货币银行学知识框架体系

货币银行学,2,第一章引言,经济生活中处处有货币货币流通生活中提出的种种课题,3,第一章引言,学习货币银行学，掌握剖析经济问题的入门钥匙以马克思主义为指导要在把握中国实际的基础上学习也要学习西方的货币银行学,4,第二章货币与货币制度,教学要点：货币的起源形形色色的货币货币的职能货币的定义货币制度,5,第一节货币的起源,货币是几千年前才出现在人类生活中的古代货币起源说马克思对货币起源的论证：价值及其形式价值形式的发展与货币的产生进一步的探索超出货币银行学的任务,6,第二节形形色色的货币,古代的货币币材铸币劣质铸币用纸做的货币银行券与国家发行的纸币可签发支票的存款电子计算机的运用与无现金社会,7,第三节货币的职能,价值尺度货币单位价格流通手段货币需求价值尺度与流通手段的统一,8,第三节货币的职能,货币贮藏支付手段世界货币,9,第四节货币的定义,一般等价物社会计算的工具和“选票”从职能出发给货币下定义货币与财富货币与法律从控制货币的要求出发定义货币生产关系的体现,10,第四节货币制度,货币制度及其构成币材的确定货币单位的确定金属货币的构造本位币和辅币,11,第四节货币制度,流通中其他货币的管理无限法偿与有限法偿货币制度的发展中央集中计划体制下的货币制度人民币制度的建立欧元及其对传统货币制度观念的挑战,12,货币消亡和社会主义仍然需要货币的理论,问题的提出马克思恩格斯的货币消亡论列宁斯大林对这个问题的观点货币消亡观点在中国必须发展商品经济观点的确立社会主义社会货币必要性理论的现实意义,13,第三章信用,教学要点：信用及其与货币的联系高利贷现代信用活动的基础现代信用的形式信用与股份公司,14,第一节信用及其与货币的联系,什么是信用信用也是一个古老的经济范畴信用是如何产生的实物借贷与货币借贷金融范畴的形成,15,第二节高利贷,高利贷的特点历史上对高利贷的态度资产阶级反高利贷的斗争中国的高利贷问题,16,第三节现代信用活动的基础,“信用经济”盈余与赤字，债权与债务信用关系中的政府国际收支中的盈余和赤字作为信用媒介的金融机构资金流量分析,17,第四节现代信用的形式,商业信用商业票据和票据流通商业信用的作用和局限性商业信用在中国,18,第四节现代信用的形式,银行信用银行家的票据银行券间接融资与直接融资国家信用消费信用,19,第五节信用与股份公司,股份公司股份公司与信用所有权与经营权的分离股份公司在中国,20,第四章利息与利息率,教学要点：利息利率及其种类单利与复利利率的决定利率的作用,21,第一节利息,对利息的认识利息的实质利息之转化为收益的一般形式收益的资本化资本的价格,22,第二节利率及其种类,利息率及其系统实际利率与名义利率固定利率与浮动利率市场利率、公定利率、官定利率一般利率与优惠利率年率、月率、日率长期利率和短期利率,23,第三节单利与复利,概念和计算公式复利反映利息的本质特征两个有广泛用途的算式现值与终值现值的运用,24,第四节利率的决定,马克思的利率决定理论西方经济学关于利率决定的分析影响利率的其他因素我国的利率管理体制,25,第五节利率的作用,储蓄的利率弹性和投资的利率弹性利率发挥作用的环境和条件,26,第五章金融市场,教学要点：金融市场及其要素金融工具证券市场金融衍生工具金融资产与资产组合,27,第一节金融市场及其要素,金融市场的定义我国金融市场的历史金融市场的基本要素金融市场运作流程及其功能的简单概括金融市场的类型,28,第二节金融工具,金融工具的特征金融工具的种类商业票据股票债券有价证券的价格股票价格指数实际运营资本与股票市值,29,第三节证券市场,初级市场与二级市场新证券的发行证券交易所证券交易所的组织与交易程序场外交易市场保证金交易投机与风险转移我国的证券市场,30,第四节金融衍生工具,衍生工具与原生工具衍生工具的迅速发展按合约类型的标准分类按相关资产的标准分类按衍生次序的标准分类按交易场所的标准分类双刃作用,31,第五节金融资产与资产组合,金融工具与资产组合资产选择,32,第六章金融机构体系,教学要点：我国金融机构体系的构成中国社会主义金融体系的建立及改革西方国家的金融机构体系,33,第一节我国金融机构体系的构成,金融机构的一般界说体系的构成中国人民银行政策性银行国有商业银行,34,第一节我国金融机构体系的构成,其他商业银行农村和城市信用合作社其他非银行金融机构保险公司在华外资金融机构,35,第二节社会主义金融体系的建立及改革,建国前夕旧中国的金