金融信息管理概论(一)

金融信息管理概论,第一讲,课程目的和基本要求,从管理视角了解信息及信息系统的概念及其对于管理的影响，认识组织中信息管理的战略性地位以及对组织变革的作用；从应用视角认识信息技术基础和在信息技术的主要应用形式；从信息系统建设的视角了解信息系统的建设过程，信息系统项目管理方法，理解用户和管理者在管理信息系统建设过程中的责任和作用，了解信息安全和信息系统的运行维护方面的知识。,课程考核方法,笔试实验讨论其它,第一章信息系统的概念,我们身边的信息系统？,案例一：总统的痛苦2040年，华盛顿，白宫紧急会议，中东地区出现了新的动荡，需要派遣美军，总统必须作出决定：1、必须向沙特阿拉伯、科威特、卡塔尔派遣军队和给养2、新的威胁不知道什么时候会直接威胁到上述国家，因此，必须在最短的时间派遣军队3、当年是选举年，在得到国会同意前，只有60天的时间可供总统支配，必须在此期限内集结足够的力量,总统需要知道,需要多少兵力需要多少时间集结兵力需要多少代价,VF的秘密？VF生产的长裤：Lee和Wrangler牛仔裤，从1991年开始保持了20%的年度复合增长率，其主要的竞争对手，LeviStrauss公司，年销售额6亿美元，但是依然败阵，VF的秘密武器是什么？市场相应系统,案例三：那一天的天气怎么样？,德黑兰，1943问题：哪一天的天气适合登陆,月黑浪不高，适合突袭，而且有持续的好天气，后续部队能够跟上？,在两个低气压之间将有一个星期的好天气,一、信息和信息管理,管理者管理五类资源-材料,设备,人力,资金和信息(即物理资源和概念资源)管理-获取,加工,充分使用,在适当时候替换信息的管理-信息的来源,信息的加工,信息的使用,信息的替换信息系统-保证合适的人在合适的时间以合适的形式获得合适的信息,信息的特点,事实性时效性不完全性等级性价值性,信息概念的演变,充当“纸龙”,必要的累赘信息可用于综合性的管理支持用于管理控制信息是战略资源,信息和数据,信息是关于客观世界可通讯的知识数据是客观事物记录下来的,可以鉴别的符号信息是经过加工以后并对客观世界产生影响的数据信息按管理层次可分为战略信息,管理信息(战术信息)和作业信息;按应用领域可分为管理信息,社会信息,科技信息等;按加工顺序可分为一次信息,二次信息等按反映形式可分数字信息,图像信息和声音信息,二、信息系统的定义,信息系统的功能筛选、挖掘信息收集、整理、存储信息依据信息和分析模型，辅助决策,管理信息系统的定义（一）,以书面或口头的形式，在合适的时间向经理、职员以及外界人员提供过去的、现在的、预测未来的有关企业内部及其环境的信息，以帮助他们进行决策-瓦尔特肯尼万WalterT.Kennevan1970,管理信息系统的定义（二）,一个利用计算机硬件和软件，手工作业，分析、计划、控制和决策模型，以及数据的用户-机器系统。它能提供信息，支持企业或组织的运行、管理和决策功能。-高登戴维斯GordonB.Davis1985年,管理信息系统的定义（三）,一个由人、计算机等组成的能进行信息的收集、传递、存储、加工、维护和使用的系统。管理信息系统能够实测企业的各种运行情况；利用过去的数据预测未来；从企业全局出发辅助企业进行决策；利用信息控制企业的行为；帮助企业实现其规划目标。,三、信息系统的分类,根据管理层次作业层系统-收集,验证并记录事务处理数据.管理层系统-对业务数据进行概括,集中和分析.战略层系统-提供帮助高层经理制定企业长期策略的信息.,管理的层次和信息需求,管理分为战略层,管理层(战术层)和作业层战略层需要的多是外部信息和概括信息,是上层管理部门进行决策所需的信息作业层需要的多是内部信息和详细信息,与日常活动有关.