SWIFT报文基础介绍PPT课件.ppt

.,1,SWIFT报文介绍,2012年11月,1,.,2,目录,基本介绍报文结构报文要素介绍其它报文说明,2,.,3,3,SWIFT基本介绍,SWIFT：SWIFT全称是SocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication，中文名是环球同业银行金融电信协会。由美国、加拿大和欧洲的些大银行于1973年5月正式成立SWIFT组织，负责设计、建立和管理SWIFT国际网络，以便在该组织成员间进行国际金融信息的传输和确定路由。1977年夏，完成了环球同业金融电信网络(SWIFT网络)系统的各项建设和开发工作，并正式投入运营。SWIFT提供的服务：接入服务（Connectivity）,包括SWIFTAllianceAccessandEntry、SWIFTAllianceGateway、SWIFTAllianceWebstation、FileTransferInterface等接入模式；金融信息传送服务（Messaging）,包括SWIFTNetFIN、SWIFTNetInterAct、SWIFTFileAct、SWIFTNeBrowse等传输模式；交易处理服务（transactionprocessing），提供交易处理匹配服务、实时报告的双边净额清算服务、支持B2B的商务中的端对端电子支付等；分析服务与分析工具（AnalyticalServices/Tools），向金融机构提供一些辅助性的服务，即分析服务与分析工具。,.,4,SWIFT报文：SWIFT组织根据国际结算业务开展的需要，制定了相关的标准格式的报文，SWIFT的标准格式分为两种，一种是基于FIN的标准MTs，另外一种是基于XML的新标准MXs。MTs（MessageType，MTs通用表达式为MTnXX）：n（09）表示报文类型，XX表示在n类型中的分类，目前共有10类报文，应用较多的是第1、2、3、5、7、9类型。MXs：在1999年，SWIFT组织选择了XML编码作为新一代标准，同时决定最终应用新一代以XML为基础的标准（MXs），目前两种标准共存，MX标准由12类报文组成；本次主要介绍SWIFTMTs报文，MXs报文做简单介绍。,SWIFT报文,4,.,5,SWIFTMT报文分类,SWIFTMT报文：根据银行的实际运作共划分为十大类：第一类：客户汇款与支票（CUSTOMERTRANSFERSCHEQUES）第二类：银行头寸调拔（FINANCIALINSTITUTIONTRANSFERS）；第三类：外汇买卖与存放款（FOREIGNEXCHANGE）第四类：托收（COLLECTIONS，CASHLETTERS）第五类：证券（SECURITIES）第六类：贵金属和辛迪加（PRECIOUSMETALSANDSYNDICATIONS）第七类：跟单信用证和保函（DOCUMENTARYCREDITSANDGUARANTEES）第八类：旅行支票（TRAVELLERSCHEQUES）第九类：银行帐务（STATEMENT）第0类：SWIFT系统报文,5,.,6,报文表示方法：上述每类(CATEGORY)报文中，包含若干组(GROUP)，每组又包含若干具体格式(TYPE)，因此，每个报文格式可由三位数字构成，如：MT1XX客户汇款与支票类；MT10X客户汇款与支票类客户汇款组MT103客户汇款格式此外，标准中设有公共组报文(COMMONGROUP),可以与任何一类电报格式套用，如MT192要求取消一笔客户汇款；N90费用、利息和其他调整的通知N92要求注销（REQUESTFORCANCELATION）N95查询（QUERIES）N99自由格式（FREEFORMAT）,SWIFTMT报文分类,6,.,7,SWIFT银行识别代码(BIC:BANKIDENTIFIERCODE)：每个申请加入SWIFT组织的银行都必须事先按照SWIFT组织的统一规则，制定出本行SWIFT地址代码，经SWIFT组织批准后正式生效。代码格式:8码长XXXXXXXX或11码长XXXXNNAABBB如：BKCHCNBJBJMabcda.银行代码，由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如ABOC、ICBK、CITI等；b.