第02章 供求理论

第二章 供求理论 供给和需求是微观经济学的两个最基本的概念，由此衍生出来的供求理论是微观经济学最基本的理论。不了解供给和需求，就不可能深入学习经济学；不了解供求理论，就不可能深入解读经济运行的机制和本质，因此对经济学的研究也就无从谈起。本章重点介绍微观经济主体和微观经济活动过程，在此基础上建立微观经济学的基础理论：需求理论和供给理论，这是微观经济学也是经济学最基本的两大理论。有人讽刺经济学家说，教会鹦鹉说“需求”与“供给”，鹦鹉也能成为经济学家。对应地，不教会人说“需求”与“供给”，人也不会成为经济学家。可见需求理论和供给理论在微观经济学中的基础作用是多么重要。第一节 微观经济主体定义21：微观经济主体（Economic Units）是指参与微观经济活动的单位和个人，是参与微观经济活动的大量的利益主体，他们高度分散化的决策构成了经济活动的全部，推动着经济系统的运行。经济学家们把微观经济主体抽象概括为居民、厂商、非营利机构和政府。下面逐个介绍。一、 居民定义2-2：居民（Households）也叫家庭，是经济活动中最基本的微观经济主体之一，在经济活动中通常是商品和劳务的消费者以及生产要素的供给者。经济学家之所以用居民来代替个人（individual），是由于居民代表了更多的具有相似决策行为的个人家庭的成员，是经济生活中最活跃的群体或个人。在本书中，我们根据分析问题的侧重点不同，有时使用“居民”概念，有时使用“个人”概念。“居民”和“公民”是两个不同的概念，公民是一个法学概念，是指享有国家赋予的法律权利的自然人。而居民是一个经济学概念，是指住所或注册在一个国家境内的利益主体。从消费的角度来看，居民主要包括自然人居民、企业居民、政府居民和非盈利社会团体居民等。自然人居民通常包括在一个国家长期居住的本国自然人、外国自然人和外国移民等。企业居民通常指在一个国家注册成立的以盈利为目的的企业法人，包括本国企业和外资企业以及外国企业的分支机构等。政府居民指一个国家的各级政府单位，如中国的中央政府和各级地方政府单位。非盈利社会团体指在一个国家注册登记的不以盈利为目的的社会团体法人，例如中国的希望工程、宋庆龄基金会、中国红十字会等。需要指出，在经济学中，居民通常和商品或劳务的购买者紧密联系，具有很强的消费者的特点。换句话说，当上述四种居民在商品或劳务市场上成为购买方时，都可以看成是居民。例如，企业与居民相对，但当企业购买其他企业的产品作为原材料和其他投入要素时，这样的企业就是居民。政府和其他社会团体也是一样。1、居民的收入微观经济学认为，居民的收入来自居民所拥有的生产要素（经济资源）。在市场经济中，居民要把自己拥有的经济资源通过生产要素市场向厂商出售，从而得到相应收入。居民拥有下列经济资源：劳动。包括脑力劳动和体力劳动，也叫复杂劳动和简单劳动。劳动力凝聚在居民个人的身体中，居民向厂商出售劳动，厂商为居民提供工资，工资率通常由劳工市场价格决定。因此，居民付出劳动后得到的报酬即工资构成了居民收入的主要来源。土地。主要指自然资源。居民可以通过一定方式占有土地，并将土地财产权（使用权、收益权、处置权等）出售给厂商，厂商回报居民的货币收入叫地租。地租通常由土地市场的价格决定。因此，地租是居民向市场提供自然资源后得到的报酬，这是居民收入的又一来源。资本。居民也可拥有资本，当居民把自己各种货币收入消费后的剩余存入银行或购买有价证券时，就意味着居民的货币收入转化成了资本。居民的资本通常为货币资本，居民因此取得利息收入和投资收益。同时，居民的资本最终总是被厂商所利用，居民的利息收入归根到底来自厂商，因为居民用收入购买企业证券时，利息当然由厂商支付；购买政府发行的有价证券时，利息由政府支付，而政府的收入又来自居民和厂商；居民把收入存入银行时，银行放贷给厂商后取得利息，部分支付给居民。可见，居民由于拥有资本而从市场取得利息，这是居民收入的又一重要来源。企业家才能。这是一部分居民拥有的资源，是指居民做为职业化的企业管理者付出的才能而得到的报酬。由于企业家才能不同于一般的劳动，因此其回报不同于一般劳动的正常报酬。在微观经济学中，企业家才能得到的报酬也叫企业的正常利润，是企业成本的一部分。知识。居民还可以通过向社会提供知识来获得收入。例如居民通过向社会提供专利和其他知识产权，为社会提供咨询等得到相应的报酬。2、居民的支出向政府纳税。这是居民消费了政府提供的公共产品后向政府承担的义务。