第三方理财机构行业前景

集團資質,公司資質,美國註冊財務策劃師,香港保險顧問聯會(CIB)會員,香港強積金(MPFA)仲介人認可機構,香港證券專業學會,香港專業財經分析及評論家協會會員,香港保險顧問聯會(CIB)會員香港強積金(MPFA)仲介人認可機構美國註冊財務顧問師(CFC)美國認可財務策劃師(CFP)美國註冊財務策劃師(RFP)香港財務策劃師(CFPCM),團隊擁有以下資格 :,集團文化,經營理念,專業貼心共贏,公司願景,致力於成為亞太地區最具影響力的私人財富管理機購,21世纪中国的朝阳产业 -第三方理财,我们所在行业,第三产业,金融,服务业,了解金融和金融行业,金融：是指资金的借贷活动或资金的融通活动。现代金融认为，汉语的“金融”有宽、窄二个口径。宽口径是：泛指银行、证券公司、保险公司、储蓄协会、住宅贷款协会，以及经纪人等中介服务等。窄口径则把“金融”界定在资本市场运作与金融资产供给与价格形成的领域。而英语中的“FINANCE”则还有更宽的含义，是指：一切与钱有关的活动。不仅包含了汉语的“金融”，而且还包括了“政府财政”、“公司财务”、“家庭理财”等与汉语“金融”泾渭分明的概念。从事金融行业的机构主要有：银行、保险公司、证券公司、投资基金、信托投资公司，还有信用合作社、财务公司、金融资产管理公司、邮政储蓄机构、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。,新的产业、新的挑战、新的机会,金融业在中国潜力无限快速的崛起预示着下一个经济浪潮的来临。,名词解释第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，一般来说，第三方理财机构并不直接销售理财产品，而是在分析客户的理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同带着客户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找出最合适的产品。,近几年，理财市场火爆，股票、基金、债券、保险、外汇在这些理财产品面前，各金融机构上演一出出“王婆卖瓜”的戏，却让投资者产生了不信任，到底应该如何选择理财产品？哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？,基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务第三方理财近年开始火热。第三方理财卖点就是中立性和客观性。,第三理财产业在中国的历史沿革,标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞生已有八个年头。2003年 8 月，第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。2004 年 2 月，民生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品，就 需要理财服务，以诺亚财富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。,作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣告人类社会有一种这样的理财机构：站在客观公正的立 场上，不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构，独立地分析 客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服务。,第三方理财机构的核心价值,第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金融产 品，并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。它是金融机构 和个人客户之间的桥梁，宗旨是利益公允。买卖双方存在利益的博弈，第三 方机构应该是偏向客户的，是一个“买方机构”。第三方理财机构还有更重要的工作：能够根据投资人的投资偏好，找到适合他们的能持续赚钱的金融产品，赢得客户的持续信任。要做到客观、公正的评价各种金融产品，就需要第三方理财机构具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，并对产品进行持续跟踪，及时提醒风险。,中国高端理财市场分析,2011 年 4 月 20 日，招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的2011 中国私人财富报告显示，2010 年中国内地高净值人士(私人可投资资产超 过 1000 万元的人士)数量达 50 万人，人均持有可投资资产约 3000 万元，可 投资资产总额达到 15 万亿元。,预计到 2012年，中国内地高净值人群数量将达 59 万人，同比增长 16， 高净值人群持有的可投资资产规模将达到 18 万亿元，同比增长 18，报告预测，未来中国经济增长前景明朗，中国将继续维持私人财 富及高净值人士快速增长的趋势。,中国 2008-2011 年高净值人群数量及构成,来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型,中国 2008-2011 高净值人群可投资资产规模及构成,来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型,2011 胡润财富报告统计的中国富翁人数,中国高达 50 万的高净值人士，高达 96 万的千万富翁，在未来都可能成 为第三方理财机构的潜在客户。2011 胡润财富报告指出，当前中国千万 富豪主要可分为四种类型：企业主、“炒房者”、“职业股民”和“金领”。其 中 55%为企业主、20%为“炒房者”、15%为“职业股民”和 10%的“金领”。 第三方理财公司的客户正是主要由以上几类人构成。,第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四大类：PE 产品、阳 光私募产品、房地产信托产品，以及海外基金投连险产品。这些理财产 品在我国正进入快速增长期。据私募排排网数据中心的统计，仅仅阳光私募 信托产品这一类产品，截至 2010 年 3 月底，资金管理规模就已经达到 1400 亿元，过去 7 年以来的年复合增长率为 111%，在未来的 5 年内资 金管理规模有望超过 1 万亿元。,阳光私募产品历年发行规模不完全统计,中国第三方理财市场需求分析,1、从全球第三方理财的发展情况看,美国：第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场澳大利亚：第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场英国：第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场香港：第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。中国：但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额。,2、从中国市场看2008年全球财富报告显示,中国内地的富裕人士接近80多万人，成为亚洲第二、世界第四的千万富翁聚集地。众多的新生代富裕阶层急需财富保值、增值。,（续）从中国市场看：,大城市进入富裕社会财富快速累积、资本市场渐趋成熟，个人理财需求突显国内金融机构推出众多的理财产品，安全一点的回报率不如人意 ，回报高一些的，风险又蛮大IFA行业萌芽，发展空间巨大,理财市场的规模,一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师以4口之家计，中国理财师缺口至少2100万；在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%,3、从国内理财行业现状看,在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41的被调查者表示需要个人理财服务，并愿意支付费用。,75%的中国富人根本不懂个人理财！,“需要一名专业人士指点迷津”,党的十七大报告中首次提出“创造条件让更多群众拥有财产性收入”，中央经济工作会议再次提出了“提高居民财产性收入”的问题。国家外汇管理的结售汇制度的进一步开放.允许国内居民通过合法的机构购买境外理财产品金融产品。CEPA 关于建立更紧密经贸关系的安排协议。2003年6月29日由中央人民政府与香港特别行政区签署，04-09年相继签署了六个补充协议。协议涵盖：法律、会展、公用事业、电信、银行、证券、海运及铁路运输等领域。,4、从理财的政策背景看,2008,1978,1988,1998,银行黄金十年,理财黄金十年