加强银行合规文化建设的文章合集五篇

加强银行合规文化建设的文章集五篇【篇一】合规文化建设是目前利益长期的系统项目，是农业银行实现长期稳定和可持续发展的重要基础。 经过多年持续努力，农行合规文化建设工作取得了显着效果。 当前，经济金融环境复杂多变，多种风险因素重叠，农行合规文化建设需要适应新形势，长期成功持续推进。明确方向，确立合规文化建设的目标。 全行根据农业银行党委行政兴办“六维方略”和“四个一贯”的要求，围绕“为什么合规”“符合什么规则”“如何合规”的中心问题，将文化建设成合规管理，丰富合规管理的内涵， 优化合规管理体系，推进建立“不愿违反”、“不违反”、“不违反”的合规约束机制，为确保“事件控制、风险控制”，必须推进依法经营，提供良好的文化支持。确定基调，建设坚实的合规文化。 确定全行合规发展基调，按照“风险型、合规优先”的基本原则，总结适应不同文化和监督共同要求的合规理念和表现，形成自上而下纲领文件，体现董事会、高层对全行合规发展的坚定态度和决心从农行发展大计和员工自我实现两个层面进一步提取合规理念，形成丰富、精练、水平清晰、精髓突出的合规理念体系。加强制度，巩固合规文化基础。 结合新形势、新形势、新问题，完善合规标准体系。 加强员工行为管理制度体系建设，修订员工行为规范和辅助细则，引导全体员工以其为镜子，自主实行遵从性要求。 按照合规发展基调，全面整理政策制度、资源配置、评价机制、工作行为等存在的合规缺陷，制定改进计划和方案，落实实施。 建立全面垄断、严格秩序、科学合理、有效的制度体系，沿着法规文化建设的制度化、规范化、程序化轨道，健康地向更深层次和更广阔的领域发展。再传导，全体人员有效实践遵守法规。 合规人人有责，各级机关、各路线、各部门都要确保承担本机关、总线、本部门合规的首要责任。 各级机关负责人不仅要重视自己，还要重视合规文化建设，自上而下推进合规体系建设，推进合规理念的普及和实践。 通过宣传、会议、训练、考试等方式多方面传达法规遵从文化，构建良好的法规遵从文化建设柔性环境，进一步加强全体员工法规遵从的主导性和自觉性，使法规遵从文化真正扎根于农民心中的修养。抓住重点，全面加强合规经营能力。 充分发挥合规文化的基本作用，提高洗钱、预防等重点领域的合规水平。 推进反洗钱工作在文化、制度过程、信息系统、风险处置、专家团队等方面实现了“五个一流”，全面高水平地满足了国际国内反洗钱监督的要求。 要把预防作为防范系统建设的首要目标，建立源头严防、过程严管、风险严管、违规严防的防范机制，保障经营安全运行。【篇2】西方有句谚语：“神离恶魔只有半步之遥”。 比喻常常是人以一念之差由善良的人变成邪恶的人。 因此，合规性的有无并不在心中，很小的疏忽和失误给银行带来的风险是无法想象的。 那么，如何构建合规文化，实现规范操作，必须从以下几个方面开始一、加强依从性学习教育，注意各种违规事件的发生。法规遵从性是制度、意识、文化，经常出现在业务中，融入员工的思想。 前柜员工的业务操作中，贷款员工的贷款操作程序中，管理工作的各项任务中，这种制度、这种文化到处呈现。在各种诱惑下，有些人为了追求私欲，理想的信念动摇，为了执行腐败堕落的任务，擅自行动，忽视章法。其他人为了利益而扭曲心灵，以身试法，铤而走险。 因此，有必要加强员工的合规文化教育。二、运用“依从性”盾牌，根除违规事件发生的土壤。在工作中，有时架子上的人不小心，有时顾客的经理不小心，有时社长为了员工的利益而工作，但违反的事情已经存在。 所有事件的发生都是从最不引人注目的违规开始的，结果还是更加叹息。人的思想是万物的原因，没有思想上接受的理念，很难付诸行动。 每个员工在思想上都没有认识到合规经营的重要性，如果为了制度而回避违规的话，违规就会永远是野地的杂草，随处可见。 因此，确立合规性的经营理念，从思想上改变各员工对违反的看法是必不可少的。 以遵守为良好习惯，掌握各项业务的基本要点和风险因素，抓住每次培训的机会，从我开始，正确处理所有业务，认真审核所有票据，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等相互制约，相互监督三、完善合规检验制度，扎根合规创造价值的理念。“必行、禁止、违反”是合规文化的一部分，也是制度执行力的内在要求。 