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诚信义论文摘要范文诚信义论文摘要写 山西票号作为中国金融史发展的里程碑, _金融业的发展具有不可磨灭的贡献,特别是票号在经营管理中的文化及精神,更是为后世金融文化的发展奠定了重要的基础.本文中心是探讨了山西票号的“诚、信、义、利”价值观、财富观,认为在当时经济、金融不发达的社会里,是票号的诚信义利文化被商人所认可,并作为社会交易所遵循的规则,促进了商品和货币交易的发展；文章深入探析了票号“诚、信、义、利”思想的历史渊源及其相互关系,认为诚为本,信为用,义是诚、信与利的节点,是准则,利是诚、信、义合力作用下辩证的利；通过对票号的诚信义利分析,得出了诚信义利就是当前要建设的金融文化的核心内容,金融文化的历史渊源可以追溯至票号时期,建设金融文化,应当紧紧围绕山西票号的诚信义利文化,以山西票号为鉴,学习票号精神.所以,本文认为,金融文化是金融企业发展的灵魂、核心动力,现代金融行业的发展必须加强金融文化建设.山西票号熔铸的“诚、信、义、利”文化正是金融文化不可或缺的核心内容.现代金融企业的金融文化建设,就是要建设“诚、信、义、利”文化,以诚信义利的精神来促进现代金融业的发展. 投资银行业是现代资本市场的重要组成部分.作为金融史上的重要创新,投资银行业务主要随着各国股票市场和债券市场的发展而不断扩展其范围.投资银行,尤其是美国投资银行的迅猛发展,对美国资本市场的发展壮大产生了极大的促进作用,同时为美国企业的国际化提供了强大支持.投资银行的业务特征决定了其带有一定的公共服务职能,而且行业内多年以来的高收入、高地位又为投资银行积聚了一批最高端的金融人才.这些精英们通过其大胆的想象能力将各种最新的数学模型和技术运用到创造新产品和新服务的过程当中,因此多年以来华尔街投资银行一直能够以高利润、善于创新、积极开拓等正面形象示人. 华尔街有一句名言“花别人的钱是不会心疼的”.资本市场是一个以诚信为基础的市场,而投资银行所从事的是信用业务,是花别人的钱的业务.因此,诚信对于资本市场特别重要.诚信义务也是投资银行重要的义务,尽管它与作为民商法基本原则的诚信原则有着一脉相承的特性,但同时也有着区别于民事行为和其他商事行为的内涵. 我国证券市场正处于前所未有的变革之中.这在给我们的资本市场带来流动性和竞争的同时,也对我们的监管体制和法律制度提出了更新和更高的要求.我国投资银行（即证券公司）发展起步晚、立法滞后,为适应经济全球化的发展,也为应对于国外投资银行的巨大挑战,要求我们必须结合投资银行相关业务,深入探讨投资银行诚信义务相关问题,促进我国投资银行业的健康发展并保障投资者和资本市场其他参与方的合法利益.作为资本市场最为发达的美国,其对于投资银行的监管及法律规制自成一套体系,高盛和摩根士丹利的转型还远远不能成为美国监管模式失败的实证；即使退一万步来说,美国独立投资银行就此走到了末路,也不能抹杀其在资本市场曾经起到的划时代的作用,而这一切都对我们深入研究、消化和借鉴美国投资银行监管模式和法律制度具有重大意义. 投资银行的诚信义务是一个很大的范畴,除本文研究的投资银行诚信义务外,还包括投资银行进行自营交易中应遵守的行为规范,也包括投资银行作为一个市场主体而对投资者、债权人、雇员等利益相关方承担的诚信义务,以及对国家、政府、社区承担的社会性义务等.为了避免重蹈已有研究泛泛而谈的覆辙,本文将把研究重点放在投资银行诚信义务的基本理论、具体业务类型及其法律监管之上,探讨以美国为代表的西方国家投行业务诚信义务的演进趋势,并在此基础上尝试提出改进我国有关法律规则的建议. 本文在引言部分对目前投资银行对资本市场做出的贡献以及资本市场对于一国的经济发展的作用进行了肯定.