关于进行小额贷款公司年度检查和工作总结的通知

延金办字20111号关于进行小额贷款公司年度检查和工作总结的通知各县（市）经济局：为掌握小额贷款公司全年经营情况，了解发展中存在的问题，总结工作经验，研究明年的工作思路，根据省金融办关于进行小额贷款公司年度检查和工作总结的通知（吉金办（筹）字2010245号）要求，对全州小额贷款公司进行年度检查和工作总结。现通知如下：一、年度检查（一）检查对象经批准开业并办理完工商注册的小额贷款公司。（二）检查内容1、注册资本金。主要检查资本金是否足额入账、有无抽逃和未经批准擅自增资问题；2、经营范围。主要检查是否按照核准经营范围开展业务，是否存在跨区域经营或超范围经营问题；3、贷款情况。主要检查贷款状况和贷款质量情况；4、利率执行情况。主要检查利率执行情况和是否存在高息贷款问题；5、会计制度执行情况。检查执行金融企业财务准则和规范统计报表情况；6、公司管理情况。检查高级管理人员执行政策、法律法规情况，各项规章制度建立情况。（三）检查依据1、公司法；2、银监会、人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见（银监发200823号）；3、吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法（吉金办字200811号）；4、吉林省小额贷款公司监督管理细则（吉金办字2009117号）；5、吉林省小额贷款公司非现场监管报表暂行办法（吉金办（筹）字201081号）；6、延边州小额贷款公司经营管理规范（试行）（延金办字200937号）；7、延边州小额贷款公司监督管理办法（试行）（延金办字200936号）。（四）检查方法各县（市）经济局组织相关部门对所辖小额贷款公司开展自查；州金融办组织相关部门对全州小额贷款公司进行检查。二、编报小额贷款公司非现场监管报表各县（市）经济局指导小额贷款公司按照吉林省小额贷款公司非现场监管报表暂行办法要求，及时编报各类非现场监管报表，形成年度财务报告和年度经营情况报告，汇总后上报州金融办。三、开展小额贷款公司年度评级工作各县（市）对小额贷款公司按照吉林省小额贷款公司年度考核评分表（见附表）进行考核评价，提出评级意见。四、开展小额贷款公司筹建情况检查工作各县（市）经济局对已经批复筹建的小额贷款公司，筹建期限已经超过3个月尚未开业的，与筹建小组和主发起人进行约见谈话，督促限期完成筹建；对筹建期限已经超过6个月尚未开业的，了解没有完成筹建的原因，视具体情况，提出继续筹建或撤销筹建的意见。各县（市）在完成上述年度自查工作的基础上，形成年度工作总结、明年工作思路及建议报告，于2011年1月24日前上报州金融办。联系电话：2818793 2815503邮箱：附件：1吉林省小额贷款公司年度考核评分表 2吉林省小额贷款公司年度考核情况汇总表州政府金融服务办公室二一一年一月十四日8附件1：吉林省小额贷款公司年度考核评分表被考核单位： 年 月 日序号考核项目考核要求标准分考核方法评分标准评定分值1公司治理公司治理机制完善，职责明确，议事规则和决策程序清晰，考核奖励机制有效。15分现场检查公司各项会议纪录、议事规则，履行职责情况，考核记录等。治理机制完善，职责明确，议事规则和决策程序清晰得满分，每缺漏一项扣3-5分。2服务三农指标考核面向农户和中小企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面；社会声誉良好。5分依据小额贷款公司向主管部门提供贷款情况表、资金运用情况表、实地检查和走访座谈等方式。面向农户和中小企业提供信贷服务、社会声誉良好得满分；不能更好提供信贷服务扣1-3分；社会声誉较差此项不得分。服务“三农”及当地经济，全年贷款余额不得低于公司注册资本的70%。5分按小额贷款公司向主管部门提供贷款情况表考核。开业满一年达到此项指标得满分，每项低于10%扣2分；对开业未满一年按月折算70%/12*实际营业月数。资本金必须保证100%到位，不得抽逃。10分小额贷款公司向主管部门报送开户行账户对账单和实地账务检查。资本金到位，无抽逃的得满分，发现抽逃资本金此项不得分并取消评级资格。3质量指标考核小额贷款公司不良贷款率应控制在2%（含2%）以内，抵债资产余额不超过总资产5%。10分按小额贷款公司向主管部门报送贷款情况表，不良贷款情况表考核。不良贷款率控制在2%、抵债资产余额控制在总资产5%以内得满分，每项超过1%扣2分。4经营业绩考核实现资金利润率最大化，利润率不低于4%，利息回收率100%。15分按小额贷款公司向主管部门报送财务情况表考核。利润率不低于4%得满分，每低1%扣2分；利息回收率100%得满分，每低10%扣0.5分。考核单位： 考核人：注：1.此表由各市（县）小额贷款公司主管部门负责考核填制。2.一式三份，由主考核部门留存一份，上报省金融办一份，抄送市（州）金融办各一份。吉林省小额贷款公司年度考核评分表被考核单位： 年 月 日序号考核项目考核要求标准分考核方法评分标准评定分值5风险控制指标考核内部控制制度完善，业务流程完备；执行法律法规健全，拨备率覆盖100%。15分按小额贷款公司报送不良贷款情况表和建立的各项规章制度结合现场检查情况考核。认真执行法律法规和各项制度，有效贷款损失准备充足率达100%得满分；制度不健全每缺一项扣1分；有效贷款损失准备充足率每降低10%扣1.5分。6领导班子建设指标考核品行好；正确执行方针政策；管理、业务能力强。15分主管部门组织现场检查，内外部评议，业务抽查等方法考核。品行好，认真执行各项方针政策，达到要求得满分，其中，有违规经营行为此项不得分；执行方针政策不认真，公司结构不完善，业务能力弱，每项扣3分；有违法经营行为的取消考核资格，并按有关规定处理。7信息报送指标考核每月必须及时准确按主管部门要求报送各类报表。10分按报表报送时间及质量进行考核。按要求及时准确报送各类报表得满分，不能及时报送各类报表每次扣13分，报表不准确，每项扣5分。考核单位： 考核人：注：1.此表由各市（县）小额贷款公司主管部