经济学中所说的“政府”是指一般意义上的政府和其他具有强制手段的机构，为了经济研究的需要，经济学家们将它们统称为“政府”。例如，如果居民不得不向黑社会缴纳“保护费”，这里黑社会就是我们研究的具有强制手段的机构，可以在经济分析中作为政府处理。消费支出。包括购买各种商品、劳务和接受教育、医疗等方面的费用支出。在经济学中，商品是指通常所说的物质产品，看得见、摸得着，而劳务则是居民消费社会中其他机构提供的服务，例如民航部门提供的服务，铁路部门提供的服务，以及家庭雇佣的保姆提供的家政服务等。可见，居民通过提供生产要素，得到收入；又通过购买商品和劳务，支出相应费用。收入和支出之差成为居民的积累。居民是商品和劳务的需求者，也是生产要素供给者。注意， 3、居民的行为标准所有的微观经济主体都是具有自利特征的经济人。他们在进行经济交易时的目的可以用一句话概括：希望付出较少的经济资源而得到尽可能多的收益。这句话可以解释为两个方面：在付出既定生产要素情况下，得到更多的报酬，或在报酬一定时，希望尽可能减少要素支出。在支出时，居民也总是希望少支出，多办事，用经济学语言解释，就是希望支出一定，得到的效用越大越好；或者达到一定效用水平情况下，希望支出越少越好。二、 厂商定义2-3：厂商（firm）也叫企业，也是经济活动中最基本的微观经济主体之一，在经济活动中通常是商品和劳务的提供者以及生产要素的供给者。需要指出，在经济学中，厂商通常和商品或劳务的提供者紧密联系，具有很强的生产者的特点。换句话说，当上述经济主体在商品或劳务市场上成为提供方时，都可以看成是厂商。例如，企业与居民相对，但当居民为其他企业提供商品和劳务作为投入要素时，这样的居民就是企业。政府和其他社会团体也是一样。例如学校为学生和社会提供劳务，经济学分析时，就可以把学校当作厂商来处理。1、 厂商的收益厂商向居民出售商品和劳务，从而实现资金回流，形成厂商的收益。商品和劳务是厂商向社会提供的主要产品，服装企业、食品企业、房地产公司向社会提供服装，食品和住房等商品；铁路公司、航空公司、旅游公司等向社会提供服务。经济生活中形形色色的产品和劳务都是由厂商提供的。 2、厂商的支出厂商要生存和发展，就必须购买各种生产要素投入到企业的生产经营活动中。通常，厂商须向居民购买劳动、资本、土地、企业家才能和知识等要素，须向政府购买适于企业生产经营的外部条件，即诸如安全保卫、政府兴建的基础设施、政府制定的制度以及良好的环境等公共产品。厂商购买劳动，需向劳动者支付工资；购买资本，需向资本所有者支付利息；购买土地，需向土地所有者支付地租；购买企业家才能，需向企业家支付正常利润；购买知识和技术，需向知识和技术的所有者支付报酬。而厂商向政府购买适于企业生产经营的外部条件，则需向政府交纳一定税收。如果厂商的生产经营活动破坏了周围的环境，则厂商还必须向政府支出改善环境的额外费用。可见，厂商通过提供商品与劳务，得到收入，又通过购买生产要素和生产经营的外部条件，支出相应费用。收入和支出之差通常叫做厂商的超额利润。厂商是商品和劳务的供给者，也是生产要素和生产条件的需求者和消耗者。注意，企业家的报酬也叫正常利润，是企业总成本支出的一部分，企业总收益减去总成本后的剩余叫超额利润，归企业的投资者所有，属于投资者的投资回报。3、厂商的行为标准厂商作为微观经济主体，其行为特征同样符合经济人假定。具体说，厂商的行为标准是：在给定约束条件下，支出一定的费用，希望购买最多的生产要素；投入一定的生产要素，希望实现最大的产出。但是，厂商这一行为标准直接受到居民行为标准和政府行为标准的制约，即出价太低，购买不到生产要素和生产条件。同时投入与产出也受到内部生产条件（如技术，管理等）的制约。需要指出，厂商和政府就外部生产条件进行交易时，往往受到政府的强制，例如，税率与环保费的征收往往是由政府单方面定价的。从以上分析可以看出，居民和厂商这两个最基本的经济主体之间的利益是冲突的。厂商希望支付费用一定时，购买到的生产要素最多，而居民希望收入一定时，支付的要素最少；厂商希望购买到的要素一定时，支付的费用最少，而居民希望支付的要素一定时，得到的收入最多，这样，就构成了双方在不断讨价还价的矛盾中运动。但这是经济人之间的冲突，通常通过市场机制得到解决，如果有非市场因素介入，就会产生权力主体的腐败。三、政府定义2-4：政府（Governments）是又一个微观经济主体，是社会微观经济活动的管理者和宏观经济活动的调节者。在我们建立的微观经济学框架中，政府向居民和厂商提供公共产品，相应地得到居民和厂商的税收。