亳州分行员工岗位技能比赛业务知识考试卷(二).doc

姓名： 单位： 考生号码： 密封线内不准答题密封线 亳州分行员工岗位技能比赛业务知识考试卷二 姓名_ 单位_题 号一二三总分得 分阅卷人一、单项选择题(每题1分，共60分)1、“牡丹灵通卡.e时代”的有效期为（ ）。 ( D ) A、1年 B、2年 C、3年 D、不设有效期2、个人网上银行注册客户按注册方式分为（ B ）.A.密码客户、动态密码客户和证书客户 B.面注册客户和自助注册客户C.询客户和可转帐客户 D.客户和贵宾客户3、中华人民共和国票据法所指的票据包括（ B ）。 A、汇票、支票 B、汇票、本票和支票C、汇票、本票 D、汇票、本票和存单4、个人客户星级评定主要标准为（ D ）。A、按金融资产标准 B、按个人负债标准C、按中间业务贡献标准 D、以上三项总和5、关于灵通卡的挂失，正确的有： ( C )A、灵通卡可以做口头挂失； B、未启用的卡也可以挂失；C、状态正常的卡可以挂失；D、挂失时输入的证件内容可以与启用时的不一样。6、下列哪项业务不允许办理个人储蓄异地托收： ( D )A、整存整取储蓄（存单）存款B、零存整取储蓄存款C、整存零取储蓄存款D、通知存款7、中国工商银行特别关注客户信息系统是我行利用计算机技术建立的全行统一的特别关注客户信息查询系统，汇集了（ C）的不良客户信息，实现客户信息整合存储、客户信息多级分类、联动查询等功能。 A、全国银行业 B、全省银行业 C、全行各相关部门 D、全行信贷部门8、理财金账户是具有存款、透支、贷款、（ ）、其他投资、结算、转账、消费和查询等多种理财功能的无纸化账户。（ D ）A、理财 B、消费 C、转帐 D、外汇买卖9、正式挂失或密码挂失有效期满后是指挂失之日起第（ ）天。 ( B )A、3 B、7 C、8 D、1010、某客户8月20日通过贷记卡消费500元，请问该笔交易的到期还款日是哪天？（ C ）A、9月1日 B、9月24日 C、9月25日 D、8月25日11、灵通快线超短期理财产品（LT0801），目前的收益率为（ D ）。A、1.4% B、1.5% C、1.6% D、1.65%12、个人网上银行U盾客户在营业网点注册手机银行（WAP）后，通过手机银行（WAP）进行对外转账、缴费等业务时，须通过（ C ）进行身份认证。A、预留验证信息 B、手机银行（WAP）支付密码C、电子银行口令卡 D、U盾13、客户一次性从同一储蓄账户提取现金（ ）元以上的，必须提前1天预约。( C )A、5万元（含）以上B、10万元（含）以上C、20万元（含）以上D、50万元（含）以上14、精细化服务手册要求柜员应将柜面交易金额超过50万元的个人客户（D ）推荐给客户经理进行跟进维护。A、70% B、80% C、90% D、100% 15、提前兑付的凭证式国债手续费2002年按兑付本金的（）收取 ( B )A、0. B、1 C、2 D、316、防范客户以虚假身份证件开户措施是（ A ）。A、加强对身份证件的审核 B、加强员工业务培训C、严格审核客户提交的申请资料 D、要求客户在开户申请书上签字17、个人代领个人卡须持什么证件办理？（ B ）A、本人身份证 B、本人身份证件原件和持卡人身份证件C、持卡人身份证件 D、持卡人身份证复印件18、空白重要凭证出售、使用环节属于外部欺诈行为的是（ D ）。A、单位领购凭证后与其交接手续不完整B、不按规定使用空白重要凭证C、使用时作废凭证不按规定处理D、冒领空白重要凭证 19、一般情况下，牡丹信用卡有效期最长为（ C ）年，过期卡不能在使用，但领用合约依然有效。A、2 B、3 C、5 D、1020、个人客户关系管理系统（PCRM）主要包括银行卡、理财金账户、个人贷款以及客户信息号下挂总资产达（B）以上（含）的所有客户。A、5千元 B、5万元 C、3千元 D、3万元21、步步为赢2号，首次购买起点为人民币（B）万元。