保险公司反洗钱工作总结

保险公司反洗钱综述保险公司反洗钱工作摘要1: 20XX年，XX财产保险公司在行人和各级监管机构的正确领导下，严格履行反洗钱义务，继续完善反洗钱工作，有效打击反洗钱活动，有效推进了所有主管反洗钱工作的全面深入展开。20xx年的反洗钱摘要报告如下：一、20xx反洗钱重点(a)重视领导，进一步完善组织体系；1.为了切实按照中国人民银行的反洗钱管理要求开展反洗钱工作，今年以来，公司根据事业发展的需要和部分部长办公室整合、人员调整的实际情况，及时调整和完善反洗钱工作领导班子，有效加强了反洗钱工作的领导公司。由于人事变动，四个分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整、设立了防止洗钱工作领导，对部门、职位、人员实施了防止洗钱工作。2、举行特别会议，研究安排反洗钱工作。年初，公司制定了20xx年的法规遵从工作计划，重点关注反洗钱管理，同时成立了各部门和兼职法规遵从负责人参加的季度法规遵从工作会议，及时总结季度法规遵从管理和反洗钱工作的进展情况，协调反洗钱工作中出现的困难和问题，发布专题会议备忘录，跟踪总裁会议精神的履行情况。各级分支机构将各地行人及监管机构的疗养地结合起来定期召开反洗钱会议，贯彻上级反洗钱工作的要求，确保反洗钱工作的顺利进行。(b)加强学习，提高反洗钱意识随着保险公司对容易存在的反洗钱事业的片面认识，公司以反洗钱法律法规为中心，整合实际业务，加强组织反洗钱知识的宣传学习和教育。第一，加强各级管理人员反洗钱知识的培训，从今年开始依次组织公司董事、监事、高级管理人员参加东亚、监事、高级管理人员的法律、法规培训课程，提高各级管理人员对反洗钱事业的认识和认识。二是加强对中坚干部、分店经理、要职、营业日职员反洗钱的知识。各分支机构利用弥补的时间，给所有员工灌输防止洗钱的精神和意义，使员工深刻理解防止洗钱的精神和意义，确保公司防止洗钱的措施在事业一线得到充分实施，提高防止洗钱的倡议和积极性。从今年开始，公司两次以兼职经理为对象集中进行反洗钱教育，培训内容主要是学习和说明中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法及XX保险公司反洗钱管理办法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)等。10月，中国保监会颁布了保险反洗钱公司。“管理方法”以后，我公司在传达、组织学习的基础上，对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。(三)完善内部控制，进一步发展反洗钱工作，加强反洗钱管理，公司围绕客户识别、客户风险分类、识别数据和交易记录保留和大规模可疑交易报告管理等防止洗钱核心环节，建立了XX保险公司反洗钱管理办法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)等更全面的反洗钱内部控制系统，确保了反洗钱工作的有效执行。目前，根据公司反洗钱工作的具体情况，根据保监会保险业反洗钱工作管理办法修改了公司反洗钱管理方案及实施规则等一系列内部控制制度，进一步完善了反洗钱工作的内部管理制度。(d)积极开发信息技术系统，搞好核心环节管理，提高大额和可疑交易报告的质量为了更好地确认客户身份和报告大规模可疑交易，我们积极利用四个关键点来监控反洗钱活动的质量。第一，在与客户接触的各种业务流程(包括展示、收购、索赔、客户服务等)中，严格执行具有不同洗钱或恐怖融资风险特性的客户类型的客户识别系统，收集客户信息，了解客户和交易的目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和效率，努力保持洗钱的“开始”风险防线，以及确保客户身份资料安全、准确、完整和机密记录事务，以确保每个事务足够再现。二是积极开发和完成防止洗钱的大规模可疑监视系统，各分支机构可以通过防止洗钱的大规模可疑系统提取、审查相关数据。该公司在信息资源部的支持下，将对原系统可疑交易的“频繁保险、退款、保险或保险金额的转换”提取标准从“30日5次支付”改为“10日3次支付”。目前该系统运行良好，可疑交易数据的提取精度大大提高。第三，通过反洗钱可疑系统，每天监测各分公司反洗钱大规模可疑交易，每天确认从反洗钱系统中提取的大规模可疑交易数据。目前，正在讨论321宗防止洗钱的嫌疑交易。