中银一户通产品功能介绍.ppt

，产品功能简介，目录，一”，“中银一户”定义和基本业务规定，3，现金管理一户业务接受和批准，5，处理一户结算交易，2，一户存款一户业务接受和批准，4，一户帐户和产品合同， 在人民币单位结算账户(临时存款账户除外)中，实现了需求、定期、通知、协定等不同性质、不同期限、不同来源的人民币存款综合管理、分类利息产品。 根据实现方法和功能，该项目分为以下两类：(1)在核心银行系统(以下核心系统)中签订合同，并在核心系统中设置的主帐户和子帐户两个级别实现功能的产品，以实现单位存款一户通过、客户分类利息需求。主要功能是根据客户的RMB单位付款帐户设置一个主帐户，在该帐户下打开多个子帐户，以与每个存款产品相对应，并按相应的存款期限、利率分别计算利息。本帐户签订合同后，将根据原始结算帐户信息自动生成基本结算子帐户，其他支票子帐户应统一为基本结算子帐户，进行外部结算。1、“中国-银行”定义和基本业务规定；(2)签订核心系统、全球现金管理平台(以下简称现金平台)，实现现金管理1户、客户分类利息和内部部门的会计要求；在核心系统的主要帐户和子帐户级别之间添加主要帐户和/或产品主帐户；主要帐户按功能分为三类。1.通过利息型一户、一户或多户支票、定期、通知以上账户，实现一户数码功能的一户产品，没有直接向支票子账户进行外部收款的功能，需要通过基本结算子账户进行统一的外部收款结算。一，“中银一户通过”的定义和基本业务规定，二。可以设置单个产品、多个外部收据结算子帐户，以实现收据类型1户通过、1户偶极子的同时，实现需求子帐户的独立外部收据功能。3.同意转运型一号洞意味着根据客户的要求，在一定的条件下进行活期、定期、子账户的资金转换，以满足根据客户支付的前提增加客户收益的要求。a .“bob one”定义和基本业务要求，适用的主要客户组：(1) 1家庭存款主要适用于具有资金管理要求(资金集中存储在一个帐户内，分类利息)的行政机关客户和一般企业客户。(二)现金管理的家庭主要有资金家庭会计要求(内部或其他性质，资金家庭管理，家庭会计)，适合我们银行获得现金管理平台准入资格的行政机关客户和一般企业客户。其中，利息家庭是通用产品。收款类型1人房只能使用经管理当局同意或在请求时向管理部门申报的客户。I，定义“中国-银行”和基本业务要求，设置帐户体系结构：该业务基于客户已经在我们行或新开设的人民币单位结算帐户，在核心系统中设置主帐户和子帐户，在现金平台上设置管理主帐户和/或产品主帐户，建立最多四层中的一户帐户组系统。第一层主帐户，根据与客户的合同，由核心系统转换为客户指定的人民币单位结算帐户，使用12位数帐户，中银一户帐户组主帐户汇总将显示每个子帐户的资金交易和利息，等于所有子帐户馀额的总和。“中-1户”定义和基本业务规定，第二层是主要帐户管理，根据客户申请，在主要帐户下按部门或机构在现金平台上打开，汇总该子帐户的馀额和事务处理信息的中-1户帐户组的选项级别。第三层根据客户的申请，在主帐户或管理主帐户下，现金平台上按不同的产品类型开放，分为需求、定期、通知三种，用于满足客户的子产品统计和管理需要，馀额等于差等帐户馀额之和，中是一户帐户组的选择级别。1”，“中银1户”定义和基本业务规定，4层为子帐户，在核心系统中打开默认结算子帐户和当前、定期、通知等各存款产品子帐户，使用主要帐户名是中银1户帐户组的必要层次。其中，在单位存款1户通过事业下，需求存款子账户只能通过基本结算子账户进行外部结算。通过现金管理1户业务，支票子账户必须激活现金平台才能进行外部收纳结算。设定存款产品：本工作下可以设定的存款产品包括人民币单位支票(包括协定)、定期(包括合同)、存款通知等。I，“中国-银行”定义和基本业务规定，需求(包括合同)存款：一般单位需求存款(5001，5002，5003)，人民币社会保险基金账户存款(5105)，人民币医疗保险基金财政专家存款定期(含合同)存款：根据客户申请按期间、按利率打开子帐户。存款通知：根据客户申请，按期间、按利率创建子帐户。一个、“中一户”定义和默认业务规则、子帐户配置规则：需求子帐户由12个主帐户帐户帐户4位数的帐户类别组成。