管理层的信息需求介于两者之间,管理控制信息.,信息系统信息系统框架,战略计划系统战术系统作业系统,发订货单验收入库出库销售订单发货应收帐款应付帐款,中期计划汇总分析动态控制,信息系统信息系统框架,收集、验证并记录事物处理数据重复性可预见性历史性详细性来源内部化高度结构化高精确度,为监督和控制/有效分配资源提供信息汇总/异常/临时报表阶段性异常发现可比性概要性内部及外部部分结构化某些主观性,提供辅助高层制定企业长期策略的信息随机性异常信息预测性概要性数据外部化形式非结构化主观性,底层监督者面向任务,中层管理者面向控制/资源分配,高层管理者面向目标,频率结果可靠性时效性详细程度数据来源数据结构性质精确程度,作业系统,战术系统,战略计划系统,作业信息系统,重复性可预见性历史性详细性来源内部化形式结构化高精确度,管理层信息系统,汇总报告阶段性异常发现比较性概要性内部及外部的信息源,战略计划系统,随机性异常性预测性概要性数据外部化形式非结构化主观性,信息系统的几种类别,事务处理系统-为作业层服务的基本经营系统.执行和记录从事经营活动所必需的日常交易的计算机化系统管理信息系统-为经理提供报告和报表.数据来源依赖于底层的事务处理系统决策支持系统-支持决策者制定半结构化的,独特的或是快速变化的及事先不易规定的决策高级经理支持系统-处理非结构化决策并建立一般化的计算和通信环境,事务处理系统,定单登记TPS,创建新的信息,处理发生在组织内部事物的系统，主要职能就是捕获信息，创建信息，并将这些信息保存在数据库中，如果需要，就把这些信息传递给使用者。,数据库,管理信息系统,一般面向报告和控制依赖于公司现有的数据和数据流相对来说不太灵活针对内部而不是外部信息需求是已知和稳定的,决策支持系统,给用户灵活性,适应性和快速反应让用户设置和控制系统的输入输出使用复杂的建模和分析工具辅助那些预先无法设计具体求解方案的决策,数据库,数据仓库,决策支持系统群体决策支持系统地理信息系统神经网络遗传算法专家系统人工智能,1.利用已经保存在数据库中的信息,2.或利用已经保存在数据仓库中的信息,3.经常与用户输入的信息想结合,4.支持那些需要有效努力和分析的决定,信息系统信息系统开发顺序,作业系统,战术系统,战略计划系统,德尔克食品有限公司,物流信息系统：订货单从6个服务中心输入，更新应收帐款和分销文件，打印发票、联机信用审查信息、受到付款，记入客户账户根据24个月客户历史数据，生成销售月报、重要会计报表和新产品报告系统包括每种产品成分和批量的物料清单、工艺流程，产生生产计划,德尔克食品有限公司,战略计划活动：工业竞争统计战术活动：销售分析、新产品纪录分析、产成品预测作业活动：销售、生产,信息系统信息系统开发顺序,生产/零售/批发食品的公司（P19),德尔克食品有限公司,订单处理开票应收款物料清单工艺流程生产订单库存明细,销售分析新产品分析产成品预测,竞争统计,案例：UPS,92年到96年投资1.8亿用于信息技术全程监控-自动化包裹跟踪系统联合包裹服务网,案例：Baxter系统,医院订货是通过放置在医院的计算机终端,在Baxter的全线订货目录中选择系统生成运单,供货单,发票和库存信息,终端上显示到货日期分销中心迅速供货物品直接送到病房,护理室-“零库存”,加州DMV系统升级,DMV系统运行了二十五年,跟踪5000万个司机驾照和机动车情况,每年收税52亿原系统用汇编语言(第二代语言)开发,维护困难;在司机注册文件中添加社会保险号码需用18人年的编程量87年订立新的升级计划:关系数据库;容错机;第四代语言;CASE工具项目组未能及时掌握开发工具的使用7年投资4400万,项目未能成功,若使系统能使用需再用1亿美元和4年时间,DMV系统,某化工厂管理信息系统,85年某化工厂决定研制管理信息系统接受委托大学进行可行性分析,认为应先研制一些子系统.