金融法自考题-8

金融法的自我考试问题-8(总得分： 100.00，课题时间： 90分钟)一、b的单独选择问题/B (总问题数： 25，分数： 25.00 )1 .在我国，对银行业负有监督责任的机构是： _ _ _ _ _ _ _ _ _a .中国建设银行和中国工商银行b .中国证监会和中国保险监督会c .中国人民银行和中国银监会d .财政部和国家国资委员会(分数：1.00 )A.B.c .D.解析： 解析根据 中国人民银行法第2条的规定，中国人民银行在国务院的指导下，制定和执行货币政策，防范和解决金融风险，维持金融稳定。 中华人民共和国银行业监督管理法第二条规定国务院银行业监督管理机构(即中国银监会)负责全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理工作。 由此可见，对银行业负有监督责任的机构是中国人民银行和中国银监会。 答案是c。2 .中国人民银行发放贷款的对象是： _ _ _ _ _ _ _ _ _a .大中型企业b .商业银行c .中央国家机构d .地方政府(分数：1.00 )A.b .C.D.解析： 解析中国人民银行贷款只对在中国人民银行开户的商业银行进行。 按照中国人民银行法第30条的规定，中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供融资，不得向非银行金融机构以及其他部门和个人提供融资。 答案是b。3 .中国商业银行法设立农村合作商业银行的最低注册资本额为人民币_ _ _ _ _ _ _ _A.3000万元B.5000万元C.1亿元d .十亿元(分数：1.00 )A.b .C.D.解析： 根据解析商业银行法第13条的规定，设立全国商业银行的最低注册资本额为10亿元，设立城市商业银行的最低注册资本额为1亿元，设立农村商业银行的最低注册资本额为5000万元。 答案是b。4 .对商业银行的金融服务性中间业务a .提供信用证服务b .提供担保业务c .发行金融债券d .进行票据承兑(分数：1.00 )A.B.c .D.解析： 解析我国商业银行法举行的结算、票据承兑、代理发行、代理汇兑、销售政府债券、代理买卖外汇、信用证服务和保证、代理支付和代理保险服务、保管库服务等都是中间业务。 发行金融债券是商业银行的债务业务。 答案是c。5 .在我国，以下外国银行分行的表现正确的是： _ _ _ _ _ _ _ _ _a .那是总店在国外注册设立的外国银行的分公司b .它是在我国注册设立的合资银行设立的分公司c .跨国银行在我国设立的代表机构d是中外合资银行(分数：1.00 )a .B.C.D.解析： 解析外国银行分行是外国银行在中国国内的分行，没有中国法人地位，其法律责任最终由外国银行总行承担。 知道BCD的3个错误。 答案是a。6 .信托公司必须每年从税后利润中提取_作为信托赔偿的准备金。A.8%B.6%C.3%D.5%(分数：1.00 )A.B.C.d .分析： 分析信托公司每年必须从税后利润中提取5%作为信托赔偿准备金，如果该赔偿准备金累计额达到公司注册资本的20%，则不提取。 答案是d。7 .银行与客户的合同关系内容是： _ _ _ _ _ _ _ _ _a .银行为客户提供市场化的资金融通服务b .银行为客户提供全面贷款服务c .银行收取手续费的权利和借款客户支付利息的义务d .保证存款客户归还存款的权利和银行支付的义务(分数：1.00 )a .B.C.D.解析： 解析法律认定银行与客户关系的本质是合同关系，该合同关系的内容是银行为客户提供市场化的资金融通服务。 答案是a。8 .银行与贸易伙伴的关系本质上是.a .监督法律关系b .合同关系c .保证关系d .投资关系(分数：1.00 )A.b .C.D.