其中子帐户类别为0000到9999，在打开子帐户时按顺序在系统中设置。定期，通知子帐户由12个主帐户帐户3个卷编号2个序列号组成。其中卷编号为001到899，序列号为01到99，系统自动设置为从小到大的顺序。I，“bob one tong”定义和基本业务规定，利息计算：此业务按公司存款产品的原始利息计算规定处理，主帐户不单独计算利息，子帐户的利息，系统同时增加主帐户的馀额，并登记主帐户详细信息。基本结算子帐户利息后，利息自动回家。如果没有指定其他活期子账户，利息结束后自动进入本价。通知和期间子帐户利息关闭后，利息将转移到子帐户设置中指定的利息回收帐户。I，“bob one tong”定义和基本业务规定，印章管理：主要账户继承原始结算账户的预约印章或商定的组合印章，在此业务中，客户可以通过外部支付结算、主子账户管理和资金转帐统一使用，并按照中国银行股份有限公司人民币单位银行结算账户预留印鉴管理办法相关规定进行印章管理。第一，“中国-银行”定义和基本业务规定，凭证管理：客户使用基本帐户购买重要的空白凭证，仅发放可在原始人民币结算帐户中购买的凭证类型。购买时，系统以主账户名义登记，中银1户子账户处理结算业务时，系统会自动签发主账户名义的重要空白证明。I，“bob one tong”的定义和基本业务规定，存款确认单：bob one不签发存款确认单，不更换定期存款单。存款证书：处理银行可以按照规定，在主要帐户下签发单位存款证书，所有管理主要帐户、产品主要帐户和子帐户都不能签发单位存款证书。I，“bob one tong”定义和基本业务规定，帐户：此业务将帐户馀额帐户和明细帐户对帐单作为主要帐户发放，主要帐户馀额是每个子帐户馀额的汇总。附属帐户发行馀额清单和假设帐户簿，不发行帐户清单。收费管理：我们银行向客户提供本业务，可以与客户约定按合同收取服务费。费用将进入“5518”会计代码。第二，接受和批准单位存款1户业务，客户应使用单位存款1户服务，将盖有正式印章的中国银行人民币单位存款中银一户通业务申请书I-签约申请(见“单位存款一户通签约申请”，附录ii)提交我行，收到并审核客户申请，与客户签订中国银行人民币单位存款中银一户通产品协议(见附录I)，并根据合同为客户签订1户主帐户合同合同编号规则是操作行BANCS代理编号4位数年度4位数序列号。第二，接受和批准单位存款1户业务，主帐户合同：核心系统合同单位存款1户通过，如果客户没有在我们行开设人民币结算帐户，必须先在我们行开设人民币结算帐户。如果客户已经在我们银行开了人民币结算帐户，合同后指定的结算帐户(以下原帐户)将自动兑换成1号对储户帐户，在此之下自动开了默认结算子帐户，原帐户的历史名世界账户继续留在主帐户中。默认结算子帐户继承原始帐户的存款类型、帐户类型和馀额等信息。第二，接受和批准单位存款1户通过业务，设置子帐户：银行审查客户提交的中国银行人民币单位存款中银一户通业务申请书II-子账户及内部转账申请(见“单位存款一户通子账户及内部转账申请”，附录iii)，然后根据客户申请在主帐户下设置相应的需求、定期和通知子帐户，或者将需求子帐户之一设置为合同存款子帐户。第二，接受和批准单位存款1户通过业务，结算外部收据：客户应使用默认结算子帐户处理外部收据结算，在凭证上填写完整的主帐户名和帐户，系统应实时变更主帐户和结算子帐户馀额，同时登记主帐户帐户帐户帐户帐户帐户帐户和默认结算子帐户帐户帐户。内部资金转帐：银行根据单位存款一户通子账户及内部转账申请为客户进行单位存款的1户通过子帐户的内部资金转帐交易，其中定期通知的子帐户只能与活期子帐户进行交叉转帐。第二，业务接受和批准，销售和解约：客户申请子帐户销售，提交10，3010，按照客户要求处理子帐户卖方。如果客户申请主帐户解约书，必须向经理银行提交单位存款一户通子账户及内部转账申请，经理银行按照规定销售挂在主帐户下的子帐户(基本结算子帐户除外)，才能解约主帐户。主结算子帐户未结利息转入主帐户。在协议当天，客户不能对同一帐户再次申请使用单人服务。账户状态不正常的时候不能进行解约处理。