这里所说的政府既包括中央政府，也包括地方各级政府，还包括具有政府功能的其他机构。不少经济学家在构建微观经济学框架时，把政府排除在微观经济主体之外，理由是因为政府是宏观经济范畴内的概念，这是不科学的。政府固然更多地关注宏观经济领域内的问题，如充分就业、物价稳定、经济增长、国际收支平衡等，但政府同时也和厂商、居民发生大量的经济交易，这些活动构成了政府的微观经济活动。因此，本书把政府作为微观经济主体之一加以分析，这也是本书的特点之一。1、政府的收入政府的供给分为对宏观经济领域的供给和对微观经济领域的供给 。前者不属于本书论述的范围，这里只关心后者。经济学家们认为，在微观经济领域，政府的职能主要是服务于厂商和居民，即为社会提供那些由政府提供更有效率的产品和劳务，通常这些产品和劳务属于公共产品。政府作为微观经济主体向居民提供的服务主要有：（1）良好的国家安全和社会治安；（2）良好的公共设施和舒适的社区环境；（3）平等的法律环境、人权保障和其他制度；（4）无法由企业提供的其他公共产品，如灯塔、电视塔等；（5）其他有益于居民身心健康和个人价值体现的基本条件。政府作为微观经济主体向厂商提供的服务除了上述以外，还有那些由国家所有的生产要素，如国有土地、国有资本等。政府向居民和厂商提供服务，同时向居民和厂商征税，这是政府收入的主要来源。政府向居民和厂商提供必要的生产要素，也相应取得收入，这是政府收入的又一来源。政府还可以通过出卖自己掌握的经济资源获得收入，或者得到别国的捐赠和援助。当然政府对涉及经济领域的违法犯罪分子的罚没财产也是政府收入的一个来源。因此，政府的主要收入可以概括为：税收、生产要素收益、捐赠或援助、罚没收入。这里没有包括政府举债的收入。2、政府的支出在微观经济领域内，政府的支出途径主要有：（1）政府向厂商和居民购买产品和劳务的支出，如办公用品支出和雇员报酬支出等；（2）政府为厂商和居民提供良好环境的相应支出，如市政建设支出、环境美化支出等；（3）政府兴建其他公共产品的支出，如制度的产生、维护、完善等；（4）政府提供其他服务的支出，如建立防疫体系的支出等。（5）政府给予别国捐赠和援助，以及其他各种国际支出等。3、政府的行为标准政府作为微观经济主体，其行为特征依然符合经济人假定，换句话说，政府同样追求自身利益的最大化。在最大化收入方面，要尽可能多增加税收和尽可能有效率地将政府所拥有的经济资源市场化。所不同的是，从根本上说，政府代表着全体人民的利益，政府的利益就是公众的利益，政府利益的最大化就是社会和公众利益的最大化。但是，政府利益又不能和社会利益等量齐观，政府必须协调好几个利益关系：（1）社区利益和社会利益的关系；（2）当前利益和长期利益的关系；（3）一部分人的利益和全体公众利益的关系。在协调这几个利益关系时，政府可以采取许多措施，税收政策（开征新税种、减免或增加税收），支出政策（低价或免费转让生产要素）以及对居民的收入政策（增加或减少政府雇员报酬）等都是政府可以灵活采用的政策。当然，政府有时背离社会公众的利益而片面追求自身利益，但这只能认为政府重视自己的当前利益而忽略了自己的长远利益，因为这样的政府在民主社会中是无法长期存在的。在民主社会中，广泛的选举制度、有效媒体舆论以及完善的法律体系是对政府行为最有力的约束。试想，如果一个政府完全失去监督约束，还会全心全意为社会公众服务吗？要知道，所谓的政府是一个抽象概念，不具有思维和决策能力，而具有思维和决策能力的是政府的官员。因此，在微观经济学中，必须把政府作为一个具有自利行为特点的经济人来看待。四、非营利机构定义25：非营利机构是指那些不以营利为目的的社会公益性组织，是社会收入再分配的中介和载体。目前广泛存在的慈善机构、专门的公益事业机构、国际性的救援机构等都属于非营利机构，都是参与微观经济活动的重要经济主体。非营利机构的主要收入来源是政府的出资、企业的无偿捐助、个人的无偿捐助以及国际组织的捐助等。非营利机构的主要支出是慈善事业支出、教育事业支出、医疗事业支出以及其他专门事业的支出等。非营利机构的行为目标是给定支出条件下，实现所从事事业的效果最大化；或给定一项事业要达到的效果，使支出最小化。在本书分析框架中，我们把非营利机构看成是不向社会提供产品和劳务、但拥有销售收入的企业，或者说是不向社会索取产品和劳务、但向社会单方面支付的居民。这样，本书中的微观经济学主体就只有企业、居民和政府。第二节 微观经济活动模型一、 市场市场是经济学的核心概念，是微观经济学分析的重要内容。