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基金销售基础知识题库1、若某开放式基金在招募说明书中约定在满足一定条件下每年最高分配次数为3次，则正常运营后，该基金每年收益分配次数最少可能是（ ）。 A. 0次B. 1次C. 2次D. 3次A2、下列选项错误的是（ ）。 A. 货币基金信息披露的特殊性主要体现在基金收益公告、偏离度公告等方面B. 与一般的基金相比，货币基金信息披露另有特殊规定，不必遵守基金信息披露的一般规定C. 货币基金每日分配收益，净值保持1元不变D. 货币基金不像一般的基金那样定期披露基金份额净值信息B3、股票有不同的分类，按照股东享有权利的不同，可以分为（ ）。 A. 记名股票与不记名股票B. 普通股票与优先股票C. 有面额股票与无面额股票D. A股与B股（在我国的含义）B4、根据根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（ ） A. 偏债型基金B. 纯债型基金C. 混合型基金D. 保本型基金A5、以下（ ）不是证券市场的作用。 A. 解决资本供求矛盾B. 实现资本结构调整C. 解决资本流动性D. 解决资本盈利性要求D6、就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察.评价.报告.建议职能的，是基金销售机构的（ ）部门的职能？ A. 监察稽核部门B. 法律合规部门C. 财务部门D. 信息技术控制部门A7、下列没有权力召开基金份额持有人大会的是（ ）。 A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金监管机构D. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人C8、基金的自律组织主要有（ ） A. 证券交易所B. 基金行业自律组织C. 律师事务所D. 会计师事务所Ab9、在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（ ）。 A. 非法经营证券业务B. 证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员C. 在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导D. 未经客户的委托，擅自为客户买卖证券Abcd10、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）申购和赎回的说法，不正确的是（ ）。 A. 场内申购、赎回ETF采用份额申购和金额赎回的方式B. 对ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销C. 场外申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式D. 场外申购、赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金A11、基金代销机构的发展对基金的作用（ ）。 A. 拓宽了基金销售渠道B. 给投资者申购.赎回基金份额提供了方便场所C. 投资者能以更优惠的价格申购基金D. 有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金Ab12、准确性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。 A. 对B. 错错13、下列不属于证券法调整的机构有（ ） A. 证券交易所B. 证券服务机构C. 证券登记结算机构D. 商业银行D14、（ ）是基金一切活动的中心，（ ）在整个基金的运作中起着核心的作用。 A. 基金管理人；基金投资者 B. 基金投资者；基金管理人 C. 基金管理人；基金管理人 D. 基金投资者；基金投资人 B15、以下（ ）不是证券市场的作用。 A. 解决资本供求矛盾B. 实现资本结构调整C. 解决资本流动性D. 解决资本盈利性要求D16、基金后台管理主要包括（ ）等环节。 A. 基金的估值B. 基金费用C. 会计核算D. 信息披露Abcd17、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。 A. 全部资产B. 净资产C. 全部资产及所有负债D. 负债C18、我国开放式基金的最低认购金额一般为（ ）元人民币。 A. 100B. 200C. 500D. 1000D19、上市公司公积金的来源包括（ ）。 A. 股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B. 依据公司法的规定，每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金C. 股东大会决议后提取的任意公积金D. 公司经过若干年经营以后资产重估增值部分Abcd20、货币市场基金不得投资的金融工具包括股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券等。 A. 对B. 错对21、基金管理公司与一般法人的不同之处在于（ ）。 A. 基金财产通常远远大于基金公司的注册资本 B. 基金管理公司的股东背景不同于一般法人 C. 基金管理公司相对于一般法人，财力更加雄厚 D. 基金管理公司相比一般法人，拥有更多客户A22、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形（ ）。 A. 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十B. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十C. 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D. 违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定Abcd23、股票型基金持股集中度是指其前（ ）大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。 