《金融市场基础知识》预测试卷(1)

一、选题(共50题，每题1分，共50分)。 在以下选项中，满足主题要求的只有一个，不选择，即使选择错误也不能分开)。关于金融危机的教训和启发，错误的是()a .正确处理虚拟经济与实体经济的关系b .正确处理金融创新与有效监管的关系c .传统发展模式可持续发展d .正确处理金融自主与对外开放的关系参考回答： c参考分析：美国次贷危机的直接诱因是经济金融化、金融证券化、金融全球化等，已知金融创新过度、政府监管不周全是美国虚拟经济膨胀的必然结果。 深层原因是自由市场经济模式的失败，是上层建筑(国际经济秩序)与经济基础(世界经济结构)大相径庭的必然结果。 从中得到的主要教训和启示是： (1)应正确处理虚拟经济与实体经济的关系。 (二)要正确处理金融创新与有效监管的关系。 (三)要正确处理市场经济自愿发展与政府宏观调控的关系。 (四)要正确处理金融自主与对外开放的关系。 (5)传统的发展模式是不可持续的。2按照单选问题全国社会保险基金投资管理暂行办法的规定，社会保险基金投资管理业务基金管理公司随时申请维持()万元以上的净资产。A.1000B.3000C.4000D.5000参考回答： d参考分析：根据全国社会保险基金投资管理暂行办法的规定，申请社会保险基金投资管理工作需要基金管理公司实收资本5000万元以上，随时维持5000万元以上的净资产。3根据单选问题上市公司证券发行管理办法，上市公司发行的可转换债券在发行结束()个月后可转换成公司股票，转换期限由公司根据可转换债券的持续时间和公司财务状况确定。A.1B.2C.3D.6参考回答： d参考分析：根据上市公司证券发行管理办法，上市公司发行的可转换债券在发行后6个月可转换成公司股票，转换期限由公司根据可转换债券的持续时间和公司财务状况确定。4单选问题根据现行制度的规定，股票(包括a、b股)、基金证券交易日内的交易价格不得超过交易日最终值的涨幅。A.3%B.5%C.10%D.15%参考回答： c参考分析：根据现行制度的规定，股票(包括a、b股)、基金证券交易日的交易价格相对于上次交易日的交易价格上涨幅度不得超过10%。 其中ST股和*ST股价涨幅不得超过5%。5单选问题以下债券概念不正确的是()a .政府、公司或金融机构为筹资向社会发放的借款证明书b .承诺按一定利率支付利息c .按约定条件偿还本金d .表示所有权关系参考回答： d参考分析：债券是指政府、公司或金融机构为筹资而向社会发行的以一定利率支付利息、按照约定条件偿还本金的债务债权关系的借款证明书。6单选问题具有很大的灵活性，能够连接债权市和股市的交换方式是()a .到期付款b .提前付款c .转换为普通股d .债券交换参考回答： c参考分析：转为普通股主要针对可转换债务，即在规定时间内将可转换债务转为普通股。 当然，投资者也可以继续持有可旋转债务，而不是转换成普通股。 这种交易方式具有很大的灵活性，可以将债权市与股票市场联系起来，因此很受投资者欢迎。7单选问题股票回购导致股价上涨的原因主要是股票回购改变了市场供求平衡。 此外，股票回购具有信号效应，公司根据其内部信息优势，一般在股价较低时实施股票回购，因此公司目前的股价可能被低估。a .需求增加，供应增加b .需求增加，供应减少c .减少了需求，减少了供应d .减少了需求，增加了供应参考回答： b参考分析：股票回购常常导致股价上涨。 原因是股票回购改变市场供求平衡，增加需求，减少供应，股票回购具有信号效应，公司根据其内部信息优势，一般在股价低时实施股票回购，因此公司目前的股价可能被低估。8单选问题以下债券基金关于提前偿还风险的说法不正确的是()a .提前回购风险指的是债券发行者有可能在债券到期日之前回购债券的风险b .市场利率下降时，债券发行人可以用更低的利率融资c .市场利率下降时，持有提前报销债券的基金获得高收益d .市场利率下降时，持有提前报销债券的基金面临再投资风险参考回答： c参考分析：提前偿还风险指的是债券发行者有可能在债券到期日之前赎回债券的风险。 市场利率下降的情况下，债券发行者可以用更低的利率融资，所以可以提前偿还利率高的债券。 