怀化市大成融资计划书

怀化市大成置业有限责任公司融资计划书 （一）企业概况怀化市大成置业有限责任公司于2007年七月成立，公司地址：怀化市鹤城区盈口乡西冲村村委会院内2栋，公司经工商行政机关核准，注册资本3000万元，企业的性质：有限责任公司，法人代表覃彦，经营范围：房地产投资，房地产开发、经营等，目前房地产开发资质为三级，公司开发建设的怀化大成湖天名居是一个大型房地产开发项目。项目总占地面积 119.73 余亩，总建筑面积 .31 平方米，是怀化新旧城区结合部及新行政区域崛起的一个超大型高档精品宜居住宅项目。大成湖天名居项目地处怀化市湖天开发区，位于天星东路以南、红星路以东、刘塘路以北、依天星桥头太平溪畔，南邻丰溪苑植物园，与鹤鸣洲隔溪相望，太平溪从中潺潺流过。交通便利，环境优美，配套完善，风水俱佳。大成湖天名居项目共分为三期开发，工程周期为五年。其中：本期修建2、3、4、5号楼，工程占地39.4亩，建筑面积约为.4平方米。主要规划有市级公务员小区及满足中高档消费人群的高层布局，户型格式多样，小区林荫大道交相辉映，美不胜收。营造怀化最有特色、最具力、最显品位的高档宜居社区。目前，怀化市大成置业有限责任公司拥有员工68人，总资产达2亿元.怀化市大成置业有限责任公司营业执照（三证合一）统一社会信用代码：97874D，贷款卡号码：69027等合法经营证照。截止目前公司经查询人民银行征信查询系统，无不良信用记录。公司设执行董事由公司法定代表人覃彦担任。公司属有限责任制公司,股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任。公司股东有2个，出资情况如下：覃彦2250万元拥有75%股、刘有文750万元拥有25%股权；公司现有员工68人，其中高级管理人员6人，本科以上学历者占80。（二）财务状况2015年度财务报表及2016年08月财务报表主要情况如下：年 度 项 目2015年度 2016年08月资产总额78，265，466.0878，018，187.08流动资产77，937，004.7577，761，608.15 货币资金186，248.7547，861.75应收账款00预付账款00其他应收款7，236，988.006，986，981.00 存货 51，548，936.0051，761，933.40 固定资产原值898，530.00898,530.00 长期投资00负债总额44，120，475.1044，120，475.10流动负债44，120，475.1044，120，475.10 应付账款00 预收账款21,445,298.0021,445,298.00 其他应付款22，675，177.1022，675，177.10长期负债00所有者权益34，144，990.9833，897，711.98实收资本30,000,000.0030,000,000.00资本公积7,331,264.007,331,264.00资产负债率56.37%56.55%经营收入00利润总额00净利润00主营业务利润率00从上表看，截止2015年12月31日，怀化市大成置业有限责任公司资产总额7826.5万元，其中：流动资产7793.7万元，货币资金18.6万元，存货5154.9万元。负债总额4412万元，其中：预收账款2144.5万元（已收149户购房订金或者首付款，就现已出售房屋预计银行按揭可放款5000万元），其他应付款2267.5万元。所有者权益3414.5万元，资产负债率56.37%。（三）开发商资信情况经查询央行征信系统、特别关注系统、违约企业名单，该公司信誉较好，无不良信用记录。二、楼盘情况大成湖天名居项目位于规划的怀化市湖天区组团，大成湖天名居项目地处怀化市湖天开发区，位于天星东路以南、红星路以东、刘塘路以北、依天星桥头太平溪畔，南邻丰溪苑植物园，与鹤鸣洲隔溪相望，太平溪从中潺潺流过。