金融机构反洗钱规定

金融机构反洗钱规定期待有关金融机构防止洗钱规定的考生专业资格考试栏问世，对考生有帮助，欢迎广大考生参考阅读，分享阅读经验，共同学习。第一条为了防止违法犯罪分子利用金融机关进行洗钱活动保障金融安全，根据中华人民共和国中国人民银行法及其他法律、行政法规的规定制定本规定。第二条金融机构进行适用本规定的反洗钱工作。本条所称金融机构是中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政存款机构、金融公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构等。第三条本条款所说的洗钱是指毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪的非法收益及其产生的收益通过多种手段隐藏，通过隐藏其性质和性质，使其形式合法化的行为。第四条金融机构及其工作人员必须认真履行本规定的反洗钱义务，认真识别可疑交易，不得以不正当的竞争妨碍反洗钱义务的履行。第五条金融机构及其工作人员必须保守反洗钱工作的秘密，不得违反向客户及其他人泄露反洗钱工作相关信息的规定。第六条金融机构应当依法配合司法机关和行政执法机关，打击反洗钱活动，按照法律、行政法规和其他有关规定，协助司法部、海关、税务等部门查看、冻结、扣除客户存款。中国金融机构的海外分支机构应当遵守有关驻国或地区防止洗钱的法律规定，依法协助驻国或地区防止洗钱部门的工作。第七条中国人民银行是监督金融机关反洗钱工作的管理机关。(a)统一和协调金融机构的反洗钱工作；(二)研究开发金融机构的反洗钱战略、计划和政策，开发反洗钱工作系统，开发大型和可疑的人民币资金交易报告系统。(三)建立支付交易监控系统，监控支付交易；(4)研究金融机构反洗钱工作的重大难题，提出解决方案和对策。(五)参加反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流。(六)中国人民银行必须履行的其他反洗钱监管义务。国家外汇当局负责监督和管理大而可疑的外汇资金交易报告业务。国家外汇当局制定了大而可疑的外汇资金交易报告制度。第八条金融机构应当按照中国人民银行的规定建立反洗钱内部控制制度并将其提交中国人民银行备案。第九条金融机构应当设立专门的反洗钱机构负责反洗钱工作或者部署必要的管理人员和技术人员金融机关根据实际需要，在该处设立专门机关或指定负责反洗钱工作的人，并根据分级管理的原则，对下属分公司实施本规定及反洗钱内部控制制度的情况，进行监督检查。增设新金融机关或金融机关的分公司，要制定有效的防止洗钱对策。第十条金融机关应当制定客户身份登记制度，并审查本机关处理存款、结算等业务的客户的身份。金融机构不得向客户开立匿名账户或假名账户，应向身份不明的客户提供存款、结算等服务。第十一条金融机构为个人客户开立存款账户，处理结算时，必须出示本人身份证，进行验证，并登记本人身份证的姓名和号码。金融机构开立个人存款账户时，金融机构必须出示代理人和代理人的身份证，进行验证，并在代理人和代理人的身份证上登记姓名和号码。金融机关如果不出示本人身份证或不使用本人身份证的名称，就不能开立存款账户。第十二条金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务时，必须按照中国人民银行的有关规定提供有效的证明文件和资料，并进行验证和登记。按照规定，不提供本机关有效证明文件及资料的金融机构，不能对其进行存款、结算等业务处理。第十三条金融机构为客户提供金融服务时发现大型交易的人应当按照有关规定向中国人民银行或者国家外汇管理局报告大型资金的限额标准按照中国人民银行和国家外汇当局的资金交易报告规定执行。第十四条金融机构向客户提供金融服务时发现可疑交易的，应当向中国人民银行或国家外汇管理局报告。可疑交易的报告标准按照与资金交易报告有关的中国人民银行和国家外汇当局的规定执行。第十五条金融机构的分支机构应当按照中国人民银行和国家外汇当局的资金交易报告程序规定，向中国人民银行或国家