第三，接受和批准现金管理1户业务，如果客户使用现金管理1户服务，则向我行提交单位存款一户通签约申请(见附件5，6，7)，银行审查后根据现金平台的相关规定，与地区分行、本线审批，批准后与客户签订中国银行人民币现金管理中银一户通业务申请书(见附件4)，按照合同与客户签订1个主申请通过开单1户的申请必须在申请资料中表明子账户独立外部支付的依据。第三，现金管理的家具业务接受和批准，合同：现金管理的家具普通支票子账户在核心系统签署后，必须通过现金平台激活才能使用，主账户管理和产品主账户通过现金平台打开，其余账户开放过程与单位存款一致。帐户接收付款：现金管理的产品支持收款付款业务，不指定需求子帐户，收款付款信息包含在默认结算子帐户中。现金平台激活的支票子帐户可以独立结算，如果收款结算交易被指定为现金平台激活的支票子帐户，则可以直接记入该支票子帐户。第三，接受和批准现金管理1户业务，内部资金转移：僵化银行根据中国银行人民币现金管理中银一户通产品协议处理客户单位存款1户子帐户内部资金转移交易。在这里，定期、通知子帐户只能与支票子帐户进行交叉转帐。解约：现金管理产品的解约管理是指客户提交申请，窗口职员依次完成平台产品解约、主帐户及产品主帐户解约、子帐户销售人、主帐户解约交易。窗口职员可以根据实际情况选择适当的步骤解决合同，禁止反向工作。第三，现金管理1户业务接受和批准，帐户交易报告：现金管理1户主帐户和管理主帐户，产品主帐户可以签署交易报告产品，综合反映该帐户下所有帐户的交易情况、馀额和结算信息。事务处理明细报表、馀额明细报表、馀额汇总报表、结算事务处理明细报表、结算事务处理汇总报表。产品结构、1层、2层、4层、3层、4层、1户账户和产品合同，通过核心账户开放平台授权机制控制结算子账户业务的平台。4，1家具帐户和产品合同，一般交易代码索引，一般合同流程，4，1家具帐户和产品合同，1家具主帐户打开，4，1层，2层，4层，3层，4，1家具帐户和产品合同，4，1家具帐户和产品，4，1户账户和产品合同，默认账户产品类型选择：5177- 1户默认账户产品类型。4、1户账户和产品合同，选择主账户产品子类别0605- 1户主账户产品子类。4、1户账户和产品合同，适当的多个部分提取，选择邮政标识。(注：平台上有专用交易报表，核心将发放主帐户原始帐户对帐单和子帐户对帐单，根据实际需要选择)，在打开1户帐户，4户帐户和产品合同，打开1户帐户后，将自动生成默认结算子帐户。此帐户是主帐户12个字符0000，继承主帐户的馀额和状态。打开子帐户，4，1家具帐户和产品合同，打开核心子帐户，1，2，4，3，4，1家具帐户和产品合同，4，1家具帐户和产品合同，使用7070事务处理，选择打开子帐户，770、4、1户账户和产品合同，在7072交易中，选择产品类型、产品子类等要素，完成子账户的打开。注意：7072交易所开设的子账户不需要GCMS激活，因此不能签署GCMS相关产品。4，1家庭账户和产品合同，按提交，将被授权完成核心子账户的开设。打开和激活平台子帐户，第一层，第二层，第四层，第三层，第四层，第一家具帐户和产品合同，第四层，第一家具帐户和产品合同，使用7076事务处理，选择打开现金管理子帐户帐户，转至7076事务处理。选择、4、1家具帐户和产品合同、所需子帐户产品类型、子类和其它选项，完成子帐户打开。此帐户未经GCMS批准，不能进行金融交易。子帐户类别提供自定义子4个帐户的功能。4、1家具帐户和产品合同，创建12个4字符的子帐户帐户。1家具定期和通知子帐户打开，4，1家具帐户和产品合同，4，1家具帐户和产品合同，1家具定期和通知子帐户打开，4，1家具帐户和产品合同，平台1家具主帐户合同，4，1家具帐户和产品合同，4，1家具帐户和产品合同、4、1家具账户和产品合同，选择需要激活的子账户，单击提交，子账户激活完成。主帐户和产品主帐户打开管理、第一层、第二层、第四层、第三层、第四层、第一家具帐户和产品合同、第四层、第一家具帐户和产品合同，以及设置中间层主帐户。四、账户和产品合同，编写相关信息。注意：必须在产品主帐户之上创建管理主帐户，管理主帐户允许多级创建。、4、1