银监局版EAST系统应用交流材料“两违”合规检查运用

1,银监局版EAST系统应用交流材料“两违”合规检查运用,2,主要内容,EAST系统中“连接”的辨析分局“两违”合规检查成效模型实例EAST系统运用中存在的困难,3,在EAST系统中可以通过表间“连接”操作，扩展目标表的字段元素。EAST系统中的“连接”包括：内连接、左连接、右连接和全外连接。四种“连接”操作会得到不同的结果表，合理利用连接操作可以有效完成筛选操作，在不丢失问题记录的同时，缩小结果分析范围，更为精确的定位问题。,一、EAST系统中“连接”的区别,4,一、EAST系统中“连接”的区别,我们设计了表A和表B，通过对两表中的“姓名”字段进行4类表A“连接”表B操作，对比结果来认识它们的区别。,5,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,一、EAST系统中“连接”的区别,内连接（仅匹配行）,6,一、EAST系统中“连接”的区别,左连接（以表A为基准，扩展表B中的内容，没有匹配信息的补充空值，左连接保证了左边表格信息均在结果中体现）,7,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,7,一、EAST系统中“连接”的区别,右连接（以表B为基准，扩展表A中的内容，没有匹配信息的补充空值，左连接保证了右边表格信息均在结果中体现）,全外连接（表A，表B中的信息均在结果表中得到体现，等价于A内连接BU（A左连接B-A内连接B）U（A右连接B-A内连接B）,8,8,一、EAST系统中“连接”的区别,9,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,二、XXX分局“两违”检查运用成效,城商行检查组的9个：“对公信贷客户贷款前有大额存款转入模型”“中长期贷款还款期限模型”“贷款实际发放时间与授信时间关系模型”“信贷五级分类模型”“票据业务信息分析模型”“出票人账户当天入账90%-100%票面金额模型”“临时账户超两年未销户模型”“柜员超1年未轮岗模型”“为一般户办理现金业务模型”,10,10,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,二、XXX分局“两违”检查运用成效,农商行检查组的4个：“信用卡多开EAST应用模型”“贷款客户虚假受托支付可疑交易模型”“账户有效且存续期超过2年的临时存款账户交易模型”“关系人贷款模型”。,11,11,11,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,二、XXX分局“两违”检查运用成效,现场核查结果,12,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,12,12,12,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,二、XXX分局“两违”检查运用成效,现场核查结果,13,13,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,13,13,13,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,三、模型实例,临时账户超两年仍有效,14,14,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,14,14,14,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,柜员超一年未轮岗,三、模型实例,为一般户办理取现业务,15,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,15,15,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,15,15,15,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,三、模型实例,16,为一般户办理取现业务,16,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,16,16,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,16,16,16,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,三、模型实例,17,17,员工客户违规监测,17,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,17,17,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,17,17,17,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,三、模型实例,18,18,18,18,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,18,18,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,18,18,18,一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线,四、EAST系统检查运用中存在的困难,1、商业银行EAST系统数据库数据质量不高，存在字段缺失、数据不全、加密不匹配等问题，部分设计思路难以实施。2、部分EAST模型筛选结果不够精准，核实工作压力大。如在EAST1.0中，检查票据资金回流出票人时，由于EAST系统票据信息有限，城商行数据缺失有效对方账号信息，造成无法追索资金流向，仅能通过当天开票，当天或次日9X%资金回流出票人账号进行粗步锁定，现场核实工作量过大。,19,19,19,19,19,一、进展情况：36家