协同银企直联解决方案V71sp1

银企助手解决方案银企助手解决方案 目 录1.方案概述32.银企助手主要功能32.1.付款账户建立42.2.收款账号维护42.3.配置出纳及付款权限52.4.付款数据来源设定62.5.支付密码设定62.6.数据备份72.7.资金额度管理73.银企直联开发介绍83.1.支付操作93.2.账户查询及交易记录93.3.安全策略104.支付场景展示114.1.1.单据发起114.1.2.表单审批，实时付款114.1.3.推送后台，统一付款125.产品特点及应用价值131. 方案概述资金活动作为企业财务管理最直观的表现，支付手段的单一化成为制约财务管理效率提升的瓶颈。传统财务管理的支付手段单一，时效性差，技术进步使得支付手段也随之发生变化，无现金化成为互联网时代支付方式的亮点，其所伴生的快捷、高效也是财务管理提升体现所在。但，对于企业用户，对支付的要求不仅仅是无现金化，更多的是能将企业的信息化数据和银行数据能直接关联，避免数据重复录入，解决财务与业务数据脱节等问题。银企助手是基于致远协同平台的集成产品，通过将第三方系统数据（比如ERP销售订单、付款单等）以及协同表单数据（比如报销单，合同付款单等）审批后提取出需要付款的信息形成待支付数据。在银企助手标准产品的基础上，通过和银行网银接口的二次开发，实现协同和银行的对接，通过协同直接就可以完成付款。银企助手+接口二次开发应用示意图2. 银企助手主要功能2.1. 付款账户建立可建立多个单位的付款银行账号、账户名称及管理验证手机，预留银行前置机地址和端口，在通过接口二次开发后接入到银行前置机，支付时可调用该银行账户进行付款银行前置机接口需要用户到对应的银行开通银企直联服务。该服务可能会由银行收取一定的服务费或接口费。2.2. 收款账号维护收款账户指，在付款时选择的收款方的银行账户信息，可直接调用协同用户设置个人银行收款账户，一般用于差旅或费用报销业务的支付，也可通过自建方式设置外部企业或个人的银行收款账户。2.3. 配置出纳及付款权限可选择协同人员将其设置为出纳人员，并完成权限设定l 付款账号授权：出纳可调用的付款银行账号l 收款账号授权：出纳可调用的对方收款账号l 付款执行的权限：出纳可执行付款操作l 数据修改的权限：出纳可根据情况对付款金额和资金管理进行修改l 短信验证手机：超出免验证金额的短信验证码接收手机2.4. 付款数据来源设定可指定对应的协同表单作为付款数据来源，该表单在通过协同流程审批后自动生成待付款记录，也可以通过配置第三方数据来源，一般为ERP系统中的订单或付款单，提取到银企助手中形成待支付记录2.5. 支付密码设定出纳人员在进行支付时，需要录入支付密码，支付密码只能本人进行修改。2.6. 数据备份银企助手提供了定时备份机制，可自定义备份时间，也支持手工备份，支付数据的恢复因为涉及到安全性，需要产品供应商协助完成2.7. 资金额度管理资金额度是指，在进行支付申请时，匹配资金额度计划，进行资金的支付管理。可建立资金项目档案，资金计划周期，根据项目与周期录入资金额度。在协同表单填报或审批时，可选择资金项目，支付数据自动匹配周期与额度进行控制3. 银企直联开发介绍银行网银接口开发架构图银企助手标准产品用于提取数据，通过接口二次开发后实现和银行数据交互，完成在线支付，账户明细查询等。银行网银接口上线流程l 网上银行申请并注册（向银行申请银企直联服务，银行提供测试接口）l 签署开发协议l 提交开发计划l 测试并验证（预留10-15天测试周期，在银行测试接口上完成数据测试）l 正式开通（切换到用户的银行正式接口）3.1. 支付操作在通过银企助手将支付数据提取到付款业务菜单形成待支付列表并完成网银接口的二次开发后，可以根据需要选择付款。3.2. 账户查询及交易记录银企助手可通过银行接口直接查询到对应的账户明细及交易记录 3.3. 安全策略系统提供五大安全策略，保障客户账户资金安全。n 短信验证码每一笔支付，都可以生成短信验证，用于控制付款操作n USB加密狗出纳人员硬件加密设备随身携带，不用担心密码泄露手机遗失n 硬件认证可以针对进行支付操作的电脑进行计算机硬件认证，其他电脑均无法进行支付操作n 支付密码每一支付，均需要录入支付密码，系统支付密码配合硬件加密，修改密码需要短信验证n CA证书认证银行级CA证书安全服务，该认证由银行提供并部署到银行前置机。4. 支付场景展示4.1.1. 单据发起报销时选择报销人直接带出卡号信息，付款时直接向该账号付款。4.1.2. 表单审批，实时付款在审批流程中，“出纳执行”处理节点触发支付界面，完成实时的支付操作，也可以放弃付款操作推送到后台统一支付。4.1.3. 推送后台，统一付款通过“出纳执行”处理节点的表单数据，可自动汇集到付款工作台，具有支付权限的人员可灵活选择单笔支付、批量支付、合并支付的方式。 4.1.4. 支付安全验证超过企业设定金额的支付，需要短信验证码的二次验证，录入验证码后方可执行付款强烈建议：所有安全都基于服务器安全，服务器如被攻击破解，就会造成系统风险。因此，在保证服务器安全的前提下，我们强烈建议用户开启短信二次验证。5. 产品特点及应用价值银企助手无缝集成致远协同门户，操作简单便捷。既可以跟协同组合完成报销-支付的简单管理，也可以跟预算、发票、财务凭证集成配合使用，实现从预算-报销-发票-凭证-支付的一体化财务管理。通过接