2019证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识（练习题8）

2019证券就业资格考试题及解答：金融市场的基础知识(练习题8 )I .确定性.周期性.可管理性iv .扩散性a.、b.I、ii和ivc.、d.、正确答案a答案分析本问题考察金融风险的特点。 金融风险的特征是隐性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性、周期性。2 .金融风险来源于()和影响资产组合未来收益的金融变量变动()。I .风险暴露.风险预测.确定性iv .不确定性a.、b.、c.、d.、正确答案b解答分析本题考察金融风险的成因。 金融风险来源于风险暴露和影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。3 .未来收益可能受金融变量变动影响的资产组合的资金首付被称为()a .风险预测b .风险头英寸c .风险暴露d .风险期待正确答案c解答分析本题考察金融风险的成因。 未来收益可能受到金融变量变动影响的资产组合的资金首付被称作风险暴露。4.()是金融风险的根源。a .隐蔽性b .周期性c .不确定性d .不可管理性正确答案c解答分析本题考察金融风险的成因。 不确定性是金融活动中客观存在的事实，反映了某些事件在未来可能发生变化的结果。 不确定性是金融风险的根源，不确定性越大风险也越大。5 .金融风险()是金融风险扩散乃至金融危机演变的重要途径。a .冲击机构b .内生机构c .传导机制d .稳定机制正确答案c解答分析本题考察金融风险的作用机制。 金融风险传导机制是金融风险扩散、金融危机演变的重要途径，不同类型的金融风险通过传导途径作用于国内经济，并作用于其他国家和地区的金融市场。6 .证券投资基金收集的资金主要投入()a .实业b .有价证券c .房地产d .高科技产业正确答案b解答分析本题考察基金与股票、债券的区别。 基金是间接投资工具，筹集的资金主要投入有价证券等金融工具。7.1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国家基金管理公司分别成立了20亿元规模的封闭基金 ()，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。I .基金开放.基金金泰.华安创新基金iv .招商安泰系列基金a.、b.、c.、d.、正确答案a解答分析本题考察我国证券投资基金发展概况。 1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国家基金管理公司分别设立了规模为20亿元的封闭基金基金开元和基金金泰，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。8 .我国第一个开放式基金是()a .华安创新b .南方积极配置基金c .南方世界精选基金QDII基金d .兴业社会责任基金正确答案a解答分析本题考察我国证券投资基金发展概况。 在封闭基金试行成功的基础上，2000年10月8日中国证监会公布了开放式证券投资基金试点办法。 2001年9月，中国首次开放式基金华安创新诞生，中国基金业的发展实现了从封闭式基金向开放式基金的历史性飞跃。9、证券投资基金对投资组合管理过程中投资的证券进行深入的研究和分析是有利的。I .市场合理定价.资源合理配置.提高市场有效性iv .促进信息的有效利用和传播a.、b.、c.、d.、正确答案c解答分析的四种说法都是正确的。10 .企业集团财务公司发行金融债券的条件如下：I .财务公司发行的尚未支付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%。 发行金融债券后，资本充足率在10%以上ii .财务公司成立两年多，申请前一年的利润不低于行业平均水平iii .最近三年没有严重违法行为.申请前一年，注册资本3亿元以上，净资产不低于行业平均水平a.、b.、c.、d.、正确答案d本问题考察企业集团财务公司发行金融债券的条件。 财务公司成立一年多，申请前一年的利润不低于行业平均水平。11 .金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率不得过低。A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案c本问题考察金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率不得低于8%。12 .发行人应当在中国人民银行批准发行金融债券之日起()工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。a.10bb.30c.50dc.60正确答案d解答分析本题考察金融债券发行的操作要求。 发行人应在中国人民银行批准发行金融债券之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。13 .金融债券登记、管理和提单工作主要由()完成。a .商业银行b .中央银行c .财政部门d .中央国债登记结算公司正确答案d解答分析本题探讨金融债券的登记、管理、提单。 金融债券注册、托管、提单主要由中央国债注册结算公司完成。14 .金融市场被称为国民经济的“晴雨计”和“气象台”反映了金融市场的功能。a .资本积累b .资源配置c .调整经济d .反映经济正确答案d解答分析本题考察金融市场的功能。 金融市场反映经济(反映功能):金融市场被称为国民经济的“晴雨计”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。15 .金融市场由资金的“蓄