保险公司培训 10-四级机构短险推动材料-机构插秧

科技助力 短险获客,河北分公司2016.8,超能宝,安行宝2.0,利赢年年B,1.6万人举绩2.8万客户3.6万件9271万元,2016 惊爆不断,销售战绩,12天,14天,16个小时,1.7万人举绩2.4万客户3万件6181万元,4882人举绩1.5亿元全国30亿,2016 惊爆不断,产品越来越给力市场越来越好做,市场营销 产品为王,2017开门红，你开始准备了吗？,开门红创富时机又要到来,方案再好 奖励再大没有客户 也是空话,存量,增量,1、短险推动、产品获客（线上线下）2、常规活动,1、客户体检活动2、年末酒会活动,带客户一起旅游增强粘度、体现服务,客户哪里来？,营销是树 客户是根,销售短意险八大好处,保险责任简单，销售无需超高技巧，便于新人销售，坚定展业信心。,好处一：容易销售,销售计入件数考核，新人易转正，老人易考核。,好处二：计入考核,理赔率高，可体验，能借此提高客户保险意识，开拓市场，促进期缴产品销售；,好处三：理赔率高,5801万其中儿童3256万,14215件其中儿童7979件,短意险理赔概率高,短意+短健可以体验的保险,保费低 责任宽 保额高 好销售 出险多 理赔快,可体验的保险理赔,“希望” 客户出险理赔，但安行宝面对的是身故和全残；金佑面对的重大疾病，此类保险不能试吃、不能体验。,保险理赔更简单,微信报案（简单）：太平洋寿险官微中“我的理赔”，适用短期意外险的报案；移动理赔（快捷）：业务人员通过移动设备向客户提供从报案到给付的“一站式”上门理赔服务；简化流程（方便）：为减轻客户索赔难度，对于住院消费费用在5000元以下（含5000元），且在出院之日起五天内申请索赔的案件，可简化住院病历的提供。公司可视案情具体情况，决定是否开展调查。,理赔对我们而言,扩大个人影响力拓宽周围保险市场拥有更多和客户接触的机会，有利于长险的加保,后续服务多，与客户沟通频繁，提升业务水平。,好处四：锻炼销售技能,保费低、保障高、人群认知度高，能开拓并积累多层次客户；,好处五：广泛积累客户,每年续保，有稳定客户资源，便于自身人脉积累；,好处六：深度经营客户,后续服务全面。容易获得客户认可，转介绍的可能性大；,好处七：转介绍,意外险容易做团单，可用于挖掘客户人脉资源，全方位服务客户。,好处八：团购,不平凡的产品,打市场、赢口碑、积客户,司庆25周年，你的出行我买单出行保障免费送,E锦囊险种全民出行,1、点对点销售2、可掌控的微信群 （家人、朋友、同学、老客户）,销售要点,切记：不要盲目转发，要有针对性方向,百元投入撬动万元收入的秘密,百元投入？,万元收入？,从今天开始选取50名目标客户每月送给他40万出行保障每月一次关怀备至到年底至少4次触点我们能否做出服务的承诺保单虽小，只要有我在，您的出行保障由我代办从本月开始每月目标新增50名客户月月如此持续新增到年底至少200名新增客户请问，能否带来长险成交？,司庆25周年，莘莘学子我守护小水滴升级版,莘莘守护,意外伤害门急诊200以上，80%报销,（1）投保范围：本组合计划新保投保年龄范围为3-17周岁，续保年龄最高至17周岁。仅限父母投保。（2）风险保额：未成年人身故保额按意外伤害身故保额计算。（3）承保限额：本险种仅限投保一份。如未成年人累计身故保额超过保监会规定的限额即不予承保。（4）核保规则：健康告知为是或被保险人为黑灰色名单客户或有理赔记录、延期承保、谢绝承保记录的，不接受投保。（5）组合及附加规则：本计划不能与其他险种组合，也不能附加其他险种。,短期医疗报销比例,本计划对被保险人承担的保险责任不以校园内或学校组织的活动过程中为限。本计划短期住院医疗的免赔额为200元,小水滴与莘莘守护馨享版对比,投保年龄： 小 水 滴 3-6周岁 莘莘守护 3-17周岁,祥和幸福保（16-60周岁）,投保须知：1、投保年龄：16周岁至60周岁，续保最高至65周岁2、风险保额：未成年人身故保额按意外伤害身故保额计算。