新客户信用额度申请审批流程

新客户信用限额申请审批流程标准操作程序客户部页数建立日期编制人员得到批准早期版本102011北京腾昌国际物流有限公司20111.定义信用申请表：填写客户想申请一般信用额度的表格。客户证书：客户填写的书面文档(包括客户相关信息和某些合同条款)是客户信函的基础。认证数据库：记录客户证书核心数据的统一格式的数据库，平台数据必须提交到北京进行汇总处理。信用通知：评估客户信用状况后，通知客户北京腾昌国际物流有限公司接受正规信用额度支持的正式书面通知。2、新客户信用限额申请评估流程2.1活动说明：(1)填写信用申请：信用申请必须由客户填写并返还给相应的平台信用负责人。(2)询问客户是否经过认证：如果平台信用主管通过客户的传真接收信用申请表，则必须在已认真客户名单确认该客户是否在其他平台上获得认证。客户只需在北京和9个平台上认证一次。(3)发送客户证书：让负责信用的董事将客户证书发送到信用申请表上的地址，并完整填写相关内容。平台信用负责人应定期将填写信用申请的客户名单发送给北京信用负责人，让北京认证客户情况。(4)员工访谈记录：采访新客户作为销售人员，输入客户基本信息数据库中整理的访谈记录。(5)回收客户证书：收回客户证书时，应确认填写完成，相关资料齐全。凭据需要在客户基本信息数据库中输入相关数据，平台需要确认资格后将数据写入北京。(6)确认是否有申请限额的条件：北京信贷总监确认客户是否符合信用限额申请的三个条件，如果不满足，对相应平台和业务部门的申请将不会被批准。(7)评估，确认：北京整理了平台发送的资料，按信用评价模式重新评估了客户信用状况，制作了客户资信分析报告，并与业务部门协商，最终确定了总信用额和按业务划分的部分限额。(8)在系统中维护信用数据：北京将确认的限制作为ERP系统维护，以供客户使用。平台客户必须将已确认的信用额度通知平台信用人员。(9)向客户信贷：最终确认后，根据限度制作信用通知书，发送给相关客户。平台收到北京确定的信用额度后，以此限度向客户发出信用通知书。一本细节决定成败决定了我心胸开阔的态度、好习惯、计划和按时完成是多么重要，最后决定了一个人的成败。这本书将使我对自己的人生有更多的了解，并在未来的工作和生活中不断提醒我，使自己未来的人生道路越来越好。2.2批准新客户信用限额申请流程图3.附件：3.1信用申请：写信要求表格预计信用限额：万元。申请期限：_ _ _ _ _ _ _ _年_ _ _月_ _ _日客户名称(全名):邮政编码：销售地址：填写表格的人员：联系电话：联系方式：北京腾昌国际物流有限公司合作事业部：与北京腾仓国际物流有限公司合作业务联系：信用申请阶段：建立1，信用申请表。2、向北京腾昌国际物流有限公司业务中心信用主管发送信用申请表传真。等北京腾昌国际物流有限公司商务中心发客户认证书。4，客户认证书创建。5、在规定的时间内，将客户认证书，营业执照，法人代表身份证复印件一份还给北京腾昌国际物流有限公司商务中心信用监督。等6，税务登记证（国税）。3.2 授信通知书:统一打印创建客户认证书的资格标准：1) 客户认证书，客户认证协议必须得到公司公认与法人代理人的签名。2)附上保密协议份副本；(法人代表身份证，营业执照副本副本一份。上述副本已在请求主数据时提供，此处不可用。如果在申请主数据时没有向客户部门申报，则必须现在提供)3)财务数据：要求：数据完整，提供财务报表(资产负债表和损益表)。4)客户税务登记证（国税）必须通过登记机关的年度检查。3.3销售人员访谈销售人员访谈历史记录推销员：相应部门：主要销售的产品客户代码：客户名称：客户类型：分销类型(代理商、批发商、零售商、商店)r集成(行业代理、系统集成商、软件开发商)业务增长速度：第1级(业务展望)第3级(业务发展稳定)第5级(业务增长放缓)对经营者的评价(经营者的经营水平、经营理念等):高高一般低低低人员素质：高中低低管理规范水平：比规范一般不规范不规范双方合作：稳定相对稳定正常不稳定不稳定资金能力：强强一般弱弱综合评估：1分钟：好2分钟：好3分钟：一般4分钟：热恶5分钟：热恶本季度客户承诺：万元。a销售的一般情况1、该客户如何与业务部门建立合作关系？这个顾客和其他部门有来往吗？(了解其他业务部门的反映)3、在业务过程中，客户的哪些部门和人员可以接触到？b客户的基本情况1、您所在地区的主要竞争对手？区域腾仓国际物流有限公司销售份额？对客户来说北京腾昌国际物流有限公司有多重要？2、其他供应商如何评价客户？你了解其他竞争者给他的信用政策吗？信用限额和帐户期限？4、客户的主要业务分布在哪些行业，项目大小是多少？c客户信用信息顾客在圈子里如何信用，有不好的行为吗？2、了解客户运营和财务状况吗？您对营业执照的财务数据真实情况有何看法？d关于客户付款方法你知道顾客如何支付自己的房子吗？客户的营业周转率是多少？e产品信息3.4信用通知(第2页：包括信用通知和配额使用宪章)威信通知尊敬的：你好！感谢您在客户认证过程中给予的协助和大量支持。基于贵公司的永新情况和与北京腾昌国际物流有限公司的长期合作关系，贵公司可以在我公司享受元信用额度(根据合作部门分配如下：)，此限额自委托之日起生效，下次信用调整通知时自然终止。祝愿提醒！北京腾昌国际物流有限公司信用日期：年月日盖图章配额使用宪章信用部门：北京腾仓国际物流有限公司经理部门。2使用期限：信用限额从信用日期开始生效，在下次信用调整通知时自然终止。如果顾客遇到大变故，北京腾昌国际物流有限公司将保留对信用额度的调整权。三种使用方法：客户可以在日常事务中使用北京腾康国际物流有限公司提供的信用限额和信用帐户期限。1)信用限额：基于信用通知授予的限额。客户对北京腾昌国际物流有限公司的累计欠款不得超过此信用限额。超额订单将被冻结。可用信用限额=信用限额在途采购额-AP馀额-未发运订单-未开票2)信用期间：取决于特定订单。客户应保证在信用期内将货款汇至北京腾昌国际物流有限公司账户。超出期间订单将被冻结。4个信用限额使用范围此信用是北京腾昌国际物流有限公司全国客户的总额。共5度和定额总额