2016人民币收付业务情况自查报告1

2016人民币收付业务情况自查报告 1】 按照中国人民银行关于开展石河子辖区 2016 年人民币收付业务检查工作的通知 (石银办 2016 50 号 )文件要求，为进一步协助人民银行做好辖区人民币收付业务监督管理，结合我行人民币收付业务实际情况，提出了具体的检查要求，针对人民币收付业务的内控制度建设、营业场所公示内容、人民币缴存款质量等业务进行了自查，现将自查情况汇报如下： 为进一步贯彻落实中华人民共和国人民币管理条例和中国人民银行残缺污损人民币兑换办法以及中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准的相 关规定，切实规范人民币收付业务，维护人民币信誉，提升我行公众可信度，树立文明服务窗口形象，我行组织职工认真学习了相关文件，并对员工进行了业务培训。 一、领导重视，认真组织。 为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求，加强对我行人民币收付检查工作的组织领导，分行成立人民币收付工作自查领导小组，组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结算部。领导小组下设办公室，办公室设在会计结算部。在开展自查工作前，我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知要求，充分认识到开展人民币收付自查 工作的重要意义，并以此次检查为契机，对全行人民币收付管理进行一次全面的梳理，争取在自查阶段将存在的问题全部查出，并落实整改。 二、全员行动，以查促规。 (一 )、人民币收付管理制度执行情况。 1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中，能够严格执行上级行下发的现金业务管理办法。在具体业务办理的过程中，要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。如 “唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞 ”等现金收付细节。 2、加强现金需求预测，确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性 问题，通过学习，职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，按时向分行财务会计部上报现金需求预测，科学预测支行业务所需现金数量、券别，同时积极了解客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。 3、分行制订中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法 (邮银发 2009 655 号 )办法 ;要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识学习培训 ;并设置检查人员，将检查、培训情况在登记簿登记，待分行审计部、财务会计部抽查。 (二 )、增强社会责任感 ,树立窗口服务意识。我行各网点均按照人民银行要求在营业场所公示无偿兑换 残缺污损人民币兑换办法、举报电话，并设置了残损缺人民币兑换窗口，认真贯彻执行中华人民共和国人民币管理条例中国人民银行残缺污损人民币兑换办法等法规 ,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务 ,无相互推诿拒绝兑换现象发生 ,无将回收的残损人民币对个支付给客户行为。 (三 )、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。自查过程中，支行所有临柜人员都能自觉遵守人行及行内对人民币挑剔、整理的相关要求，按照不宜流通人民币挑剔标准要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点，在办理业务结束后，都能主动、及时 、准确的按要求将每笔收进的现金进行币别、质量的把关和挑剔整理，保证在对外支付时做到券别清晰、券面整洁、券捆整齐，自营网点能够并按标准捆扎、盖章并及时上缴分行金库。 (四 )假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员均持有反假货币上岗资格证书上岗证 ;各支行发现假币均能按规定程序进行假币鉴定、收缴及登记、保管，能够做到账实相符，收缴的假币实物由分行财务会计部统一按规定及时上缴石河子市人民银行 ;无截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币的情况，未发现有已收缴、没收的假币重新流出情况。 (五 )、 等清分设备的使用情况。目前，我分行自营网点：分行出纳班共有人民币清分机一台，直属营业部配备三台 一台自助存取款一体机 ;北四路支行自助银行配备了两台 和一台自助存取款机。二类支行及代理网点：布放 具共计 28 台，各支行储蓄柜员均配备假币鉴别仪。截止自查结束，分行自助机具运行良好，未发生因现金配置有误发生的运行不畅或客户投诉问题。支行 理人员在对自助机具的现金管理及配置工作方面能够严格遵守分行下发 理办法中相 关现金配置的要求，在配置现金时均能做到对配置入钞箱的人民币严格 把关，保证券别清晰、券面整洁，确保客户在使用本行 额准确。 