不正当交易行为自查自纠检查自我评估报告

1/10不正当交易行为自查自纠检查自我评估报告市办为贯彻落实省银行业治理商业贿赂领导小组办公室关于转发银行业不正当交易行为自查自纠工作检查评估实施方案精神，市农村信用联社结合自身实际，通过全面传达会议精神，达共识、找差距，对本系统可能存在不正当交易行为的关键环节进行认真的排查，确保积极稳妥、平稳有序地推进专项治理工作的开展，现将自查自纠检查自我评估情况报告如下一、加强领导，积极落实治理商业贿赂组织体系市农村信用联社为加强对治理商业贿赂工作的领导，成立了联社党委书记，理事长许延良同志为组长，主任吴建民、副理事长仝云生、监事长王富来同志任副组长，成员由稽核监察、综合办公室、人事、财务、科技、信贷、资产、保卫部室负责同志参加的领导小组，领导小组下设办公室，纪检监察负责同志为联络员，负责全辖农村信用社系统治理商业贿赂专项工作的安排部署，组织实施。同时，各基层信用社也成立了以社主任为组长的领导小组，明确一名副主任为基层社联络员，抓好本社的治理商业贿赂专项工作的组织实施。在全市形成了一套治理商业贿赂专项工作组织体系。自查自纠不正当交易行为是一项专业2/10性、政策性很强的工作，联社“治理商业贿赂领导小组”及其办公室充分履行职责，加强组织协调，并深入基层进行调查研究，督促检查，理清工作思路，解决实际问题，抓检查、抓处理、抓整改，扎实有效地推进自查自纠不正当交易行为工作的开展。二、认真组织学习，加强宣传教育市农联社把宣传教育贯彻于治理商业贿赂全过程，并结合自身实际，制订了市信用联社开展不正当交易行为自查自纠实施意见，组织员工认真学习刑法、反不正当竞争法领会和掌握银行业治理商业贿赂相关的政策及法律法规，使广大员工明确银行业治理商业贿赂工作的政策界限，召开专题会议，增强广大员工依法合规经营意识，提高对开展不正当交易行为自查自纠工作的认识，增强了全员的工作积极性和主动性，确保此项工作的顺利开展。三、调查摸底按照银行业治理商业贿赂领导小组银行业不正当交易行为自查自纠工作检查评估实施方案的要求，对不正当交易行为的主要手段方法特点和涉及的岗位、环节、人员、资金的基本情况进行重点排查，着力抓好授权（授信）管理、基建工程、贷款发放、结算、大额费用开支及不良资产处置方面的自查自纠。一是完善了信访举报制度，3/10拓宽案源渠道。利用各种途径掌握案件线索，依靠社会力量扩大案源，充分发挥信访举报网络的作用，公布投诉、举报电话，拓宽举报渠道。鼓励银行内部人员和相关企业举报投诉，充分调动和发挥人民群众举报商业贿赂问题的积极作用。二是加强了沟通协调，建立案件协查和移送制度。联社积极争取地方党委和政府的支持，主动与有关部门加强沟通和配合，构建商业贿赂信息交流平台，建立案件协查和移送机制，形成办案合力。对发现的贿赂案件线索要及时向上级报告，并移送司法机关处理。三是明确要集中力量查处一批大案要案。查处一批有影响的商业贿赂案件，对领导批示、举报线索明确的，要组织专门力量认真查处。对涉案金额巨大、情节严重、性质恶劣、严重侵害群众利益和破坏市场秩序的案件，必须依法查处，严惩违法犯罪分子。四、查处的问题及整改情况通过认真自查检查在2016年度存在以下几个方面问题一是少数社有存款化股金变相提高利率现象；二是少数信用社有超权限发放贷款现象。针对以上自查出的问题。现涉及的信用社已全面进行纠正和整改，涉及责任人员，已写出了规范经营保证书。