A. 3B. 5C. 10D. 20C24、目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的（ ）担任。 A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 信托公司A25、债券型基金的主要投资目标是（ ）。 A. 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵御通货膨胀B26、基金管理公司的督察长由（ ）提名，（ ）聘任。 A. 董事长，总经理 B. 总经理，董事长C. 总经理，董事会D. 董事会，总经理C27、基金季度报告应在每季结束后30个工作日内披露。 A. 对B. 错错28、中国证券业协会的工作目标是（ ） A. 国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用B. 为会员服务，维护会员的合法权益C. 维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正D. 推动证券市场的健康稳定发展Abcd29、按照基金法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（ ）以上。 A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%A30、符合证券法的立法宗旨的是（ ）。 A. 规范证券发行和交易行为B. 保护投资者的合法权益C. 维护社会经济秩序和社会公共利益D. 促进社会主义市场经济的发展Abcd31、下列关于基金定期报告的说法错误的是（ ）。 A. 基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。B. 管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。C. 基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买入卖出的前20大股票明细。D. 基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。B32、（ ）是影响股票价格的最直接因素。 A. 供求关系B. 公司经营状况C. 银行利率D. 大众心理A33、股指期货与股票交易相比的区别包括（ ）。 A. 股指期货合约有到期日，不能无限期持有B. 股指期货交易采用保证金制度C. 股指期货交易可以卖空D. 股指期货交易采用当日无负债结算制度Abcd34、关于基金销售费用，证券投资基金销售管理办法主要规定（ ）方面的内容？ A. 销售费用公开原则B. 费率标准C. 销售费用的财务处理方式D. 销售费用的支付方式Abc35、基金管理人、代销机构的下列哪一行为，可能导致监管部门处罚？（ ）。 A. 签订书面代销协议B. 开立与基金销售有关的账户C. 允许未经聘任的人员销售基金D. 为投资人保密C36、基金托管人主要负责基金的注册登记、估值、资产保管、资金清算和会计核算等业务。 A. 对B. 错错37、基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（ ）备案。 A. 中国证券业协会B. 国务院C. 中国证监会D. 地方证监局C38、已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的（ ）个工作日。 A. 5B. 10C. 15D. 20D39、专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（ ）。 A. 注册资本不低于2000万人民币B. 中国证监会规定的其它条件C. 取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1/2D. 有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围Bcd40、中外合资基金管理公司的国外股东的注册资本应不少于1亿元人民币的等值可自由兑换货币。 A. 对B. 错错41、股票型基金面临的主要投资风险包括系统性风险、非系统性风险以及管理运作风险。 A. 对B. 错对42、安全垫是指债券型基金设定的风险投资最大可承受的损失金额。 A. 对B. 错错43、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（ ）。 A. 投资公司法B. 投资基金法C. 证券投资基金法D. 投资信托法A44、基金管理人内部控制的（ ）要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 A. 健全性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 相互制约原则C45、分析股票型基金风险时，通常可以参考以下几个指标：（ ）。 A. 净值增长率标准差B. 持股集中度C. 行业投资集中度D. 基金周转率Abc46、下列关于基金促销手段的说法，不正确的是（ ）。 A. 基金促销是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到与目标市场沟通的目的B. 为了获得最佳效果，基金销售机构的宣传推介必须与基金销售机构其他的推介方式协调一致C. 基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息D. 公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系D47、申请合格境内机构投资者资格需拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员。具体是指（ ）。 A. 具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名B. 具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于3名C. 具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于5名D. 