融体系新中国金融体系的建立“大一统”模式的金融体系1979年以来金融体系的改革,36,第三节西方国家的金融机构体系,西方国家金融机构体系的构成（一）中央银行存款货币银行专业银行投资银行储蓄银行农业银行,37,第三节西方国家的金融机构体系,西方国家金融机构体系的构成（二）抵押银行进出口银行保险公司信用合作社,38,第三节西方国家的金融机构体系,西方国家金融机构体系的构成（三）养老或退休基金会投资基金发展中国家金融机构体系的特点当前西方银行购并浪潮,39,第七章存款货币银行,教学要点：商业银行的产生和发展存款货币银行的类型和组织存款货币银行的负债业务存款货币银行的资产业务存款货币银行的中间业务和表外业务,40,第七章存款货币银行,教学要点：金融创新信用货币的创造存款货币银行的经营原则,41,第一节商业银行的产生和发展,古代的货币兑换和银钱业现代银行的产生旧中国现代商业银行的出现、发展及构成商业银行的作用,42,第二节存款货币银行的类型与组织,西方商业银行的类型与组织向全能方向发展的趋势商业银行的组织制度中国存款货币银行的类型和组织,43,第三节存款货币银行的负债业务,负债业务吸收存款存款结构的变化其他负债业务,44,第四节存款货币银行的资产业务,资产业务贴现贷款及其种类贷款证券化趋向,45,第四节存款货币银行的资产业务,我国的银行贷款与对企业的资金供给信贷原则西方商业银行的“6C”原则证券投资租赁业务,46,第五节存款货币银行的中间业务和表外业务,中间业务表外业务汇兑业务信用证业务代收业务,47,第五节存款货币银行的中间业务和表外业务,代客买卖业务承兑业务信托业务代理融通业务银行卡业务银行服务电子化的广泛内容与发展前景,48,第六节金融创新,避免风险的创新技术的创新规避行政管理的创新金融创新反映商品经济发展的客观要求,49,第七节信用货币的创造,存款货币银行的银行券发行原始存款与派生存款,50,第七节信用货币的创造,现代金融体制下的存款货币创造,51,第七节信用货币的创造,其他制约派生存款的因素派生存款的紧缩过程,52,第八节存款货币银行的经营原则与管理,存款货币银行是企业商业银行的经营原则资产管理与负债管理我国银行的经营原则深化国有银行的改革不良贷款与贷款风险分类,53,第八章中央银行,教学要点：中央银行的产生及类型中央银行的职能中央银行体制下的支付清算制度中央银行体制下的货币创造过程中央银行的金融监管和存款保险制度,54,第一节中央银行的产生及类型,中央银行的初创阶段和迅速发展阶段国家对中央银行控制的加强中央银行的类型,55,第二节中央银行的职能,中央银行的特点及其职能划分发行的银行人民币发行程序国家的银行银行的银行中央银行的资产负债表中央银行的独立性,56,第三节中央银行体制下的支付清算,票据交换所票据交换所的工作程序中央银行组织全国清算的职责,57,第四节中央银行体制下的货币创造过程,基础货币基础货币与商业银行的货币创造：源与流中央银行资产业务规模与基础货币量货币乘数,58,第五节中央银行的金融监管和存款保险制度,金融监管及其范围金融监管的基本原则巴塞尔协议和有效银行监管的核心原则中央银行与金融监管西方国家的存款保险制度,59,第九章货币需求,教学要点：货币需求理论的发展货币需求分析的宏观角度与微观角度,60,第一节货币需求理论的发展,中国古代的货币需求思想马克思关于流通中货币量的理论费雪方程式与剑桥方程式,61,第一节货币需求理论的发展,凯恩斯的货币需求分析凯恩斯学派对货币需求理论的发展,62,第一节货币需求理论的发展,替代效应与收入效应弗里德曼的货币需求函数,63,第二节货币需求分析的宏观角度与微观角度,货币需求的微观角度经济体制对微观主体货币需求行为的影响收入变动与货币需求中国城乡居民的资产选择行为货币需求的宏观角度微观分析与宏观分析的结合不同角度考察货币需求货币需求是一个确定的量,64,第十章货币供给,教学要点：货币供给的口径货币供给的控制机制与控制工具外生变量与内生变量,65,第一节货币供给的口径,现金发行与货币供给货币供给的多重口径划分货币供给层次的依据及意义名义货币供给与实际货币供给国际货币基金组织的货币模型,66,第二节货币供给的控制机制与控制工具,市场经济条件下对货币供给的间接调控居民持币行为与货币供给企业行为与货币供给存款货币银行行为与货币供给乘数公式的再说明,67,第三节外生变量与内生变量,外生变量与内生变量的含义货币主义的外生变量中国货币供给的内生性与