其中，60多项交易被怀疑，逐渐研究结果排除了可疑交易，包括连带保险团体保险、保险解约或车辆集中销毁等。对监测结果及时通报，提出纠正要求。第四，严格限制异地监管报告的质量，全面提高反洗钱异地监管报告的质量。公司按照人民银行重庆大贷款的要求，及时统计公司整体系统范围的数据，编制了客户风险划分情况统计表，异地反洗钱监管信息报送表，10份异地规章报告，报告内容没有扭曲或误报的现象。(5)采取多种形式，宣传贯彻的反洗钱法是今年实施的第六年，根据重庆大贷的统一部署，10月，我们公司采取多种形式，组织整个系统，进行反洗钱宣传月活动，宣传贯彻反洗钱法。第一，公司总部和各分公司的营业场所前面挂着防止洗钱的横幅。第二个制作了35个展示版，简要地向观众介绍了洗钱、洗钱的危险、防止洗钱的主要内容等。第三，通过设置咨询摊位、现场响应、接受社会公众关于防止洗钱的各种询问，广大市民对反洗钱事业有了更深的理解和理解；第四，加强沟通，与各业务部门密切合作，以一线员工和主要职务员工为对象，在各行业务方面仔细说明防止洗钱的要求，特别是客户识别、大规模交易和客户新数据和交易记录保留系统，使一般业务工作人员在日常业务活动中充分理解和更加深刻地认识到防止洗钱规则的具体要求，重新认识到预防风险、合规管理和防止洗钱工作的重要性。(六)加强检查，促进反洗钱事业的发展公司今年追究了对整个系统客户识别和数据保存、可疑交易识别和发送等工作的质量保证的反洗钱工作。各地方分公司、中央支公司等分公司进行了彻底的自我检查。总公司审计监察部还对XX的反洗钱工作进行了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的不足及纠正要求，并大力推进反洗钱工作。(七)建立反洗钱客户风险分类的经常机制根据人民银行反洗钱法，公司制定了中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知，并根据重庆市民银行和印度中经营业管理部门严格区分了防止洗钱客户的风险等级要求区分库存客户的风险，继续执行区分客户反洗钱风险的日常工作。同时，定期监测、分析高风险客户，及时执行尽职调查，掌握客户资金交易活动，分析交易特点，防止洗钱和反恐融资风险。与人民银行积极合作，负责重庆大管理部反洗钱工作的店内联系单位，公司领导重视重视，及时组织相关人员，认真学习，严格执行人行横道和营业管理部新下发的文件。今年6月，在接受了重庆大学团体进行的防止洗钱大金额和可疑交易管理制度的适用性、大规模可疑交易的筛选标准问卷调查后，组织并实施了前管辖11个分支机构，并在XX 20xx年5月期间，根据要求，统计发送了大规模可疑交易数据。我公司20日参加了20xx年第三季度重庆市反洗钱非现场监督工作简报座谈会后，将该会议的相关精神及时传达给各部门和专职各机关，与业务公平相联系，找出不足的工作，全面开展反洗钱义务履行自我检查克制活动，不断提高反洗钱工作的质量。(9) 10月10日实施，公司收到反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)文件后，公司领导非常重视，进行专题会议研究，及时转交全国14个分支机构，各级分支机构遵守新的规章要求，进行系统、自我检查，重点检查防止洗钱的内部控制系统是否完善、有效。反洗钱内部控制系统是否在所有业务方面运行过程和有效实施反洗钱机构的设置和人员配置；与客户识别、保留客户身份信息和交易记录、大规模交易和可疑交易报告、反洗钱宣传教育、审计等反洗钱义务履行机构签订的代理协议是否符合相关监管要求等反洗钱工作。另一方面，根据公司增资计划，公司董事会办公室正在认真加强投资者资金来源审计，要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法规定要求的证明材料。二、防止洗钱的主要缺点1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，识别复杂的交易行为存在困难。2、反洗钱教育相对落后，主要是教育少，存在单一内容，缺乏有限的受众和深度，影响了反洗钱工作的深化。三、20xx反洗钱工作思路(a)继续加强对保险业反洗钱工作管理办法和保险业反洗钱工作管理办法的宣传和培训工作。继续广泛开展反洗钱法的宣传教育，作为遵守反洗钱法律、法规，做好反洗钱工作的基础，提高全社会和全体员工对反洗钱的认识。宣传提高知名度，营造更加反洗钱的社会氛围。