保险经纪管理制度汇编

* * * * * *保险经纪有限公司内部管理制度第一部分组织结构第二部分决策过程第三部分企业管理系统第一章保险经纪业务流程第二章业务操作流程图第三章保险顾问委托协议和授权委托书第四部分人事管理制度第一章员工的任命第二章员工招聘第三章新员工评价第四章员工管理第五章员工培训第六章员工福利第七章工作人员薪金税第八章员工流动第五部分是财务管理体系第一章总则第二章资金管理第三章成本和费用管理第四章会计管理第五章营业收入、利润和分配第六章财务计划、财务报告和财务评价第七章费用报销暂行规定建立和完善公司内部管理制度有利于公司的管理和风险控制，有利于维护股东利益。根据公司法、保险经纪机构管理规定、企业财务通则、金融保险企业财务制度、公司法等国家法律法规，结合公司自身经营特点和管理要求，制定管理制度，规范企业内部经营活动。第一部分组织结构一* * * * * *保险经纪有限公司组织架构：为建立职责明确、管理科学的内部管理体系，根据公司章程、公司法的规定和现代保险经纪企业的要求，公司组织架构设置如下：(1)职权：股东会(2)执行机构：董事会(3)经营管理机构：总经理及各职能部门(四)监督机构：监事二。职能分工(1)股东会：是公司的权力机构，由公司全体股东组成。按照公司法及公司章程的相关规定，履行职责，履行相应的义务。(2)董事会：由股东会选举产生的董事组成董事会，董事会是公司的经营决策和执行机构，对股东会负责。按照0103010及公司章程的相关规定，履行职责，履行相应的义务。(3)总经理：总经理由董事长提名，董事会任命。总经理根据公司章程行使相应的职能，对公司的经营管理负全面领导责任。(5)技术专家委员会：董事会设有技术专家委员会，由外部保险技术专家、各大行业技术专家、法律和金融专家等组成。主要为公司提供业务发展和管理方面的意见。(6)各部门的主要职能1、人事行政部，主要职能如下：人力资源事务：(1)员工的任命、考核、任免和调配；(二)劳动、福利和社会保障；(3)人力资源开发和培训；(4)公司的人力资源管理；(5)劳动纪律管理。行政事务：(1)日常管理；(2)宣传和综合协调；(3)档案管理；(4)公司合同、规章制度的管理。2.财务部，其主要职能如下：(1)财务管理；(2)资金管理；(3)企业预决算；(4)企业经济活动分析；(5)成本核算；(六)业务结算。(7)内部检查。3.业务部，其主要职能如下：(1)各保险公司的数据收集；(2)风险管理研究；(3)为客户安排各种保险事宜；(4)提供保险业务咨询。三。组织结构图：股东大会技术专家委员会监督者董事会总经理财会部营业单位人事行政部第二部分决策过程建立由职能部门、总经理、技术专家委员会、董事会等不同层级决策层组成的层级决策体系二、投资决策过程董事会委托总经理组织相关人员编制公司中长期发展规划、年度投资计划和重大项目投资计划，并提交董事会；董事会应当审查并提交审查报告；根据审查报告，董事会决议将由总经理形成并执行。三，财务决策过程1、公司财务工作程序公司的年度财务预决算方案、利润分配和弥补亏损方案由董事会制定，经股东大会审议通过后实施。其他重要财务决策应由相关人员提出，经审计与评估委员会审核批准后，报董事决定。根据董事会决议，总经理和财务负责人共同签署大额资金。重要财务支出由使用部门上报，财务部审核，总经理批准。日常费用由使用部门根据降低成本、严格管理的原则审核，总经理批准。2、银行贷款决策流程总经理有权批准每笔不超过50万元的贷款。单项贷款金额超过50万元但不超过最近一期经审计净资产30%(含30%)的，经总经理办公室讨论后向董事会报告，经董事会审议通过后实施。单项贷款超过公司最近一期经审计净资产30%的，经董事会审议通过后，报股东会审批。第三部分企业管理系统第一章保险经纪业务流程一、获取客户信息当我们开始联系新客户时，我们必须反复考虑以下关键问题：1.这是需要我们专业知识并希望合作的客户吗？2.你锁定关键人物了吗？3.这是一个有良好信用状况的有前途的客户吗？4.我们有足够的客户信息吗？5.我们被利用了吗？6.这个新客户只是想获得信息吗？访问期间获得的所有信息应保留以备将来使用。所有委托必须以书面形式进行，可分为保险顾问委托协议和委托书。二。风险评估和分析通过现场调查和与项目负责人的会面，我们可以了解客户面临的风险，协助客户识别和衡量自身存在的各种风险，为客户提供风险评估、确定、保留和转移的专业意见。三、保险工作跟踪定期跟踪客户的保险计划。如果发现任何变更，请立即通知客户，并通知保险公司所需的变更。四.风险探索如有必要，可派遣专业人员对客户项目进行风险调查，以提供可行的方法来改善风险和降低风险。如果项目的风险得到改善，与保险公司讨论承保条件将会有所帮助。五、询价和比较报价要求所有保险公司根据设计方案提供报价进行比较。在收到保险公司的报价后，就各保险公司的承保条件和服务质量提供专业建议，以帮助客户选择保险公司。不允许“口头报价”，即客户无法获得保险公司的书面报价。如果保险公司没有被提供完整的承保信息，不要向客户暗示报价。如果确实有必要，应使用以下措辞：“这些条件只是指导原则，只有在向保险公司提供所有承保信息后才能确认。最后，从保险公司获得的条件可能与此不同。”六.保险安排根据客户的选择，他将向选定的保险公司投保并办理所有必要的手续。指导客户按照保险公司的要求填写申请表。