但厂长决定开发中等规模的信息系统项目研制工作有条不紊地进行:系统调研;人员培训;总体规划;购置设备和软件;业务调整,系统遇到问题,87年9月手工系统和计算机应用系统同时运行,加重管理人员负担仓库管理员不愿使用材料代码,也不明白为什么这样做计算机制定的材料定购计划优于计划员的计划,计划员抗拒使用厂长需要的某些信息无法提供,企业环境的变化,厂长调离厂外开发人员撤离,技术问题时有发生市场变化新上任厂长对信息系统不重视掌握软件开发和维护技术的人员调离,某化纤厂信息系统,信息系统的社会性,管理计划组织控制协调其它,信息技术硬件软件存储通讯数据库,组织结构标准工作程序政治文化其它,信息系统事务处理系统管理信息系统决策支持系统高级经理系统,解决方案,竞争挑战,示例：初级阶段的“人事管理系统”,医院新系统,医院购置机器,建立信息系统-初建信息系统无法满足业务需要,各部门纷纷建立自己的信息系统-扩展信息系统部的计划被束之高阁系统分散带来很多问题三个可能的方案进一步的发展-数据处理,信息处理,方案,废除当前所有系统,另行建立新系统保持系统的独立,在一个机器上可以使用所有系统建立统一的数据库,各系统访问一个数据库,保持原有功能.,理查德诺兰(RichardLNolan)：“计算机化企业”的发展阶段论,起步扩展控制集成管理成熟,数据,计算机时代,信息时代,诺兰模型,初始阶段:购入第一台计算机扩展阶段控制阶段集成阶段数据管理阶段信息管理阶段,其他模型,内部效率内部有效性内部集成外部效率外部有效性外部集成,不同时期管理信息系统的结构,70年代末和80年代初期,集中的计算机和孤立的信息：中央是大型计算机，它处理所有的信息，用户使用终端（没有存储和处理功能，只有一个屏幕和键盘）访问主机的软件和信息，处理任务，在每一个应用中都有独立的信息文件存在,不同时期管理信息系统的结构,80年代末和90年代初期,分布式计算机处理和孤立信息：计算机技术被分布到特定的任务环境中，这些技术相互联系，有保留着它们各自的信息。对等的网络,不同时期管理信息系统的结构,90年代以来,数据库,分布式计算机处理和共享信息：计算机技术被分布到特定的任务环境中，但是所有信息合并存储在一个中央数据中，所有需要信息的人，都可以获得自己想要得到的信息。B/S结构网络,管理信息系统的发展,发展的阶段：,信息技术对企业带来了巨大的影响组织模式管理技术企业流程人力资源竞争优势,国内提出企业信息化的概念,信息技术应用发展,1983年PC机,1989年LANC/S,1996年INTERNET,DP,MISOADSS,EDI,E-Commerce,INTERNET,DBMS,信息技术对企业带来了巨大的影响组织模式管理技术企业流程人力资源竞争优势,国内提出企业信息化的概念,我国企业信息化现状调查国家经贸委经济信息中心2001年调查国家重点企业和国有及国有控股企业，有效问卷638,机构设立：448设立专门信息机构，占76.5%443设立信息化主管的副经理，占69.4%其中，231户国家重点企业中，比例为85.7,81%人才队伍：638户IT人才39290，231户国家重点企业占66编码规范：产品编码：企业内部239，行业138，国际18实现程度：全部实现120，部分283，尚未150管理科目：企业内部210，国家112，国际10实现程度：全部实现32，部分268，尚未183,我国企业信息化现状调查计算机装备:,数据库：采用传统FOXBASE/FOXPROANDDBASE-275MSSQL-293ORACLE-138SYBASE-29INFORMIX-26,我国企业信息化现状调查发达地区-北京(来自天际网，2000年12月的调查)基础设施:PC200，除银行和互联网公司外，远未达到人手一台，服务器10台操作系统以WINDOWS为主，办公软件-MSOFFICE，都有网站和自己内部局域网IT机构:大多数企业有独立的IT部门68.42%的公司的IT部门负责公司的部分或全部的集成开发业务89.5%公司IT部门负责本公司的运营维护业务IT业务外包比例在70%以上的达31.6%企业IT