国家代码，根据国际标准化组织的规定由两位字母构成，如CN、HK、GB、US、DE等；c.地区代码，由两位数字或字母构成，标明城市，如BJ、HH、SX等；d.分行代码，由三位数字或字母构成，标明分行，如100、010、CJ1、400等。,SWIFT银行识别代码,7,.,8,示例：中国农业银行厦门市分行的BICCODE为：ABOCCNBJ400银行国家城市分行其他一些银行的BICCODE(8码)：ABOCCNBJ：中国农业银行BKCHCNBJ：中国银行ICBKCNBJ：中国工商银行IBOCCNBJ：中国投资银行COMMCNBJ：交通银行PCBCCNBJ：中国建设银行PBOCCNBJ：中国人民银行CIBKCNBJ：中信实业银行BOFXCNSX：美洲银行上海分行HSBCCNSX：汇丰银行上海分行,8,SWIFT银行识别代码,.,9,9,目录,基本介绍报文结构报文要素介绍其它报文说明,.,10,SWIFT电报由5部分（数据块）组成，各部分首尾均以大括号标注。1：BASICHEADERBLOCK基本报头2：APPLICATIONHEADERBLOCK应用报头3：USERHEADERBLOCK用户报头4：TEXTBLOCK电报正文5：TRAILERBLOCK报尾,报文结构,10,.,11,基本报头（BASICHEADERBLOCK）,a.基本报头的数据块标识符：以“1”表示；b.应用标识符：用以识别接收或发送电报的应用程序，可选F/A/L；c.服务类型：2位数字，标识消息的类型，主要包含系统消息、用户消息、服务消息等。主要有01-消息是GPA系统消息、FIN系统消息或user-to-user消息，21-表示ACK/NAK,UAK/UNK，03-表示SELECT命令等等；d.逻辑终端地址：标识消息发起或接收的终端地址，11位行号加上1位的LT号（加在第9位），发起方和接收方的LT号固定填“A”。e.对话序号（SESSIONNUMBER）,标识消息的任务号,由发起方统一编号和（f）唯一标识一个报文,由4位数字组成，从00019999循环使用。f.序列号（SequenceNumber(ISNorOSN)）：6位数字，标识消息的顺序号。由发起方统一编号，和（e）唯一标识一个报文。g.基本头块结束符,报文结构,11,.,12,应用报头（APPLICATIONHEADERBLOCK）输入报文(INPUTMESSAGE),a.应用报头数据块标识符：以“2”表示。b.输入/输出标识符：输入（INPUT）标识符为字母“I”;c.报文类型：由3位数字组成，在本例中为103即MT103（客户汇款）。d.接收地址：由12位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。e.电报优先级：1位字母，该字符仅用于FIN消息，指定消息的优先级，可能的值包括：S=系统；U=紧急；N=正常。f.传送监控：传送监控选择只用于FIN用户间的业务电报,可能值包括：1=未交付警告，2=交付通知，3=未交付警告和交付通知。g.失效时限：失效时限的使用只适于FIN用户间的业务电报。使发报行能在规定的时限内通过传送监控了解所发电报是否已被对方收妥。它由3位数字组成，以5分钟的倍数为单位表示。,报文结构,12,.,13,报文结构,应用报头（APPLICATIONHEADERBLOCK）输出报文（OUTPUTMESSAGE）,a.应用报头数据块标识符：以“2”表示。b.输入/输出标识符：输出（OUTPUT）标识符为字母“O”;c.报文类型：由3位数字组成，在本例中为103即MT103（客户汇款）。d.输入时间（INPUTTIME）：表示发报行发报的当地时间，如该电报为系统报，则输入时间为标准时（GMT）。e.电报输入参考号：电报输入参考号为一组28位的字符串，包括电报输入日期,发报行的逻辑终端标识符和分支代码，对话序号和发报序号;f.输出日期：表示收报行的收报日期（当地时间）。g.输出时间：表示收报行收报的当地时间。h.电报优先级（PRIORITY）：发报行输入电文时选用的优先级在FIN的输出应用报头中显示。,13,.,14,报文结构,用户报头（USERHEADERBLOCK），用户报头为三种报头中的可选项，用于用户和用户间传递的信息。3：113：XXXX108：ABCDEFGH12345678abca.用户报头数据块标识符：以“3”表示。b.银行业务优先级：标识符113表示一可选的由四位字符组成的银行业务优先级。