太平洋保险公司保全规则PPT课件

.,1,申请主体贷款授权被保险人身故受益人变更（被保险人指定，无需投保人同意）生存金领取基本信息变更（被保险人未成年可由法定监护人申请）复效投保人退保类补充告知贷款、还款保单挂失补发缴费账号变更基本信息变更续保标识变更（短险）,.,2,贷款、续贷、还款申请主体：投保人注意事项：贷款、续贷、还款业务均可在手机申请贷款限额6万，还款无限额必须使用投保人本人名字的卡工、农、建、邮，其他银行不支持划款，三个工作日到账贷款比例：保单现金价值的80%（现金价值保额保费）贷款期限：6个月，可申请全还或续贷（利息按天计算）,.,3,贷款授权（柜面申请）申请主体：年满18周岁及以上的被保险人如被保险人未成年，无需授权，投保人可直接在移动端贷款隔代投保贷款授权（柜面申请）申请主体：被保险人法定监护人所需证件：户口本、出生证明、法定监护人证件（如户主为父亲，且孩子与父母在同一户口本上母亲来申请须提供出生证明户口本仅可以证明与户主的关系）,.,4,复效（保单失效后两年内）申请主体：投保人所需证件：投保人有效身份证、银行卡（折）、健康告知声明书如投、被保险人不是同一人需被保险人先签署健康告知知明书（必须本人签字）注意事项：健康险（如金佑、爱无忧等）在复效成功之后180天观察期重新计算理财险：失效期间不派发红利！,.,5,补充告知申请主体：投保人、被保险人（未成年人需投保人申请）所需证件：申请人有效身份证件、核保要求相关材料（病历等）户口本（未成年人）注意事项：客户申请告知后需转核，核保人员审核后会通知客户是否需要再次提供手续或体检,.,6,身故受益人变更申请主体：被保险人所需证件：被保险人、受益人有效身份证件（可提供受益人复印件）注意事项：被保险人与受益人需有法定关系移动保全在选择被保险人与受益人关系时，只有父母、配偶、子女关系如被保险人要将受益人指定为法定关系之外的人如兄弟、姐妹等需被保险人手写声明（说明原因）携带证件到柜面办理,.,7,移动保全业务办理规则所有业务需客户本人亲办，不可代办（如申请人为未成年人，需法定监护人携带证件办理）2.所有证件必须使用原件、照片、复印件不可！（受益人变更业务允许申请人提供受益人身份证复印件）上送业务需郑州区域老师审核，审核时间为10分钟-2小时审核通过后可在微信端、寿险APP查看3.认真按照提示操作！4.如在操作过程中有任何疑问可先到柜面咨询保全人员，确认业务流程后进行操作，以免造成返单,.,8,移动保全业务常见问题申请人为未成年人时，需法定监护人携带本人身份证、未成年人户口本（或身份证）办理在申请提交时，需要拍扫法定监护人身份证正面照、反面照、手持身份证照（需露出双肘）及户口本法定监护人所在页及未成年人所在页若法定监护人与未成年人不在同一户口本上，需同时拍扫出生证明如系统里已经建立关系，则只需拍扫户口本未成年人所在页,.,9,签名变更、复效不可以在移动保全操作！签名变更类业务如“补签字”需客户携带证件到柜面申请移动端申请不会通过，视同没有操作复效业务（投、被保险人不是同一人）需客户携带证件至柜面申请移动端操作会显示“申请中”需要报工单申请撤销视同没有操作业务,.,10,办理业务之前必须确认客户手机号是否正确如客户手机收不到验证码可发送“DY”到95500验证码有时会稍有延迟，安抚客户耐心等待确认客户手机是否欠费、可重启手机注意：手机号不正确、信息不完善、会导致客户后续无法办理其他业务，如贷、还款，账号变更等，客户信息可在移动端或官微完善,.,11,工号,手机神太密码，录单密码,.,12,点击进入或安装,.,13,输入身份证号只能查找自己的客户,.,14,.,15,.,16,.,17,完善客户预留电话、地址、身份证有效期、职业,.,18,.,19,错误案例,911803218941253客户基本信息变更宋佳航2018/03/2108:34:46移动保全,.,20,返单原因：手持身份证照片不合格，未露出双肘，无需手持户口本拍照,.,21,正确示范,.,22,错误案例,911801309296062身故受益人变更雷桂龙HAEM72992018/01/3014:55:34移动保全,.,23,返单原因：未使用身份证原件！受益人变更业务可提供受益人原件或复印件,.,