《金融市场》自检自测题一二及答案[1]

金融市场自测(1)一、名词解释(每题5分，30分)1.货币头寸2.笔记3.银行间拆借市场4.证券经纪人5.技术分析6.成长投资基金二。填空(每个空格1分，15分)1.就金融市场本身的构成要素而言，它们不过是、和这四个要素。2、承兑是一种独特的票据行为，目的是确定付款人的责任。3.股票一般有以下特点：4.承销证券主要有两种方式。5.机构投资者和购买者直接联系以达成交易的市场叫做。6、根据是否有中介机构协助发行债券，可分为和。7.股票市场=。三、单项选择(每题2分，20分)1.金融市场中最早形成的市场是()。债券市场b，股票市场c，票据市场d，外汇市场2、货币市场交易工具主要有()。A.货币头寸b、长期债券c、公司债券d、股票3.在资本市场中，充当证券经纪人的经纪人通常被称为()。佣金经纪人b，两美元经纪人c，专家经纪人d，零股经纪人4、商业银行是最发达的国家()。a，美国b，英国c，日本d，中国5.同一城市和地区的金融机构通过中介机构放贷，大多以()为媒介。a、支票b、本票c、汇票d、本票6、由出票人开出的远期汇票，以银行为付款人，责令其在未来某一日期向收款人支付一定金额的汇票是()。银行汇票，银行承兑汇票，商业汇票，定期汇票7、地方政府债券有其独特的特点，与公司债券相比，两者的一个重要区别是()。a、发行人b、还款担保c、免税d、发行方式8、股份公司发行股票时，以票面价值作为发行价格，发行的是()。市场价格发行b，平价发行c，中间价格发行d，溢价发行9.()对股价变化有最大和最直接的影响。A.经济增长b，经济周期c，利率d，货币供应10、不属于外汇市场运行机制的是()。A.非贸易机制b、汇率形成机制c、风险机制d、供求机制四、判断(每题1分，10分)1.即使在金融市场发达的国家，在二级市场流通的证券仅占全部金融工具的2/3，这表明二级市场不如一级市场重要。()2.与普通股相比，优先股具有风险小、收益相对稳定的特点。()3.机构投资者持有的证券余额增加，意味着家庭部门持有的证券比例下降。()4、没有证券承销商，也可以开展证券交易。()5.商业票据比国库券风险更大，流动性更差。因此，商业票据的利率低于国库券的利率。()6.各国债券的发行基本上是代表中央银行进行的。()7.所有国家都有严格的股票发行法律程序。()8.当央行放松货币供应并增加货币供应时，股票价格就会上涨。()9.如果是开放式基金，投资者可以随时购买或随时要求赎回。()10.期货交易不需要支付期货合同的全部价款，只需向经纪公司支付一定比例的保证金。()五、问答(25分)1.简要描述证券经纪人、证券承销商和证券交易商之间的区别。(7分)2.试着描述股票交易所的两种组织形式及其各自的优缺点。(18分)金融市场自测和自测(1)答案一、名词解释(每题5分，30分)1.货币头寸：也称为现金头寸，指商业银行每天入不敷出后的盈余或资金不足的数额。2.票据：指受票人自己承诺或委托受票人在指定日期或见票时无条件支付一定金额的有价证券。3.同业拆借市场：指具有准入资格的金融机构之间的临时融资市场。换句话说，这是一个金融机构间资金转移的市场。4.证券经纪人：指在证券市场(或资本市场)的交易双方之间充当中间人并代表交易收取佣金的中间商人。5.技术分析：指通过市场趋势技术指标的图表或记录来研究市场过去和现在的行为反应，从而预测未来的价格变化趋势。6.成长投资基金：指主要投资成长型股票，追求资产长期稳定增长的基金类型。二。填空(每个空格1分，15分)1.金融市场主体；市场的金融对象；金融市场媒体；金融市场价格；2.汇票。3.终生的天性；股东性质；风险。流动性。4.承销。以佣金为基础销售货物；5.第四市场；6.直接发行；间接分配；7.预期股息收入/市场利率。三、单项选择(每题2分，20分)1、A 2、A 3、C 4、B 5、a36、B 7、C 8、B 9、C 10、a10四、判断(每题1分，10分)1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、五、问答(25分)1.简要描述证券经纪人、证券承销商和证券交易商之间的区别。(7分)答：在证券市场上，证券经纪人、证券承销商和证券交易商是不可或缺的参与者，但他们之间存在明显的差异。首先，证券承销商和证券经纪人或交易商的区别主要在于活动领域。证券承销商主要在一级市场运作，而后两者在二级市场运作，管理已经发行的旧证券的流通和交易。其次，证券经纪人和证券公司的区别在于，证券经纪人的主要目的不是为自己买卖，而是充当一个更纯粹的媒介，把买卖双方拉在一起，并向他们收取佣金。证券公司不是。尽管他们有时从事一些承销商和经纪人的业务，但他们仍然在证券交易中占有一席之地，为自己买卖证券并承担交易风险。2.试着描述股票交易所的两种组织形式及其各自的优缺点。(18分)答：证券交易所有两种组织形式，即会员制和公司制。会员制证券交易所是一个由会员自愿捐款组成的法人团体，不以盈利为目的。公司股票交易所是一个由股份组成的公司，由股东组成，以盈利为目的。(6分)(1)会员制证券交易所的利弊优点：买卖双方都要对交易所遭受的所有损失负责。交易所仅限于会员进入市场交易。会员制不是为了交易获利。