具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名Ad48、ETF 份额的最小申购、赎回单位为（ ）。 A. 50万份B. 100万份C. 50万份或100万份D. 以上都不对C49、下列没有权力召开基金份额持有人大会的是（ ）。 A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金监管机构D. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人C50、从事基金销售业务的人必须取得基金从业资格。 A. 对B. 错错51、目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（ ）和基金公司（ ）为主。 A. 直销、代销B. 代销、直销C. 外销、内销D. 内销、外销错52、债券评级机构对债券型基金所持有的债券下调了投资评级，该债券型基金面临的信用风险将会（ ）。 A. 上升B. 下降C. 不确定D. 二者没有联系A53、ETF基金合同生效后，基金管理人可以向（ ）申请上市。 A. 证券交易所B. 证监会C. 中国登记结算公司D. 银监会A54、下列哪一选项最符合证券投资基金销售管理办法当中对基金销售的定义（ ）。 A. 宣传推介基金B. 发售基金份额C. 办理基金份额申购、赎回D. 上诉三项均包括在内D55、基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（ ）时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。 A. 0.2%B. 0.25%C. 0.5%D. 1%C56、认股权证也称为（ ），一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人。 A. 备兑权证B. 股本权证A. 基础证券D. 创新权证B57、债券型基金的主要投资对象（ ）。 A. 债券B. 股票C. 货币市场工具D. 其他基金A58、证券投资咨询的机构应当有（ ）名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员 ，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5B. 10 C. 15D. 20 A59、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：（ ）。 A. 注册资本不低于两千万元人民币，且必须为实缴货币资本。B. 持续从事证券投资咨询业务五个以上完整会计年度。C. 最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为。D. 高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历。Acd60、对股票定义的描述，不正确的是（ ）。 A. 股票是一种有价证券B. 股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证 C. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权 D. 股票发行人定期支付利息并到期偿付本金D61、组合投资、分散风险是指基金公司将众多投资者的资金集中起来形成了大资金，因此基金经理可以进行多样化资产配置，能够投资股票、债券、衍生品等多种投资工具，从而有效分散市场的系统性风险。 A. 对B. 错错62、基金募集期间的三大信息披露文件不包括（ ）。 A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金托管协议D. 基金上市交易公告书D63、基金管理人内部控制的（ ）要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 A. 健全性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 相互制约原则C64、关于基金销售人员的行为规范，下列说法不正确的是（ ）。 A. 不能在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益；违规向他人提供基金未公开的信息B. 严禁同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C. 可以接受客户的全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D. 不能承诺利用基金资产进行利益输送C65、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（ ）。 A. 投资公司法B. 投资基金法C. 证券投资基金法D. 投资信托法A66、（ ）是基金一切活动的中心。 A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金发起人C67、基金与信托产品的区别不包括（ ）。 A. 信托的业务范围比证券投资基金广。B. 信托产品的投资门槛比公募基金高。C. 基金是受益凭证，所以本质上不是信托产品。D. 证券投资基金的流动性比信托产品强。C68、基金市场参与主体中，负责资产保管、资金清算、会计复核并对投资运作进行监督的是（ ）。 A. 基金公司B. 基金托管人C. 会计师事务所D. 交易所B69、下列关于基金收入陈述正确的是（ ）。 A. 基金的投资收益除包括资本利得收入外，还包括投资股票等权益类资产取得的股利等收入B. 基金的资本利得收入指的是基金买卖证券形成的差价收益C. 开放型基金的存款利息收入占基金总利润很大的比例D. 基金资产的股利收入包括红利和股息，是基金收入的重要部分Abd70、下列关于货币市场基金收益分配的规定，正确的是（ ）。 A. 每日进行分配B. 货币基金每周一进行收益分配时，不包括上周六和周日的收益。C. 当日申购的基金份额自下一日起享有基金的分配权益D. 当日赎回的基金份额自下一工作日起不享有基金的分配权益Ad71、下列哪些是证券法规定的违法行为（ ）。 A. 所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B. 