合规风险题库及参考答案

法规遵从性风险防范知识问题库一、单项选择题1、检验和评价商业银行合规风险管理有效性的部门为(c )。a、商业银行高级管理部门b .人民银行相关管理部门c、银行业监督管理部门d、工商行政管理部门。2、(c )商业银行对经营活动的遵守承担最终责任。a、商业银行行长b商业银行分行副总裁c、商业银行董事会d、商业银行监事会。3、(d )应监督高级管理层合规管理责任的履行情况。a、商业银行行长b、商业银行董事长c、商业银行监事长d、商业银行监事会。4、(a )应立即向董事会或监事会报告严重违反案件。a .商业银行高级管理层b .合规管理司b .合规管理部门负责人d .合规管理岗位。5、(b )定期向高级管理层提交合规风险评估报告。a、合规管理部门b .合规干事c .合规管理岗位d .合规领导人。6 .合规专员(b )划分业务线。a，好b，不行c，直接d，间接。7、商业银行应与合规管理部门建立(b )在合规管理方面的合作机制。a、内部审计司b、风险管理司c、信用管理司d、人力资源司。8、商业银行合规管理职能的履行情况应(a )定期独立评价。a、内部审计部门b、纪检监察部门c、事后监测司d、风险管理司。9 .内部审计部门应随时通知合规审计结果(d )。a、会长b、社长c、监事长d .合规负责人。十、商业银行应立即向(c )申报合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度。a、高级行b .人民银行c、银监会d、工商部门。十一、商业银行应按照(c )规定的贷款利率上下限确定贷款利率。a、商业银行总店b、银行会c .中国人民银行d，国务院。12、商业银行因行使抵押权、质量权而取得的房地产或所有权，应自取得之日起(c )处置。a、半年内b、一年内c、2年内d、3年内。十三、商业银行违反规定提高利率或采取其他不正当手段吸收存款、发放贷款的。 银行业监督管理机构责令纠正，有违法收入的，没收违法收入的，没有违法收入的，或者违法收入不足50万元的，处以(d )罚款。a、10万元以上50万元以下b，30万元以上100万元以下c，50万元以上150万元以下d，50万元以上200万元以下。十四、商业银行向有关人员发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。 银行业监督管理机构责令纠正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，处违法所得(b )罚款。a、1倍以上3倍以下b、1倍以上5倍以下c、1倍以上10倍以下d、2倍以上10倍以下。十五、商业银行提供虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、报告和统计报告的； 国务院银行业监督管理机构责令改正，(c )罚款。a、5万元以上30万元以下b、10万元以上50万元以下c，20万元以上50万元以下d，50万元以上100万元以下。十六、未经国务院银行业监督管理机构许可擅自设立商业银行、非法吸收公共存款、改变公共存款构成犯罪的，未构成依法追究刑事责任的，没收违法所得，没有违法所得，或者违法所得不足50万元的，处以罚款。a，50万元以上100万元以下b，50万元以上150万元以下c，50万元以上200万元以下d，50万元以上300万元以下。十七、商业银行违反商业银行法规定，未构成犯罪的，直接警告负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人，(d )处以罚款。a、2万元以上20万元以下b、3万元以上30万元以下c，4万元以上40万元以下d，5万元以上50万元以下。18，商业银行集团客户授信业务风险管理指引是指某商业银行认为单一群客户的信用总额大于或等于商业银行资本盈馀(b )或商业银行超过其风险承担能力的其他情况。a，10%； b，15%； c，20%； d，25%。19、商业银行授予集团客户时，要求集团客户及时报告收件人净资产(c )以上的相关交易情况。a，5%； b，8%； c，10%； d，15%。20、商业银行应加强集团客户信贷后风险管理，定期或不定期开展集团客户整体(d )，了解其总体经营和财务变化情况。a、贷款后的检查b .跟踪调查c .风险监测d .联合调查。21、一般关联交易是指商业银行和某相关人员之间的单一交易金额占商业银行资本净额(b )以下的交易。a、0.5%； b，1%； c、1.5%； d，2%； e，2.5%。22、商业银行对一方的信用馀额不得超过商业银行资本净额(d )。a、2%； b，5%； c，8%； d，10%。23、商业银行实施有条件授信的，遵循(d )原则。a、公平公证b .诚实信用c .先实施信用，执行条件d .先实施条件，然后实施信用。24、商业银行应根据各地市场情况制定合理贷款数量上限，但所有住房贷款的贷款数量不得超过(d )。a，65%； b，70%； c，75%； d，80%。二十五、商业银行应将借款人按月房产支出和收入比控制在(c )以下。a，40%； b，45%； c，50%； d，55%。26 .商业银行使用和保管密保的人员应相对稳定，人员变动应经(a )批准，办理交接和登记手续。a、主管领导b、会计主管c、总经理d、部门经理。27、商业银行应审查和管理代理资金的支付。 按代理协议约定办理资金计划手续，遵循银行(b )原则。a、预付款b、无垫付款c、至少预付款d、多项押金。28、撤销现金业务许可的，许可人应(b )认真研究。 取消转账业务许可的，许可人认真核对资金下落。a、业务规范性b、收取现金c、资金的去向d、资金的多少。29、银行承兑票据票面真伪鉴别应实行(b )制。a、一人审查的b、两人审查的c .直接审查d .立即审查。30、银行寄信用卡收取，必须(b )坚持开封。