因此，交易后收取的佣金较低，这有利于吸引更多的市场参与者。会员制证券交易所的弊端：风险较高，与政府经济政策协调性差，对投资者不利。(6分)(2)公司股票交易的利弊优点：股东不参与证券交易，有利于保证交易活动的公平性，容易获得社会信任，容易配合政府的经济政策，方便国家管理。以公司为基础的证券交易所的缺点：由于管理不善，更高的费用可能导致破产。(6分)金融市场自测和自测(2)一、名词解释(每题5分，30分)1.金融市场2.笔记3.证券交易所4.股票市场5.证券投资基金6.基本分析二。填空(每个空格1分，15分)1.政府对金融市场的监管应通过某些专门机构进行，这些机构通常分为三类，即和。2.财政政策主要包括政府支出和。3.根据不同的信用关系，票据可以分为，和三种类型。4.货币经纪人赚钱的方法：第一，第二。5、根据债券发行方式和认购对象，可分为和。6.通过同业拆借市场，金融机构可以最充分、最有效地利用它，尽可能减少闲置和浪费。7.商业票据是发行的，所以商业票据的利率是。三、单项选择(每题2分，20分)1、资本市场的交易工具主要有()。A.货币头寸b、票据c、债券d、外汇2.仅通过收取佣金赚取利润的经纪人被称为()。货币经纪人乙、票据经纪人丙、佣金经纪人丁、短期证券经纪人3、投资银行起源于()。a，美国b，英国c，日本d，中国4.同业拆借市场形成和发展的直接原因是()。A.存款准备金制度，再贴现政策，公开市场政策，存款衍生机制5.银行承兑汇票的转让一般通过()进行。a、承兑b、贴现c、再贴现d、再贴现6.承销商应承担下列()发行方式的所有失败风险。A.核保b，余额核保c，全额核保d，中央银行核保7、股票在证券交易所上市交易，称为()。a、场内交易b、场外交易c、场外交易d、议价市场8.在世界上大多数国家的股票交易中，股票价格指数是由()计算出来的。加权平均法b，除数修正法c，算术平均法d，算术股票指数法9、不属于外汇市场运行机制的是()。b、贸易机制b、汇率形成机制c、风险机制d、供求机制10、承兑是()特有的票据行为，目的是确定付款人的责任。a、支票b、汇票c、本票d、货币头寸四、判断(每题1分，10分)1、基金证券和债券也是有时间限制的。()2.商业银行在货币市场中的作用是无与伦比的。()3.经纪人在市场上为买卖双方达成交易，并收取佣金。因此，许多交易者不愿意通过经纪人进行交易。()4.证券经纪人和证券交易商之间基本上没有区别。()5.同业拆借市场利率的变化可以成为央行调整货币政策的重要参考指标。()6.一般来说，信用评级越高，商业票据发行的利率就越高。()7.经纪人在交易所交易时应遵循“价格第一，时间第一”的原则。()8.股票市场主要由发行市场和流通市场组成。()9.当央行放松货币供应并增加货币供应时，股票价格就会上涨。()10.投资基金拓宽了中小投资者的投资渠道。()五、问答(25分)1.试着描述股票和债券之间的区别和联系。(15分)2.简述金融市场的未来发展趋势。(10分)金融市场自测和自测(2)答案一、名词解释(每题5分，30分)1.金融市场：金融市场是交易各种票据、证券、外汇和金融衍生品以及同业间货币借贷的场所。2.票据：指受票人自己承诺或委托受票人在指定日期或见票时无条件支付一定金额的有价证券。3.证券交易所：它是一个专业化的、有组织的证券市场，是证券集中交易的场所。它的形成必须满足两个条件，即足够的交易主体(买卖双方)和足够的交易对象(证券)。4.股票市场：指股票在流通市场的买卖价格。它最大的特点是其强烈的波动性，这可能导致急剧上升或下降。5.证券投资基金：是一种利益共享、风险共担的集合证券投资模式。具体而言，它是一种投资基金，通过发行基金单位收集投资者的资金，由基金托管人管理，由基金经理管理和使用，从事股票和债券等金融工具。6.基本分析：主要分析证券投资的基本面。它研究影响证券供求的变化因素，作为确定投资品种内在投资价值的基础。二。填空(每个空格1分，15分)1.主要监管机构；辅助监管机构；自律机构；2、税收行为；3.汇票。本票。支票。4.收取佣金；赚取差价；5.私募。公开发行。6.货币头寸。资金；7.贴现；贴现率；三、单项选择(每题2分，20分)1、C 2、A 3、A 4、A 5、B6、C 7、A 8、A 9、A 10、B四、判断(每题1分，10分)1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、五、问答(25分)1.试着描述股票和债券之间的区别和联系。(15分)答：两者的关系可以从两个方面来看：第一，从区别来看。(1)性质不同。股票代表一种股权或所有权关系，而债券代表债权和债务。(2)不同的发行人，股份只能由股份公司发行，债券可以由任何有收入的机构或单位发行。(3)由于条款不同，股份只能转让和出售，不能撤回，因此是不确定的。债券有固定期限，到期时必须归还。(4)风险不同于收入。股票的风险一般高于债券，但收益也可能高于债券。(5)不同的责任和权利。股东作为公司的股东，有权参与公司的管理和决策。然而，当公司遭受损失或破产时，股票投资将得不到任何红利，甚至本金也无法收回。然而，当公司蓬勃发展时，投资者可以获得高回报。另一方面，债券持有人无权参与和监督。他们只能定期收取利息并在到期时收回本金。其次，从联系的角度来看