核心银行系统工程-电子印章实施服务项目-软件业务需求说明书

业务需求声明文件编号：S0001版本号：V1分类：XXXXXX系统工程XXXXXX实施服务项目业务需求声明XXXXXX1概述1.1商业背景随着资产规模的不断扩大、客户数量的不断增加以及业务和分支机构的不断增加，XXXX银行在全省范围内面临着三大风险：市场风险、信用风险和操作风险。其中，操作风险的防范应从包括科技建设方法在内的多方面加强，加强内部控制、监督检查，防止财务案件的发生。银行内部印章的管理是商业银行内部控制管理的一个重要环节，在保管、使用和审批方面都有严格的规定和程序。然而，在实际工作中，当许多网络人员使用印章时，会出现一些现象，如误用封面代替封面、滥用多个封面等。目前，印章管理主要依靠手工操作。这种管理方法效率低下，不能实时记录印章在收集、使用和保管过程中的操作。对于印章使用的监督和监督，上级行只能通过现场检查和不定期抽查来掌握和理解。这些问题的存在给银行的印鉴管理带来了很大的压力和困难，也给一些犯罪分子提供了作案的条件。基于加强内部控制的需要，全省XXXX银行迫切需要运用现代科技手段，将印鉴纳入现行生产管理体系，规避风险，统一形象，防止混岗现象，实现管理与使用同步。1.2业务目标1.2.1总体业务目标基于改造项目安全认证平台的实施，XXXXXX实施所需的所有功能按照业务要求和技术要求进行整合，实现电子签名，替换部分实物印章，取消柜员持有的实物印章，建立全省统一的电子印章模板库和电子印章库，用于柜面、信用、国民账户、智能柜员机等内部系统调用。支持电子和纸质文件、收据、报表等形式的自动加盖电子印章；为了实现印章的多维管理，可以根据交易和机构控制来加盖电子印章。实现电子印章模板管理流程；服务验证码可以生成并嵌入到电子印章中。客户可以通过服务验证码和交易日期查询条件，通过柜台、XXXX门户网站、微信银行、电子银行、自助终端等渠道查询服务要素。1.2.2要求实施目标实现银行的电子签名，用电子印章代替一些实物印章。取消柜员持有的实物印章，在全省范围内建立统一的电子印章模板库和电子印章库，实现系统对电子印章的自动盖章。电子印章是否加盖可以根据交易和法律机构进行控制。电子印章可以显示在电子证书上，也支持打印纸质文件的印章。电子印章应嵌入业务验证码。客户可以通过柜台、XXXX门户网站、微信银行、电子银行、自助终端等渠道，通过业务验证码等查询条件查询业务要素和账户状态。多通道签名服务的实现。可以为柜台渠道、自助渠道和其他在线渠道提供签名服务，支持电子纸质凭证、收据、报表等签名服务。1.3业务特征通过与现有服务系统的连接，可以实现柜台零售高频业务的无纸化处理。该系统将现有纸质文件替换为电子版文件，将现有纸质印刷替换为电子证书，将现有实物印章替换为防伪电子签名，将现有纸质签名替换为电子手写签名，在不改动的前提下实现无纸化业务受理功能描述需求类型评论1电子印章管理电子印章管理系统支持业务部门提供的参数化形式的电子印章模板的发布和现有电子印章模板的替换。增加2电子印章用印刷水查询。电子印章用印刷水查询。您可以使用电子印章功能查询打印的交易流程信息，如：业务验证码、交易日期、交易流水号、交易柜员、交易名称、打印类型等。增加3电子印章业务验证码查询电子印章业务验证码查询在电子印章上输入业务安全码，可以找到相关的业务交易信息，如：机构号、柜员号、交易日期、交易时间、业务类型、业务序列号等。增加参考材料序列号参考名称供应者版本号日期，1中华人民共和国电子签名法2005年版2会计业务操作标准XXXX2011年版2业务和产品概述2.1基本定义和规则2.1.1定义和术语1.电子印章指经国家安全部门认证的具有加密、防伪和安全存储特性的电子合法身份。2.印象印章矢量图形由制作电子印章过程中使用的图片处理软件处理。2.1.2一般规则和条例1.电子印章还应支持自助渠道，如超级柜台和自助发卡机构。2.所有网点均使用电子印章，可根据机构控制是否使用电子印章(村镇银行)。3.批量凭证未加盖电子印章；城市中间业务配置电子印章。4.建立交易、凭证和电子印章之间的对应关系，并设置电子印章的位置。柜员使用交易时，系统自动加盖电子印章，电子印章与业务信息同步打印。新交易通过参数配置设置交易、凭证和电子印章之间的对应关系。5.业务驱动的电子印章打印，与凭证要素同时打印；凭证重印时应同时打印电子印章，重印时应重新生成电子印章的验证码。通过各种渠道发现的业务元素是一致的。已加盖电子印章的凭证不能单独加盖实物印章。6.客户信息的筛选规则由参数化定义。通过电子印章验证码通过各种渠道查询的业务信息中的客户信息应遵循以下筛选规则：用户识别号字段信息需要屏蔽。屏蔽规则是：18位身份证，第5位到第14位屏蔽，用*；15位数的身份证会阻挡5到11位数，保留身份证号码的最后4位数，并隐藏其余部分。u电话号码字段信息需要屏蔽。屏蔽规则是：如果联系电话号码是手机号码，则屏蔽第4-7位数字；如果联系号码不是家庭号码，保留最后4位数字，其余的隐藏起来。联系地址字段需要屏蔽。屏蔽规则是：信息中包含的所有英文字母或数字都被屏蔽，其他的被显示和打印。