持有提前偿还权债券的基金不仅无法获得高收益，还面临再投资风险。9单选问题最高中标利率的投标额或最低中标价格的投标额()其馀投标额由国债承兑团成员按加权平均分配，整理为0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。a .小于b .以下c .大于d .以上参考回答： c参考分析：最高中标利率的投标额或最低中标价格的投标额超过剩馀投标额，国债承兑团成员按加权平均分配该投标额，整理为0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。10单项问题融资融券业务试点初期，交易所将按照()原则，从符合条件的证券范围内审查、选择和确定目标证券列表，并向市场公开。a .从严格到宽，从多到少，逐步扩大b .从严格到宽，从少到多，逐步扩大c .从慷慨到严重，从少到多逐步扩大d .从小到大，从少到多逐步扩大参考回答： b参考分析：融资融券业务试点初期，交易所将根据“从严格到宽、从少到多、逐步扩大”的原则，从符合条件的证券范围内审查、选择和确定目标证券列表，并向市场公开。11单选问题会计师事务所申请证券资格的条件如下：a .净资产不低于500万元b .有20多名注册会计师c .会计师事务所职业保险累计赔偿限额和累计职业风险基金共计600万元以上d .依法设立的三年以上参考回答： a参考分析：会计师事务所申请证券资格的条件： (1)依法设立的5年以上，组织形式由合作社制或特殊普通合作社制的有限责任制转变为合作社制或特殊普通合作社制的会计师事务所，连续计算经营期限。(2)质量管理制度和内部管理制度健全有效，执行质量和职业道德良好。(3)注册会计师200馀人，其中近5年持有注册会计师证书，连续任职120馀人，各注册会计师年龄65岁以下。(四)净资产不低于500万元；五、会计师事务所职业保险累计赔偿限额和累计职业风险基金合计8000万元以上。(六)上年业务收入8000万元以上，其中审计业务收入6000万元以上，本项下业务收入和审计业务收入指以会计师事务所名称获得的相关收入。(7)至少有25名以上的合作伙伴，半数以上的合作伙伴最近在本会计师事务所连续工作3年以上。(八)在执行活动中受到行政处罚、刑事处罚，从处罚决定生效之日起至提交申请之日为止不存在不足3年情况的欺诈等不正当手段取得证券资格而被取消，从被取消之日起至提交申请之日为止申请不足3年证券资格的过程中， 隐瞒有关情况或提供虚假资料不予受理，发行不受理证明书，从作出不许可决定之日起至提出申请之日不满3年。温和的通货膨胀是指每年物价上涨的比例在()以内。A.10%B.15%C.20%D.25%参考回答： a温和的通货膨胀是指每年物价上涨的比例在10%以内。13单项选择问题衡量证券投资基金经营业绩的主要指标是按基金份额。a .运营费用高低b .管理费高低c .净资产d .资产总额参考回答： c参考分析：基金资产网是衡量基金经营绩效的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。 一般来说，基金份额价格倾向于与资本价格一致，也就是说资本价格增加，基金份额价格也上升。14单挑问题最古老的金融市场是()a .外汇市场b .资本市场c .货币市场d .黄金市场参考回答： d参考解析： 19世纪初黄金市场形成，是最古老的金融市场。15单选问题债券质押式回购交易涉及()a .一个交易主体，一次交易合同行为b .一个交易主体，两次交易合同行为c .两个交易主体，两个交易合同行为d .两个交易主体，初级交易合同行为参考回答： c参考分析：债券当铺回购交易涉及两个交易主体、两个交易合同行为。 两个交易主体为回购者(回购者、资金融通者)、反回购者(回购者、资金融通者)的二次交易契约行为是指开始时的初期交易和回购期限到期时的回购交易。 无论是融入资金的一方还是融入资金的一方，都必须进行两次交易合同行为。16单挑问题由于将来的收益和市场利率的不确定性，各种价值模型计算出的内在价值()股票的内在价值也在不断变动。a .是股票的真正内在价值b .