2020银行客户经理年终总结范文.doc

2020年银行账户经理年终总结范文20xx银行客户经理年终总结转眼间，20XX已经成为历史。回顾这不平凡的一年，当我想起它时，有欢笑、泪水、成长、缺点和深深的感受。随着新的一年慢慢开始，有必要对我去年的工作做一个简单的总结，这样我就可以轻装上阵，勇敢地在20XX比赛。20XX注定是不平凡的一年。面对经济形势下行压力、不良贷款集中暴露、竞争环境恶化、内外管理不断深化，我行根据自身特点，严格履行守护大地、锐意进取的责任，发扬不畏艰难、勇于探索的精神，创造了“双轨制、完美完成”的业绩。在这个过程中，在分行行长和领导的关心和指导下，我同时收获了很多，主要体现在以下几个方面：首先，深入学习各种产品知识，不断提高自身综合素质前三个季度，在行长办公室和直线领导的领导下，我在坚持做好本职工作的同时，坚持学习我行当前的财务导向战略、政策和相关规章制度，不断改善我的合规经营行为，提高我的合规经营意识。认真学习贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和特定产品的相关政策文件，使理论水平和业务能力明显提高。我们更新了我们的知识和业务。在处理客户业务时，我们可以准确把握该业务的困难和风险，及时发现，尽快完成，事半功倍。在第四季度，我有幸调到公司部门学习公共事业。我非常感激。由于前两年在个人理财方面的工作经验已经形成了一定的定性思维，公司的业务也有很多差异，起初并不适合，但随着对公司业务的逐渐了解，这些规则也可以找到。然而，该公司的业务是一个更大、更系统的项目。它涉及到银行的核心，创造的价值是银行利润的主要来源。因此，其产品丰富，经营更加规范和全面。二、坚持以顾客为中心，做好服务工作在日常工作中，我可以从自己的工作实际出发，坚持以客户需求为中心，具备良好的服务意识和责任意识，并投入到业务发展中。以优质高效的服务面向客户；用真诚的工作来回报领导对我的信任。1.建立客户信息库，收集和整理企业所处的环境、基本情况、其他同行的产品特点、行业政策导向等信息，建立和维护客户档案信息，高效、优质地开展工作。2.与企业建立良好的个人关系。在同业竞争中，工业是大规模杀伤性武器。如果许多企业或客户能经常见到你，他们会对你有信心，许多企业会愿意与你协商或处理。当我不太忙的时候，我通常会帮助客户发回订单，去更多的单位了解更多的情况，同时，我可以有效地改善我与企业经理或财务人员的个人关系，同时知道如何在现场控制风险。3.做好存款营销工作。在总裁办公室和市场部的领导下，每个月底都会有一场生存之战。在这场没有硝烟的战争中，我们的任务很重，责任也很重。客户是商业银行发展的基础，只有努力挖掘客户资源，才能实现这一目标。我们采取的主要措施是：一是充分利用我行授信优势，面向授信单位，以贷存比要求为第一步，确保贷存比完全达标，存款任务达到60%以上。第二是竞争其他银行的资金。面对众多客户，我们与企业保持联系，充分挖掘潜力，一遍又一遍地筛选潜在客户，以单位为目标寻找关系，全面出击。默默地为我们的存款任务买单。就我个人而言，我认为如果我们能与客户建立良好的情感关系，形成以客户为中心的经营理念，思考客户的想法并为客户担忧，让客户真正感受到我们优质服务的优越性，那么我们的客户就非常愿意在关键时刻与我们合作并支持我们的工作。4、积极开展贷款营销。在大公司的团队中，我所做的主要是维护现有客户，但在这个过程中会有新的项目被推向市场，以及挖掘现有客户的潜力和增加信贷额度，从而增加新的贷款。Iii .新年决心在新的一年里，我将继续前进，努力取得新的更好的成绩。20xx银行客户经理年终总结模型第2条我于20xx年加入xx银行，目前是xx银行的客户经理。在过去的一年里，他一直在基层做客户经理，对自己要求严格，热爱自己的工作，全身心地投入到工作中。他取得了很好的成绩，赢得了客户的认可，受到了领导和同事的高度赞扬。截至xx年末，贷款合同总额为xx万元，发放贷款总额为xx万元，完成收回贷款总额为XX万元，无不良贷款。xx银行客户经理这一神圣职业无与伦比的爱和激情，表达了他无悔的人生！我现在报告我在过去20XX年的工作表现和我的下一个工作计划如下：一是加强理论学习，提高综合素质一年来，我坚持党和国家的财经方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范我的业务操作。认真学习贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求发展。同时，为了不断提高自身的理论水平和管理水平，他们制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用社改革的相关政策和文件，理论水平和领导能力显著提高。我们更新了我们的知识和业务，利用了我们的知识，并正确地应用了科学发展观来了解如何开展我们的业务。