定义26：市场（market）是买者和卖者交换特定产品或劳务的媒介，也是产品或劳务价格形成的物质载体，是配置经济资源的基础手段。特定的市场为特定的交换而建立，没有市场就没有交换；同样，没有交换，也不可能有市场。经济学家认为，社会分工促进了交换的发展，交换又导致了市场的产生和繁荣。1、市场的分类：市场的种类繁多，但可以按照属性的不同进行如下分类： （1）有形市场（visible market ）和无形市场（invisible market）这是按照市场的自然特点划分的。有形市场是指那些看得见、摸得着的市场，如商店、商场、集货贸易场所、证券交易场所等。无形市场不存在固定的场所，交易是通过其他媒介如电话、电报、经纪人等进行的。外汇市场以及其他一些产权交易市场通常是无形市场，因为这些市场通常是通过电报电话委托买卖的方式进行交易的。 （2）局部性市场（local market）全国性市场（National market）和全球性市场（International market）.这是按交易范围划分的。局部性市场的交易在局部范围内进行，如房地产市场通常为局部性市场；全国性市场的交易在全国范围内进行，如股票市场通常为全国性市场，全球性市场的交易在全世界范围内进行，如国际性的期货及黄金市场通常为全球性市场。 （3）要素市场（Factor market）和产品市场（Product market）。这是按照市场交易对象划分的。要素市场的交易对象是生产要素，如劳动、资本、土地、企业家才能以及知识和技术市场等。因此，在现实生活中我们通常看到的劳动力市场、资本市场、房地产市场、企业家市场和技术市场等，都是要素市场。产品市场的交易对象是产品，如汽车、冰箱、彩电市场等。把市场划分为要素市场和产品市场对分析微观经济活动尤为重要。2、市场的功能市场的第一个功能是方便交易。市场把大量的买者和卖者联系到一起，买者和卖者都可以充分选择自己的交易对象，从而大大节约交易成本。从这个意义上说，市场是既是产品、劳务和生产要素等被交易对象的集散地，也是有关市场信息的集散地。我们经常讲的“货畅其流”就是要求市场应该高度发挥其方便交易的功能。市场的第二个功能是发现价格。在市场经济中，产品和劳务的定价都是通过市场完成的，大量的买方和卖方形成两种势均力敌的力量，当买方数量大于卖方数量时，价格上升，反之则下降。达到相对稳定即均衡状态时，产品和劳务的价格就此决定。可以说，离开了市场，我们就无法对被交易对象进行定价。我们经常讲的“货比三家”就是要求市场高度发挥其发现价格的功能。 市场的第三个功能是优化资源配置。在市场充分发挥作用时，资源配置必然是有效率的。就要素市场而言，生产要素必然流向那些愿意并能够出高价的厂商，之所以愿意并能够出高价，是因为这样的企业的经济效益相对较好，产品受到市场的欢迎。这样的企业也必然对生产要素精打细算。就产品市场而言，商品和劳务必然流向那些愿意并能够出高价的居民，之所以愿意并能够出高价，是因为这样的产品或劳务能够给他们带来更大的效用。这样的居民也必然对商品和劳务谨慎消费。因此，市场引导生产要素、商品和劳务流向那些能够发挥最大作用的方面去。我们经常讲的“人尽其才、物尽其用、地尽其利”就是要求市场高度发挥其优化资源配置的功能。市场的第四个功能是为利益主体提供一种公平的环境。首先，在市场中，各种生产要素有了讨价还价的空间，有可能获得合理的价格。其次，通过市场定价还可以反映各要素分配比率，最大限度地降低要素之间相互剥削的可能性。第三，市场可以提供平等的机会来改变人的境况，正常运行的市场不论出身、不论地位、不论资历、不论权力。我们知道华尔街创造了许多神话，把许多的投资者带入了天堂，就是市场提供的机会使然。3、市场的价格价格是市场的核心。市场为交易双方提供了交易可能，特定数量的物品会以相应的价格成交。在竞争性市场上，同样一种物品的价格相等或基本相等，例如某种股票、外汇以及黄金在一定时间范围内的价格基本相等。但在非竞争性市场即存在垄断因素的市场上，交易对象的价格往往会出现较大的变化。例如，由于市场分割，垄断厂商生产的同样产品在上海和北京的价格就可能不同，在这种情况下，我们所说的价格则是指交易对象的平均价格。市场价格常常是波动的，这主要是由于一些因素影响了市场的需求或供给，从而改变了原来的价格。例如，饥荒之年谷物的价格必然较高，丰收之年谷物的价格则会下降，这是由于供给量的变化导致了价格的波动。