在证券交易中做出虚假陈述或信息误导C. 证券交易内幕信息的知情人泄露内幕信息D. 在限制期内买卖证券Abcd72、基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（ ）。 A. 基金资产净值除以当日基金份额B. 基金资产净值除以前一交易日基金份额C. 基金资产总值除以当日基金份额D. 基金资产总值除以前一交易日基金份额A73、基金托管人的资金清算业务主要包括交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算、场外资金清算三部分。 A. 对B. 错对74、中国证监会以下列哪种方式对监管对象进行检查？ （ ）。 A. 非现场检查B. 现场检查C. 非现场检查和现场检查两种方式D. 以上均错C75、下面（ ）项不是债券的特征。 A. 唯一性B. 流动性C. 安全性D. 收益性A76、下列说法错误的是（ ） A. 在开放式基金份额认/申购上存在前端收费和后端收费两种方式B. 前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金C. 前端收费是指在认/申购基金份额时就支持认/申购费用的付费模式D. 后端收费是指在认/申购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认/申购费用的收费模式。B77、每位投资者只能开设和使用1个股票账户和1个基金账户。 A. 对B. 错错78、按照（ ），如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息。 A. 影响投资者决策标准B. 影响证券市场价格标准C. 影响投资者心理预期标准D. 影响证券市场对投资者吸引力标准B79、我国证券市场监管的主要任务（ ）。 A. 致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务B. 形成证券市场的法制秩序C. 追求自律规范的市场秩序D. 优先保护投资者利益A80、（ ）是基金托管人全面行使职责的主要阶段。 A. 签署基金合同 B. 基金募集 C. 基金运作阶段 D. 基金终止阶段C81、基金托管人内部控制制度中的（ ）是指内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 A. 合法性原则B. 完整性原则C. 及时性原则D. 审慎性原则C82、我国的ETF和LOF是（ ）基金。 A. 封闭式基金B. 开放式基金C. 股票型基金D. 公司型基金B83、营销推广活动的开展是为了赢得更多的投资者，以及为现有投资者提供更好的服务。因此，在每次营销推广活动结束后，首先应该做到（ ） A. 给客户分析市场走势B. 要求客户买卖基金C. 准备下一次推广活动D. 及时跟踪反馈意见D84、基金的信息披露主要包括（ ） A. 基金募集信息披露B. 基金运作信息披露C. 基金临时信息披露D. 基金买卖股票行为细节的披露Abc85、基金托管人内部控制制度中的（ ）是指内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 A. 合法性原则B. 完整性原则C. 及时性原则D. 有效性原则D86、证券法的法律层级是（ ）。 A. 政府规章B. 国家法律C. 自律规则D. 以上都错B87、基金市场营销的特征主要有（ ）。 A. 专业性B. 排他性C. 持续性D. 服务性Acd88、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日（ ）前提交撤销申请，予以撤销。 A. 13:00B. 14:00C. 15:00D. 16:00C89、当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（ ） A. 接受全额赎回B. 接受部分金额赎回C. 全部延期赎回D. 部分延期赎回Ad90、下列金融产品中，信息披露程度最高的是（ ）。 A. 银行理财产品B. 银行储蓄存款C. 基金D. 券商集合计划C91、在进行基金组合投资的配置策略时，基金营销人员应熟悉各种类型基金的特征，并根据投资者的真实需求进行选择。 A. 对B. 错错92、证券投资基金销售管理办法中对业务规范的规定主要包括（ ）。 A. 基金销售业务的相关制度的建立和完善B. 从事基金销售业务的资格要求C. 对基金宣传材料的分发、公布和使用要求D. 对基金销售人员的后续培训计划Abc93、基金监管的原则（ ） A. 是基金监管机构在基金监管过程中必须遵守的B. 是贯彻于基金监管的全过程的C. 对基金监管活动有普遍指导意义D. 是基金监管活动的根本性准则Abcd94、上市公司公积金的来源包括（ ）。 A. 股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B. 依据公司法的规定，每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金C. 股东大会决议后提取的任意公积金D. 公司经过若干年经营以后资产重估增值部分Abcd95、基金的当事人包括（ ）。 A. 份额持有者B. 注册登记机构C. 托管人D. 管理人Acd96、下列（ ）不属于基金管理人的职责。 A. 产品设计 B. 基金营销 C. 基金登记注册 D. 交易监督 D97、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。 A. 对B. 错错98、关于金融衍生工具的说法，正确的有（ ）。 A. 金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约B. 金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货C. 金融期权包括现货期权和期货期权D. 金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等Abcd99、通过投资者分析，公司可以在目标市场中树立鲜明、独特的形象，使得自身在投资者心中占有一定的有利地位。 A. 对B. 错错100、在我国，基金托管人只能由依法设立的投资银行承担，而基金管理人只能由依法设立的商业银行承担。 