型基金、平衡性基金13某基金认购费率为1，某投资者以10000元认购该基金，则该投资者认购基金的份额数量为14A9800份B9900份C10000份D11000份14我国封闭式基金的收益分配A每年只能分配一次B每年不得少于一次C每年不得少于两次D没有规定15两国货币的比价基本固定，汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制度是A固定汇率制度B共同浮动汇率制度C联系汇率制度D钉住浮动汇率制度16下列关于黄金价格变动的影响因素的说法中，正确的是A若黄金供过于求，黄金的价格会上升B在通货膨胀严重的时期，黄金价格会下跌C当经济扩张时，黄金价格会上升D长期来看，生产黄金的成本是决定黄金价格的重要因素17在金融衍生品市场中，同时进入两个或多个金融衍生品市场进行交易，以锁定一个无风险收益的交易者是A套期保值者B投机者C投资者D套利者18一般来说，免税债券的收益率比类似的应纳税债券的收益率A低B相同C高D没有关系19下列不同的市场类型中，根据历史交易资料进行交易无法获取超额利润，技术分析无效，投资者可以通过基本分析获取超额利润的是A无效市场B弱式有效市场C半强式有效市场D强式有效市场20我国负责制定并保证货币政策的执行，加强宏观调控、监管货币市场的是A银监会B证监会C保监会D中国人民银行二、多项选择题本大题共5小题，每小题2分，共10分在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。未涂、错涂、多涂或少涂均无分。21同业拆借市场的参与者包括A资金需求者B资金供给者C中介机构D交易中心E中央银行与金融监管机构22普通股股东的权利包括A企业经营参与权B盈余分配权C资产分配权D优先认股权E股份转让权23下列属于境外上市外资股的有AA股BB股CH股DN股ES股24金融远期合约的特点包括A协议标准化B协议非标准化C场外交易D场内交易E实物交割25下列关于股票价格的影响因素中，正确的有A公司净资产增加，股票价格上涨B公司股份分割，通常会刺激股票价格上涨C公司股利水平越高，股票价格越低D公司预期盈利增加，股票价格上涨E宏观经济衰退时，股票价格下跌三、名词解释题本大题共4小题，每小题3分，共12分26货币市场27核准制28开放式基金29套汇交易四、简答题本大题共5小题，每小题6分，共30分30简述LOF与ETF的主要区别。1531简述商业票据定价的影响因素。32简述金融衍生品的作用。33简述影响债券价格的内在因素。34简述金融市场监管的原则。五、论述题本大题共2小题，每小题14分，共28分35试述股权分置改革的意义。36试述余融市场的配置功能。1718全国2013年1月自学考试金融市场学试题课程代码00077一、单项选择题本大题共20小题，每小题1分，共20分在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1现代意义上的证券交易所最早成立于（）A意大利佛罗伦萨B荷兰阿姆斯特丹C英国伦敦D美国费城2中央银行发行和回购的市场是（）A政府债券市场B货币市场C央行票据市场D同业拆借市场3同业拆借期限最长不超过（）A3个月B6个月C9个月D1年4我国同业拆借市场使用的利率是（）ASHIBORBLIBORCHIBORDNIBOR5下列有价证券中，具有“二次融资”特点的是（）A普通可转换公司债券B可分离交易转换债券C普通股D优先股6每股净资产反映的是股票的（）A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值7A公司每股净资产值为5元，预计溢价倍数为2，则每股发行价格为（）A25元B5元C75元D10元8下列关于股票发行价格的影响因素中，说法正确的是（）A税后净利润越高，发行价格越高B股票发行数量越大，发行价格可能越高C传统产业且竞争能力较差的企业，其发行的股票价格越高D宏观经济前景悲观时，发行价格越高9我国B股目前实行的交割方式是（）AT0BT1CT2DT310在美国、英国、中国香港和中国台湾的基金市场中，90以上是（）A开放式基金B封闭式基金C货币市场基金D债券型基金11指数型基金是（）A主动型基金B被动型基金C货币市场基金D债券型基金12基金收益中，因低价买进高价卖出证券而获取的价差收益是（）A股利收入B利息收入C资本利得D资本增值13我国证券投资基金管理办法规定，封闭式基金的收益分配比例不得低于基金年度收益的（）A60B70C80D9014因商品的进口和出口而发生的支出和收入