《商业银行经营管理学》课程教学大纲.doc

商业银行经营管理学课程教学大纲课程编号： 学分：3 总学时：72 讲课学时：54 实验学时：18 适用专业：金融学专业、金融工程专业、金融数学 一、本课程的地位、作用和任务 商业银行经营管理学是研究市场经济条件下，商业银行营运机制及业务发展规律的科学。商业银行经营管理学的教学对象是已经掌握了政治经济学、宏观经济学、微观经济学、货币银行学、财务管理学、国际金融学和会计学等基础课程理论知识的经济类各专业本科学生。是一门必修课。对于学生掌握市场经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律，为我国迎战国际金融业挑战、培养适应21世纪金融业发展所需要的专门人才具有重要意义。 二、本课程的基本内容 本课程要求学生掌握有关商业银行的基本理论和基本知识，掌握商业银行的本质属性及其经营管理原则，掌握商业银行各项业务，包括负债业务、资产业务、投资业务、租赁与信托业务、表外业务、国际业务和其他业务的经营要点，掌握商业银行服务定价，包括存款利率、贷款利率、租金等的决定因素和定价方法，掌握商业银行筹措资本金的途径、银行监管和银行控制风险的策略，并能运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营管理中的相关问题，评价银行经营效果，把握商业银行经营管理的发展趋势，专业培养目标的要求，为以后从事理论研究和实际工作奠定坚实的基础。 三、本课程基本教学要求第一章 导 论 1、了解商业银行产生与发展的过程，商业银行内部组织结构及商业银行的职能； 2、掌握商业银行的本质属性及经营原则， 3、掌握对商业银行进行监管和商业银行本身加强内控的原则、方法， 4、能应用商业银行经营的基本原则分析经济环境变化对商业银行经营的影响， 5、了解中国入世后，我国商业银行经营管理所面临的严峻形势和新环境。 商业银行的组织制度 1、了解商业银行制度建立的依据和原则，了解商业银行外部组织形式的种类、内部组织结构设置的原则和方法。 2、要求学生能用所学知识分析我国和西方国家在商业银行建立和内部组织结构设置上有何异同。 3、能够分析我国商业银行在组织制度和公司治理结构方面存在的不足，并提出相应的解决方案。 第二章 商业银行资本1、了解商业银行资本概念及其构成，商业银行资本的功能， 2、掌握银行资本充足性要求及其测定指标与方法， 3、了解并掌握银行并购这一外延扩大银行资本的方式， 4、掌握并能应用巴塞尔协议关于银行资本、充足率计算公式和资产风险权数的计算方法，并能分析巴塞尔协议的颁布和实施对国际银行业特别是对我国银行业的影响和作用， 5、能分析我国政府对中国银行和中国建设银行注资450亿美元，对我国商业银行经营管理的影响。第三章 负债业务经营 1、了解商业银行负债的概念及其构成，掌握活期存款、定期存款、储蓄存款及各种长短期借款的经营要点。 2、掌握存款工具创新的原则，存款工具的定价方法，并能运用存款成本分析、存款定价与存款营销的方法。 3、运用所学分析目前我国各家商业银行不计成本争拉存款这一做法的优缺点。 第四章 现金资产业务 1、了解商业银行现金资产的构成、作用，银行资金头寸的概念以及影响银行库存现金、超额准备金和存放同业存款的各种因素， 2、掌握银行资金头寸预测方法和各类现金资产的管理方法，并能应用现金资产管理的相关理论分析商业银行现金资产业务的经营效果。 3、能分析我国1984年以来对商业银行法定准备金制度多次进行改革的基本背景和影响。第五章 贷款业务 1、了解商业银行贷款的种类、贷款政策的内容、贷款价格的构成和影响贷款价格的因素。 2、掌握几种主要贷款的操作要点、银行贷款信用风险管理的方法和贷款管理制度的主要内容， 3、能应用贷款定价方法、信用分析方法、贷款风险分类方法及不良贷款损失的控制与处理方法。 