A. 对B. 错错101、属于“操纵证券、期货市场罪”的行为的是（ ） A. 单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖。B. 操纵证券、期货交易价格或者交易量。C. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响交易价格或者交易量。D. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或交易量。Abcd102、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。 A. 全部资产B. 净资产C. 全部资产及所有负债D. 负债C103、因为有价证券代表一定财产权利，所以是有价值的。 A. 对B. 错错104、世界上第一个股票交易所是（ ）。 A. 荷兰股票交易所B. 乔纳森咖啡馆C. 费城交易所D. 纽约交易所A105、基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（ ）时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。 A. 0.2%B. 0.25%C. 0.5%D. 1%C106、下列关于目标市场细分的说法，不正确的有（ ）。 A. 目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率B. 基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者C. 基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势D. 目标市场的拓展策略分为无差异营销和差异性营销A107、根据债券型基金是否可以持有股票资产可以分为纯债型基金与偏债型基金。 A. 对B. 错错108、属于“内幕交易、泄露内幕信息罪”规定的“内幕信息”的是（ ）。 A. 公司股利分配计划和增资计划B. 股权结构重大变化C. 公司债务担保重大变化D. 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%Abcd109、以下不可从基金中列支的费用是（ ）。 A. 基金管理人的管理费B. 基金托管人的托管费C. 销售服务费D. 合同生效前的律师费D110、下列关于货币市场基金收益分配的规定，正确的是（ ）。 A. 每日进行分配B. 货币基金每周一进行收益分配时，不包括上周六和周日的收益。C. 当日申购的基金份额自下一日起享有基金的分配权益D. 当日赎回的基金份额自下一工作日起不享有基金的分配权益Ad111、货币市场基金收益通常用（ ）基金净收益和最近（ ）年化收益率表示。 A. 每万份，1日 B. 每万份，7日 C. 每百份，1日 D. 每百份，7日 B112、基金资产托管业务中的资金清算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值。 A. 对B. 错错113、下列关于基金定期报告的说法错误的是（ ）。 A. 基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。 B. 管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在制定媒体上。D. 基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买入卖出的前20大股票明细。D. 基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。B114、基金管理公司的主要业务包括基金的募集与销售、投资管理、受托资产管理业务、基金运营、投资咨询服务业务。 A. 对B. 错对115、基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系,封闭式基金的托管费一般低于开放式基金的托管费。 A. 对B. 错错116、基金托管人内部控制制度中的（ ）是指内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 A. 合法性原则B. 完整性原则C. 及时性原则D. 有效性原则D117、下列（ ）不属于基金管理公司的内部控制制度。 A. 内部控制大纲 B. 基本管理制度 C. 部门业务规章D. 投资决策程序D118、基金公司要建立（ ）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。 A. 组织机构健全B. 职责划分清晰C. 制衡监督有效D. 激励约束合理Abcd119、某投资者以10元1股的价格买入某公司股票，持有1年分得现金股息1.80元，则股利收益率为（ ）。 A. 9%B. 18%C. 27%D. 36%B120、下列关于基金的说法，正确的是（ ）。 A. 基金托管人保管基金B. 基金管理人管理基金C. 基金持有人购买基金D. 注册登记机构向基金提供服务Abcd121、下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（ ）。 A. 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联B. 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值C. 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值D. 基金资产净值是通过基金估值来实现的Bcd122、1879年，英国公布（ ），使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。 A. 股份有限公司法 B. 投资基金管理办法 C. 证券法 D. 公司法 A123、根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可以将债券型基金分为（ ）。 A. 纯债券型基金B. 偏债券型基金C. 超短债基金D. 股债型基金Ab124、证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（ ）。 