的外汇是（）A贸易外汇B劳务外汇C金融外汇D捐赠外汇15黄金在航空航天、通讯、医学、电力等领域都具有极其广泛的用途，该用途体现的是黄金的（）A货币属性B投资属性C金融属性D商品属性16我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务是（）A实物黄金业务B品牌金业务C纸黄金业务D黄金寄售业务17下列关于金融期货合约的说法中，正确的是（）A场外交易B非标准化C流动性强D违约风险高1918在物价不变、货币购买力相对稳定时的利率是（）A名义利率B实际利率C即期利率D远期利率19股票内在价值的计算模型中，假定股票永远支付固定股利的模型是（）A现金流贴现模型B零增长模型C不变增长模型D市盈率估价模型20在下列各种不同市场类型中，组合管理者会选择消极保守型的态度，只求获得市场平均的收益率水平的是（）A无效市场B弱式有效市场C半强式有效市场D强式有效市场二、多项选择题本大题共5小题，每小题2分，共10分在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。未涂、错涂、多涂或少涂均无分。21与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单NCDS的不同之处在于（）ANCDS记名，可转让BNCDS不记名，可转让CNCDS既有固定利率，又有浮动利率DNCDS只有固定利率ENCDS不能提前支取22相对于银行贷款，商业票据融资的特征体现为（）A发行成本低B发行成本高C对利率变动反应灵敏D对利率变动反应迟钝E足额运用资金23债券的发行价格通过投标人的竞价来确定的方式包括（）A荷兰式招标B美国式招标C混合式招标D簿记建档式E定价式24证券投资基金的特点包括（）A集合理财、专业管理B组合投资、分散风险C利益共享、风险共担D严格监管、信息透明E独立托管、保障安全25下列关于ETF的说法中，正确的有（）A申购赎回时，ETF与投资者交换的是基金份额和“一篮子”股票B申购赎回时，ETF与投资者交换的是现金CETF是被动管理型基金DETF是主动管理型基金EETF的申购赎回通过交易所进行三、名词解释题本大题共4小题，每小题3分，共12分26银行承兑汇票27债券回购交易28集合竞价29现场检查监管四、简答题本大题共5小题，每小题6分，共30分30简述金融市场的发展趋势。31简述票据法对票据的分类。32简述债券的主要风险类型。33简述优先股的不同分类情况。34简述证券交易委托类型。五、论述题本大题共2小题，每小题14分，共28分35试述股票市场的功能。36试述黄金市场的功能。20全国2013年10月自学考试金融市场学试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1金融资产迅速转化成现金的能力指的是其特征中的（）A期限性B收益性C流动性D风险性2将金融市场划分为即期交易市场和远期交易市场的标准是（）A按交易标的物划分B按交易对象是否依赖于其他金融要素划分C按交易对象的交割方式划分D按价格形成机制划分3同业拆借的利率是（）A日利率B周利率C月利率D年利率4持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为是指（）A出票B背书C汇票承兑D贴现5债券发行人不能按时、足额地支付债券的利息、本金从而给债券投资者带来损失的风险是指（）A流动性风险B利率风险C信用风险D通货膨胀风险6荷兰式招标又称（）A美国式招标B混合式招标C多种价格招标D单一价格招标7下列关于股票的说法正确的是（）A相对于优先股来说，普通股的风险较小B优先股一般可以流通上市C普通股股东有企业经营参与权D优先股是股票最基本的形式，也是发行量最大、最为重要的股票8我国法律规定首次公开发行股票数量超过4亿股的，可向战略投资者配售股票，战略投资者对这些股票的持有期限不得少于（）A1个月B3个月C6个月D12个月9股票流通市场最主要的组织形式是（）A场内交易B场外交易C第三市场D第四市场10按法律形式的不同，可以将基金分为（）A封闭式基金和开放式基金B股票基金和债券基金C在岸基金和离岸基金D契约型基金和公司型基金11下列关于外汇市场的说法正确的是（）A外汇市场由外汇市场主体和外汇市场客体两个部分构成B外汇市场主体是外汇市场的参与者C外汇市场客体主要包括外汇银行、外汇交易商和外汇经纪人D中央银行并非外汇市场的主要参与者12将黄金市场分为实物市场和衍生品市场的标准是（）A按黄金市场的交易规模和作