关于信用证软条款的陷阱

信用证软条款的陷阱前言在办理银行国际结算业务的过程中，如果你熟悉国际惯例，了解游戏规则，并在实践中熟练掌握应用，你将在业务流程中处于积极的地位。有时，在可能的情况下，我们应该拓宽思路，灵活运用各种手段，尽力维护客户的合法权益。以下是我行利用国际惯例，在客户遭遇出口信用证“软条款”陷阱的情况下，成功收回出口货款的案例。背景信用证类型：限制中国银行支付信用证开证行：* *银行开证行(以下简称开证行):* *农业合作银行(以下简称我行)出口商：* *机电有限公司(以下简称D公司)案例历史在某一年的6月10日，d公司向我行提交了一套不可撤销的中国限制性银行信用证项下的单据。经我们审查，我们确认这套单据符合信用证的要求。然而，信用证有一个“软条款”，即有一个“埃及当局批准后支付XXX美元”的条款。同时，信用证明确规定，只有在银行获得进口商书面确认* *当局同意放行货物后，才能付款。显然，这是一个陷阱条款，受益人无法预测后果。据该联系人说，货物已于5月20日装运，将抵达目的港。这件事已经结束了。考虑到开证行在增加这一条款时的模糊表述，不清楚最重要的开证行是否能在不付款的情况下提前将汇票交给进口商。在向D公司说明相关情况后，银行决定作为付款行参与此项业务，并将汇票直接发送给开证行。为了积极主动并做好准备，银行对陷阱条款没有具体说明开证行是否可以通过发送一封片面的信提前向进口商发放单据的情况作出了具体回应，即强调“这组单据只能在付款后交付给进口商”。一切准备就绪后，银行将于当日6月10日通过dhl发送相关文件。考虑到中东地区收汇的具体情况，7月4日，我行在经过一段合理的时间后仍未收到开证行的任何回复时，向开证行发出了回收电报。电报明确指出，经查询，银行已于6月14日收到出口项下的单据，因此敦促银行尽快付款，并声明保留收回逾期利息的权利。在没有回复的情况下，7月6日，该行再次致电，指出该行的行为违反了跟单信用证统一惯例ucp500第14条的相关规定，即该行的处理时间超过了7个银行工作日，因此必须无条件还款。同一天，开证行第一次回复我行，声称根据信用证的条款，我行正在等待进口商出具的书面确认，即货物已经经* *授权机构批准放行，并将及时通知我们任何情况。经过分析，我行认为货物将在5月底之前很久到达指定的* *港，货物不能长期存放在* *海关。因此，建议出口商向承运人美国总统轮船有限公司查询货物。同时，我们在7月19日给开证行打了电话，要求通知我们单据的当前状态。在此期间，出口商口头通知我们货物已被进口商取走，我们建议进口商应获得承运人的书面证据。由于开证行没有回复我们关于文件下落的询问，7月29日，我行再次致电开证行，声称出口商通知我们货物被进口商取走，并要求开证行确认其真实性。同时，我们提醒另一方，请注意我们的通知，在单方面付款之前，不能处理单据。8月2日，我行收到开证行以我行跟单信用证专家艾哈迈德哈桑的名义发来的电报。电报回避了我们对文件和货物下落的担忧。相反，它在电报中指出，该银行的行为完全符合国际商会的规则及其开立的信用证条款。由于银行没有获得进口商要求付款的书面确认，银行无法付款。8月3日，事情发生了变化。出口商从船运公司获得了一份书面证明，该证明清楚地表明进口商已凭开证行背书的提单提货。根据国际惯例，开证行无权在付款前更改其收到的单据的状态和性质，也就是说，它无权在我们的提单上背书并将其交给他人提货。我们已经决定将此作为谈判的突破口。考虑到英航因此，我行还以跟单信用证专家的个人名义向我行跟单信用证专家艾哈迈德哈桑(ahmed hassan)发送了一封长达两页的反驳邮件(添加了合格人员的注册号)。银行在电报中称，它已经获得了航运公司提供的确凿证据，即货物已被开证行背书的提单取走。同时，我行严肃地指出了开证行的三个错误：第一，违反国际惯例，开证行在