南面有怀化市铁路第二中学，红星路小学，东面有怀化市湖天中学，怀化市体育中心，怀化市图书馆。北面有实验中学。该地区空气洁净、环境宜人，具有优良的居住条件。周边地块正开始出让。距市区仅2公里，到市中心4公里左右。1、项目建设内容及规模本项目规划总用地面积 79820.25 平方米，其中道路面积 14219.87 平方米，净用地面积 65600.38 平方米。规划总建筑面积 .31 万 平方米，其中：住宅建筑面积 .09平方米、商业面积 15374.15 平方米、公共配套设施建筑面积 2074.64 平方米，地下室建筑面积 85601.33 平方米、酒店建筑面积 21660.75平方米，架空建筑面积 2213.63 平方米。容积率为 5.42 ，建筑密度 54.75 %，绿化率为 65.11 %。 大成湖天名居本期项目拟建建筑物共计4栋，分别为26层住宅2栋（2号、3号楼），一层架空层。26至30层住宅1栋（4号楼）一层商业用房。30层住宅1栋（5号楼），2层商业用房。2、3、4、5号楼地下两层车库；共有车位452个，住房539套。户型结构及分布比例表结构户型面积区间套数总面积备注高层 二房二厅一卫90-10014513191.68 可售三房二厅二卫100-130303891.6可售三房二厅二1可售四房二厅二卫141-16514523109.98可售四房二厅三卫170以上52 10859.68可售五房二厅二卫170以上52 10705.24可售小计53977519.28可售住宅合计539 77519.28 可售商业面积一、二层3437.73 可售地下车库（个）及架空层452 可售消防、社区、机房等小区配套 不售室外垃圾收集点 不售合计 项目总投资为万元，本期投资31053万元，目前已完成投资17263万元（为2、3、4、5栋工程款）。该本期楼盘于2014年2月开工，2014年8月2、3、5栋完成主体21层顶，4栋完成主体11层顶，2015年8月底2、3、4、5栋楼全面竣工。2、该项目已取得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证、商品房预售许可证及竣工验收合格证，详见下表：证件名称证件编号颁发单位相关指标建设用地规划许可证建规（地）字怀化市规划局国有土地使用证怀国用（2010）第除850-1号怀国用（2010）第除850-2号怀化市人民政府出让，13266.28出让，22553.95建设工程规划许可证2#楼建规（建）字第3#楼建规（建）字第4#楼建规（建）字第5#楼建规（建）字第怀化市规划局建设规模.94建筑工程施工许可证2#3#楼怀建13-4#楼怀建13-5#楼怀建13-怀化市建设筑工程管理处建设规模.33商品房预售许可证2#楼怀房售许字2014第0114号3#楼怀房售许字2014第0115号4#楼怀房售许字2014第0137号5#楼怀房售许字2014第0116号怀化市房产管理局2#3#4#5#栋竣工验收合格证三、项目市场分析1、地理位置优势：大成湖天名居项目位于大成湖天名居项目地处怀化市湖天开发区，位于天星东路以南、红星路以东、刘塘路以北、依天星桥头太平溪畔，南邻丰溪苑植物园，与鹤鸣洲隔溪相望，太平溪从中潺潺流过。交通便利，环境优美，配套完善，风水俱佳。也是怀化市房地产开发近期发展的重点组团区域，也将给本项目一个宽松的环境和良好的市场。本项目作为怀化城市建设的一部分，符合国家、省、市“十一五”国民经济和社会发展纲要关于房地产发展的要求，符合怀化市城市总体规划，符合怀化区域组团规划政策和住房建设规划。2、环境优势：大成湖天名居项目地处怀化市湖天开发区，位于天星东路以南、红星路以东、刘塘路以北、依天星桥头太平溪畔，南邻丰溪苑植物园，与鹤鸣洲隔溪相望，太平溪从中潺潺流过。交通便利，环境优美，配套完善，风水俱佳，提升整个小区的居住品质与舒适感，强调景观资源的共享性，将“户户望溪”、“户户观景”的理念纳入整个规划布局之中，形成小区最大的亮点。