A、10万 B、5万 C、20万 D、25万22、个人客户使用网上银行，登录密码或支付密码当天连续（ C ）验证未通过，银行将临时冻结客户当日网上银行的交易资格，次日自动解除冻结；累计连续（ C ）验证未通过时，银行将冻结客户网上银行交易资格，客户需到柜面办理密码重置或申领新电子银行口令卡手续。A、3次，6次 B、6次，10次C、3次，10次 D、6次，10次23、我行每个员工都有接受客户投诉的职责，其中（ A ）是投诉的主要承担者。A、大堂经理 B、营销经理 C、理财经理 D、个贷经理24、负责电子银行反洗钱大额交易和可疑交易的补录、甄别和报告的是（ D ）。A、总行电子银行业务反洗钱小组B、各一级（直属）分行、各一级分行营业部和各二级分行电子银行业务反洗钱小组C、各级行电子银行部门D、各支行和营业网点专（兼）职电子银行业务反洗钱人员25、牡丹贷记卡分期起点是( D )人民币以上即可办理。A、100元 B、300元 C、500元 D、600元26、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ C ）属于大额交易。 A、10万元以上或者外币或1 万美元以上的款项划转B、20万元以上或者外币或5万美元以上的款项划转C、50万元以上或者外币或10万美元以上的款项划转D、100万元以上或者外币或15万美元以上的款项划转27、牡丹商务卡不能在本行ATM上办理的业务是（ B ）。A.查询余额 B.取现 C.修改密码 D.转账28、储蓄账户在密码挂失状态下（ ）。( A )A、可以办理冻结或解冻 B、不能办理冻结和解冻C、只可以办理冻结 D、只可以办理解冻29、柜员在日终轧平现金帐务时，使用（ ）交易检查自已保管的机器钱箱内的现金，并与现金实物进行金额券别双核对，以确保二者金额券别完全一致。（ A ）A、1141 B、1131 C、1135 D、113630、账户使用环节属于外部欺诈行为的是（ D ）A、账户生效前发生付款业务 B、账户未经批准或未经报备发生结算业务C、办理的结算业务与账户性质不符D、利用账户进行违法犯罪活动诈骗或洗钱31、根据信用等级分类，牡丹贷记卡中最高信用等级的卡种是（ A ）。A、白金卡 B、EMV卡 C、商务卡 D、运通卡32、柜员办理注册个人电子银行业务时( C ) A.可以批量注册 B.网点提出申请经有权人批准可办理批量注册 C.不得批量注册 D.企业做出承诺,可为该企业员工批量注册33、以下属于我行个人贷款产品品牌宣传口号的是（ B ）。A、让幸福与您更近，让希望与您更近 B、幸福快车，贷回梦想C、您身边的银行，可信赖的银行 D、幸福贷款，陪伴您一生34、下面符合可疑交易标准的是（ D ）。A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存。B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。D、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。35、牡丹贷记卡透支日利率是（ A ）。A、万分之五 B、千分之五 C、千分之一 D、万分之一36、柜员在受理电话银行客户要求开通向约定账户转账汇款时，应告知客户（ D ）。A、电话银行系统默认约定账户转账功能不使用电子银行口令卡。B、客户不能轻易将不熟悉人的账户做为自己电话银行的约定转入账户。C、客户电话银行密码不能告知任何人，且拨打我行电话号码必须为“95588”，不得加前缀或通过其他电话转接。D、以上均应告知客户。37、一张信用卡的主卡最多可申请( B )张副卡？A、1 B、2 C、3 D、438、我行电子银行四大渠道为（ A ）。A、网上银行、电话银行、手机银行、自助银行B、网上银行、电话银行、手机银行、多媒体自助终端C、网上银行、电话银行、手机银行、ATMD、网上银行、电话银行、多媒体自助终端、ATM39、支付结算办法中所称的结算方式，包括（ D ）。A、电汇、委托收款和代理付款 B、委托收款、信汇和跨行支付C、托收承付和代理付款 D、汇兑、托收承付和委托收款40、（ ）可直接到网点查询冻结扣划等手续，不须上级主管部门审批。