18周岁及以上被保险人按照意外伤害身故保额计入核保累计风险保额。3、承保限额：每位被保险人祥和幸福保的意外伤害身故累计保额不得超过120万元。如未成年人累计身故保额超过保监会规定的限额即不予承保。产品特点：1、保费低廉：最低100元/年，最高1000元/年2、意外保险责任全面：保险责任涵盖意外伤害导致的身故或全残，意外医疗费用报销（100以上，80%报销，额度为限），意外医疗住院补贴（100元/天*相应天数）3、续保特约：到期自动缴费4、已签续保特约，不需要续约，到公司办理终止手续即可。,一、学校门前销售幼儿园、小学、中学 ，父母携带子女报名一般舍得购买；道具准备：桌椅、宣传资料、标识桌套、小礼品（本子、笔等）人员准备：二人以上。一人填写、一人招览二、幼儿园、小学、中学及高中的老师学会借力使力；老师具有影响力、说服力、有一块自留地三、乡村有影响力的人村主任、妇女主任给一定的劳务费四、企业单位的领导以福利的形式给职工子女,“一张卡就是一个市场”,E 锦囊没有佣金、不计入基本法考核,祥和幸福保 莘莘守护,10%佣金，计入基本法件数考核,最给力的方案,件数、保费双向加佣,E锦囊9月目标：每人50张,主销：莘莘守护、祥和幸福保9月目标：每人10张,一、短期险加佣奖励方案竞赛时间：9月1日-9月30日竞赛对象：全体营销员竞赛内容：按照营销员月度个人业务短期险（方案仅限莘莘守护和祥和幸福保两个险种）销售件数奖励加佣，标准如下：,要求：e锦囊销售达到50件营销员方可享受加佣奖励方案。,件数加佣,二、总公司短期险专项奖励方案竞赛时间：9月1日-9月30日竞赛对象：全体营销员奖励内容：方案期间，按照营销员当月短期险总保费给予相应金额的奖励。,保费加佣,三、e锦囊专项推动方案竞赛时间：启动当天-9月10日竞赛对象：6-7月有佣金（FYC1000元）的营销员（名单详见附件）,竞赛内容：竞赛期间，参赛营销员每人必须购买50张e锦囊，未达到50张人员将在佣金中扣罚100元。,首次针对短险专项投入，奖励史无前例,保件、保费双向加佣！有了加佣，e锦囊相当于免费得，公司出钱帮你积累客户。,标准低：5件短险即可获得加佣奖励奖励高：加佣比例高、达到双佣标准可兼得：件数、保费加佣可重复获得,四、交叉销售“激战盛夏”业务竞赛方案竞赛时间：9月1日-9月30日竞赛对象：业务主管奖励内容：方案期间，业务室内（业务部经理考核部直辖室、业务总监考核区直辖室）开单一件车险，奖励业务室主管“e锦囊.全民出行”保险2件；全省15000件，先到先得，奖完为止。注：个代车数据统计口径以产险公司核心业务系统记录的签单保费数据为准；,科技个险 助力短险获客 指尖一动 带来财源滚滚,这次技术革命给保险可能带来的改变，我想有几个方面：未来要大力发展“保民”股市发展有股民、网络发展有网民，保险发展也要保民。据说现在保民已经有3.3亿，人数上是股民的3倍。我觉得还太少，保险应该保障的是所有人，不是3个亿，而是13亿。一个社会所有人都是股民是不正常的；一个社会所有人都是保民是健康的。只有这样，人人都有保险，未来社会才有更大的确定性。,马云在2016年中国保险业发展年会上的讲话,保险进入“超”黄金时代,7个模块22个子应用,最近发布的3条消息提示。,1.总分公司消息：可分渠道、职级、自定义对象发送。 2.我的消息：支持单选、多选删除；消息发布手机端审核。,整合“记事本”的功能至“我的任务”，优化“我的任务”流程，完善报表最终，神太看板增加相应模块。,完善计划书功能，可转发至微信。,完善丰富获客产品。,1、了如指掌：营销员可查福利保障情况 2、幸福基本法：给新晋升的总监、经理发贺信提示 3、业务团队架构图查询,建立“趣答”社区，可向名家答主（讲师团成员）提问、回答问题分享知识、“蹭听”已有的问答。