因此，必须全面建立员工检验制度和定期检验制度，切实落实各项规章制度，切实防范盘面合规风险。一是正激励与负激励相结合。 尊重每个员工的工作价值，表现好，对素质高的员工进行正面激励的管理型，责任型事件和严重违规问题，重大风险问题和反复的反复的反复的反复的一方面鼓励在当前技术水平和硬件环境下提出合规优化建议，另一方面切实发挥合规管理人员的作用，明确业务管理、事件中的管理、业务审查和监督检查的责任、权限，使“责任、权利、利益”一致。 三是将“合规创造价值”纳入企业，将合规升华为可能的艺术，在防范风险上优化方案。 只有这样才能体现法规遵从性的价值，发挥法规遵从性的功能，法规遵从性文化具有悠久的生命力。鲁迅先生说，打开窗户，新鲜空气进来，带来了苍蝇、灰尘和臭气。 目前，现代经济发展迅速，带来许多问题。 曾经挂在公会堂上的“遵守文化”，在利令智昏迷的尘埃中，成为观赏用的卷轴。 近年来，少数领导干部忍受不了诱惑，不惜违反纪律，把自己带上了人生的耻辱柱子。 这就像一张警告卡，提醒我们必须经常确立遵守法规的文化。 我们每个员工必须看到，没有诚实的心，远远不及行动。 如果不以合规文化为先导，稳健的经营就没有立足之地。 因此，建立合规文化是我们规范操作行为的必然，也是提高管理水平的必然。【篇3】2018年，建行*分店紧紧围绕着“晋位”和“超越”目标，“一遍又一遍，一遍又一遍“人人实践”创办活动，不断推进合规文化工作，积极培养良好的合规文化。展开全行合规宣誓，签订合规承诺书。 各部门和据点员工定期面对徽章，右手举着“作为中国建设银行浙江省分行的一员，我在这里庄严宣誓。 ”，积极倡导合规经营行为，2018年6月与各部门签订了“合规承诺书”，使众多员工牢固确立了合规基础和红线意识。推进合规基础学习，加强说明责任实效； 分支机构对全行员工进行员工合规手册三线教育学习培训，以部门和基地自学、下岗指导等多种形式开展合规基础和三线学习，同时通过考试验证学习成果。 分店除了学习组织培训外，还开展各种形式的检查，对自我检查和检查过程中发现的轻微违规行为，有效地发挥积分管理工具的作用，提高员工的认识，切实加强员工的按章操作、合规经营、预防风险的意识和自觉性，加强员工的操作加强合规宣传报道，宣传合规正确能源。 分公司在征集全行业员工合规理念一词的基础上，各网站在精神壁垒打开合规专栏，以员工合规理念为壁垒，注意员工采取行动执行合规操作。 通过“党团共同建设合规性促进发展”的专题报道和演讲比赛，让身边的人谈到身边的事情，进行主题宣传和警告教育，把合规性工作通过经营业务过程，总是对全体员工“以合规性保护工作，破坏工作”创新合规教育模式，教育生动。 在一年一度的元宵晚会上，风险管理部和相关网站利用业馀时间自己监督小品漫话合规从我做起，反映银行职员的工作辛苦，面对亲情选择合规的决心，终于得到了家人的支持。 8月份会对12名新员工实施岗位遵从性教育。 我9月份会和新员工说法规遵从性的事情。 利用部门、条线业务会议等加强合规教育，将合规教育纳入部门机构例行会议、条线业务会议。利用数据模型研究风险问题。 分行利用大数据删除选择整理路线主要业务风险点，定期调查以数据监控模型提取的疑问点数据，如违章飞票、外汇分期、货架员资产管理产品无销售资质、顾客无资产管理产品购买资质、个人消费贷款、信用卡业务、分期付款业务等实现一线内控合规管理从分散、间断、被动控制转向系统、持续、积极的全面风险管理。加强问题整改反思，抑制违反问题的发生。 积极执行分行内外部审计、信用业务大检查、银行监察检查等发现的问题，认真分析存在的问题，分析原因，吸取教训。 同时，进一步加强员工的合规性和风险预警教育，使员工充分认识问题发生的原因，利用改进的成果，确保类似问题不会重复出现。以开展突击检查，排除风险风险为目标。 分店领导团队抽取风险管理部、业务管理部、个人资金部、公司部、办公室相关人员组成联合检查团队，每月在营业所当天营业前和营业部门上班前随机抽取进行冲突检查，重点检查代理店保管等违规行为和店员等人员行李箱状况。定期对员工进行行动调查，以早期发现问题为目标。 分行除了一年两次全行性员工行为调查外，利用大数据删除进行特别行为调查，同时根据分行办公室提供的员工名单和身份证号码，通过*市市场监督管理局调查员工是否做生意和打工，通过*市公安局对员工进行涉黄加强内部控制制度建设，加强风险提示。 