解析： 解析我国法律上没有明确规定银行与客户的关系，但法律上可以认为这种关系的本质是契约关系。 答案是b。9 .关于下列代理的规定，说对的是： _ _ _ _ _ _ _ _ _ _a .定期存款代理只需委托代理领取身份证和存款证书即可处理b .代理存款须以存折和委托代理人身份证处理c .可以用定期存款代理、存款证、存款人身份证处理d .取活期存款，只需存折处理(分数：1.00 )A.B.C.d .分析： 分析定期存款委托他人代理，由存款人身份证、存款人身份证和代理人身份证处理。 只取存折代替活期存款，不需要检查其他证件。 答案是d。10 .从合同的角度来看，金融机构与自然人、法人和其他组织签订的贷款合同是： _ _ _ _ _ _ _ _a .实践合同b .有偿合同c .即期合同d .签订合同(分数：1.00 )A.B.C.d .解析： 解析金融机构与自然人、法人等签订的合同，成交性合同自然人的借款合同是实践性合同。 答案是d。11.贷款通则规定，商业银行对短期贷款申请的答复期限不得超过a .一个月B.4个月C.6个月15日(分数：1.00 )a .B.C.D.分析： 根据分析贷款通则的规定，商业银行对短期贷款申请的答复期限不得超过1个月。 答案是a。12 .在我国，人民币的发行权是_ _ _ _ _ _ _ _ _a .中国工商银行b .财政部c .中国人民银行d .中国银行(分数：1.00 )A.B.c .D.解析： 解析国家赋予中国人民银行人民币发行权，统一负责人民币发行和货币流通量的调整。 中国人民银行法第18条人民币规定由中国人民银行统一印发。 答案是c。13 .负责收回和销毁损坏人民币的机构是： _ _ _ _ _ _ _ _ _a .中国人民银行b .中国银监会c .受理损坏人民币兑换申请的商业银行d .各级工商行政管理局(分数：1.00 )a .B.C.D.解析： 解析根据 中国人民银行法第21条的规定，缺损的人民币按照中国人民银行的规定兑换，由中国人民银行回收、销毁。 答案是a。14 .贷款利率是_a .一定期间内利息与贷款金额本金的比率b .一定期间内利息与收入额本金的比率c .一定期间内利息与贷款或存款金额本金的比率d .一定期间内利息与贷款金额本金和利息的比率(分数：1.00 )a .B.C.D.解析： 解析本问题考察贷款利率的概念。 贷款利率是一定期间内利息与贷款金额本金的比率。 答案是a。15 .我国银行卡管理办法规定储值卡面额不得超过人民币_a .一百元B.500元C.1000元D.10000元(分数：1.00 )A.B.c .D.解析： 解析我国银行卡管理办法规定储值卡面额或卡内货币价值不得超过1000元。 答案是c。16 .信用卡诈骗活动数额巨大，没收10年以上有期徒刑或_ _ _ _ _ _ _ _，5万元以上50万元以下罚款或财产。a .死刑B.12年以上有期徒刑c .无期徒刑d .拘留所(分数：1.00 )A.B.c .D.解析： 解析根据我国刑法规定，信用卡诈骗活动金额特别巨大，处以10年以上有期徒刑或无期徒刑，没收5万元以上50万元以下的罚款或财产。 答案是c。17 .非公开发行的股票自发行结束之日起，不得转让。a .一个月内B.6个月内C.12个月内D.24个月内(分数：1.00 )A.B.c .D.分析： 分析上市公司非公开发行股票时，(1)发行价格应满足到价格基准日为止的20个交易日的公司股票平均价格的90%以上；(2)非公开发行的股票，从发行结束之日起12个月内不得转让的股东，实际控制人及其支配的公司购买的股票， 36个月内不得转让(3)有真正的项目投资资金需求，招募资金使用符合规定(4)非公开发行改变上市公司控制权的，也必须符合中国证监会的其他规定。 答案是c。18 .股份有限公司申请发行股份上市，其股份总额为人民币.A.3000元B.5000万元C.1亿元d.1亿5千万元(分数：1.00 )a .B.C.D.