但同时也指出了投资银行由于其天生的*特性,使得其不得不在夹缝中寻找自己生存的空间,而其业务本身带有一定的投机性以及很可能依靠信息不对称来获得不正当收益.而投资银行又通过其对资本市场的重要作用将不当行为的后果加以放大.也就是说,由于投资银行与其客户之间天生存在包括技术上的、信息上的各种不平等,导致投资银行可能滥用其优势地位侵害客户利益,并损害资本市场的健康发展. 由于投资银行侵害客户利益的行为可能非常隐蔽和专业,仅仅通过外部的监管不能够完全达到遏止其侵害客户利益行为的效果.我们必须在监管之外寻找更加有效的途径,在促进资本市场发展的同时促使投资银行专注其本源业务.因此,合理界定并大力促进投资银行的诚信义务建设是一个较为有效的手段.目前对于投资银行的研究大多仅限于具体业务的研究,而对于投资银行的诚信义务则很少有系统性的研究,这也凸显了本文的重要意义.前言部分还对目前投资银行诚信义务研究的现状进行了概括的研究并提出了本文的研究视角和研究方法 本文的第一章奠定了写作的理论基础.从经济学、法学等角度对诚信 _、发展以及作用等进行解读.具体到法律领域,诚信反映了一种以诚实信用为核心、以契约为载体的 _并成为民商事行为的基本原则.本章还对投资银行的定义及其业务进行了分析.指出对投资银行“最好、最概括的定义就是投资银行所从事的任何业务”.其次,对投资银行的运营模式与主营业务进行介绍,投资银行的主营业务主要包括证券发行与承销、证券交易、企业并购、私募发行、资产管理、直接投资、理财顾问和咨询业务、金融创新业务.随后,本章以美国法为视角对诚信义务进行理论分析,通过对诚信义务在普通法、尤其是美国法背景下演进发展的过程以及其间产生的有关理论和规则的梳理可见,诚信义务是受信人基于诚信义务关系而对受益人负有的义务.诚信义务是指特定当事人之间一种不对等的法律关系,义务人或受信人因其所拥有的权力而处于一种优势地位,可以通过自己的行为改变他人的法律地位,而受益人或委托人则处于弱势地位,他们必须承受其法律地位被受信人改变的后果且无法对其实施直接控制. 第二章分析了美国法上投资银行对零售客户的诚信义务.主要是从投资银行基于其基本业务而产生的两种身份投资顾问和经纪-交易商来分别进行探讨.本部分结合了美国的成文法和判例法,通过研究,笔者认为,在大多数情况下,投资顾问需要承担诚信义务；而尽管判例法中经纪-交易商承担诚信义务并不常见,但是,可以预见在华尔街消费者保护法案出台后两者的诚信义务将有趋同的趋势,即经纪-交易商也将被要求对其零售客户承担诚信义务. 第三章主要研究了投资银行对其机构客户的诚信义务.与第二章类似,本文选取了投资银行服务机构客户最具有代表性的两项业务：并购和IPO进行研究.讨论在这两种业务中投资银行对其客户所应当承担的诚信义务.通过研究相关的案例及成文法,笔者认为,在美国法上,投资银行与其机构客户的义务权利义务大部分均通过合同进行规范,因此,一般而言,在这两项业务中,投资银行一般都不对其客户承担诚信义务.尽管有判例要求投资银行对其客户承担诚信义务,但是笔者认为,这并非美国法的主流. 最后,本文在第四章中讨论美国相关制度对我国的启示.在对我国投资银行诚信义务立法体系与美国的相关制度进行了对比之后,该部分就我国应当如何借鉴美国的制度以完善我国证券公司的诚信义务建设.笔者认为,在研究我国证券公司对客户承担的诚信义务时,应当以诚信义务的本质属性为基础,区分不同业务种类和相关实际情况来讨论证券公司是否应当对特定客户承担诚信义务. 通过研究诚信义务的理论内涵,借鉴美国法中有关投资银行对客户承担诚信义务的有关规定,笔者认为应结合诚信义务的本质与证券法的宗旨,正确解读、修改和适用我国现行法中证券公司作为并购顾问、承销商、保荐人、经纪商所承担的义务.另外,我国相关立法应区分零售客户和机构客户、区分法律关系,细化证券公司对客户承担的诚信义务的内涵,使证券立法真正起到加强对投资者保护的作用,促进我国证券市场健康发展. 