xx银行加快个人金融业务发展汇报材料

1/9XX银行加快个人金融业务发展汇报材料今年以来，工商银行XX分行抓住旺季营销“迎春行动”为契机，以“五新”发展战略为指导，以项目化营销集群性客户为抓手，以创新和服务为手段，以渠道和队伍建设为保障，强化基础管理，转变增长方式，提升经营效率，努力推进个人金融业务持续、快速、协调、健康发展。一、以项目化营销为手段，加快客户扩容，夯实业务发展基础。一是继续以“银商通”和个人经营贷款为突破口，深入推进商品交易专业市场的营销。建立商品专业市场标准化拓展流程。制定专业市场综合金融服务方案，通过确定拓展目标市场和客户、确定服务方案和介入方式、确定专门服务人员、确定拓展进度和确定拓展效果五大步骤规范拓展流程，提高营销效率；细分市场,对于结算需求较大的市场，以“银商通”为突破口，为客户提供“银商通两卡一网灵通快线个人经营贷款分期付款”的产品组合，通过便利结算、优惠费率、特色功能、增值理财服务打入市场；对于融资需求较大的市场，加强与市场管理方合作，以“个人经营贷款”为突破口，与商户建立全面合作关系，探索以抵质押为基础、五户联保、统一授信、循环发放贷款的服务模式；依托工银商友俱乐部营销平台，加强与当地商会的金融合作，建立集群式金融服务模式，形成以商会为中心的上下游客户链式营销，降低市场拓展2/9成本，提高集约化经营水平。按照“全面介入，重点突破”的原则，对照目标客户视图，组织精干营销团队，对目标市场逐户深入调研，摸清基础数据和客户基本需求，按照“一场一策”原则，制定每一个市场的营销方案，依托工银商友俱乐部的平台，充分利用该行“四通”优势产品迅速抢占各类专业商品交易市场。二、以综合营销为抓手，积极竞争优质薪酬类代发工资市场。一是加大行内客户的拓展力度。继续推进综合营销，加强与公司业务、机构业务、小企业等部门的联动，发挥各专业部门的管理和推动作用，提升代发工资渗透率。着重把握三个关键点，有贷类客户要将办理代发工资作为贷款发放的必要条件，机构类客户要在合作协议中明确代发工资业务的合作内容，无贷类客户要做好开户审批环节营销代发工资的工作。二是巩固已代发客户的市场份额。建立代发工资建档维护制度，每户落实责任人，按代发级别明确维护频率和维护人员，将企业代发工资财务管理人员纳入个人高端客户维护范围，定期开展优质代发工资单位职场营销和健康疗养活动，提高单位职工产品渗透率。三是大力竞争当地优质单位客户。进一步优化补充代发工资目标客户视图，建立信息收集、发布制度，建立目标客户营销责任制，特别是加大对财政统发、学校、医院、高端商业单位的攻关力度，充分利用我行代发工资保障贷款3/9开展专项营销活动。三、以联名卡项目为载体，全力竞争新兴政策性市场。一是全力做好“交通卡”、“仪化联名卡”市场发行工作，抢占市场份额；做好“军人保障卡”、“宝胜”、“江都商城”等联名卡的后续服务工作，通过慰问、联谊、走访等方式加强单位之间的感情，稳定我行现有客户，抢占他行客户。二是继续加大介入“市民卡”的营销力度，全力争取成为市民卡的发行行。三是积极配合机构业务部做好社会保障、医疗改革、新农村建设等各类改革以及政策调整催生的新市场，主动寻求市场需求，创新产品和服务。如新农保市场、苏北医院收费系统改造等项目。四、继续加大第三方存管营销，提升投资类市场占比。一是继续做好与重点券商的合作。通过“走出去，请进来”的方式开展定向职场营销活动，加强第三方存管与灵通快线、舒心理财等其他银证联动产品的组合运用，优化舒心理财项目，通过增加灵通卡为办理舒心理财的介质，提高证券端资金的回流率，挖转他行客户。