一是积极进取，把做好本职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作的好坏作为检验自己理论理解和认识的标准。二是努力提高业务水平和运营能力。我不断总结经验，积极与身边的同事沟通，努力在最短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在日常工作中，我可以从自己的工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意识投入工作。以高质量的服务面对客户；用辛勤的工作报告领导对我的信任。坚持科学态度和脚踏实地精神，认真做好各项工作。二、主要工作1.建立客户档案信息。我经常深入了解我所负责的镇海炼化公司的客户，掌握客户的第一手信息，收集和整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。2.建立面向重点企业和个人的信用服务体系。我经常与企业的关键客户人员保持良好的个人关系3.做好存款营销工作。在行长办公室和市场部的领导下，我会配合分行主任做好存贷款业务和中间业务。在经营活动中，我会优先服务基层和客户。我会在和谐的状态下与分公司和客户沟通，很多事情都会迎刃而解。我们的客户部门比代理担保部门有更多的管理职能。与营业网点相比，我们有更多的管理功能。我们必须管理和运作。我们的任务很重，对上级分行的所有业务部门、所有网点和主要客户的责任也很大。客户是商业银行发展的基础。他们努力挖掘客户资源，犯错误以确保任务的完成。一是充分利用我行结算优势，在城镇寻找开户单位，挖掘众多优质客户。第二是挖掘其他银行的存款，寻找关系的目标单位，全面出击。主动与客户建立良好的情感关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，为客户着想，让客户真正感受到我们分公司的优越性。4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要，解决农民贷款困难，促进农民增收，改善农业银行的经营状况，我部根据省级分行开展“支农惠民行动计划”的工作要求，积极推进农民小额信贷，宣传农业银行的政策和服务承诺。本着“惠农富民、扶农富民、诚实守信、区别对待、快速高效、方便农民、用户至上”的原则，创新工作思路，强化营销理念，大力推进“支持青年创业工程”和“信用建设工程”等。为了保证支农惠民工作的顺利开展，我经常去农民那里了解农民的需求和想法。我还参与了对信贷用户的现场评估、现场发放贷款、公开信贷操作流程，增强了群众对“慧能卡”的理解和信任，确保了xx银行“慧能卡”的顺利发展。20XX年，我投入XX亿元用于各种贷款，有效推动了农业产业化结构调整和中小企业转型发展。第三，严格要求自己，树立良好的自我形象。作为金融业的客户经理，他接触各行各业的成功人士，不可避免地会遇到各种经济诱惑。面对这些问题，我巧妙地解决了它们，保持了自己的整洁，保持了优秀客户经理的本色，并树立了行业典范。通过专业、诚信的优质服务，越来越多的个人客户使得他们的资产配置更加合理，实现了更有效的增值维护。许多顾客通过给我礼物或现金来表达他们的感激之情，有些甚至直接给我送来礼物或礼品卡。面对这种情况，我并没有直接拒绝客户的好意，而是安排了单独的见面时间，将礼物悄悄地原封不动地还给客户，然后耐心地向客户解释银行的政策和制度，并对客户的感谢表示衷心的感谢。在我处理得当之后，这些顾客不仅主动收回了他们的礼物，而且比以前更加信任和尊重我。这些小小的“插曲”并没有影响我和客户之间的关系，而是让我和客户之间的关系更加和谐。许多顾客会真诚地说，我是他们可信赖的人！第四，下一步工作思路客户经理是外部服务的窗口，是分公司的外部形象。个人素质的高低直接反映了银行的服务水平。我知道我还有很多不足，比如急躁容易造成困难，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作制度不够健全等。将来，我1.增强团队意识，树立集体观念。团队精神是集体凝聚力和战斗力的集中体现。任何事情的完成都需要集体智慧的结合。有了强大的团队，就没有克服不了的困难和障碍。一根筷子很容易折断，但是十根筷子却很难折断，毕竟一个人的力量是有限的。因此，作为一名客户经理，我们必须团结一致，以100倍的努力和高昂的热情致力于中航的改革和发展，重塑中航员工的全新形象，打造一流的员工队伍。2.追求完美，全力服务客户。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是机械地遵守规章制度。为此，我们应进一步提高服务质量，争创服务品牌，以优质服务吸引客户，切实提高客户满意度。3.加大营销力度，做好贷款工作