外生性问题,68,第十一章货币均衡与社会总供求,教学要点：货币的均衡与非均衡货币供求与社会总供给总需求,69,第一节货币的均衡与非均衡,货币均衡与非均衡的含义中国集中计划体制下的货币供求对比造成货币供给过多的微观主体行为不同经济体制下货币均衡问题表现的差异,70,第二节货币总供求与社会总供求,货币供求与社会供求的内在联系D=C+I+G+X社会总供给对货币的需求供求失衡与价格波动货币供给的产出效应及其扩张界限紧缩效应,71,第二节货币总供求与社会总供求,市场供求与货币供求SDMdMs,72,第十二章通货膨胀,教学要点：通货膨胀及其度量通货膨胀的成因通货膨胀的经济社会效应通货膨胀对策无通货膨胀成长和通货紧缩,73,第一节通货膨胀及其度量,古老的通货膨胀问题新中国成立初，对恶性通货膨胀的治理过去我国流行的通货膨胀定义近年来对通货膨胀的观点,74,第一节通货膨胀及其度量,西方对通货膨胀的一般定义通货膨胀的分类集中计划体制下的隐蔽性通货膨胀通货膨胀的度量,75,第二节通货膨胀的成因,需求拉上说PD5D4SD2D3D1CABYOY1Y2Y3Y4,76,第二节通货膨胀的成因,成本推动说PDSFEA3CA2A1BOY1Y2Y3Y,77,第二节通货膨胀的成因,供求混合推动说PD2D3SD1IA3FA2CA1OYFY,78,第二节通货膨胀的成因,结构性通货膨胀中国改革以来对通货膨胀形成原因的若干观点,79,第三节通货膨胀的经济社会效应,通货膨胀与经济成长：关于产出效应的争论强制储蓄效应收入分配效应资产结构调整效应恶性通货膨胀与经济社会危机物价上涨：经济改革中令人困扰的问题,80,第四节通货膨胀对策,宏观紧缩传统的政策调节手段医治通货膨胀的其他政策指数化和围绕指数化问题的讨论中国经济学家的通货膨胀对策,81,第五节无通货膨胀成长和通货紧缩,反通货膨胀是否是一个永恒的施政目标无通货膨胀经济通货紧缩,82,第十三章货币政策,教学要点：货币政策目标货币政策工具货币政策的传导机制和中介指标货币政策效应中国货币政策的实践,83,第一节货币政策目标,货币政策货币政策的目标货币政策诸目标的统一与冲突近年来我国关于货币政策目标选择的观点通货膨胀目标制,84,第二节货币政策工具,一般性政策工具的再透视选择性货币政策工具直接信用控制间接信用指导我国货币政策工具的使用和选择问题,85,第三节货币政策的传导机制和中介目标,凯恩斯学派的货币政策传导机制理论货币学派的货币政策传导机制理论货币政策中介指标的选择利率指标货币供应量超额准备金和基础货币,86,第四节货币政策效应,货币政策时滞货币流通速度的影响微观主体预期的对消作用其他经济政治因素的影响货币政策效应的衡量货币政策与财政政策的配合西方对货币政策总体效应理论评价的演变,87,第五节中国货币政策的实践,我国古代的宏观经济政策思想传统体制下的货币政策实践改革开放以来的货币政策实践“复归”与”启而不动”“软着陆”,88,第十四章金融与经济发展,教学要点：金融与经济发展的一般关系发展中国家的金融压抑金融自由化,89,第一节金融与经济发展的一般关系,金融发展衡量金融发展的基本指标金融发展与经济发展的相互作用,90,第二节发展中国家的金融压抑,金融压抑：一个较普遍的现象中央集中计划体制国家中金融处于被压抑的状态金融压抑论发展中国家的货币需求函数,91,第三节金融自由化,金融自由化金融深化论的借鉴价值发展中国家金融自由化涉及的主要内容若干发展中国家的金融自由化改革发展中国家金融自由化改革的经验与教训金融自由化的改革也扩及发达国家金融自由化与国际性金融危机中国的金融改革,92,第十五章国家交往中的货币,教学要点：货币是国际交往中不可缺少的手段货币与国际支付外汇与外汇市场汇率人民币汇率问题,93,第一节货币是国际交往中不可缺少的手段,现代世界是开放的世界货币是国际交往中不可缺少的手段国际交往中的人民币,94,第二节银行与国际支付,银行在国际支付中的重要地位服务于国际支付的国外分支机构和代理行网结算方式,95,第三节外汇与外汇市场,外汇及其构成外汇市场改革开放前的外汇管理外汇管理体制的改革,96,第四节汇率,人民币汇率牌价表汇率制度货币的对内价值与对外价值汇率是怎样决定的汇率在国民经济中的作用外汇风险,97,第五节人民币汇率问题,人民币汇率决定的历史回顾人民币汇率水平问题换汇成本人民币汇率的市场化,98,第十六章国际金融体系,教学要点：国际货币体系国际金融机构国际信用金融业的国际化,99,第一节