避免代表客户填写申请表，但当少数客户要求我们填写申请表时，客户必须签名并注明日期，以确认信息的真实性保单安排后，必须为每种类型的保险签发临时保单，临时保单应由助理总经理或更高级别的人员签署。签署的任何条件都应在临时保险单中注明。特殊协议，如支付协议和保费保证，应通知会计部门，以满足保险人的需要，并按照既定的时间表支付保费。八、票据和保险费的收取账单应在保单安排后14天内寄出。如果无法计算确切的保费，保险人和客户应讨论预付保费的支付，并在开始日期后14天内寄送账单。佣金的退还必须得到总经理助理的批准。九.政策的发布确保发布的政策满足客户的要求，并符合报价的内容。当政策交付给客户时，要求客户仔细阅读文件，如果有任何不符合其要求的情况，将及时通知公司。X.保险摘要保险摘要应在保单安排后30天内发送给客户。所有保险摘要应包括以下内容：1.客户全名2.客户服务描述3.给客户的重要通知4.必须向客户说明，保险摘要只是一个概述，细节必须参考每份保单。5、公司的联系人名单6.索赔解决程序Xi。再保险安排协助客户保险公司安排再保险业务，帮助保险公司寻找再保险渠道，在国内外再保险市场寻找合适的再保险接受公司，为分出和接受公司提供信息和分析，并负责合同管理、续签、修改、终止等服务。十二。保险咨询在保险期间，如果客户对保险事宜有任何疑问，公司将负责解释和提出意见，并通知客户应采取的必要措施。此外，公司将密切关注保险市场的变化(如保险法规的变化等)。)，必要时，我们将立即通知客户并为客户进行分析。十三。索赔处理保单生效后，公司将通知客户索赔程序，并提供索赔程序手册。当出现索赔时，它将帮助客户处理索赔并跟踪索赔的进度。必要时参加索赔会议，帮助客户争取公平合理的赔偿。保险评论定期审查客户的保险计划，如果发现任何变化，立即通知客户。第二章业务操作流程图第三章保险顾问委托协议和授权委托书保险顾问委托协议甲方(委托方):注册地址：乙方(受托方):注册地址：本着合法、自愿、诚实信用、友好合作的原则，双方就甲方聘请乙方担任保险顾问事宜达成如下协议：一、甲方同意聘用乙方为保险顾问，乙方同意为甲方提供风险管理和保险咨询服务。甲方包括其子公司、分公司和关联公司。二。在本协议有效期内，甲方承诺不会雇用其他保险经纪人、保险顾问或保险代理人提供类似服务，也不会直接向保险公司申请保险，除非乙方书面同意。3.为确保甲方获得最大利益，乙方可利用乙方附属公司和机构的资源，或聘请其他专家为甲方服务，但不得将本协议项下的权利或义务分割或转让给第三方。4.在本协议有效期内，应甲方的要求和具体指示，乙方应向甲方提供以下专业保险咨询服务：1.向甲方提出保险计划，对其保险范围、保险金额、赔偿限额、保单条款等提出建议。并向甲方提出员工福利计划建议；2.向保险公司询问保险条款和费率。条款和费率应根据保险范围的变化或保单的更新进行修订；3.从保险公司获得报价后，测量dif的报价1.选择经中国保监会批准并持有保险许可证的保险公司为甲方安排保险；2.维护甲方的合法权益，如实向保险公司传达甲方的声明；3.因乙方过错给甲方造成直接经济损失的，乙方应负责赔偿；4.乙方将根据本委托协议委派乙方专业人员或聘请专家为甲方提供保险咨询服务。6.甲方应履行以下义务：1.向乙方提供与上述服务相关的所有材料和信息；2.在保单有效期内，保险标的的风险性质如有变化，应及时通知乙方；3.如发生任何可能导致保险索赔的事件，应尽快书面通知乙方，采取适当措施防止或减少损失，并提供相关保险事故证明文件；4.乙方向甲方关联公司和子公司提供上述服务时，应给予乙方必要的协助；5、遵守国家有关消防、安全、生产操作、劳动保护等方面的规定。6、按照保险合同的要求，按时足额缴纳保险费。如甲方未能履行上述义务，造成损失、损失扩大、保单失效、索赔失效等后果，甲方应自行承担后果。七、保守商业秘密除下列情况外，甲乙双方不得向第三方泄露在执行本协议过程中获得的任何保密信息：1.为本协议的实施提供相关服务的员工或顾问；2、应法律或管辖权的要求提供；3.通知根据本协议确定的提供保险服务的保险人；4、经对方书面同意。本条款在本协议终止后一年内有效。八。一致1.邮件通常被认为在发送后7个工作日内到达对方，同时接收传真。2.双方应提供有权签署和执行与本协议相关的文件的人员名单和签名样本。九.薪酬和费用1.甲方同意乙方有权从保险人处获得与甲方保险合同相关的法律佣金作为报酬，并且不会向甲方收取任何其他费用。2.如果甲方只需要乙方提供保险咨询服务，而不通过乙方申请保险，经双方协商一致后，甲方同意根据乙方工作量向乙方支付一定的咨询费；3.乙方向甲方提供超出本协议范围的服务所发生的任何费用，应以书面形式向甲方详细报告。双方协商一致后，甲方应向乙方支付费用。X.协议条款1.本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年。2.在有效期内，如甲方终止协议，应提前一个月书面通知乙方；乙方如欲终止协议，应提前三个月通知甲方；3.如果一方有下列行为之一，另一方可以单方面终止本协议：(一)违反本协议关键条款的；(二)因财务状况不佳而破产或者无法正常经营的；(3)未经另一方同意，转让本协议项下的权利或义务。Xi。管辖权协议双方发生争议，协商无效的，可以通过仲裁或仲裁方式向人民法院起诉。当本协议涉及诉讼时，双方同意