再比如，航空公司的机票价格随季节的变化而变化，这是由于需求量的变化导致了价格的波动。有些市场的价格波动比较缓慢，如石油、黄金、谷物等市场；有些价格波动则十分迅速，例如股票市场上某一股票的价格，几乎每分钟都在变化。经济学上所说的价格通常以每一单位交易对象所相当的货币数量来度量。需要指出，某一交易对象的市场价格可以分为名义价格（nominal price）和实际价格（real price），前者就是我们通常所说的绝对价格。例如在市场上我们看到某种啤酒的价格是每瓶3元人民币，某种牌子的小汽车价格是每辆15万元，这些都是名义价格。后者是指相对于某一特定的价格水平而言的价格，也就是剔除总体价格波动因素以后的价格。名义价格不能准确反映市场价格的变化。例如，1986年每瓶啤酒的售价为1.5元，1999年为3元，我们不能简单断定啤酒的实际价格上升了一倍。事实上，1999年的总体价格水平比1986年有较大幅度上涨，这一因素必须剔除后才能知道啤酒的实际价格是上升了还是下降了。那么，如何剔除这一因素呢？经济学家和经济工作者通常用消费价格指数（Consumer Price Index 即CPI）来度量总体价格水平的变化。CPI是经济部门以一定年份的价格水平为标准，以大量消费品价格为样本 ，通过加权平均的方式统计得出。中国国家统计局每月公布一次相应的CPI，以反映总体价格水平的波动。在上例中，假定1986年的CPI为130（以1980年为基准），1999年的CPI为300（同样以1980年为基准），则1999年啤酒的实际价格为：P19991.3 即1999年售价为3元的啤酒相当于1986年的1.3元，可见，啤酒的实际价格是下降了而不是上升了。实际价格Pr与名义价格Pn的换算公式是： 2-1其中，分别表示报告期实际价格和名义价格，CPI0表示基期（对比期）的消费价格指数，CPI1为报告期的消费价格指数。在本书中，我们所说的价格均指实际价格，即通货膨胀因素通常不被考虑。二、微观经济活动中的实物和货币循环在第一节中我们全面介绍了微观经济活动中的四个经济主体居民、厂商、政府和非营利机构的收益来源、支出方向和行为特点。由于非营利机构可以并入居民或厂商中，因此，本书中的微观经济主体就成为居民、企业和政府。在这三个经济主体之间，进行着生产要素、商品和劳务的交换，实现着货币的流转，形成了经济学中两个重要的市场即生产要素市场和商品劳务市场。这三个经济主体是两个市场的重要参与者，通过两个市场的运动形成社会经济活动中的实物流动和货币流动，推动着经济的正常运行。图2-1是微观经济循环模型，对现实的经济生活和经济运行进行了高度的抽象和概括。需要指出，只有通过市场的约束和激励，上述三个经济主体之间的经济行为才能正常进行。居民对商品劳务的消费以在商品劳务市场得到商品劳务和在要素市场得到收入从而具备支付能力为基本要求和前提。在这两个市场上，居民必须通过公平买卖实现自己的交换目的，达到生存和发展的最终目的。短期内，居民可能只出售自己的生产要素而不消费产品劳务，也可能只消费商品劳务而不出售自己的生产要素，但必须消耗自己以前的储蓄。从长期来看，只要经济运行正常，就没有只消费商品劳务而不出售生产要素的居民，也没有只出售生产要素而不消费商品劳务的居民，否则经济运行在居民这个“节点”上就会出现问题，经济运行就不可能顺利进行。例如当居民在长期内只出售生产要素而不消费时，社会消费需求会不足，宏观经济就会出现萧条现象，企业就被迫减产裁员，居民的生产要素就难以在市场上出售。而当居民在长期内只消费商品劳务而不出售生产要素时，企业由于生产要素的匮乏就会被迫减产或关门，市场上商品劳务的供给就会不足，宏观经济就会出现通货膨胀现象。可见，在微观经济领域，厂商为居民的消费而生产，没有消费就没有生产；居民为厂商的生产而提供生产要素，没有生产就没有消费。在新古典经济学家看来，微观经济活动循环图很好地说明了自由资本主义制度的优越性，甚至断言从这样一张经济循环图可以看出资本主义制度是人类最理想的制度。因为任何经济主体都是在市场环境中参与经济活动，政府不会干预经济，只是参与市场经济活动的主体之一，只要没有外界力量打破这样一个循环，经济运行就会一直顺利进行下去，因此也就不可能出现经济危机。但是，1929年的经济危机彻底打破了新古典经济学家的神话，生产过剩、企业减产裁员、居民收入增长放慢、消费需求不足、更多的企业因产品没有市场而破产，大量金融机构因此倒闭，造成西方世界一场严重的经济灾难。 在微观经济活动中，参与循环的实物主要是生产要素和商品劳务，货币主要是收入和支出。