用不同B按黄金市场的交易场所不同C按黄金交易的标的物不同D按黄金交易的管制程度不同13关于我国的纸黄金业务，下列说法正确的是（）A纸黄金业务是上海黄金交易所组织交易的主要形式B纸黄金业务中，上海期货交易所作为做市商进行双边报价C纸黄金业务是我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务D纸黄金业务的交易中要提取实物黄金14金融期货合约的特点包括（）21A非标准化B场内交易，间接清算C流动性较差D违约风险大15下列关于金融期权合约的说法正确的是（）A以金融资产作为标的物B期权买卖双方的权利义务对等C期权买方面临的风险难以预测D期权卖方的收益可能是无限的16以下关于欧洲债券和欧洲债券市场的说法正确的是（）A欧洲债券多为记名债券B欧洲债券市场监管严格C欧洲债券市场的发行通常被限于信用风险较高的借款人D欧洲债券通常免收利息税17甲公司准备将闲置资金一次性存入乙银行，以备2年后更新设备开销2000万元。已知乙银行存款年利率为10，按复利计息，则目前甲公司应存入资金（）A163367万元B165289万元C167133万元D169046万元18影响股票投资价格的外部因素包括（）A公司净资产B公司的股利政策C增资和减资D宏观经济因素19以下哪一个指标可以反映单个资产对整体市场组合的风险的影响（）ABC方差D标准差20同业拆借市场的特点包括（）A在市场准入方面一般有较严格的限制B交易手续较为复杂C交易一般需要担保或抵押D利率的市场化程度较低二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）21金融市场的交易主体包括（）A企业B政府机构C存款性金融机构D保险公司E中央银行22同业拆借市场的参与者包括（）A资金需求者B资金供给者C中介机构D交易中心E中央银行与金融监管机构23股票的基本特征包括（）A永久性B确定性C收益性D参与性E流动性24下列关于黄金需求的说法正确的是（）A黄金需求包括官方储备需求、投资投机需求、工业原料需求三方面B官方储备需求基于黄金的商品属性C投资投机需求基于黄金的金融属性D工业原料需求基于黄金的商品属性E购入黄金以使资产保值增值描述的是投机需求25关于资本资产定价模型，下列说法正确的是（）A资本资产定价模型由马克维茨提出B当市场达到均衡时，市场组合是一个有效组合C资本市场线揭示了有效组合的收益风险均衡关系D证券市场线与有效边界的切点为市场均衡时的有效资产组合E无风险资产的风险为零，与风险资产的相关系数也为零三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）26资产证券化27创业板市场28套汇交易29离岸金融市场四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）30简述金融市场的聚敛功能。31简述短期融资券的融资优势。32简述债券流通市场的作用。33简述远期利率协议的主要作用。34简述有效市场的类型。五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）35试比较交易型开放式指数基金与上市开放式基金。2236试述金融市场监管变革的趋势。23全国2014年4月自学考试金融市场学试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1货币市场交易品种的期限在（）A一年或一年以下B两年或两年以下C三年或三年以下D一年以上2金融资产可以在金融市场上以合理的价格迅速变现，这一特点体现的是金融资产的（）A期限性B收益性C流动性D风险性3与金融资产的期限性成反比的是（）A金融资产的收益性B金融资产的风险性C金融资产的流动性D金融资产的收益性和风险性4我国同业拆借市场中使用的利率是（）ANIBORBSHIBORCLIBORDHIBOR5要求出票人约定于见票时或于一定日期，无条件支付给受款人的书面凭证是（）A汇票B本票C支票D汇票和支票6如果投资者以96美元的折扣价格购买期限为180天、价值为100美元的商业票据，其贴现率是（）A5B6C8D107我国首只政策性银行债发行方是（）A国家开发银行B中国农业发展银行C中国进出口银行D中国人民银行8当公司派发红利的时候，能够享受到固定数额股息的是（）A普通股B优先股C记名股票D无记名股票9依据投资理念的不同，以寻求取得超越市场表现为目标的基金类型是（）A指数型基金B被动型基金C主动型基金D收入型基金10以本国