此研究以人格特质理论的词汇学假设作为方法学基础,从心理学视角尝试对明清晋商巨贾的人格结构进行量化分析,同时由16名晋商研究方向的硕士、博士研究生评定产生,明清晋商巨贾人格检测表,自编了明清晋商巨贾略传阅读材料.在要求被试对晋商巨贾人格进行评定后,152份有效数据的因素分析表明:明清晋商巨贾的人格由,诚信义礼,、,聪慧自信,、,稳重坚毅,和,果敢有为,四个因素构成,并且使用305份有效数据对明清晋商巨贾的4因*格结构进行验证,各项拟合指数均在合理范围.此研究的结果与已有,中国人人格,和,古代中国人人格,的研究成果比较,具有较高的一致性与重叠性.将此结果进一步与徽商人格对比发现二者存在差别,且晋商巨贾人格具有深刻的山西人人格特征印迹,表明了人格特征的文化传承性与区域人格特质的独特性及延续性. 明清晋商作为中国商业大潮中孕育的一支举足轻重的区域商帮,曾一度“茶通天下”、“汇通天下”称雄中国商界五百年.晋商以茶为载体的茶贸活动对福建茶业产供销链和地域格局变迁产生过较大影响.而针对当前福建茶产业转型升级过程中整体上存在茶叶企业诚信建设相对滞后,行业集中度偏低,同质同构化恶性竞争程度较重,茶企融资成本和风险较高以及制度、技术创新动力不足等问题,结合国家“十二,五”茶产业规划和福建省促进茶产业发展条例等文件精神,从学科交叉视角系统地研究明清晋商茶贸活动对福建茶产业地域分异格局演变的影响则显得尤为必要.通过揭示明清统一时空尺度下晋闽茶贸复合系统的闽茶空间分异过程与晋商对闽茶不同演变阶段的行业形态分异和区域效应的影响,为提升福建茶企国际市场竞争力和实现茶业强省战略,提供一定的历史借鉴价值和启示意义. 本研究在对晋商茶贸活动区实地考察与论证的基础上,以晋闽茶贸复合人地系统为空间维度,以晋商兴衰过程为时间维度,建立晋闽茶贸活动扩展动力研究模型-以万里茶路为例和闽茶地域分异格局演变机理的理论逻辑框架,开展针对性的系统研究.主要内容包括四个部分：晋闽茶贸活动扩展动力的经济地理学探析-以万里茶路为例、明清福建茶产业地域分异格局的演变过程及其机制、晋商对福建茶产业地域分异格局演变的影响和对福建茶产业转型升级的启示及其对策.研究结果如下： 1.万里茶路是一条集信息、资金、产业和技术等生产要素为一体的密集经济轴带,是晋商在占主导的内核动力和起催化的外部动力复合叠加作用下累进式打造的跨区域产物,即晋商在山西省人口和土地失衡性配置、差异性的区位优势以及城镇与市场的梯度差异等内核动力主导下,叠加明清时期不同阶段政策与政局的变化和区际产业与资本的互补等外部动力的催化,不断相互作用而形成的结果. 2.明清时期,福建茶产业地域形态充分体现“中心-*”格局,演变过程分为三个阶段：商贸活动为主的萌芽-成长期（1368-1823）以万里茶路的陆运为主,地域扩展态势迅速,出现初级分工雏形,形成以崇安-建瓯一带为增长极、闽北茶区为腹地的闽北茶贸经济圈.票号为主的短暂繁荣期（1823-1896）晋商对闽茶地域分异产生深刻影响时期,叠加内外局势的诱导,闽茶地域分异格局出现明显阶段分化特征,即前期（1823-1853）闽北-闽南双轮驱动的鼎盛期与后期（1853-1896）以福州港为增长极的闽东茶贸中心主导下闽南和闽东双轮驱动地域格局.银行为主的边缘化时期（1896-1911）晋闽茶贸活动 _衰落,闽茶仅剩闽东北茶区在三都澳茶港的带动下逆势快速发展,但无力扭转闽茶整体颓势. 3.明清福建茶产业演变机制是晋商茶贸系统与闽茶系统各自比较优势在寻求成本最小化和利润最大化过程中综合作用在福建地域空间上的结果.其中,区域比较优势是基础,区域集聚经济中晋商运输成本的动态变化是关键,区域增长极效应与港口-腹地效应是重要引擎,三者相互依赖、相互制约. 4.