( B )A、公安B、法院C、检察院41、空白重要凭证以( )为记账单位其领发、保管、使用、出售纳入表外科目核算，并建立登记簿详细记载。 ( B )A、一本一元 B、一份一元 C、一本五元 D、一份五元42、临时存款账户有效期限最长不超过（ B ）。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年1、基金申购遵循“金额申购”的原则进行，并以（ ）单位基金资产净值作为计价基础。 ( B )A、前一日 B、当日 C、后一日43、每笔正式挂失业务收取手续费( )元 ( C )A、1 B、5 C、10 D、20、6、办理个人结算账户（）业务时，客户必须出示身份证件 ( C )A、大额存款 B、大额取款 C、大额存取款 D、取款44、账户办理正式挂失和密码挂失后，如须再办理冲正和强行扣款交易，必须由( )签名同意，方可办理 ( D )A、总会计 B、营业经理C、分管行长或主任 D、支行行长或办事处主任45、储户柜台取款时若账户密码连续输错( )次，需要求客户补办密码挂失手续 ( C )A、5 B、2 C、10 D、646、个人存款账户实名制从（ ）开始实行。 ( B )A、1999.4.1 B、2000.4.1 C、2001.4.147、( )存入本金金额不能超过20000元。 ( C )A、个人零整； B、集体零整；C、教育储蓄； D、都可以。48、( )的起存金额为50元。 ( C )A、 个人零整 B、 集体零整C、 教育储蓄 D、 都是49、定期一本通的主账户币种是人民币，其主账户的账户序号是( )。 ( A )A、000 B、001 C、100 D、没有账户序号50、个人现金汇款的最高限额为（ ）。 ( C )A、30万元 B、50万元 C、100万元30、（ ）可直接到网点查询冻结扣划等手续，不须上级主管部门审批。( B ) 51、网点自助设备每日吞没的磁卡应按每张（）元的假定价格列入表外科目核算。 ( A )A、1元 B、5元 C、10元 D、15元 52、权限卡密码应不定期更换,每次更换间隔时间最长不得超过（ ）。 ( C )A、6天 B、10天 C、15天 D、30天 53、( )的起存金额为50元。 ( C )A、 个人零整 B、 集体零整C、 教育储蓄 D、 都是 54、关于开户交易，错误的是：( ) ( B )A、有钞汇标志、现转标志等输入项；B、户名最长可输入20个汉字；C、币种缺省值为1人民币；D、存期、约转存期按月份输入。 55、单币种户未登折笔数必须( )以上才可用1705交易补打未登折明细清单。 ( C )A、10笔 B、20笔 C、30笔 D、40笔56、办理现金业务的柜员，营业终了钱箱中的人民币余额不得超过几万元？ ( B )A、1万元 B、2万元 C、3万元 57、个人现金汇款的最高限额为（ ）。 ( C )A、30万元 B、50万元 C、100万元 58、对于长期不动户储蓄存款只办理（ ）业务。( C )A、开户 B、换折 C、销户 59、个人银行结算账户是指个人客户凭个人有效身份证件以自然人名称开立的，用于办理资金收付结算的人民币（ ）储蓄存款账户。( C )60、丢失后又找回的权限卡应申请（）。 ( A )A、作废 B、继续使用C、重新签发使用 D、交业务主管处理二、多项选择题(每题1.5分,错选、多选及少选均不得分。共30分)1、对于灵通卡的转账，下面那些说法是错误的（） (AC)A、灵通卡转灵通卡的账户可以是非基本账户；B、卡内活期账户可以互相转账；C、卡内定期一本通账户可以互相转账；D、卡内活期与定期一本通账户可以互相转账2、中国人民银行发布的大额现金支付等级备案规定和大额现金支付管理通知，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为( B、C )。