今后我行将继续加强临柜人员在人民币收付业务方面的培训力度，要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度及分行下发的各项规定 ,严格规范操作 ,提高履行执行政策和管理规定的能力 ,切实做好人民币收付业务工作。 【 2016人民币收付业务情况自查报告 2】 为了加强人民币流通管理，维护人民币的正常流通秩序，切实保护公众利益，我行在 2016 年人民币收付业务及人民币反假工作中，进一步贯彻执行中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准以及中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法等人民币管理制度的相关规定，加大人民币防假反假力度，切实规范人民币收付业务，为维护人民币的信誉作出了应有的贡献，现将农行 2016 年上半年人民币收付业务及人民币反假工作情况汇报如下： 一、人民币收付业务及反假工作概况 (一 )人民币收付业务 2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日，我行人民币现金收付总量 291 亿4701 万元，其中：营业机构柜台收付现金 250 亿 5042 万元 ;本行内部调拨现金 31亿 4113万元 ;向人民 银行金库缴存现金 5亿 1092万元 (其中残损人民币 6631万元 );向人民银行金库调取现金 4亿 4454万元 (其中 5 元以下辅币 294 万元 )。 (二 )人民币反假工作 2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日，我行共收缴假币 54405 元，假币版面均为第五套人民币，其中： 100 元券 529 张， 面值 52900 元，五十元券 15 张，面值 750 元，二十元券 28 张，面值 560 元，十元券 18 张，面值 180 元， 5 元券 3 张，面值 15 元。 二、人民币收付业务及反假工作措施 (一 )建立健全管理工作制度，努力提高人民币收付业务管理 水平 2016 年，我行依照人民币收付管理的相关规定，进一步加强人民币收付业务管理的制度建设，努力提高人民币收付业务管理工作水平。市分行成立了以分管行长为组长，运营管理部负责人、各县级支行金库负责人为副组长，市分行及县支行金库业务主管、各营业机构运营主管为成员的人民币收付业务管理工作领导小组，下设人民币反假防假办公室，负责人民币日常收付业务及人民币反假工作的管理。为了把这项工作落到实处，市分行先后出台并完善了遂宁市农行金库管理办法 (试行 )、遂宁市农行现金调拨管理办法 (试行 )、遂宁市农行现金集中清 分实施细则等关于人民币收付管理的相关制度，采取有效措施，加强人民币收付工作，有效防止假币对外支付现象的发生，为维护人民币的正常流通秩序保驾护航。 (二 )加强基础设施及硬件设备建设，努力提高人民币收付工作质量及反假防假能力 2016 年，市分行对中心金库的基础设施进行了规范化的 改造，添臵了中型清分机，配备四名专职清分人员，负责对营业机构调回的现金进行集中清分。各营业机构配备了打捆机，每个营业柜台配备了扎把机，更新了点钞机。为了保障每一位客户的利益，对外营业网点还在营业柜台外醒目位臵，为客户配备假 币鉴别机具，并确保配备机具性能良好，功能完善，能够满足当前反假工作需要。通过这一系列的基础设施及硬件设备建设，加快了柜台人民币收付工作速度，减少了柜台人民币收付工作中差错，提高了人民币收付工作质量，增强了广大人民群众的防假反假意识和能力，有效地维护我行和广大客户利益。 (三 )加强人民币收付业务知识培训，努力提高业务人员反假防假技能 市分行年初就部署各县级支行要有计划地开展现金业务岗前培训，要求各营业机构利用班前班后时间认真学习中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法、 不宜流通人民币挑剔标准、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法等人民币管理制度和人民银行最新公布的券别特征及人工鉴别方法等，让柜员熟练掌握 “五好钱捆 ”标准和不宜流通人民币的挑剔标准，强化人民币收付业务技能，努力提高营业机构服务水平。上半年，市分行分别组织了两期现金业务及人民币反假防假培训班，对各营业机构的运营主管及业务骨干进行了为期两天的系 统培训 ;组织现金收付人员积极参加人民银行反假上岗资格考试，并坚决遵循人民银行的规定，未取得反假上岗资格的人员不得从事临柜现金收付业务工作。通过这一系列的学习、培训、考试等措施，进一步提高了一线人员人民币收付业务水平及人民币防假反假技能，熟练掌握反假业务知识，为做好人民币收付工作及人民币反假工作打下了坚实的基础。 (四 ) 加强现金需求预测，努力平衡各币种供求关系，确保现金供应，减少社会矛盾 现金供应问题是关系到金融稳定及社会稳定的全局性问题，通过深入学习和理解，员工对现金需求预测工作的重要性有了深刻的认识，各 营业机构均能科学预测日常业务所需现金数量、券别，了解和掌握客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性，按时向上级行上报现金计划。