预计8月底上线。,三、总公司科技个险改进计划,扫描二维码,依托“科技个险”两大销售平台,点击“客户积累”进入“e锦囊”,点击保险超市，直接进入,“e锦囊”销售流程,登陆科技个险,购买全民出行,确定目标客户,转发微信链接,短信跟进告诉客户,手机跟进指导客户激活,服务承诺连续四个月不间断赠险,闭环操作,E锦囊介绍,E锦囊基于微信社交平台，业务员扫描二维码购买各类极短期保险产品通过微信转发的方式赠送客户。也可转发微信朋友圈或微信群，实现低成本、真实、有效获客，实现客户积累标准化、量化、持续性。,E锦囊险种(无佣金),业务员购买短期意外险产品，通过微信转发赠送客户或朋友圈分享，由客户填写本人信息并激活；,谁来购买，谁来激活？,营销员购买意外险产品,微信转发或朋友圈分享,客户本人填写信息激活,通过“科技个险”进入“e锦囊”,E锦囊主界面介绍,产品列表：选择相应产品进入购买页面,购买记录：查询购买的产品明细,购买页,此处可以选择保险份数 （单次上限为30份）,E锦囊操作流程,第一步：E锦囊主页面选择“全民出行”点击“确认购买”,支付方式：银联支付,信息填写：银行预留手机号、短信验证码、身份证号,银联卡号：输入银联卡号,第二步：进入“e锦囊”银联支付界面,E锦囊操作流程,1、所购产品二维码可保存、可分享2、随时扫描该二维码即可进行产品激活3、分享后，客户可直接打开分享链接激活4、购买多份后生成一个二维码，可以多次扫码激活,第三步：生成二维码并转发到微信好友或者朋友圈。,E锦囊操作流程,录入身份信息1.姓名 2.身份证 3.手机号4.家庭地址*（*仅限馨享无忧和熊孩子无忧）5.勾选并阅读投保须知、声明与授权激活产品保险条款,录入投保信息,保单生成（默认次日零点生效）,业务员可在“我的收成”模块查看客户信息。,第四步（客户操作）：客户扫码激活。,客户扫描二维码或者识别二维码,E锦囊操作流程,“保险超市”销售流程,登陆科技个险,确定目标客户,转发产品链接,微信跟进保险责任,手机跟进指导客户购买,服务承诺出现理赔，及时快速办理,闭环操作,保险超市介绍,保险超市借助微信社交平台，提供个人寿险短期保险产品。业务员通过朋友圈转发产品链接，客户感兴趣可以直接微信支付购买，业务员省时省力、轻松便捷获客。,业务员通过微信转发客户或朋友圈分享，由客户购买产品填写信息激活并缴费；,谁来购买，谁来激活？,营销员转发或分享产品,客户本人填写信息激活,客户本人支付完成,点击保险超市，直接进入,通过“科技个险”进入“保险超市”,保险超市操作流程（营销员操作）,第一步：“保险超市” 主页面选择“祥和幸福保”点击“我要分享”,第二步：单独分享给微信好友或分享到朋友圈。,保险超市操作流程（客户操作）,我的订单：输入投保人身份证号与订单号后四位，查询保单状态，进行支付、撤单等操作。相当于“神行太保” 的销售业绩。,我要咨询：客户可查看业务员详细信息，打电话咨询或留下姓名、电话供业务员联系，业务员可在“我的收成”模块查看客户信息。,我要投保：点击后进入投保界面。,第三步：客户点开微信中的链接，点击“我要投保”,保险超市操作流程（客户操作）,第四步：正确填写被保险人信息，点击“试算”,录入被保险人信息1.出生日期 2.性别 3.职业4.款别5点击试算,点击下一步，继续投保,保险超市操作流程（客户操作）,可查看保险条款细则,可查看责任免除细则,可查看公司信息披露,第五步：正确填写投保人、被保险人详细信息。,1、点击添加被保险人录入被保险人信息2、点击投保人姓名后面的“V”填写 投保人信息3、填写健康告知4、选择首期保费支付方式5、选择是否自动续保6、勾选“投保须知”,保险超市操作流程（客户操作）, 点击添加被保险人后添加被保险人详细信息。点击职业选择被保险人职业，可以按照分类查找。点击倒三角“”选择投被保险人关系。,健康告知需要如实填写。点击选择首期保费支付方式（微信或者