2019年中级银行从业资格考试试题及答案：基金法律法规（提高3）

2019年中级银行从业资格考试试题及答案：基金法律法规（提高3） 知识点1公司治理 单选题 ()是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。 A.日益扩大的银行业务范围 B.优秀的银行从业人员 C.健全的公司股权结构 D.有效的公司治理 准确答案D 答案解析本题考查银行公司治理概述。有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。 单选题 根据巴塞尔委员会发布的增强银行公司治理的原则，理应积极审查薪酬体系的设计及运行情况的机构是()。 A.人力资源管理部门B.股东会 C.董事会D.监事会 准确答案C 答案解析本题考查稳健公司治理原则。董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并实行监控评估，确保其按既定目标运作。 多选题 根据巴塞尔委员会发布的增强银行公司治理的原则，董事会的总体职责有()。 A.审核监督银行战略目标的实施情况 B.审核风险战略的实施情况 C.监督公司治理的实施情况 D.监督企业价值的实施情况 E.监督高管层 准确答案ABCDE 答案解析本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的增强银行公司治理的原则规定的董事会的总体职责：董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况，董事会同时应负责对高管层实施监督。 多选题 根据巴塞尔委员会发布的增强银行公司治理的原则，银行风险管理和内控建设的成熟水准应因()而变。 A.银行风险状况变化B.银行规模扩张 C.银行的资产状况D.银行从业人员数量 E.银行外部风险环境 准确答案ABE 答案解析本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的增强银行公司治理的原则规定的风险管理和内部控制：银行的风险管理和内控建设的成熟水准应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境即时跟进。 单选题 对商业银行经营和管理承担最终责任的是()。 A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 准确答案B 答案解析本题考查银行公司治理的组织架构。董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。 单选题 董事会临时会议的召开程序由()规定。 A.股东大会 B.董事会议事规则 C.商业银行章程 D.监事会 准确答案C 答案解析本题考查银行公司治理的组织架构。董事会例会每季度应至少召开一次，董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。 多选题 下列关于内部控制激励约束机制，说法准确的有()。 A.薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等组成 B.商业银行一般高级管理人员的绩效薪酬40%以上应采取延期支付 C.商业银行主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50% D.绩效薪酬延期追索、扣回规定不适用于离职人员 E.薪酬支付期限应与相对应业务的风险持续时期保持一致 准确答案ABCE 答案解析本题考查薪酬机制。绩效薪酬延期追索、扣回规定同样适用于离职人员。 【相关考点复习】特殊职工薪酬锁定期 要点内容 适用对象高级管理人员 对风险有重要影响岗位上的员工 锁定比例一般高管 重要员工40% 主要高管50% 锁定期限一般很多于3年 判断题 巴塞尔委员会于2011年10月发布了增强银行公司治理的原则，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。() 准确答案对 答案解析本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存有很多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于2011年10月发布了增强银行公司治理的原则，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。 判断题 商业银行的某一员工不能成为银行的独立董事。() 准确答案对 答案解析本