并对 20 万元及以上的大额现金客户实行提前预约制度及分级审批制度，合理配备流通中的现金卷别，确保了现金供应，减少社会矛盾。 (五 )加强现金整点及兑换工作，努力提高流通中人民币整洁度，优化人民群众用 “钱 ”环境 首先，我行中心金库配备设备及人员，对回笼的现金进行集中清分，严格按照不宜流通人民币挑剔标准规定，对残缺、污损人民币进行严格挑剔和整点，且按中国人民 银行发行库调 缴业务管理办法标准，对缴存的现金做到 “五好 ”标准，点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰。 其次，树立窗口服务意识，提升农行社会形象。我行要求对外营业机构均应开设至少一个窗口办理大小票币、残损票币兑换业务，增强挑剔和回收残损券的工作责任心，严格按照规定认真做好柜面现金的收付、挑剔、整点、兑换、咨询及假币收缴和鉴定工作，无条件为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，努力提高流通中人民币整洁度，优化人民群众用 “钱 ”环境 。 (六 )加强反假防假宣传，努力提高全民反假意识，努力维护人民币的正常流通秩序 首先，多渠道宣传反假知识，加大反假力度。我行按照人民银行要求，下发了中国人民银行残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准公示牌悬挂在我行 46 个营业网点大厅，其目的是宣传残破币兑换标准和不宜流通人民币标准，加强营业机构人民币收付业务的群众监督。在反假防假宣传工作中，我行还定期不定期向广大人民群众散发人民币知识宣传折页，并利用各机构电子门楣宣传人民币反假防假标语，上半年共组织大型反假防假宣传活动两次，取得了良好的社会效果。 其次是建立反假长效机制，严格按照人民银行规定收缴假币。我行临柜现 金收付人员均取得了反假上岗资格，自觉遵守中国人民银行假币收缴鉴定管理办法，严格按照假币收缴流程进行操作，对收缴的假币，换人复核，当着客户的面，在假币正反两面加盖 “假币 ”戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、枚数、冠字号码以及对应的假币收缴凭证编号等细项，同时在假币收缴登记簿上进行登定期向上级行上缴假币实物。 2016 年上半年，我行共收缴假币 54405元，未引起纠纷及投诉事件，为维护人民币的正常流通秩序作出了较大贡献。 三、人民币收付业务及反假工作存在的问题及难点 (一 )少数营业机构个别柜员人 民币收付意识欠缺，服务不到位，对人民币的整洁度和残损币兑换工作缺乏足够的认识，主要表现在兑换辅币和残损币及收缴假币积极性不高，究其原因：一是为了避免由于个人原因出现的判断失误而多付给客户或者是误收假币 ;二是少数临柜人员担心收缴假币会影响与客户的关系，尤其是熟人及大客户 ;三是坚持制度难度较高，部分群众对假人民币的危害程度认识不够，对金融机构依法收缴人民币不理解不支持，容易造成纠纷或投诉，柜员遇上这种情况时也不敢坚持制度，以 “多一事不如少一事 ”的态度进行处理。 (二 )流通人民币版面结构不太合理。目前市场地上 流通的人民币辅币及小面额主币比较短缺，营业机构零钱不足，客户兑换小面额货币困难，造成流通人民币票币结构不 合理。其主要原因是一方面客户偏好大面额人民币的持有，另一方面，各个营业机构在辅币和小面额主币的投放与回笼过程中，由于工作量大，对辅币和小面额主币投放或回笼积极性不高。 (三 )硬币使用环境差，导致硬币流通渠道不畅通。一是大环境缺乏使用硬币的公共设施，人民群众不能感受到使用硬币的便利，反而觉得硬币给自己带来负担，很多投放的硬币都在存钱罐里睡大觉。二是基层营业机构缺乏硬币鉴伪清分机具，对回收的硬币只能 手工进行辨别、整理、包装、保管，工作量大，所以营业机构投放硬币的积极性不高。三是回笼硬币存放人民银行不是很方便。 (四 )特殊残缺污损人民币兑换较难。部分营业机构因人员更换，系统培训未及时跟上，新上岗的一线人员对残缺污损人民币兑换标准难以掌握，导致残缺污损人民在实际兑换中还存在就低不不高的片面认识，特别是对霉变、火烧、虫蛀等特殊残缺人民币兑换标准不易掌握的，少数柜员怕出错，就以各种理由推托兑换人到人民银行进行鉴定兑换。 四、人民币收付业务及反假工作的建议 (一 )提高服务意识，努力维护人民币形象。一 是把反假人民币宣传、培训纳入日常工作，有计划、有目标，使一线人民币收付人员的反假能力进一步提高，杜绝假币从银行柜台流进流出，真正把好反假的第一关。二是在收缴假币的 过程中要注意服务态度，多数持币人的假币属误收而来，他们也是假币的受害者，收缴时难免有抵触情绪，因此一定要耐心地做好宣传解释工作。 (二 )反假宣传工作有的放矢，突出重点。每年的反假宣传周活动要突出解决反假工作的重点和难点，日常反假宣传要注重解决反假知识普及的问题。每年的反假宣传周活动的形式、内容、方法要提前定位，广泛征求有关部门的意见和建议 ，切忌无的放矢、形式主义。每年要有针对性地解决一些重点、难点问题。在宣传形式上，要利用金融网点，主动上门服务，深入田间地头做好宣传。日常的反假宣传工作，由人民银行提出宣传内容和要求，同时，加强对专业人员的反假技术培训。 (三 )针对群众最关注的问题，加强金融机构内部管理，提高金融服务水平。首先，要在提高金融服务的质量上下功夫，各金融机构要根据人民币管理条例的要求 ,免费向群众提供人民币真伪鉴定 ;主动热情地提供防伪咨询服务等。二是严防金