A. 3%B. 2%C. 5%D. 1.5%C125、（ ）结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金那样申购、赎回。 A. ETFB. FOFC. QDIID. 指数型基金A126、下列属于基金会计核算中证券和衍生工具交易及清算的核算范围内的是（ ）。 A. 股票，债券，回购交易等B. 基金持有证券配股核算C. 基金持有债券的利息核算D. 托管费核算A127、我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份采取对公众投资者上网发行和对机构投资者（ ）相结合的发行方式。 A. 配售B. 定向发行C. 招标发行D. 余额包销A128、证券投资基金销售管理办法规定，证券公司申请基金代销业务资格应在最近（ ）年之内没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 A. 2B. 1C. 3D. 5A129、目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以（ ）渠道为主的销售体系。 A. 银行代销B. 专业基金销售机构代销C. 证券公司代销D. 基金管理公司直销Acd130、下列不属于金融衍生工具的是（ ）。 A. 金融远期合约B. 金融债券C. 金融期权D. 金融互换B131、在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的参与者分为（ ）三大类。 A. 基金当事人B. 基金市场服务机构C. 监管和自律组织D. 基金公司Abc132、代办股份转让系统挂牌的公司来自（ ）。 A. 原STAQ 系统挂牌公司B. 原NET 系统挂牌公司C. 退市公司D. 中关村高科技园区高科技公司Abcd133、财务公司已发行.尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。 A. 100%B. 70%C. 50%D. 30%A134、基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（ ）等相应职责的当事人。 A. 资产保管B. 交易监督C. 信息披露D. 资产清算与会计核算Abcd135、证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，其注册资本不低于（ ）千万元人民币，且持续从事证券投资咨询业务（）个以上完整会计年度。 A. 2000；3B. 2000；2C. 3000；3D. 4000；3A136、在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的参与者分为（ ）三大类。 A. 基金当事人B. 基金市场服务机构C. 监管和自律组织D. 基金公司Abc137、下列关于基金管理公司主要业务的说法，正确的有（ ）。 A. 基金的募集业务对基金管理公司的经营具有重大意义B. 基金的投资管理业务与受托资产管理业务只是一种业务的两种不同的说法C. 基金的运营业务通常包括基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露D. 我国的基金管理公司不得开展投资咨询服务业务Ac138、公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产（ ）的构成内幕信息。 A. 30%B. 50%C. 10%D. 20%A139、基金营销过程管理是为实现营销战略目标，将营销计划落实到操作层面的具体行动，主要包括营销目标的确立.营销策略方案的制订.营销计划实施过程的管理三个方面。 A. 对B. 错错140、全球证券市场如何防范金融风险（ ）。 A. 加强金融监管B. 完善宏观经济管理C. 加强国际金融合作和协调D. 各国只需要管理好自己的证券市场Abc141、基金招募说明书的编制原则是应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露。 A. 对B. 错对142、根据证券投资基金销售机构内部控制指导意见，基金销售机构的信息技术负责人和信息安全负责人由同一人兼任的，由所在机构报中国证监会备案。 A. 对B. 错错143、（ ）负责组织指导基金管理公司检查稽核工作，同时全面落实负责监察稽核部门的监察稽核和风险控制工作。 A. 风险控制委员会B. 董事长C. 督察长D. 总经理C144、货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期限超过（ ）天的浮动利率债券。 A. 360B. 370C. 397D. 425C145、基金托管人内部控制制度中的（ ）是指内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 A. 合法性原则 B. 完整性原则 C. 及时性原则 D. 审慎性原则 A146、下列属于证券业协会制定的自律规则的有：（）。 A. 中国证券业协会章程B. 证券业投资基金会计核算业务指引C. 证券公司代办股份转让服务业务试点办法D. 证券投资基金业从业人员执业守则Abcd147、以下属于证券投资基金法调整对象的是（ ）。 A. 公开发售基金B. 基金的募集C. 基金的托管D. 基金经营中的违法行为Abc148、（ ）是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其它自然人，法人、社会团体或其他组织。 A. 继承B. 捐赠C. 司法强制执行D. 经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户C149、（ ）是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 A. 基金的市场营销B. 基金的运作管理C. 基金的收益分配D. 基金的运作监管A150、有价证券（ ）。 A. 有价值和价格B. 没有价值和价格C. 没有价值有价格D. 没有价格有价值C151、基金销售人员的销售行为由（ ）及机构进行监督和检查。对违反法律法规的，报（ ）处理。 A. 中国证券业协会;中国证监会；中国证监会B. 