二是重点做好第三方存管客户信息建档工作，增强对客户资金流向的把握力度，加强与证券公司营销联动做好客户维护工作。重点做好海通和华泰证券公司融资融券业务的合作，抢占高端三方存管客户，优化投资类客户结构。五、以“柜面通”业务为手段，以“金山惠农卡”4/9为纽带，积极拓展农村乡镇市场。一是以该行与农信社开办“柜面通”业务为契机。加紧与农发行合作。在去年秋粮收购试点的基础上，进一步研究当地粮食收购的具体流程和资金流向，分析目标客户产品、资金结算需求，全力打好夏粮收购非现金结算工作。二是做好乡镇企业的代发工资营销工作。按照小企业部门提供的清单，逐户落实营销责任人、营销进度，通过大力宣传电子银行和柜面通业务，提高乡镇小企业有贷户代发工资渗透率。三是积极探索新的理财销售渠道，加大农村市场理财产品销售力度。组织开展“送理财下乡”职场营销活动，利用总省行发行的县域专属理财产品优势，组织农村金融服务小分队，加强和乡镇府和职能部门的联系，深入经济发达乡镇和农村，通过金融服务讲座、村民大会等多种形式，开展农村市场营销，重点介绍我行金山惠农卡、电子银行、黄金和理财、小额贷款等产品，在拓展农村客户的同时，积累农村市场营销经验。六、加强消费市场领域拓展，提升银行卡服务品质。一是不断完善牡丹卡特约特惠商户网络，在做好美食、电影特惠的同时，不断扩大特惠商户的范围和数量，开展具有吸引力的牡丹卡特惠促销活动，争取用2至3年的时间，建成多行业、有特色、吸引力强的牡丹卡特惠商户网络，达到改善用卡环境、激励客户刷卡的目的。二是开展银行5/9卡促销活动，常年开展消费积分兑换活动，不断丰富礼品品种，增加兑换渠道。持续开展牡丹卡“日日刷月月奖”促销活动，提高牡丹卡知名度。加强与重点商户的合作力度，开展节日促销活动。三是加强收单市场拓展力度，将新兴大型零售商场、高端汽车4S店及高档商务会所作为主攻目标，开展收单市场的营销，要将银行卡收单与结算户的开立联系起来，发挥我行系统到账速度快的优势，实现个人和商户资金在该行的体内循环。今年以来，工商银行XX分行抓住旺季营销“迎春行动”为契机，以“五新”发展战略为指导，以项目化营销集群性客户为抓手，以创新和服务为手段，以渠道和队伍建设为保障，强化基础管理，转变增长方式，提升经营效率，努力推进个人金融业务持续、快速、协调、健康发展。一、以项目化营销为手段，加快客户扩容，夯实业务发展基础。一是继续以“银商通”和个人经营贷款为突破口，深入推进商品交易专业市场的营销。建立商品专业市场标准化拓展流程。制定专业市场综合金融服务方案，通过确定拓展目标市场和客户、确定服务方案和介入方式、确定专门服务人员、确定拓展进度和确定拓展效果五大步骤规范拓展流程，提高营销效率；细分市场,对于结算需求较大的市场，以“银商通”为突破口，为客户提供“银商6/9通两卡一网灵通快线个人经营贷款分期付款”的产品组合，通过便利结算、优惠费率、特色功能、增值理财服务打入市场；对于融资需求较大的市场，加强与市场管理方合作，以“个人经营贷款”为突破口，与商户建立全面合作关系，探索以抵质押为基础、五户联保、统一授信、循环发放贷款的服务模式；依托工银商友俱乐部营销平台，加强与当地商会的金融合作，建立集群式金融服务模式，形成以商会为中心的上下游客户链式营销，降低市场拓展成本，提高集约化经营水平。按照“全面介入，重点突破”的原则，对照目标客户视图，组织精干营销团队，对目标市场逐户深入调研，摸清基础数据和客户基本需求，按照“一场一策”原则，制定每一个市场的营销方案，依托工银商友俱乐部的平台，充分利用该行“四通”优势产品迅速抢占各类专业商品交易市场。