a，一个人b，两个人c，三个人d，本人。31、明确营业所接受检查的规章和程序，(a )的检查制度。a、三证一同b、二证一同c、三证俱全的d、两人同行。32，金融违法行为处罚办法规定，金融机构不得承兑、折扣、支付或保证违反(c )规定的票据。a、劳动法b、合同法c、票务法d、会计法。33 .个人理财业务应当实现职务分离、相互平衡。 为了负责客户的营销，不得做业务(c )。a、接待b .咨询c .操作d .扩展。34，010-3010对于收入资产管理计划和保本浮动收入资产管理计划规定风险提示的内容至少包括下文(b )。a、本资产管理计划是高风险投资产品，你的本金可能会因市场变动而遭受重大损失。 要充分认识投资风险，慎重投资b .本资产管理计划存在投资风险，只能获得合同明确承诺的收益。 要充分认识投资风险，慎重投资c、本资产管理计划为高风险投资产品，只能获得合同明确约定的收益。 要充分认识投资风险，慎重投资d .资产管理计划存在投资风险，你的本金可能因市场变动而遭受重大损失。 要充分认识投资风险，慎重投资35、贴现票据到期前(c )经营部门应立即通知会计部门处理委托收款。a，5天b，10天c，15天d，20天。36、货架员临时退休，现金和重要空白证明可能(d )。a .视频监视不需要进入柜子b .信任同事帮助监视c、场地主任主持的d、储物柜锁。37、银行实行货架员制，各货架员固定使用金库(箱)，现金和重要的空白证明书是可能的(c )。a .每天停止营业进入仓库b .每周接触一次库存c，每天三次触摸仓库d，每天两次检查仓库。38、一名店员与其他网站联系工作，原网站使用的重要空白证明书(d )。a、上缴网站主任b、上缴会计负责人c、转交原网站其他货架d .上缴重要空白证书保管员。39 .银行系统发生异常后，柜员可以办理(c )业务。a .自力填补重空b .业务负责人手工填补重空c、业务负责人的认可、架员手工填补d .拒绝业务。40、客户用储蓄卡交易时，由于店员的操作失误发生记录错误，客户还没有离开柜台时，用储蓄卡修正，客户输入密码，得到(a )的许可取消交易。a、综合柜员或会计干事b、网站干事c、两人核对d、评审员。41、对折扣申请人行使追索权，从被拒绝之日起至(c )月为止进行，保证追索权有效。a，1个月b，3个月c，6个月d，12个月。42、在票据的时效期内，银行票据未退还，发票明细行被审查的，应在银行票据第二连、第三连(b )栏中填写“未使用退还”a、汇款金额大写b，实际结算金额大写c、额外数额d、评论。43、以下行为中，不属于计算机管理违反行为的为(d )。a、未审查、审批按规定使用的业务处理软件(程序)b .擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或在业务软件中追加病毒或陷阱程序c、非法侵入银行业务系统和网络，擅自侵入对外网络d .未及时发放客户证书44、下列债务资产管理过程中不符合违反问题的是(c ) :a .不申报而使用借款资产b .债务资产处置暗房操作c .借款资产市值下跌过快。45、会计主管(主办会计或营业经理)有责任在每日规定期限内，于当日终止会计前查询(d )汇款方和汇款方的相关退货信息，并提示印刷，及时进行会计处理或事务回答。a、当天b、前一天的出勤日c、第二天的当天。d、当天和前一天46、会计主管(主办会计或营业经理)应当实行现金业务(b )会计制度，不定期审查日间仓库现金真实性，督导日间仓库缴纳、存款现金、金库柜等程序。a，一天一次b，一天两次c，两天一次d，两天两次。47、会计主管(主办会计或营业经理)应当加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理，加强对可疑账户、可疑交易的货架员意识教育，及时向个人(f )报告详情，筛选可疑交易并报告。a、5万元以上b、10万元以上c、20万元以上d，30万元以上e，40万元以上f，50万元以上。48、会计主管或主办会计(b )负责一次性整理和核对本机构所有内部账户馀额，及时处理账目要求和科目、账户使用不当的账目。a、每日b、每周c、每月d、每季度。49、安排柜台营业员更换计划到节假日，以确保更换许可人始终工作并维持营业时间(a )。a、3人上班，2人面对柜台的b、3人上班，3人面对柜台c、两个人上班，两个人面对柜台的d、两个人上班，一个人面对柜台50、会计主管或主办会计应加强参数表日常维护的审查和认可管理，至少(a )调查参数维护中制度的执行情况。a，一次b，两次c，三次d，四次。51、单一银行担任领导线时，其信用份额原则上超过银团融资总额(c )。a，10%； b，15%； c，20%； d，25%。52 .银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作的职务检查监督应至少(c )进行一次。a，每月b，每季度c，每半年d，每年。53、政府对土地储备机构的贷款以抵押贷款方式发行，贷款额不得超过收购土地的估价(c )，贷款期限最长不得超过2年。a，50%； b，60%； c，70%； d，80%。54 .购买第一套住宅且建筑面积在(c )以下的，贷款的最初支付比率(包括本外汇贷款，以下相同)不得低于20%。a，70平方米b，80平方米c，90平方米d，100平方米。55、购买首期住宅，建筑面积超过(b )的，贷款首期支付比率不得低于30%。a，80平方米b，90平方米c，100平方米d，130平方米。56 .利用贷款购买住房，申请购买第二套以上住房的，贷款首付比例不得低于(c )。a，20%； b，30%； c，40%； d，50%。57 .信用审查会议的表决事项由有投票权的出席委员(b )以上的投票通过。a，三分之一b，三分之二c，四分之二d，四分之三。58、贷款发行后(a )内，调查人须按规定交付贷款文件