五、自查自纠情况经排查，联社在贷款审批发放、大额费用开支及4/10不良资产处置等方面能够严格按照省联社、市办的规定，严格按照程序，权限从严层层把关。1、贷款审批必须经联社审贷委以无记名投票方式，超过半数以上同意（大额贷款必须经联社理事会研究同意后）方可办理贷款手续。2、在费用管理方面，5000元以上大额采购必须通过招标方式进行，对机关和基层信用社的费用开支，由联社财务领导小组每月进行一次集中会审，每笔费用开支必须说明用途、金额，由联社主任，分管财务主任及主管后勤主任共同签字后方可入帐，对不合理的开支不予审批，杜绝了财务开支方面的违规现象。3、在抵贷资产处理方面，涉及需要处置的抵债资产，首先由所在信用社提出意见，报联社抵贷资产处置领导小组研究，并由联社法律顾问就处置涉及的法律问题进行把关后，向社会公开进行拍卖，防止了抵债资产处置的暗箱操作行为。六、着眼解决深层问题，健全防治商业贿赂的长效机制一是牢固树立科学发展观。通过治理商业贿赂进一步集中纠正，重发展轻管理、重规模轻内控倾向，纠正片面追求市场占有率、为谋求竞争优势而忽视风险进行不正当交易的问题，要建立科学有效的绩效考核办法，加大对5/10违法违规等案件及其责任人的查处追究力度，营造遏制不正当交易行为和反商业贿赂良好内部环境。二是加强操作风险管理。要进一步教育全体员工，将治理商业贿赂与案件专项治理工作相结合，把银行业操作风险管理作为一项常规性工作来抓，切实降低案件发生率，提高案件内查发现率和堵截率，严厉打击金融犯罪活动，巩固案件专项治理成果。三是加强合规文化、廉政文化和商业道德建设。以“讲正气、树新风”主题教育活动为契机，认真做好作风建设工作。要求全员树立诚信经营、公平竞争的意识和行为规范，提高广大从业人员对不正当交易行为和商业贿赂危害性的认识，改变和纠正商业贿赂是“润滑剂”、“潜规则”等错误观念，营造良好的企业文化氛围，为我社健康发展、合规经营提供保障。以上报告如有不妥及不到位之处，请市办领导批评指导，在下一步工作中，我们要进一步采取措施加大力度，继续深入地搞好自查自纠工作，确保此项工作取得好实效。不正当交易行为自查自纠检查自我评估报告市办为贯彻落实省银行业治理商业贿赂领导小组办公室关于转发银行业不正当交易行为自查自纠工作检查评估实施方案精神，市农村信用联社结合自身实际，通过全6/10面传达会议精神，达共识、找差距，对本系统可能存在不正当交易行为的关键环节进行认真的排查，确保积极稳妥、平稳有序地推进专项治理工作的开展，现将自查自纠检查自我评估情况报告如下一、加强领导，积极落实治理商业贿赂组织体系市农村信用联社为加强对治理商业贿赂工作的领导，成立了联社党委书记，理事长许延良同志为组长，主任吴建民、副理事长仝云生、监事长王富来同志任副组长，成员由稽核监察、综合办公室、人事、财务、科技、信贷、资产、保卫部室负责同志参加的领导小组，领导小组下设办公室，纪检监察负责同志为联络员，负责全辖农村信用社系统治理商业贿赂专项工作的安排部署，组织实施。同时，各基层信用社也成立了以社主任为组长的领导小组，明确一名副主任为基层社联络员，抓好本社的治理商业贿赂专项工作的组织实施。在全市形成了一套治理商业贿赂专项工作组织体系。自查自纠不正当交易行为是一项专业性、政策性很强的工作，联社“治理商业贿赂领导小组”及其办公室充分履行职责，加强组织协调，并深入基层进行调查研究，督促检查，理清工作思路，解决实际问题，抓检查、抓处理、抓整改，扎实有效地推进自查自纠不正当交易行为工作的开展。