平安金裕产品介绍.ppt

金裕保险家庭理财,您每天这样忙碌是为了什么？,2011年中国城市居民财富商数调研报告,调研目的：了解国人的财富商数、财富管理能力、财富认知、管理和运用能力提高国人财富商数。,调研背景,当下，无论是富人还是平民，都存在理财困扰。他们急于寻找理财之道，却不得其解。为了解客户的财富认知、获取和运用能力，为客户提供量身定做的产品和服务，同时引起社会大众对如何形成健康财富观念的大讨论，中国平安发起了本次国人财富商数调研。,40%的可支配收入用于还贷；理财压力较大！,衔金玉出身；他们是天生的富人，如何延续家财？,追逐新潮，追捧物质生活，没有理财概念？,社会精英阶层，财富占有者；他们是如何理财的？,房奴,富二代,购买奢侈品,月光族,调研背景,本次调查的特征,科学性全面性针对性强兼具代表性,注：财商得分是对知识、态度、行为、性格进行权重划分而计算得出,60.1,国人财商刚及格，有态度缺知识,中国人平均财商指数,我国城市居民财商现状,财商,属相,城市类别,星座,收入,学历,年龄,性别,虽说财商部分依赖于天赋，但教育、财富拥有情况等因素对财商的影响显著,资讯影响财商，一线城市财富知识大幅领先,不同城市财商总体得分,一线城市财商得分情况,二线城市财商得分情况,三线城市财商得分情况,财商现状城市PK,深圳人的财商总体得分最高,男女都追财，理财行为表现迥异,男性财商得分情况,女性财商得分情况,财富性格,敢于挑战风险，乐于挑战权威,财富性格,更有风险控制意识且乐于消费,财商现状性别PK,70后财富商数及各指标全面领先,财商现状年龄PK,知识改变命运，教育改变财商,财商现状学历PK,财商与财富成正比，收入越高财商越高,财商现状收入PK,注：高收入人群：年收入在20万元以上；中等收入人群：年收入在10-20万元；低收入人群：年收入在10万元以下,十二星座以及属相人群财商得分情况,天秤座,双鱼座,狮子座,处女座,水瓶座,双子座,金牛座,天蝎座,白羊座,巨蟹座,摩羯座,射手座,星座和属相排行榜（仅供参考）,羊,狗,马,虎,蛇,猴,兔,猪,龙,牛,鸡,鼠,国人对储蓄和保险的掌握程度较高，同时它们也是国人主要的投资项目；国人对股票的掌握程度低，但是仍有许多人选择进行股票投资，从而增加了股票投资的风险；房地产是国人较为熟悉的投资项目，由于对投资金额要求较大，只有较少的人在进行房地产投资；而对于子女教育基金、国债和基金等投资项目，国人对其掌握程度较低，同时投入这种项目的人数也较低。,不可盲目进行投资，丰富投资知识是成功投资坚实的基础。,主要发现和建议,国人有强烈的财富欲望，但投资观依旧偏向保守，对负债消费有了更清晰的认识，知道为未来风险而买单,主要发现和建议,注重财富性格的培养，加强投资风险意识,高收入人群在协作性、求知性和一贯性方面都明显高于普通收入群体；但从挑战权威和直面风险两个特质来看，高收入人群的表现一般，这主要是由目前高收入人群注重规避风险的心态所致。,目前最热门的话题：,通胀,inflation,股票,stock,房产,Deliveryroom,民以食为天，“涨时代”里老百姓的餐桌正在发生着巨大的变化“蒜”你狠“姜”你军“豆”你玩,=,一年前能买到的菜,如今能买到的菜,=,20块钱,“蒜”你狠,沪深股市跌宕起伏,7,2,1,房地产,衡量房地产投资价值的指标,国际上用来衡量一个区域房产运行状况良好的租售比一般界定为57之间。大于7表明这一区域房产投资潜力相对较大，后市看好。小于5房产泡沫已经显现；房产价格偏离理性真实的房产价值。,租售比=年租金/房价,投资是,理财是,金（经）,银（赢）,投资理财,投资是对现金的使用是用钱去赚更多的钱以盈利为根本目的收益与风险挂钩,理财是现金的管理是资产的配置在保值的基础上增值。是无风险的,理财重在规划，在于持之以恒。不要忽视小钱的力量，就像零碎的时间一样，懂得充分运用，时间一长，其效果自然惊人。,理财必须花长久的时间，短时间是看不出效果的。理财是马拉松比赛，而不是百米冲刺。,理财重在规划在于持之以恒,25,时间,理财三要素之一,26,稳定的回报率！,理财三要素之二,27,复利！,理财三要素之三,家庭理财计划,保障计划,退休计划,投资计划,教育计划,身故计划,合理做好资产配置,金裕保险,金裕保险特点:,交费期:3年、5年、10年,生存返还快60岁前每两年返还保额的10%，60岁后每年返还保额的6%。,身故返还本金,享受分红收益（分红是不确定的）,1.生存返还金,4.身故返还本金,金裕保险的四大利益,金裕保险,2.浮动红利（不确定）,3.保单贷款,金裕保险生存金,每一年,6%,每两年,10%,6%,6%,10%,10%,60岁后,60岁前,金裕保险保单贷款：,金裕保险，身故返还本金,0岁,终身,身故返还本金,35,在我们的生命中最宝贵最值得骄傲的永远是我们的孩子,例：38岁徐先生，外企主管，有社保，刚刚喜得贵子，想给宝宝送一份礼物，确保孩子健康成长。,0岁的徐宝宝投保金裕保险,0岁宝宝（男）60万金裕164820元10年,共交保费1648200元,85岁时现金价值160.8万,该利益演示基于本公司的精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，保单的红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。,该利益演示基于本公司的精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，保单的红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。,重要提示,重要提示,生