应用网站主要作为企业信息发布的窗口,除医药行业外,均表示计划利用互联网拓展业务在财务、仓储、供应、销售等方面只有财务较为普及建立呼叫中心、邮件中心的不多IT的投入以银行最多由于技术发展变化迅速,IT投入方向和预算变化较大在信息化过程中接受专业咨询的为数不多,我国企业信息化现状调查欠发达地区-云南(云南省经贸委信息中心+用友云南分公司2001年6-9月，392家)基础设施:无局域网的占58%，已建但无职能部门负责占14%，已建且有职能部门负责占20%，其中69%的企业的营业额超过5000万。操作系统以WINDOWS为主,办公软件-MSOFFICE企业IT应用目前应用领域规模小于100万主要集中在财务和办公自动化上开展CRM和SCM的企业规模都在500万以上规模在5000万以上的，86%开展财务管理信息化，66%开展OA和业务管理,我国企业信息化现状调查信息化目的加强企业管理（74.2%）收集市场信息（68.9%）促进技术创新（55.1%）提高生产效率（50.50)提高服务水平（49.2)解决方案的需求情况企业需求倾向个性化,我国企业信息化现状调查企业信息化发展计划,企业战略管理SEM,商业智能/信息仓库BI/BW,供应链管理SCM,产品数据管理/产品生命周期管理PLM,基础自动化系统（数据采集和自动控制）,企业办公自动化平台OA,企业信息门户/员工工作平台EAI,企业资源计划ERP,人力资源管理,库存管理,运输管理,销售管理,项目管理,采购管理,设备管理,财务、成本和资金管理,质量管理,生产计划和车间管理,供应商关系管理SRM,客户关系管理CRM,供应商,客户,某企业数码信息化建设目标架构,我们可以看出：IT还没有完全发挥其应有的作用尤其是中小型企业，应用水平还很低需要我们去深入到其内部去了解，究竟IT是什么？现在能作什么？实际应用如何？带来什么影响？怎么发挥效用？应该注意什么？.信息系统、管理信息系统,信息系统的战略作用,信息和信息系统概念的演变战略信息系统价值链模型战略信息系统的风险战略信息系统能否带来竞争优势组织管理战略的转变和管理者的责任,沃尔玛的发展,1962年由美国山姆.沃尔顿开设；70年代发展到276家连锁店；1983年成立第一家仓储式商店-山姆会员店；1988年成立第一家沃尔玛超市；1996年沃尔玛进入中国深圳,其后在中国建立15个商场；2000年从中国采购商品总额超过100亿美元；2001年沃尔玛在全球设立24个采购点，将全球采购总部由香港搬到深圳；2002年停止采购外包，年销售额1900亿美元的商品全部交给深圳这个全球采购总部及所属的采购网络负责。,沃尔玛利用信息技术,1974年，公司开始在其分销中心和各家商店运用计算机进行库存控制。1983年，沃尔玛的整个连锁商店系统都用上条形码扫描系统。1984年，沃尔马开发了一套市场营销管理软件系统，这套系统可以使每家商店按照自身的市场环境和销售类型制订出相应的营销产品组合。1985年1987年，沃尔玛安装了公司专用的卫星通信系统，该系统的应用使得总部、分销中心和各商店之间可以实现双向的声音和数据传输，全球4000家沃尔玛分店也都能够通过自己的终端与总部进行实时的联系。,沃尔玛的配送,90年代沃尔玛提出了新的零售业配送理论：集中管理的配送中心向各商店提供货源，而不是直接将货品运送到商店。其独特的配送体系，大大降低了成本。加速了存货周转，形成了沃尔玛的核心竞争力。,沃尔玛的配送系统,沃尔玛的配送系统由三个部分组成高效的配送中心迅速的运输系统先进的卫星通讯网络,沃尔玛的经验,信息技术的应用始于战略，而不是始于系统,信息和信息系统概念的演变,“纸龙”-电子会计机,加速会计核算的处理综合性支持-管理信息系统,加速通用报表的需求管理控制-决策支持系统,高级经理支持系统,改进决策的制定战略资源-战略信息系统,战略信息系统,信息是战略资源,保障组织在不远的将来能够生