通过小区内部景观，自南向北全线贯通，用带状绿化，用自由形态的花草、小灌木、滕架、小品等，形成具有湘西文化特色的人造景观，与本小区一街相隔的商业综合体遥相呼应，为小区外部的形成一条天然的绿化屏障，使得本项目与周边环境动静分离、闹中取静。属于怀化未来新城重点发展中心区域。该地区空气洁净、环境宜人，具有优良的居住条件。3、设计优势。遵循“与环境共生”的规划设计理念，怀化市住宅小区本期项目地处湖天开发区，自然环境优越特点。有着巨大的开发潜力。根据建筑总体布局，在多层与电梯高层区形成两个绿化组团，在电梯高层组团形成一个大型中心花园。各组团利用景观绿化将各个住宅楼巧妙的连接为一体，并结合广场、游园步道及环境，创造出具有地方体色的绿化景观。与自然环境共生的建筑，能够达到“天人合一”的至善境界。歌德曾经说过：“建筑是凝固的音乐。”建筑是艺术的一部分，它反映了一个民族或一个国家的社会意识形态、民族心理及地域特征。本设计试图营造一个完美的人居境界。4、功能结构优势。小区以高层住宅为主，配合完善的绿化景观系统，形成独特的风貌。根据规划用地的规划设计条件要求，结合用地功能布局，每个地块为一组团，中心设有大型中心绿化景观。在用地东、西面锦园路设置小区主要出入口；在东西两侧规划道路设置小区地下车库出入口。本小区以人车分流设计理念设计，主干路景观带作为视线展开，空间及行走的多样性形成了丰富的视觉效果。以主干路支路的小区道路将小区分为多个组团，形成院落组团小区的组织结构。 该项目拟打造成怀化市高档生态居住社区。周边道路纵横，交通便利，该项目区位优势较为明显，是怀化市居民及附近单位职工住居和置业之首选，其中301户，占总销售的56%，项目已于2014年7月15日开始选房，根据进度逐步完成签约收款工作。5、销售价格合理性。对本楼盘的价格预测采取市场比较法，选择项目周边邻近地区楼盘作为比较对象。周边地区楼盘分析比较表开发商楼盘名称本项目开发商名称怀化鸿涛房地产开发公司怀化天福房地产开发公司怀化武陵城房地开发公司怀化市大成置业有限责任公司项目地理位置天星东路湖天开发区天星东路湖天开发区天星东路湖天开发区天星东路湖天开发区交通状况公交线路39路公交线路39路公交线路39路公交线路39路层数高层高层高层高层规模占地面积110亩50亩28亩119亩住宅总户数230010006002500建筑面积45万18万6万44万绿化率34%31%40%35.1%容积率5.65.04.25.4开发时间2010年12月2013年1月2012年3月2012年11月内部配套设施游泳池、幼儿园、儿童设施、会所、网球场、羽毛球场、篮球场游泳池、儿童乐园、羽毛球场、篮球场英伦风格式人工水景、临水木台亭谢休闲广场、大型购物超市、会所、羽毛球场、篮球场、餐饮停车场、社区医院、幼儿园等楼盘优势户型多样化、配套齐全、大社区、高品质配套设施完好、环境好地块方正，交通便利，环境幽美太平溪畔，丰溪苑植物园，与鹤鸣洲隔溪相望，交通便利，环境优美，配套完善，风水俱佳， “户户望溪”、“户户观景”。均价住宅公寓3900元/3800元/3850元/3700元/商铺16800元/未推出未推出15800元/销售率80%50%60%70%本项目定价合理住宅定价为3700元/平方米，商铺15800元/，停车位不做收入分析，不作定价。三、融资事宜 怀化市大成置业有限责任公司开发修建的怀化市鹤城区西冲安置区（湖天名居）项目用于设计费，监理费，勘探工程款，三通一平工程款，桩基础工程款，土建工程款，电梯款及安装费，消防工程款，绿化、亮化、硬化工程款，强电及强水工程款，售楼费，税费等。四、融资额度及期限根据以上工程款10000万元，需融资额度10000万元。融资期限四年 。五、还款说明 根据大成湖天名居本期项目拟建建筑物共计4栋，分别为26层住宅2栋（2号、3号楼），一层架空层。26至30层住宅1栋（4号楼）一层商业用房。30层住宅1栋（5号