电报用户参考号,标识符108为一可供用户设置其专用参考号的由16位字符组成的自由格式字段。电报正文（TEXTBLOCK）,数据块标识符用“4：”标出，首尾用大括号“”标出，具体内容见后面描述。报尾（TRAILERSBLOCK），报尾部分作监督控制用，或特殊情况下系统对电报的处理，或传达某些特殊的附加信息。报尾可由用户或系统添加，置于报文的第5部分（BLOCK5）。,14,.,15,报文结构,注意：当报文种类为I(input)时：H1为发报行，H2为收报行1:F01BKCHCNBJASZN00000000002:I103BOFAUS3NXXXN发报行：BKCHCNBJSZN收报行：BOFAEUS3NXXX当报文种类为O(output)时：H1为收报行，H2为发报行1:F01BOFAUS3NAXXX77353717772:O1030414010315AEIBUS33AXXX92124760880103151714N发报行：AEIBUS33XXX收报行：BOFAUS3NXXX,15,.,16,报文示例,1:F01BOFAUS3NAXXX77353717772:O1030414010315AEIBUS33AXXX92124760880103151714N3:108:20010316200000014:20:010315004502:32A:010315USD81332,91:50:YALONGPAPERPRODUCTS(KUNSHAN)CO.LTD.:52A:BKCHCNBJSZU:57A:BOFAUS3NXXX:59:/1408015816111KINGPAPERSOURCEINTERNATIONALTRADE(ZJGFREETRADEZONE)CO.,LTD:70:/RFB/SZUAEIB/KS31507H:72:/INS/BKCHCNBJ/REC/YOURFREETRADEZONEBR./ACC/20,00FEEDEDUCTED-5:MAC:82761CA6CHK:DCA560A21C69,基本报头,应用报头,用户头,报文正文,报尾,16,.,17,目录,基本介绍报文结构报文要素介绍其它报文说明,17,.,18,18,典型报文介绍,MT103单笔支付报文，该报文类型是由发报行或代表委托客户的发报行直接或通过代理行发送给受益客户国家内的银行的报文。报文格式,.,19,19,典型报文介绍,.,20,报文要素,报文栏位说明（1）20栏：文件参考号,16x,指明整个报文的参考号,不能以斜杠”/”开头或结尾,不能包含“/”,关联报文如MT910引用时必须用该栏位；23B栏：银行操作码,用于指明操作类型,必须使用下列代码之一:CRED该报文指不包含SWIFT服务的支付报文，目前我行常用.CRTS该报文包含出于校验目的的支付报文(不在FIN网络上使用).SPAY该报文包含将要按照SWIFTPAY服务层次处理的支付报文.SPRI该报文包含将要按照优先服务层次处理的支付报文.SSTD该报文包含将要按照标准服务层次处理的支付报文.23E栏：指令代码，用于指明指令，具体使用见下附件：26T栏：业务类型码，指明每笔业务的性质,目的和/或原因(如:工资,津贴或股息).可以使用”托收支付余额系统代码表”中的代码.32A栏：起息日/货币/银行间清算金额,指明起息日,货币代码和清算金额,日期必须以YYMMDD格式.33B栏：货币/指示金额,表示报文原始币种和金额.该金额在业务流程中保持不变.36栏：汇率,33B栏中指示金额与32A的转换汇率,币种不同方用。,20,.,21,报文要素,报文栏位说明（2）5na栏：在此所述5na栏是统指报文中涉及的关系人信息(不包含汇款人跟收款人，这两个关系人后面单独介绍),n表示栏位数字，a指该栏位为可选择项，具体如下表：,21,.,22,报文要素,报文栏位说明（3）5na栏位选项：选项A，/34x(帐户)4!a2!a2!c3!c(BIC/BEI):53A:/D/100260110003456789/发报行代理行，用A结构BKCHCNBJXXX/BIC码选项B，/34x(帐户)35x(位置)选项C，/34x(帐户):56C:/D/100260110003456789/中间行，用C结构，只有账号选项D，/34x(帐户)4*35x(姓名&地址):52D:BANKOFCOMMERCIAL/汇款行，用D结构XXXBRANCHSHENZHENLOADSHENZHEN目前常用的是A和D选项。