根据日常经营中发现的风险要点，分店不定期以合规通知书的形式实施合规通知，2018年发出合规通知书6封，疑点检查通知书1封，开展了3次合规对话。 始终注意员工的意识、合规性意识、责任意识和风险意识，规范日常操作行为，认真实践“树立合规性，人人实践”的理念。【篇4】金融机构人人都是风险管理者，合规文化在处处长的实践中形成了自己的企业文化，与业务特色和经营历史息息相关。 无论处于什么发展环境和发展阶段，都要强调经营的长期特性，采取应避免合规文化短期行为的捷径，擦球行为危险，没有长期竞争力。金融机构合规文化建设从合规文化的内涵、合规文化的作用、合规文化的建设、合规文化的实践四个方面进行论述。合规文化的内涵合规文化是在长期发展过程中形成的全体员工共同遵守的合规风险管理观念、价值标准、道德规范、礼仪风俗、传统习惯的集合。健康合规文化必须具有积极管理合规风险的特点。 二是以企业文化为背景，贯彻以人为本的理念。 三是坚持统一性和歧视性、独立性和服务性统一。 四是倡导真相，注重细节。 其中：积极管理合规风险，首先是从观念上认识合规风险的存在和危害，认识合规风险管理的价值。 第二，建立合规风险管理组织，配备充足的管理人员。 第三，其他部门负责积极管理该部门的合规风险。 第四，在各部门之间建立相互制约、相互监督的机制，避免职权责任、责任利益失衡。在企业文化背景下，贯彻以人为本的理念，规范、诚实、创新是基础，在企业文化中加强表现法规文化的相关内容，如正气、责任、创新、超越的廉洁自律性，注重内审建设等。坚持统一性和差异性，独立性和服务性统一：统一性是遵守法规风险管理遵守统一管理理念、要求和规则的差异性指南，对不同的组织、业务采取不同的法规风险管理措施的独立性与独立的机构、人员、 技术管理合规风险的服务性是指合规风险管理服务于业务发展和金融机构的持续经营。倡导真相，注重细节：作为一个高风险的行业，讲真相，实践事实是合规风险管理的基本要求，细节注重把合规文化渗透到合规管理的各个阶段和层次，实现细化管理。合规文化的作用金融机构要把合规文化作为企业文化的一部分，加强合规文化建设，把合规文化建设融入企业文化建设的全过程，培育“内部控制创造价值”文化，风险控制的最高领域和内部控制的核心价值是避免风险事件的发生，要实现这一目标合规文化的作用主要是指导功能，合规文化可以减少个人行为与组织目标的偏差，提高成员对组织的共鸣，降低达成共识的成本。 其次，约束功能通过文化氛围下的集体意识、舆论、集体行为规范和道德规范，加强成员的自我约束功能。 第三，调动激励机制，通过法规遵从性文化对法规遵从性行为的表扬和违反行为的谴责，可以有效激励成员的正面选择。 第四，成本管理功能、合规文化的形成可以使合规化成为自觉行动，降低各种管制制度的实施成本。 第五，在声誉功能上，合规文化的形成有利于提高金融机构自身的市场声誉，有利于扩大市场空间。合规文化建设合规文化建设可以从四个方面进行：第一方面是重视和推进管理层，坚持全面的风险观，处理业务发展与合规管理的关系，积极倡导合规文化。 第二方面贯彻以人为本的理念，发挥人的主导作用，重视员工利益诉求，加强合规训练和宣传，强调合规管理的有效互动。 第三方面建立科学合规风险管理机制，建立有效的合规组织体系和科学激励约束机制，加强制度建设和制度执行。 第四个方面是营造合规的文化氛围，首先要把目标转变为规则，确立道理、合理、合法、可行、易于操作、易于检查的良规，实现严格的规则、严格的执法、严格的监督、严格的说明责任、严格的处罚，然后再创造讨厌的文化氛围。 将规则变为机制，建立有效的科学机制，努力实现控制目标，使控制对象自愿做某事，使个人目标与整体目标一致，再次形成不可能的文化氛围，使过程固化为科学技术，运用技术手段，违反规定， 最后建立不便的文化氛围，避免发生违反过程的行为，将机制结合到过程中，流水式过程设计，前道工序尚未完成，后道工序难以继续。合规文化实践：国外先进的实践经验欧美大型金融机构合规文化的成功是国际金融机构风险管理文化建设的典型代表，欧美发达国家作为世界金融强国拥有许多古老的金融机构，对整体风险合规管理文化有很多借鉴。欧洲合规文化实践：欧洲