解析： 解析根据我国证券法第50条的规定，股份有限公司申请股份上市，公司股东总额为人民币3000万元以上。 答案是a。19 .发行人提交的上市申请文件中，关于信息披露最重要的是： _ _ _ _ _ _ _ _ _ _a .上市公告书b .年度报告c .中期报告d .临时报告(分数：1.00 )a .B.C.D.解析： 解析发行人提出的上市申请文件中，对于信息披露，最重要的是上市公告书。 年度报告、中期报告和临时报告是上市后上市公司应履行的持续信息披露义务。 答案是a。20 .在以下选项中，兼具债券和股票双重特征，并且是有股债券之一：a .国债b .金融债券c .公司债券d .可转换公司债券(分数：1.00 )A.B.C.d .解析： 解析可转换债券是指发行人按照法定手续发行，在一定期间内按照约定条件可转换为股票的债券。 无担保、无偿还请求权、信用水平低、兼具债务性和股票性的中长期混合型融资和投资工具，是有股债券，兼具债券和股票双重特征。 可转换债券在转换成股票前享有债权人的权利和义务，转换后享有股东的权利和义务。 答案是d。21 .某公司发行可转换债券时，如果公司股价在一定期间内比可转换价格达到一定幅度，公司约定以事先约定的价格回购可转换债券。 这个条款是.a .回收条款b .回购条款c .转换价格调整条款d .转换期限条款(分数：1.00 )A.b .C.D.解析： 解析本问题考察回购概念。 也就是说，公司的股票价格在一定期间内转换价格达到一定幅度的情况下，公司会以事先约定的价格买回没有转换的可转换债券。 答案是b。22 .基金业是： _ _ _ _ _ _ _ _ _ _a .英国b .美国c .法国d .日本(分数：1.00 )a .B.C.D.分析： 分析本问题考察常识。 证券投资基金是利益共享、风险共享的集体证券投资方式。 基金业从英国开始，1868年11月设立的“海外和殖民地政府信托投资”被认定为世界上第一个基金，标志着基金业的开始。 答案是a。23 .代表基金份额_以上的基金份额所有者有权召开基金份额所有者大会。A.3%B.5%C.8%D.10%(分数：1.00 )A.B.C.d .分析： 分析基金份额持有者大会由基金经理召集的基金管理者如果未按照规定召集或无法召集，则由基金管理者召集。 代表10%以上基金份额的基金份额持有者要求就同样的事情召开基金份额持有者大会，基金经理、基金经理不召集的情况下，代表10%以上基金份额的基金份额持有者有权自行召集，并送交中国证监会答案是d。24 .以下期货交易的主要特点是： _ _ _ _ _ _ _ _ _a .期货交易以期货交易所买卖期货合同的方式进行b .期货合同是期货交易所制定的标准化合同c .实物递交率高d .实行保证金制度(分数：1.00 )A.B.c .D.分析： 分析期货交易有五个特点，问题中的ABD是其特点之一c项在期货交易中，实物交易率较高。 期货合同的终止不一定需要实际交货，所以买卖期货合同的人可以在规定的交货日之前抵销数量相同、方向相反的交易所持有的合同，不需要履行实际的交货义务，因此实物交货率低。 答案是c。25.8月5日是星期二，某商品期货交易所计算出会员甲方保证金账户的金额小于维持保证金的金额。 甲方必须在几号之前追加保证金_A.8月5日B.8月6日C.8月7日D.8月8日(分数：1.00 )A.b .C.D.解析： 解析本问题是期货交易法制度中的每日无负债结算制度。 具体的执行过程是按交易日结束后，交易所根据当天的成交情况计算当天的结算价格，并据此计算会员拥有仓库的浮动损益，调整会员保证金账户的可动用馀额。 调整后的保证金额不维持保证金的，交易所通知会员在下一交易日之前回收保证金，会员机构无法按期追加保证金的，交易所有权强制平仓。