平安保险培训-通过保额测算激发需求_第1页
平安保险培训-通过保额测算激发需求_第2页
平安保险培训-通过保额测算激发需求_第3页
平安保险培训-通过保额测算激发需求_第4页
平安保险培训-通过保额测算激发需求_第5页
已阅读5页，还剩7页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

通过保额测算激发需求,步骤一：建立轻松良好的关系步骤二：介绍行业及公司背景步骤三：观念导入步骤四：激发需求步骤五：约定下次会面的时间步骤六：感谢客户，要求转介绍,销售面谈的六大步骤,2,3,步骤四：激发需求,业：老陈，我这里有一个平安开发的分析工具，只需就你目前的财务情况简单填写一下，就能帮我们更好的对未来做下规划。不过请你放心，所有的数据我们公司都会替您保密的，那我们现在开始吧！客：可以啊。,4,扫描上方二维码，一起来体验吧！,实用便捷的保额测算H5工具算一算保额多少才幸福,注：路径为口袋E展E宝发现行销工具算一算，保额多少才幸福？,进入系统后，按步骤完成客户性别，年龄，家庭结构的填写,5,业：每个月你家庭关于吃、穿、住、用、行等这样一些家庭基本费用支出大概有多少呢？客：大概4000元左右吧。业：你小孩现在6岁，假定到22岁开始工作，你预估平均下来每年的教育费用支出大约是多少呢？客：每年2万左右吧。业：那就是每月约2000块。你父母退休后虽然还有收入，但每年还是要孝敬一点，假定每个月1000元左右吧。还有没有其他的支出呢？客：没有了。业：那么这三项相加后，就可以计算出您每个月的需要负担的家庭生活费大概约7000元。你现在30岁，假定60岁退休，也就是说还需要你照顾整个家庭30年。,6,业：老陈，就目前来看，你认为的保守投资的收益率大概能有多少？客：2.5%左右吧。业：老陈，再来看看你目前的负债情况。目前你的房子是否还在还贷呢？客：还欠银行的房贷共计100万吧。业：车贷有吗？还有其他的借款吗？客：没有了。,7,业：家里现有的资产，例如存款，股票，房产等，我们假设已经有了50万，不知道这个估算是多了还是少了？客：差不多吧。业：你有买过什么寿险吗？客：没有。业：那有买过什么重疾险吗？客：也没有。业：如果没有，那这一项就填零了。,8,业：根据计算，生活支出加上负债减去资产及已有保障，得出你目前的保障缺口约230万。也就是说假如你现在拥有了230万的保障，如果在未来某一天万一有风险发生，也能够保证立刻有100万把房子按揭款还清，不会给家人带来负担。同时能维持你家人现有的生活品质至少30年，你家人每年有4.8万元的生活费，父母每年有1万元的赡养费。你的孩子所需要的教育费用32万元也不受任何影响，确保孩子顺利完成大学学业。,9,业：另外就是重大疾病方面，目前平均的重疾治疗费用是20-50万不等，甚至还会高于50万。那你觉得重疾保障多少合适呢？客：30万吧。业：好的，因为目前你没有任何重疾的保障，所以你的重疾缺口就是30万。为了不增加家人的负担，很有必要现在就做好规划，你认同吗。客：认同。业：按照你目前的经济状况，你每个月能拿出多少钱来呢？客：每个月大概1000元吧。业：每个月1000元，我不知道能否满足你的保障需求。不过没有关系，我会给你做两份计划，一份是根据你的保障缺口设计的，另一份是根据你能承担的保费设计的。也给你多一
人人文库> 全部分类> 行业资料 > 金融保险

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论