(二)继续完善反洗钱内部控制机制，建立和完善相应的机构和制度。根据保险业反洗钱工作管理办法和反洗钱法要求在现有基础上继续完善反洗钱内部控制体系，逐步为更有效地开展反洗钱工作打下坚实的基础。(c)继续加强对重大可疑交易的分析、调查和案例研究。提高涉嫌洗钱的线索掌握能力和水平，积极探索可疑交易线索，加强对重大可疑交易的分析、调查和联合调查，做好人民银行、监理会、司法部查找涉嫌洗钱的非法犯罪案件的工作，努力严厉打击洗钱犯罪活动。(四)继续加强反洗钱检查和内部审计。一、加强日常检查，依靠业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查的过程中，将防止洗钱的三大义务放在检查类别中进行检查；二是将定期审计与特别审计相结合，进一步加强对反洗钱工作的内部审计，堵塞漏洞，防止洗钱风险。今后，我们将继续把反洗钱工作定为长期而重要的工作，严格执行大规模和可疑的交易报告系统，加强反洗钱教育，建立所有人员适当的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技术，加强反洗钱工作的紧迫感和主动性。严格履行反洗钱义务，有效打击洗钱活动。保险公司反洗钱工作摘要2:工作是人、人才第一生产力，反洗钱小组的人才建设直接关系到反洗钱工作的水平。本文分析了保险公司人才建设中存在的突出问题，结果显示了保险公司在反洗钱管理中存在的一些问题。产业问题有复杂的根源，要解决产业问题，不仅要依赖保险公司，还要依赖反洗钱监管机构。本文还对金融保险业存在的问题进行了分析，提供了若干监管措施，供反洗钱监管机构参考。目前，在保险业的反洗钱队伍建设中，外国企业做得比较好，仲裁保险公司会薄弱，我认为主要有以下四个问题：第一，专业人员较少反洗钱事业主要基于反洗钱法和国民银行、监查院提出的部分限制。法律素养要求高，具有法律专业性的背景更适合。与此同时，防止洗钱主要体现在特定的保险事业中，在保险收购、赔偿请求中，因此了解保险业务尤为重要，不了解保险业务就不能知道风险点在哪里，也不能说风险控制。目前保险业的法律人才不缺乏，具有保险业务背景的法律人才不足。保险业的反洗钱工作自2007年保险业反洗钱工作管理办法开始颁布以来，从事反洗钱工作的人员拥有量少，近几年保险公司迅速扩张，行业内很难找到经验丰富的反洗钱人才。特别是在双层城市，专业的反洗钱人才很少。第二，全职人才少，专业技能不足。除了保险公司总部外，保险公司分公司的反洗钱人员大部分在兼职、兼职工作岗位上也有5个，保险费用规模大的分公司，大部分在遵守法律规定的工作中担任反洗钱工作场所。一家保险费用规模较小的机构，该机构兼财务人员、办公室主管、审计审计人员、甚至IT人员等防止洗钱的职位。没有反洗钱实践经验，不了解反洗钱工作，不主动学习反洗钱知识的一些基层反洗钱兼职人员，连最基本的大规模交易、可疑交易的概念都没有掌握。第三，执行薄弱，评价措施难以实施保险公司分支机构防止洗钱的帖子以兼职为主，防止洗钱是其工作的一部分，即使是极小的一部分，防止洗钱的工作一般在兼职反洗钱工作中也不被重视。从经营上看，谁有审查权，谁负责。上级机关对下级机关的反洗钱工作没有任命权，对下级机关很难审查。如果很难制定评价措施，例如行政工作与洗钱工作同时兼做人事和品牌工作，防止洗钱工作难以占据个人评价的比例，上级的评价也很难确定自己个人评价的比例。更何况，部分保险公司的审查制度不科学，但重视保险费规模和利润额等其他指标没有受到关注。本部引进的几个好政策在基层很难实施，出现了中途迂回的现象。保险公司业务人员多，员工的学历、职业素养参差不齐，很多业务人员只重视保险费，不考虑反洗钱工作。大多数运营商认为洗钱和保险公司没问题。特别是财产保险行业很少发生洗钱案件，因此也没有出现洗钱案件，经营者们不愿意认识到洗钱的危险，也不愿意服从反洗钱负责人的管理。第四，人才流动频繁保险业是金融业最早开放、最开放的行业，保险业的市场化也是最强的。最近几年，中央企业、民企、外国企业、地方公营企业等各种类型的保险公司如雨后春笋般出现，部分保险公司在3、2年成立后，在全国各地完成了分公司部署，这在银行或证券业界很难做到。保险机构井喷扩张，最激烈的人员竞争，个别保险公司，一家地方公司共同退出，将公司名称改为其他保险公司、员工、工作等。防止洗钱，不能直接创造经济利益，因此保险公司被认为是比较疏远的职位，一些公司领导人认为防止洗钱技术的含量低，任何人也是如此。防止洗钱的帖子不受到重视