2018年初级银行从业资格法律法规精选习题及答案三

2018年银行业初级资格法律法规选编练习及答案郭带来了2018年初级银行资格三级法律法规选编与解答，希望对您有所帮助！祝你顺利通过考试！有关银行资格考试的更多信息，本网站将不断更新，敬请关注！1.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的，由()。A.*B.行政监督机构C.公安机关D.银行业监管机构2.王某非法从事银行业金融机构业务活动，其行为已触犯刑法，构成犯罪。那他就不会面临制裁。A.拘留B.刑期C.解雇D.罚款3.关于审慎监督和管理谈话系统的作用，是错误的()。A.使监管人员能够及时了解银行业金融机构的经营状况和风险，预测发展趋势，从而持续跟踪监管，提高监管效率B.帮助增强监管机构的权威确保监管部门能够定期与银行业金融机构的董事或高级管理人员进行认真的监管会谈，及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状d .帮助监管机构干预银行金融机构的业务活动，以确保其安全运作4.银行业金融机构违反银监法规定的，由银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者()构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.禁止B.行政制裁C.执行D.吊销营业执照5.下列不属于银行业监督管理机构违反法律、行政法规和国家银行业监督管理有关规定的银行业金融机构工作人员的处理办法是()。A.责令银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限期改正(二)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分三、银行业金融机构的行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并处五万元以上五十万元以下的罚款D.取消直接负责的董事和高级管理人员在一段时间内的任职资格，直至其终身任职。6.中国*金融监督管理机构追踪发现，一家银行最近吸收了大量存款，经调查，该账户是匿名的，涉嫌洗钱，那么这就是洗钱()。A.培养阶段B.处置阶段C.整合阶段D.清洁阶段7.以下()不属于洗钱者利用金融机构洗钱的技术。A.匿名存储B.伪造商业文件C.利用银行贷款掩盖犯罪所得D.对银行和其他金融机构的控制8.以下关于空壳公司特征的陈述是错误的()。A.向匿名公司所有者提供服务B.被提名人应担任董事，并接受相应的管理费作为报酬C.被提名者完全了解公司的真正所有者。公司应由被提名人根据外国律师的指示进行注册和设立9.以下关于* 反洗钱法(以下简称反洗钱法)陈述的主要内容是错误的()。A.要求中国人民银行协助*金融监督管理机构开展全国反洗钱监督管理工作为，明确*反洗钱行政主管部门，*相关部门和机构的反洗钱职责分工B.明确反洗钱调查措施的实施条件、主体、审批程序和期限C.定义金融机构应该实现的范围10.根据反洗钱法的标准，假设一家银行拥有200亿元的资本，1500亿元的风险加权资产和40亿元的市场风险资本，其资本充足率为()。A.10.0%B.0%C.7.8%D.7%11.贷款人无权执行抗辩的是()。A.借款人的经营状况严重恶化B.借款人转让财产并提取资金C.借款人商业信誉的损失D.借款人的项目没有产生预期收入12.银行业监督管理机构必须获得()批准，才能查询涉嫌金融违规的银行业金融机构、其工作人员和相关行为者的账户。A.*银监会或其省级派出机构的负责人B.*市以上银行业监督管理机构或银监会派出机构负责人C.地方政府D.当地公安部门13.商业银行的不正当竞争行为不包括()。A.保费节省B.放松现金管理C.向其他金融机构压票或退票D.降低利率以吸收储蓄14.以营利为目的，从事商品生产经营活动的独立法人是()。A.公司实体B.机构法人C.机构法人D.社会组织和法人15.涉嫌转移或者隐匿非法