A、个人提取3万元以上的 B、个人提取5万元以上的C、单位提取20万元以上的 D、单位提取50万元以上的3、下列贵金属业务可以提取黄金实物的是（ ABC）。A、品牌金； B、代理实物黄金买卖； C、黄金现货递延AU（T+D；） D、账户黄金。4、办理U盾发放和网上银行注册业务时应做到（A、B、C、D）。A、U盾办理必须“本人办、交本人、本人签”。B、严防柜员违规批量开户和他人（含行内员工）代办。C、企业客户注册网银必须严格核对预留印鉴。D、通过上门或电话核实经办人员确属企业有权人员，企业确实申请注册网上银行，并记录核实情况。5、我行个人理财协议主要包括：组合储蓄协议、通知存款转账协议和（A、B、C、D）。A、协定金额转账协议 B、预约周期转账协议C、T+0理财协议 D、定活通储蓄协议6、运用系统挖掘是营业网点识别途径的有效补充，在优质客户识别引导中发挥不可替代的作用。目前我行可用于此方面的系统包括以下（A、B、D）几种。A、NOVA系统 B、PCRM系统 C、CS2002系统 D、PBMS系统7、对于个人和家庭而言，理财策划的作用主要体现在平衡收支、投资管理和（A、B、C、D）几个方面。A、风险管理 B、退休保障 C、减轻税负 D、财产传承8、我行发行的双币贷记卡外币结算币种有（A、B、C）。A、美元 B、港币 C、欧元 D、日元9、商业银行包括（A、B、C、D）等基本业务。A、负债业务 B、资产类业务 C、中间业务 D、表外业务10、我行允许办理个人存款证明的存款种类（ABCD）。A、活期 B、通知存款 C、凭证式国库券 D、教育储蓄11、客户到营业网点办理增加个人网上银行注册卡业务,应向我行提交( ABCD ).A.中国工商银行电子银行个人客户变更(注销)事项申请表B.客户本人有效身份证件C.任意一张本人柜面注册卡D.需要增加的注册卡或存折12、基金发行可采用（）方式进行 (ABCD) A、“限额”方式 B、“不限额”方式 C、“比例配售”方式 D、“摇号中签”方式13、下列身份证件为实名证件（） (ABCDE)A、居民身份证或临时居民身份证B、离休干部荣誉证C、护照D、军官退休证E、边民出入境通行证14、印章使用人员必须做到（） (ABCDE)A、专匣保管，固定存放B、临时离岗，人离章收C、营业时间必须入库或保险箱柜保管D、经办人员严禁动用会计专用印章E、不得私自授受会计专用印章15、灵通卡的基本账户可以是：（） (ABC)A、活期单币种账户； B、活期多币种账户；C、无折户； D、零存整取。16、下列各应用说法正确的是：（） (ACD)A、活期：分单币种户、多币种户；B、存本取息可约转存期；C、零存整取分：个人零整、集体零整、教育储蓄；D、定期一本通：一个账户对应一本存折，当存折有效分户17、关于ATM取现业务，叙述正确的是：（）。(AD)A、ATM可受理本地灵通卡外币取现，可取现币种为港币和美元。B、每卡每日在ATM上支取人民币不超过3次，取现金额累计不超过5000元。C、ATM可受理本行灵通卡外币取现，可取现币种为港币和美元。D、ATM可受理灵通卡外币取现，可取现币种为港币和美元。18、柜员中途离岗，应将哪些物品入箱加锁，终端签退。 (ABCD)A、钱 B、章 C、证 D、卡 19、我行可以提供哪些账户信息服务？（ABCD） ）A、余额、明细查询服务；B、银行回单、对账单服务；C、账户提醒服务；D、资信证明服务；20、柜员中途离岗，应将哪些物品入箱加锁，终端签退。 (ABCD)A、钱 B、章 C、证 D、卡 三、判断题（正确的划“”，错误的划“”。（每题0.5分，共10分）1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，只需提交可疑交易报告。（）2、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（）3、步步为赢系列产品，采取“后进先出”原则，即优先赎回最近的申购份额。（）4、营业网点发现电子银行口令卡破损、毁坏或不符合安全要求的，应及时填写中国工商银行电子银行个人客户变更（注