,22,.,23,报文要素,报文栏位说明（4）50a栏：委托客户，汇款人信息，有2种格式：选项A，/34x(帐户)4!a2!a2!c3!c(BIC/BEI)选项K，/34x(帐户)4*35x(姓名&地址)59a栏：受益客户，收款人信息，有2种格式：选项A，/34x(帐户)4!a2!a2!c3!c(BIC/BEI)无选项字母，/34x(帐户)4*35x(姓名&地址)可以使用当地清算代码，前面加“/”,如CH6!n纽约银行同业清算系统统一标识符70栏：汇款信息，该栏位要么指明单笔业务详情,要么指明包含传送给受益客户业务详情的另一条报文的参考号.格式：4*35x(描述)代码：在下列代码的前后分别加上斜杠/后可以使用INV发票(跟发票的日期,参考号和详情)IPI标识国际支付指令的唯一参考号(后跟20位字符)RFB受益客户的参考号(后跟16位字符)ROC委托客户参考号,23,.,24,报文要素,报文栏位说明（5）71A栏：费用细则,指明业务费用该由谁负担，有3种选项：BEN所有的业务费用由受益客户负担；OUR所有的业务费用由委托客户负担；SHA发报方的业务费用由委托客户负担,收报方的业务费用由受益客户负担（各自分担）；71F栏：发报行费用，该重复栏位指明货币和由发报行和业务流程前面的银行减去的业务费用金额,减去发报行费用后的净金额将作为32A栏中的银行间清算金额,可重复出现,向收报行指明业务流程中在收报行之前的银行收取费用的金额71G栏：收报行费用，该栏位指明收报行费用的货币和金额，当71A栏指明使用OUR支付时,该栏位费用已经预付,并且包含在银行间清算金额中.,24,.,25,报文要素,报文栏位说明（6）当71A使用的时候，71F与71G必须与之结合使用，以确定之间关系，结合33B场使用情况，须按下面规定：,清算金额与费用选择方式的关系，33B、36、71F、71G及32A这五场是有关金额和费用承担的，直接存在着联动关系：32A=(33B*36)+71G-71F上述公式随着71A的不同费用支付相应变化，对于禁止项可从公式中略去。,25,.,26,报文要素,报文栏位说明（7）72栏：附言信息,用于为收报行或其他指定参与方提供附加信息，6*35x格式，必须按以下要求：行1/8c/附加信息，最长8位的关键词，可自定义也可用通用词；行2-6/附加信息续行或/8c/附加信息；通用代码：ACC代码后的指令是给帐户行的指令.INS指示行要求发报行进行业务处理.INT代码后的指令是给中间机构的指令.REC代码后的指令是给收报行的指令77B栏：管理报表，发报行或收报行所在国的权力机构所要求的有关法律上或管理上需要的信息.77T栏：随函内容，该栏位能包含不同格式的可扩展汇款信息.该栏的内容由委托客户和受益客户双方协定.,26,.,27,报文要素,报文内容表示方法：栏位表示方式，报文内容由栏位(FIELD)组成，可以是两位数字表示，也可以两位数字加上字母来表示，字母如为小写表示内容可变，如为大写则固定不变，如“51A:发报行，不同的代号，表示不同的含义。日期表示方式，SWIFT电文的日期表示为：YYMMDD（年月日），如：2001年12月9日，表示为：011209数字表示方式，在SWIFT电文中，数字不使用分格号，小数点用逗号“,”来表示，如：4/5表示为：0,8；5%表示为：5PERCENT5,152,286.36表示为：5152286,36；货币表示方式，使用三位代码表示，如：人民币元：CNY；港元：HKD；美元：USD例：32A表示方法如下：:32A:030225USD1000,00,27,.,28,MT103报文示例,1:F01BKCHCNBJASZN0000000000/报文基本头部，发报行是BKCHCNBJSZN2:I103BOFAUS3NXXXN/报文应用头部，收报行是BOFAEUS3NXXX，/报文类型是MT103，是发报-I标志。4:/报文正文部分:20:SZNBOFA40000100H/业务编号:32A:030225USD1000,00/起息日、币种USD、金额:50:LIMING/汇款人:52D:BANKOFCOMMERCIAL/汇款行，用D结构XXXBRANCHSHENZHENLOADSHENZHEN:53A:/D/100260110003456789/发报行代理行，用A结构