明清晋商对福建茶产业地域分异格局的演变存在多维影响,尤其在晋商票号和晋商文化两个方面,晋商贡献效应显著.晋商票号为晋闽茶贸活动提供了强有力的资金调拨和信用保障,使得闽茶涉茶人数日益增多,茶业在一些地方逐渐成长为区域支柱性甚至主导性产业,并带动了相关产业的发展和助推了一批茶业市镇、村镇的兴起和繁荣.同时,催生了茶行、船帮、茶贩、茶栈等*服务业的兴起与繁荣.行业分工-专业化-*服务,不断累积性循环、动态演进,有力支撑了闽茶的行业功能分化和中心-*空间格局的形成与演变. 晋闽茶贸过程也是晋商文化对闽茶的潜移默化过程.其中,晋商“学而优则商”重商理念推动了闽人思想上从重农轻商转向农商互补共进,晋商“诚信义利”理念降低了闽茶交易成本、提高了闽茶经济效益；晋商文化中的企业经营策略对闽茶影响也很显著,晋商“会馆与行帮”式的团队策略,促进了闽茶种植与生产的商品化和市场化.“票号”的创新策略,加快了闽茶融资方式和生产经营的变革. 按照这一思路,我们在小微金融产品开发上,以信义为核心、以*流为基础,为小微企业量身*了“信义贷”、“义融通”等金融产品,打造“诚信为基”的小微产品体系以及“诚信为根”的小微贷款流程.在客户甄别标准上,坚持“三重三轻”,即“重人品,轻. 控股股东的诚信义务又称信义义务,是指控股股东在处于优势地位,可以以自己的行为影响、决定他人权益的情况下,对处于弱势地位的公司和其他股东所承担的受信人的义务.在传统公司法理论中,股东在原则上除了应履行出资的义务外,无需履行其他义务.随着市场经济的不断发展,传统公司法理论在控股股东义务与责任方面的缺位的弊端逐渐显现出来,控股股东滥用其控制权损害公司及中小股东的现象不断发生.随着形式公平向实质公平理念的发展,以及人们对“资本多数决原则”的认识的不断深化,理论界将诚信义务的承担者扩大到控股股东,控股股东控制权的约束问题或者说对中小股东的保护问题已成为一项世界范围内公司治理的重要的研究课题.自20世纪初期起,控股股东的诚信义务已被大陆法系和英美法系许多国家的理论和立法所确认. 我国的股份公司多由国有企业改制而来,普遍存在着控股股东.股权结构不合理、市场机制和法律法规不健全等原因致使我国控股股东违反诚信义务滥用控制权的现象十分严重.近年来,我国学界围绕着关于如何限制控股股东滥用权力和保护中小股东利益的问题展开了积极探讨.我国xx年公司法通过立法虽然对控股股东的概念进行了确认,但没有对控股股东的诚信义务做出明确的规定,本文在对控股股东诚信义务制度基本理论问题的梳理基础上,通过对我国情况的具体分析,认为应在我国公司法中明确规定控股股东的诚信义务,并对有关控股股东诚信义务的相关规定提出完善建议. 本文除了引言和结语外,主体部分由五章构成. 第一章,控股股东的界定.本章主要从控股股东的认定标准入手,探究了国内外立法对控股股东的界定,以及控股股东基于“资本多数决”原则对公司行使控制权进行阐述,通过对“资本多数决”原则的再认识,提出需防止控股股东对资本多数决原则滥用,为下文控股股东诚信义务的论述作铺垫. 第二章,控股股东诚信义务理论.本章主要阐述了控股股东诚信义务的产生和发展,通过比较法上的考察,对大陆法系和英美法系国家控股股东诚信义务的理论基础以及我国控股股东承担诚信义务的理论依据进行阐述,为后文的论述奠定了强劲的理论基础. 第三章,控股股东诚信义务的内容.本章就控股股东的注意义务和忠实义务进行分别阐述,并对两者的关系进行了论述,提出注意义务与忠实义务是诚信义务的两个方面,两者相互补充,共同构成控股股东诚信义务的内涵. 第四章,控股股东违反诚信义务的行为及其民事责任.本章分析了控股股东违反诚信义务滥用控制权的主要表现、判断标准、归责原则以及承担的相应责任. 第五章,完善我国控股股东诚信义务制度的思考.本章通过对我国控股股东诚信义务现有规定