二、以综合营销为抓手，积极竞争优质薪酬类代发工资市场。一是加大行内客户的拓展力度。继续推进综合营销，加强与公司业务、机构业务、小企业等部门的联动，发挥各专业部门的管理和推动作用，提升代发工资渗透率。着重把握三个关键点，有贷类客户要将办理代发工资作为贷款发放的必要条件，机构类客户要在合作协议中明确代发工资业务的合作内容，无贷类客户要做好开户审批环节营销代发工资的工作。二是巩固已代发客户的市场份额。7/9建立代发工资建档维护制度，每户落实责任人，按代发级别明确维护频率和维护人员，将企业代发工资财务管理人员纳入个人高端客户维护范围，定期开展优质代发工资单位职场营销和健康疗养活动，提高单位职工产品渗透率。三是大力竞争当地优质单位客户。进一步优化补充代发工资目标客户视图，建立信息收集、发布制度，建立目标客户营销责任制，特别是加大对财政统发、学校、医院、高端商业单位的攻关力度，充分利用我行代发工资保障贷款开展专项营销活动。三、以联名卡项目为载体，全力竞争新兴政策性市场。一是全力做好“交通卡”、“仪化联名卡”市场发行工作，抢占市场份额；做好“军人保障卡”、“宝胜”、“江都商城”等联名卡的后续服务工作，通过慰问、联谊、走访等方式加强单位之间的感情，稳定我行现有客户，抢占他行客户。二是继续加大介入“市民卡”的营销力度，全力争取成为市民卡的发行行。三是积极配合机构业务部做好社会保障、医疗改革、新农村建设等各类改革以及政策调整催生的新市场，主动寻求市场需求，创新产品和服务。如新农保市场、苏北医院收费系统改造等项目。四、继续加大第三方存管营销，提升投资类市场占比。一是继续做好与重点券商的合作。通过“走出去，请进来”的方式开展定向职场营销活动，加强第三方存管与8/9灵通快线、舒心理财等其他银证联动产品的组合运用，优化舒心理财项目，通过增加灵通卡为办理舒心理财的介质，提高证券端资金的回流率，挖转他行客户。二是重点做好第三方存管客户信息建档工作，增强对客户资金流向的把握力度，加强与证券公司营销联动做好客户维护工作。重点做好海通和华泰证券公司融资融券业务的合作，抢占高端三方存管客户，优化投资类客户结构。五、以“柜面通”业务为手段，以“金山惠农卡”为纽带，积极拓展农村乡镇市场。一是以该行与农信社开办“柜面通”业务为契机。加紧与农发行合作。在去年秋粮收购试点的基础上，进一步研究当地粮食收购的具体流程和资金流向，分析目标客户产品、资金结算需求，全力打好夏粮收购非现金结算工作。二是做好乡镇企业的代发工资营销工作。按照小企业部门提供的清单，逐户落实营销责任人、营销进度，通过大力宣传电子银行和柜面通业务，提高乡镇小企业有贷户代发工资渗透率。三是积极探索新的理财销售渠道，加大农村市场理财产品销售力度。组织开展“送理财下乡”职场营销活动，利用总省行发行的县域专属理财产品优势，组织农村金融服务小分队，加强和乡镇府和职能部门的联系，深入经济发达乡镇和农村，通过金融服务讲座、村民大会等多种形式，开展农村市场营销，重点介绍我行金山惠农卡、电子银行、黄金和理财、9/9小额贷款等产品，在拓展农村客户的同时，积累农村市场营销经验。六、加强消费市场领域拓展，提升银行卡服务品质。一是不断完善牡丹卡特约特惠商户网络，在做好美食、电影特惠的同时，不断扩大特惠商户的范围和数量，开展具有吸引力的牡丹卡特惠促销活动，争取用2至3年的时间，建成多行业、有特色、