二、认真组织学习，加强宣传教育7/10市农联社把宣传教育贯彻于治理商业贿赂全过程，并结合自身实际，制订了市信用联社开展不正当交易行为自查自纠实施意见，组织员工认真学习刑法、反不正当竞争法领会和掌握银行业治理商业贿赂相关的政策及法律法规，使广大员工明确银行业治理商业贿赂工作的政策界限，召开专题会议，增强广大员工依法合规经营意识，提高对开展不正当交易行为自查自纠工作的认识，增强了全员的工作积极性和主动性，确保此项工作的顺利开展。三、调查摸底按照银行业治理商业贿赂领导小组银行业不正当交易行为自查自纠工作检查评估实施方案的要求，对不正当交易行为的主要手段方法特点和涉及的岗位、环节、人员、资金的基本情况进行重点排查，着力抓好授权（授信）管理、基建工程、贷款发放、结算、大额费用开支及不良资产处置方面的自查自纠。一是完善了信访举报制度，拓宽案源渠道。利用各种途径掌握案件线索，依靠社会力量扩大案源，充分发挥信访举报网络的作用，公布投诉、举报电话，拓宽举报渠道。鼓励银行内部人员和相关企业举报投诉，充分调动和发挥人民群众举报商业贿赂问题的积极作用。二是加强了沟通协调，建立案件协查和移送制度。联社积极争取地方党委和政府的支持，主动与有关部8/10门加强沟通和配合，构建商业贿赂信息交流平台，建立案件协查和移送机制，形成办案合力。对发现的贿赂案件线索要及时向上级报告，并移送司法机关处理。三是明确要集中力量查处一批大案要案。查处一批有影响的商业贿赂案件，对领导批示、举报线索明确的，要组织专门力量认真查处。对涉案金额巨大、情节严重、性质恶劣、严重侵害群众利益和破坏市场秩序的案件，必须依法查处，严惩违法犯罪分子。四、查处的问题及整改情况通过认真自查检查在2016年度存在以下几个方面问题一是少数社有存款化股金变相提高利率现象；二是少数信用社有超权限发放贷款现象。针对以上自查出的问题。现涉及的信用社已全面进行纠正和整改，涉及责任人员，已写出了规范经营保证书。五、自查自纠情况经排查，联社在贷款审批发放、大额费用开支及不良资产处置等方面能够严格按照省联社、市办的规定，严格按照程序，权限从严层层把关。1、贷款审批必须经联社审贷委以无记名投票方式，超过半数以上同意（大额贷款必须经联社理事会研究同意后）方可办理贷款手续。2、在费用管理方面，5000元以上大额采购必须通过9/10招标方式进行，对机关和基层信用社的费用开支，由联社财务领导小组每月进行一次集中会审，每笔费用开支必须说明用途、金额，由联社主任，分管财务主任及主管后勤主任共同签字后方可入帐，对不合理的开支不予审批，杜绝了财务开支方面的违规现象。3、在抵贷资产处理方面，涉及需要处置的抵债资产，首先由所在信用社提出意见，报联社抵贷资产处置领导小组研究，并由联社法律顾问就处置涉及的法律问题进行把关后，向社会公开进行拍卖，防止了抵债资产处置的暗箱操作行为。六、着眼解决深层问题，健全防治商业贿赂的长效机制一是牢固树立科学发展观。通过治理商业贿赂进一步集中纠正，重发展轻管理、重规模轻内控倾向，纠正片面追求市场占有率、为谋求竞争优势而忽视风险进行不正当交易的问题，要建立科学有效的绩效考核办法，加大对违法违规等案件及其责任人的查处追究力度，营造遏制不正当交易行为和反商业贿赂良好内部环境。二是加强操作风险管理。要进一步教育全体员工，将治理商业贿赂与案件专项治理工作相结合，把银行业操作风险管理作为一项常规性工作来抓，切实降低案件发生率，提高案件内查发现率和堵截率，严厉打击金融犯罪活动，巩固案件专项治10/10理成果。三是加强