与股票的真正内在价值背离c .只有股票的真正内在价值估计d .以上不同参考回答： c参考分析：由于未来的收益和市场利率的不确定性，各种价值模型计算出的内在价值只是股票的真正内在价值的估计，股票的内在价值也在不断变动。17单选问题以下货币市场基金可投资：a .股票b .信用等级为a级的企业债务c .国内信用等级为AAA级的资产支持证券d .可转换债券参考回答： c参考分析：货币市场基金仅投资货币市场工具，股票、可转换债券、剩馀期间超过397天的债券、信用等级低于AAA级的企业债务、国内信用等级低于AAA级的资产支持证券，不得投资以定期存款利率为基准利率的可变利率债券。18单挑问题在交易双方集中的交易场中，基于公开竞争方式的标准化金融期货合约交易为()a .金融长期合同b .金融期货c .金融选项d .金融交换参考回答： b参考分析：金融期货指的是，因为交易双方都在集中的交易场所，所以基于公开竞争方式的标准化金融期货合同的交易。19没有从事证券经纪业务的证券公司必须在季度后()工作日内按本季度的营业收入和预先核定的比例预付。 年度审计结束后，确定年度应缴纳的基金金额，及时向基金公司申报缴纳。A.5B.10C.15D.20参考回答： b参考分析：不从事证券经纪业务的证券公司，在季度后10个工作日内按本季度的营业收入和预先核定的比例预付。 年度审计结束后，确定年度应缴纳的基金金额，及时向基金公司申报缴纳。20单选问题证券公司申请融资融券业务资格，财务状况必须良好，最近()年各风险控制指标继续符合规定，注册资本和纯资本符合增加融资融券业务后的规定。A.1B.2C.3D.5参考回答： b参考分析：证券公司申请融资融券业务资格，财务状况必须良好。 近两年来，各项风险控制指标继续符合规定，注册资本和净资产符合融资融券业务增加后的规定。21证券公司从事资产管理业务，资产管理业务员工有证券业资格，也没有不良行为记录。 其中，拥有()以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历较少的公司具有良好的法人管理机构、完善的内部控制和风险管理制度。a .三年三人b .三年五人C.5年5人D.5年10人参考回答： b参考分析：证券公司从事资产管理业务时，证券监督部门必须取得认可业务资格的公司净资本不低于2亿元，各风险控制指标符合相关监督规定，设立有限集资管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限集资管理计划的净资本限额为5亿元其中，有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理经验的5人以上的公司具有良好的法人管理机构、完善的内部控制和风险管理制度。22单选问题 ()是依法在中华人民共和国国内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的按照约定支付利息的有价证券。a .商业银行金融债券b .政策性金融债券c .证券公司债券d .证券公司的子债券参考回答： a商业银行金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的按约定支付利息的有价证券。23单选问题有些金融市场没有以下交易方式分隔()。a .现货市场b .期货市场c .货币市场d .期权市场参考回答： c参考分析：根据交接方式，我们可以将金融市场分为现货市场、期货市场和期权市场。24单挑问题对于不同参考利率的交换交易，交易期偏好不同。 基于FR007的利率交换交易品种的期限与()不同。a .一至七个月B.3至6个月C.6个月至1年D.1至2年参考回答： a参考分析：对于不同参考利率的交换交易，交易期间的优先级不同：基于FR007的利率交换交易品种期间从1个月到7个月不同。25按照单选问题合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法的规定，基金管理公司申请国内机构投资者资格的，超过5年以上具有海外证券市场投资管理经验和相关专业资格