图21给出了微观经济活动循环模型的图示形式。下面对这一模型表示的微观经济活动给以说明：线段（1）（2）（3）（4）表示的经济活动是：在生产要素市场上，厂商和居民进行生产要素的的交换，居民向厂商提供劳动、资本、土地、企业家才能、知识技术，厂商相应向居民支付工资、利息、地租、正常利润和知识技术的报酬。线段（5）（6）（7）（8）表示的经济活动是：在商品劳务市场上，厂商和居民进行商品劳务的交换，厂商向居民提供商品劳务，居民相应向厂商支付货币收入。 线段（9）（10）表示的经济活动是：政府向厂商提供生产要素和公共产品，厂商相应支产品市场居 民政 府厂 商要素市场 消费支出 收益 产品劳务 产品劳务 政 政 府 府 支 购 出 买 公共产品 要素，公共产品 税收 报酬，税收 政 政 府 府 支 雇 出 佣 生产要素（1） 生产要素 生产要素报酬 生产要素报酬 图2-1：微观经济活动循环图（双线表示实物循环，单线表示货币循环） 付政府报酬和向政府纳税。政府向厂商提供的生产要素主要是政府拥有的各种经济资源。线段（11）（12）表示的经济活动是：政府向居民提供公共产品，居民向政府交纳税收。线段（13）（14）和（6）（8）联系起来表示的经济活动是：在商品劳务市场上政府和厂商进行商品劳务的交换，厂商向政府提供政府需要的商品劳务，政府向厂商支付货币收入，它和居民的消费支出共同形成厂商的收益。线段（15）（16）和（1）（3）联系起来表示的经济活动是：在要素市场上，政府和居民进行生产要素的交换，居民向政府提供劳动、资本、土地、知识技术等要素，政府向居民支付货币，这部分收入和厂商向居民提供的报酬一起形成居民的收入。图21是进行微观经济活动的基础，必须很好理解和掌握。第三节 需求理论一、需求与欲望研究需求，必须与欲望结合起来，因为需求归根到底来源于欲望并建立在欲望的基础之上。定义2-7：欲望（wants）是指人类需要得到各种物质和精神满足的愿望。美国人本主义心理学家马斯洛把人的欲望由低级到高级分为五个层次：生理欲望、安全感欲望、爱与被爱的欲望、尊重与被尊重的欲望和实现自身价值的欲望。马斯洛认为饮食男女是人类最基本的生理欲望，在现代社会中，这些欲望是比较容易得到满足的。生理欲望一旦得到满足，进一步的欲望即安全感的欲望随之产生，换言之，人类需要有安全保障，例如人们要有储蓄以应付不测。安全感的欲望得到满足后，人类同时就会滋生爱他人和被他人爱的欲望，夫妻之爱、父母之爱等均属此范畴。随着爱的欲望的满足，尊重他人和被他人尊重的欲望就会产生，人总是希望更多的他人尊重自己。这一欲望得到满足后随之产生实现自我价值的欲望，即人总是要追求事业的成功和自我价值的实现，总是希望在人类历史上留下光辉的形象。当然，上述欲望是基本的顺序，可以有一定的交叠，即人可能同时存在两个或多个层次的欲望。不同层次的欲望决定了人们有不同层次的需求。要满足生理欲望，首先必须有基本的衣食保障，对食品和衣服的需要随之产生。接着，还需要有一定储备以满足安全感的需要；而且需要帮助和接济爱自己的人和自己爱的人；需要配置一些漂亮的服装、首饰，以满足被人尊重的欲望；需要接受教育和专门技能训练以实现自己的社会价值等等。因此，要满足人的各种不同层次的欲望导致的不同层次需求，社会就必须生产形形色色的产品。可见，欲望的多层次性决定了需求的多层次性，进而决定了生产的多样性。定义28：需求（demand）是指在给定约束条件下，人们有支付能力的购买愿望。这里的约束条件主要指现实的技术水平和产品的价格以及需求者的收入。换言之，人们的需求不能脱离现实条件，人们无法得到目前技术水平难以生产的产品。同时，人们的需求必须建立在有足够收入的基础上。可见，需求这一概念有两个要点：需求者有支付能力和需求者有购买愿望。仅满足前者，不构成现实的需求；只满足后者，也只是一种需要，即购买愿望或欲望。例如，张三有支付两麻袋土豆的购买能力，但他不需要两麻袋土豆，因此不构成对两麻袋土豆的需求；李四特别需要一幢价值500万元高档别墅，但没有支付能力，因此也不构成对高档别墅的现实需求。因此，可以概括地说，欲望是需求的基础，需求是欲望的延伸，没有欲望就没有需求，没有需求，欲望也就变得毫无意义。可见，需求和欲望是既有联系又有区别的两个概念。经济学家把需求和欲望区别开来，其经济意义主要表现在：第一，市场的规模并不简单地取决于人口的多少，而是主要取决于人们的收入水平和购买力的强弱。