银保客户经理岗前培训之银保产品操作实务

银保产品操作实务,2017版,银保通业务操作实务,银保产品的投保规则,自营业务操作实务,目录,CONTENTS,通关演练,银保产品的投保规则,投保规则的定义制定投保规则的目的一般投保规则主销产品投保规则举例,投保规则的定义,包括一般投保规则和特殊投保规则。是由本公司根据精算产品设计要求和渠道/业务特点以及风险控制目标和手段制定的，符合当前政策法规要求的投保准则，对于每一个投保人和被保险人，无论投保一个或多个险种，均应符合该规则。,制定投保规则的目的,规范投保要求，有效识别和控制风险，保证公司业务的健康发展。,一般投保规则,指投保个人寿险业务的一般性要求和规则。对于每一个投保人和被保险人，无论投保一个或多个险种，均应符合该规则。未特别指明的规则，均针对被保险人。包括：投保年龄的限制、缴费方式、保险期间、保额与保费的相关规定、保险利益等,银保通业务操作实务,银保通业务操作流程银保通业务所需投保资料,银保通业务操作流程,注意：当日可以在银行柜台撤销投保,需要及时收回已承保资料上交公司扫描至核心业务系统,投保时（需客户填写的）投保单（代理机构专用）（一式三联）人身保险投保提示书职业告知书、产品说明书,承保后（提供给客户的）银行/邮政代理专用保险单条款投保单（代理机构专用）（第三联）收费凭证,归档资料（交回公司的）投保单(代理机构专用)（第一联）人身保险投保提示书职业告知书、产品说明书回执投保人身份证、银行卡复印件,银保通业务所需投保资料,自营业务操作实务,银保自营业务操作流程介绍投保单的种类及其他投保资料投保单的填写及注意事项销售支持工具的使用,新单业务流转,纸质流,数据流,纸质流,业务员展业,接单初审,录入核保,柜面,业务员,柜面,扫描,保单缮制,自营业务操作流程,投保单种类,人身保险投保单(031)人身保险简易投保单(022)人身保险投保单(319),人身保险投保单（031）,主要险种：,适用于终身、两全、定期、寿险、重疾险、期交万能险、短期医疗险和意外险等个人保险产品。,人身保险投保单（031）,人身保险投保单（031）,人身保险投保单（031）,人身保险投保单（031）,人身保险简易投保单（022）,主要险种：,人身保险投保单（022）,人身保险简易投保单（022）,人身保险投保单（319）,主要险种：,适用于银保渠道专属产品。,人身保险投保单（319）,人身保险投保单（319）,人身保险投保提示产品说明书职业告知书未成人投保特别告知书投保人、被保险人及受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并提供证件复印件，审核原件后在复印件上标明“原件已核一致”并签名及日期银行卡复印件,其他投保资料,一、投保年龄的计算：1、填单日期在生日后（含生日当天）：年龄=填单年份出生年份2、填单日期在生日前：年龄=填单年份出生年份1二、证件类型、证件号码和证件有效期限：“证件类型”指身份证、军官证、护照、户口薄等有效证件。客户提供的证件必须在有效期限内。,客户资料填写注意事项,投保资料填写要求,字迹清晰不得涂改,亲笔签名代签无效,文盲指印他人见证,明确至省、直辖市,其他指军官证、护照、户口薄等有效证件,精确至所在省、直辖市、区,查询职业分类表,投保人栏填写要求,被保险人栏填写要求,具体填写同投保人资料、如同一人则不需要填写,金婧,女,1986.12.23,身份证2010.03.22-2020.03.22,女儿,一,100%,受益人栏填写要求,投保内容填写要求,填写全称,万能保险、投资连结保险或其它险种特殊项目填写专用栏,投保内容填写要求,十四位机构代码,投保内容填写要求,职业分类表：,计划书系统,工号,身份证后六位,计划书系统,计划书系统,计划书系统,微信平台,通关演练,通关要求通关演练,