中国证监会；中国证券业协会; 中国证监会C. 中国证券业协会; 中国证券业协会; 中国证监会D. 中国证监会；中国证券业协会; 中国证券业协会C152、基金管理公司的主要股东在最近（ ）年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。 A. 1B. 2C. 3D. 5C153、（ ）以上的基金资产投资于债券的，为债券型基金？ A. 40%B. 60%C. 65%D. 80%D154、证券投资基金托管资格管理办法的发布主体是（ ）。 A. 全国人大B. 国务院和证券业协会C. 国务院组成部门D. 中国证监会和中国银监会D155、基金销售由（ ）负责办理。该机构可以委托其他合格机构代为办理。 A. 商业银行B. 基金管理人C. 证券公司D. 证券投资咨询机构B156、证券市场的产生是以下哪些信用融资方式推动的结果：（ ）。 A. 个人信用B. 商业信用C. 国家信用D. 银行信用Bcd157、下列关于基金的税收陈述正确的是（ ）。 A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B. 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C. 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D. 对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税。C158、股票型基金持股集中度是指其前（ ）大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。 A. 3B. 5C. 10D. 20C159、关于基金托管费，下列陈述正确的是（ ）。 A. 基金托管费收取的比例与基金的规模和基金的类型有关B. 开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%C. 债券型基金的托管费率一般为0.33%，货币型基金的托管费率一般为1%D. 股票型基金的托管费率高于债券型基金和货币型基金的托管费率Abd160、基金销售机构应设立专门的监察稽核部门，监察人员对于发现违法违规行为、异常交易情况或者重大风险隐患应当采取的措施正确的是：（ ）。 A. 向基金销售机构管理层报告B. 向监管机构报告C. 向基金管理人报告D. 通过媒体向公众披露A161、商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括（ ）。 A. 有专门负责基金代销业务的部门B. 财务状况良好，运作规范稳定，最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚C. 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行D. 有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施Abcd162、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（ ）。 A. 认购B. 申购C. 赎回D. 续购B163、债券型基金与债券的投资风险有何不同（ ）。 A. 随着债券到期日的临近，单一债券的利率风险会下降，而债券型基金由于不存在固定的到期日，不存在此一特征B. 单一债券的信用风险相对集中，而债券型基金通过债券组合投资可以有效规单一债券可能面临的较高信用风险C. 随着债券到期日的临近，单一债券的利率风险会下降，而债券型基金也存在此一特征D. 债券型基金与单一债券相比信用风险更为集中Ab164、在基金出现规模较大的净申购时，股票型基金的单位份额净值将会（ ）。 A. 上升B. 下降C. 不变D. 不一定，存在多种可能C165、依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金于开放式基金，二者的主要区别有（ ）。 A. 期限，份额限制不同B. 交易场所不同C. 价格形成方式不同D. 激励约束机制与投资策略不同Abcd166、关于基金临时信息披露的说法错误的是（ ）。 A. 主要包括基金临时报告、基金澄清公告和基金其他服务信息三大类B. 信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C. 由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清D. 当基金份额净值计价错误达到基金份额净值的-0.6%时，可以不披露临时报告D167、基金销售机构的营销管理部门在设定具体的市场营销目标时，通常会对所有营销活动制定统一预算。 A. 对 B. 错错168、下列（ ）是基金管理公司的投资管理业务。 A. 制定基金资产投资组合策略B. 选择投资对象C. 决定投资时机D. 运用基金资产进行有价证券投资Abcd169、下列（ ）机构处于证券市场一线监督管理者的地位。 A. 证监会B. 证监会及派出机构C. 证券交易所D. 以上都错C170、.基金托管人的内部控制制度的目标是（ ）。 A. 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格B. 防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整C. 维护持有人的权益D. 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行Abcd171、.基金托管人的内部控制制度的目标是（ ）。 A. 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格B. 防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整C. 维护持有人的权益D. 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行Abcd172、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（ ）。 A. 投资公司法B. 投资基金法C. 证券投资基金法D. 投资信