2.2库存处理不2.3应用渠道柜台、自助终端、网上银行(收款对账专用章)、手机银行(收款专用章)2.4组织和角色电子印章的用户角色将按照XXXX、法人和营业网点等不同级别进行划分。主要分为XXXX参数管理机构柜员、法人参数管理机构柜员、业务机构柜员、现金柜员和普通柜员。所有用户角色都通过机柜前端登录(与柜员卡登录一起登录)。2.5概述电子印章应支持我省XXXX银行的多层次法人体系结构。2.6角色权利等级制度角色名称许可XXXX银行出纳员负责法制机构的用户管理、数字证书配置、印章管理和查询统计法人实体银行出纳员负责营业网点的用户管理、模板维护2.9服务时间和运行时间的要求电子印章的使用时间为7*24小时。3业务流程3.1电子印章管理流程3.1.1业务流程图3.1.1.1电子印章模板审批流程3.1.2过程描述1.电子印章模板的应用1)XXXX参数管理机构的二级柜员登录电子签名管理系统，选择“印象管理”功能；2)点击【印象申请】，输入要添加的电子印章的名称和模板，选择电子印章模板的图片，设置印章模板的各种元素，提交申请；3)XXXX参数管理机构的一级柜员登录管理系统，进入“待审计信息”页面，点击“电子印章”查询待审计信息，待审计相应信息后点击“审批”按钮，选择“审批通过”提交给系统。4)将相应的印章模板转换成参数化的电子印章信息，并通过软件发布。2.启用电子印章3.停止使用电子印章1) XXXX参数管理机构B和柜员登录无纸化和电子印章管理系统，选择印章模板管理功能，找出要停用的电子印章信息，并选择该信息；2)点击“预览”查看电子印章模板，点击“禁用”禁用电子印章模板；3)XXXX参数管理机构的一级柜员登录管理系统，进入“待审计信息”页面，点击“电子印章”查询待审计信息，待审计相应信息后点击“审批”按钮，选择“审批通过”提交给系统；4)将停用的印章模板转换成参数化的电子印章信息，并通过软件发布。4.电子印章的修改5.电子印章作废3.2电子印章带打印流水查询3.2.1业务流程图业务流程描述1.进入“电子印鉴水查询”界面，输入交易开始日期和交易结束日期，选择输入机构号、柜员号、业务序列号和印鉴类型。2.点击“查询”按钮，显示列表中所有查询的打印信息。3.流程结束。3.3电子印章业务验证码查询3.3.1业务流程图业务流程描述1.进入“电子印章业务验证码查询”界面，输入电子印章验证码和交易日期；2.点击“查询”显示业务要素；3.流程结束。4业务职能4.1电子印章管理4.1.1功能描述4.1.1.1电子印章模板管理该系统支持以参数化形式发布电子印章模板、停用已启用的电子印章以及电子印章模板管理流程。1)电子印章模板的生成系统支持用户自定义生成电子印章模板，可以设置电子印章的格式，包括形状(椭圆形、圆形、菱形等)。)和尺寸(长轴、短轴、半径、长度和宽度)；您可以在章节中设置字符的排版(支持多行排版，如公司行名、组织机构名和专用章名)，支持银行的特殊字体，并支持章节中的不同字体，例如“业务专用章”可以使用不同的字体。2)电子印章模板管理包括启用、禁用和查询电子印章模板的功能。3)根据用于交易控制的打印类型，可以控制是否贴有电子印章。可以根据法律实体来控制电子印章是否被激活。可以支持同一交易根据法人实体控制是否申请电子印章。4)实现电子印章模板的维护查询(包括印章规格、样式、名称、启用/禁用操作员、启用/禁用审批人、启用时间、禁用时间等)。)。5)加盖电子印章时，系统根据业务经办机构自动在电子印章上生成相应的组织信息。组织信息的名称以核心系统的组织信息表为准。4.1.1.2的电子印章管理1)可以根据启用的电子印章模板生成电子印章。2)电子印章管理包括启用、禁用和查询电子印章的功能。3)实现电子设备的维护查询自助发卡机其他的4.1.3机构和角色序列号作用解释机构1总出纳商业组织；非法人会计实体；法人机构；XXXX2现金出纳商业组织；非法人会计实体；法人机构；XXXX3b级出纳员商业组织；非法人会计实体；法人机构；XXXX4一级出纳员商业组织；非法人会计实体；法人机构；XXXX5虚拟出纳员商业组织；非法人会计实体；法人机构；XXXX6个人用户7企业用户接口设计接口一图4.1.4-1印章模板浏览界面2图4.1.4-2密封模板配置界面3图4.1.4-3界面4图4.1.4-44.1.5输入描述表4.1.5-1印章模板列表输入描述序列号字段名属性你一定要输吗长度字段描述其他的1印象名称输入项目不C/120如果您没有输入姓名，列表将显示所有电子印章信息。2模塑人员输入项目不C/6如果不输入人员，列表显示所有电子印章信息。3模板状态下拉框不默认情况下，列出所有模板状态并选择全部4搜索按钮点击后，根据搜索标准列表显示电子印章信息。5重置按钮单击重置搜索标准6印象应用按钮单击打开印象创建页面7序列号形式8印象名称形式C/1209打印形式预览邮票图像10模塑人员形式C/611成型时间形式D/812州形式C/1回应电子证书的状态；0-待定批准，1-通过，2-未通过，3-有效，4-禁用13评论形式不C/20014操作形式内部嵌入式操作按钮15使服从按钮提交申请16取消按钮取消申请表4.1.5-2序列号字段名属性你一定要输吗