例如，中国的人口多达近13亿，如果以人口来论，每个家庭（以5口人计算）至少有需要一辆小轿车的欲望，这样中国小轿车的市场规模将达到近3亿辆，这将是一个巨大的市场。但由于目前中国居民的收入水平和购买力十分有限，因此这种巨大的欲望难以转化成现实的需求。因此只能说中国具有巨大的小轿车的潜在市场而非现实的市场。第二，欲望是无限的，而需求是有限的，因此任何产品都可能出现供过于求的情况，这里价格的作用是关键的。如果把商品或劳务的价格降为零，则需求就等同于欲望，任何产品都会供不应求，市场疲软、库存积压的现象就不会出现。那么，在微观经济学中，如何度量需求的大小及其影响因素呢？需求函数可以帮助我们更好地理解需求及其变化。二、需求函数定义2-9：需求函数（Demand Function）反映了某一商品的需求量Q与其影响因素（价格和收入等）的依存关系。1、影响需求的变量（1）商品的价格P。通常，在其他条件不变时，消费者对某种商品的需求量Q与该种商品的价格P呈现负相关关系，即价格上升，需求量下降；价格下降，需求量上升。或者：0。 （2）消费者的收入M。通常，在其他条件不变时，消费者对某种商品的需求量Q与该消费者的收入水平M呈现正相关关系，即收入上升，需求量增加；收入下降，需求量减少。 或者：0。 （3）相关产品的价格Pc。如果一种产品的价格变化影响另一种产品的需求量，那么这两种产品互为相关产品。例如，汽车和汽油是相关产品，因为汽车的价格下降后，汽车的需求量会增加，从而带动汽油的需求量也增加。具备类似汽车和汽油这样关系的两种商品互为对方的互补品。定义2-10：两种产品共同组合起来能够满足人们一种需要的产品在经济学中称为互补品（compensation goods）。即如果1、2、两种产品互为互补品，则有0，且0，其中Q1、Q2 、P1、P2分别为两种产品的需求量和价格。即一种商品价格的变化导致它的互补品的需求量反方向变化。除上述汽车和汽油以外，西服和领带、咖啡和伴侣、房子和装修服务等都可以看成是具有一定互补强度的互补品，即如果西服的价格上升，则西服的市场需求量会下降，领带的需求量就会跟着下降。因此西服的需求量和领带的价格成负相关关系。同样，咖啡的需求量和伴侣的价格、装修房子的需求量和房子的价格都是负相关关系。相关产品的另外一种关系是替代品。定义2-11：如果两种产品可以分别单独满足消费者的同样一种需求，则经济学上称这两种产品互为替代品（substitution goods）。即如果1、2两种产品互为替代品，则有0，且0，其中Q1、Q2 、P1、P2分别为两种产品的需求量和价格。即一种商品价格的变化导致它的替代品的需求量同方向变化。例如，啤酒和白酒、咖啡和茶叶、鸭蛋和鸡蛋等都可以看成是具有一定替代强度的替代品，即如果啤酒的价格上升，则消费者会转而多消费白酒，白酒的需求量就会增加。因此白酒的需求量和啤酒的价格成正相关关系。同样，茶叶的需求量和咖啡的价格、鸡蛋的需求量和鸭蛋的价格都是正相关关系。定义2-12：如果两种商品既不是互补品，也不是替代品，则经济学上称它们互为独立品（independent goods）。即如果1、2两种产品互为独立品，则有=0，且=0，其中Q1、Q2 、P1、P2分别为两种产品的需求量和价格。原子弹和茶叶蛋基本可以看成是互为独立品，即一种商品价格的变化不影响另一种商品的需求量。关于相关产品的消费特点，后边还会做进一步分析。 （4）预期价格Pe。预期价格是指消费者通过预测和判断，确定的某种商品的未来价格。显然，在其他条件不变时，如果某种商品的预期价格上升，则消费者一般会增加对该种商品的现时需求，以免在商品的价格上升后遭受损失。这就是当人们预期会爆发通货膨胀时，往往会储藏商品的原因。反之，预期价格下降时，消费者会减少现时需求。可见，商品的需求量和其预期价格成正相关关系，即0，其中Q，Pe分别表示该种商品的现时需求量和预期价格。 （5）时间、季节t。许多商品的需求量随时间和季节的变化而变化。如冬装的需求量在冬季较大，夏季较小；夏装则相反。需求量与时间季节没有固定不变的关系，要视具体情况而定。 影响需求的变量很多，这里只给出重要的几种。此外，个人偏好R、消费者的示范效应S、消费者的数量q和市场的饱和程度B等因素也均是影响产品需求量的重要变量。 2、需求函数 在分析了影响商品需求的变量以后，我们就可以建立需求函数了。定义213：微观经济学中通常把一种商品的需求量与上述影响变量的依从关系称为一般需求函数（General Demand Function）。