第六章 证券投资业务 1、了解商业银行从事证券投资的意义、证券投资的范围和证券投资的策略， 2、掌握测算证券投资的收益与风险的方法，商业银行在证券投资中常用的交易方式和利用证券投资实现合理避税的方法， 3、能运用相关原理分析商业银行证券投资业务经营的问题。 第七章 租赁和信托1、了解银行发展租赁和信托的意义，租赁合同的主要内容和委托贷款的种类， 2、掌握租赁和其他信用形式的区别，租金的计算方法和各类委托贷款业务的要点， 3、能应用相关原理和方法分析影响租金的因素和我国商业银行发展信托业务的条件。 第八章 表外业务1、了解商业银行表外业务发展状况及其原因，掌握担保业务，票据发行便利、远期利率协议、互换、金融期货与期权、贷款承诺和贷款出售等商业银行表外业务的特点， 2、掌握商业银行表外业务的涵义及其分类标准，表外业务的操作程序， 3、了解表外业务的风险情况，以及风险控制方法， 4、应用相关理论和知识分析我国银行开拓表外业务的条件和途径。第九章 其他业务 1、了解商业银行其他业务的构成及其意义，掌握支付结算业务的工具，代理业务的程序和信息咨询业务的要求。 2、能应用有关知识评析商业银行发展其他业务的效果，以及我国银行发展其他业务的途径。 3、应用有关知识评析我国商业银行对办理其他业务收费的合理性及其影响。第十章 国际业务 1、了解商业银行从事国际业务的组织机构、国际业务的具体内容。 2、掌握商业银行国际业务兼具筹资和用资的两重性，贸易融资和国际贷款的区别，离岸金融业务与在岸金融业务的区别与联系， 3、能应用相关理论与知识分析商业银行拓展国际业务的条件以及我国银行发展离岸金融业务的条件。第十一章 商业银行资产负债管理策略 1、了解商业银行资产管理思想、负债管理思想和资产负债联合管理思想产生与发展的背景、过程及其目的。 2、掌握商业银行实行资产负债联合管理的方法。 3、能运用相关知识对融资缺口管理模型和持续期缺口管理模型的效果进行评价， 4、了解和掌握国际银行界资产负债管理和风险管理技术的最新发展动态， 5、能够分析我国商业银行在经营管理过程中存在的风险及其管理要求，了解中华人民共和国商业银行法等有效法律法规对加强商业银行风险管理的积极作用。 第十二章 商业银行绩效评估1、了解商业银行基本财务报表的内容及表内各项目之间的联系； 2、掌握杜邦分析法的核心指标分解； 3、分析银行报表项目数量变化的原因，并判定银行经营业绩。第十三章 商业银行经营风险与内容控制 1、了解商业银行风险的涵义，成因、种类以及风险管理在银行经营管理中的地位。 2、掌握风险识别和风险预测与内部控制的方法， 3、并能应用风险管理的方法，结合商业银行的宏微现环境，分析某一商业银行风险的成因，并提出相应的内部控制措施， 4、能够分析我国商业银行在经营管理过程中存在的风险及其管理要求，了解中华人民共和国商业银行法等有效法律法规对加强商业银行风险管理的积极作用。 第十四章 商业银行经营发展趋势 1、了解商业银行经营发展的变化趋势及其原因，掌握商业银行在经营观念、经营方针和经营手段方面的措施与成功经验， 2、掌握银行再造的指导思想及其策略，并能应用银行再造的有关理论分析我国商业银行集约化经营的现状与发展方向， 3、能够分析我国国有商业银行股份制改造的理论基础和基本步骤。四、教材及参考书1、商业银行经营学 戴国强主编 高等教育出版社2、走进香港银行黄兰民著中国金融出版社3、金融法律实务卢建平丁伟主编浙江大学出版社4、商业银行经营管理案例评析姜旭朝 于殿江主编山东大学出版社5、中华人民共和国商业银行法教程李殿君主编中国金融出版社6、西方商业银行学于殿江孙曰尧胡世瑜主编山东大学出版社7、商业银行经营管理戴相龙主编中国金融出版社8、现代商业银行管理、操作和业务黄亚钧主编中国金融出版社9、