根据定义一般需求函数是多元函数，其形式为：QQ（P，M，Pc，Pe，t，R，F），括号里的字母代表不同的影响因素。 为了单独分析收入或价格等重要变量对商品需求量的影响，经济学中常常假定其他因素不变，进而单独考察一个特定变量对商品需求量的影响，这是一种重要的分析方法。定义214：在其他变量不变的情况下，微观经济学通常把一种商品的需求量与消费者收入水平的依从关系定义为收入需求函数（Income Demand Function）。用数学公式表示为： QQ（M）Q和M分别代表需求量和收入水平。定义215：在其他变量不变的情况下，微观经济学通常把一种商品的需求量与其自身价格的依从关系定义为价格需求函数（Price Demand Function）。用数学公式表示为：QQ（P）Q和P分别表示需求量和商品自身的价格。需要指出，价格需求函数QQ（P）反映了商品需求量与自身价格的函数关系，由于商品的价格对需求量产生最重要、最直接的影响，所以这一函数关系往往是经济学分析的重点。如果没有特别说明，通常说的需求函数就是指价格需求函数，有时为便于分析也采用它的反函数形式，即PP（Q）来进行分析。定义216：在其他变量不变的情况下，微观经济学通常把一种商品的需求量与其相关商品（替代品、互补品或独立品）价格的依从关系定义为交叉需求函数（Cross Demand Function）。用数学公式表示为：Q1Q1(P2)或Q2Q2（P1）P1 、P2分别表示商品1、2的价格，Q1 、Q2分别表示商品1、2的需求量。此外，经济学中有时也用到其他需求函数，如时间需求函数QQ（t）、市场饱和度需求函数QQ（B）等，但较少遇到。 3、需求表与需求曲线 一种商品的价格与消费者对其需求量的关系既可以用需求函数来反映，也可以用需求表（Demand chart）或需求曲线（Demand Curve）来表示。例如，对于线性需求函数Q102P（或其反函数P5Q），我们可以用表格的形式列出价格P与需求量Q的对应关系，这就是需求表，如表21。同时我们也可以把这种对应关系在坐标图上用曲线描述出来，这就是需求曲线，如图22。 需求曲线可以是线性关系，也可以是非线性关系，前者是一条直线，后者是一条曲线，但通常我们把直线看成是需求曲线的特殊形式。图23反应的是非线性关系的需求曲线，需求函数是Q5/P或P5/Q（提请读者注意，经济学分析通常把自变量放在纵轴，因变量放在横轴，与数学的表达有时不一致，但这仅是一种习惯。）表2-1 ：需求表 P（元） 价格P（元） 需求量Q（千克） 5 1 8 4 2 6 3 Q=10-2P (P0,Q0) 3 4 2 4 2 1 5 0 0 2 4 6 8 10 Q（千克） 图2-2 线性需求曲线P（元） 5 4 P=5/Q (P0,Q0) 3 2 1 0 1 2 3 4 5 Q（千克） 图2-3 非线性需求曲线 应该明确，需求函数、需求表和需求曲线都可以反映需求量随价格变化的关系，只是方式不同罢了。4、单个需求与市场需求前面所说的需求是就单个消费者而言的需求。但是，在一个市场上，消费者成千上万，需求函数也各不相同，那么，如何描述市场需求呢？微观经济学分析时，通常采用把单个消费者的需求函数即单个需求叠加起来的方法得到市场需求函数（Market Demand Function）。例如，1、2是两个需求函数各不相同的消费者，他们的需求函数分别是Q1102P，Q25/P 。如果市场只有这两个需求者，则把两者叠加起来得到如下的市场需求函数： QQ1Q2102P5/ P 用同样的方法可以对需求表进行叠加得到市场需求表，如表22所示：表22：需求表叠加后得到市场需求表P（元）Q1（千克）Q2（千克）QQ1Q2（千克）185.0013262.508.5341.675.67421.253.255011 需求曲线也可以进行叠加，即把相同价格水平下，不同消费者的需求量叠加起来，如图24所示：P（元） 5 4 Q1=10-2P Q2=5/P 3 Q=Q1+Q2=10-2P+5/P 2 1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 Q（千克） 图2-4 需求曲线的叠加 叠加以后的市场需求曲线是非线性的。如果市场上有n个需求者，则市场需求为 Q 22三、需求规律与需求变动 1、需求规律对单个消费者而言，需求量通常与商品价格反方向变化，这是单个消费者的需求规律，把大量的消费者叠加，就形成了市