农信联社监事会2016年度工作报告

1/5农信联社监事会2016年度工作报告各位监事2016年，联社监事会在省联社及办事处的正确领导下，坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻执行党和国家的金融方针政策和法律法规，围绕信用社改革与监管的各项工作。以改革为契机，以防范风险为目标，切实加强管理监督。主要工作如下一、认真履行监事会工作职责，正确行使监事职权（一）不断完善监督机制，促进监事会各项工作顺利开展。按照章程的规定及监事会的议事内容，定期召开监事会会议（2016年共召开监事会议5次），审议联社的相关决议，并根据法人治理的有关要求，制定了县农村信用合作社联合社监事会对理事长、主任的专项审计和离任审计暂行办法、县农村信用合作社联合社理事会，监事会、高级管理层成员专项审计和离任审计暂行办法等监督管理制度，确保监督检查工作的顺利进行。（二）向社员代表大会工作报告。2016年4月，监事会在第二届社员代表大会第二次会议上作2016年工作报告，报告中全面总结了2016年监事会的工作，并提出2016年工作意见。（三）列席理事会会议，加强决策监督。2016年，联社召开理事会会议，监事会均派人列席会议，并对联社2/5理事会的经营管理重大事项，提出意见或建议，为理事会决策提供参考。（四）对联社高级管理层成员进行专项审计和离任审计。2016年6月，监事会委托省农村信用社联合社办事处对县联社主任及副主任进行专项审计，主要审计联社高管人员2016年度履职情况，通过审计，及时指出了联社经营层在经营管理中存在的一些不足，并提出了建议。（五）加强对辖内信用社经营活动的监督检查，防范各种风险，促进依法合规经营。一是加强对经营管理的监督；二是加强对财务管理的监督；三是加强对改革工作的监督。二、指导联社稽核审计工作，强化稽核监督，组织开展各项稽核审计工作（一）健全稽核制度，落实责任。定期参加稽核例会，听取稽核工作汇报，及时掌握辖内信用社内控管理情况，并对存在问题进行分析，提出整改意见。（二）积极开展常规稽核。督促指导特派稽核员每月不少于一次到辖内信用社网点进行常规稽核，检查内容覆盖至每个岗位，每个环节，重点检查各项规章制度执行情况。（三）开展专项检查，2016年开展的专项稽核有3/5一是于1月下询开展辖内对公存款账户检查,检查内容包括对公存款账户管理,开销户和对账制度的执行情况,大额资金支付管理和控制、重要空白凭证管理、公款私存情况和要害岗位人员排查二是于2月份对辖内信用社（含联社营业部）2016年度会计决算工作真实性进行专项稽核，主要检查各信用社2016年会计决算是否真实反映年度经营状况及经营成果。通过稽核审计，及时掌握我县辖内信用社2016年度会计决算工作质量和经营成果，规范各项财务收支行为，防止会计决算失实，切实做好信用社财务管理和监督工作三是于5月份开展信贷管理专项检查。主要检查辖内信用社信贷管理和贷款“三查”制度执行落实情况，通过检查，及时发现存在问题，并针对信贷管理的薄弱环节、提出整改意见。同时，将检查情况通报全县信用社四是于六月开展信贷资金用途真实性专项检查,主要检查2016年1月之至2016年4月期间发放的房地产开发贷款及单户50万元以上按揭贷款和自然人大额贷款资金用途的真实性五是于9月下旬组织案件专项治理专项检查，检查内容包括案件专项治理有关会议贯彻执行情况，会计出纳制度执行情况，操作风险控制情况，“三防一保”执行情况，对存在问题的整改情况。重点对操作风险控制及关键部位的检查，一是授权卡或柜员卡管理，二是印、押、证的管理，三是金库尾箱管理，四是对账制度执行情况，五是通过录4/5像查看各岗位执行制度情况。检查面达100，对各岗位的风险隐患，进行逐一排查，不留死甬，通过检查，及时发现问题，并采取边查边改，促进我辖进一步贯彻落实各项规章制度，不断提高员工的风险防范意识，责任意识，规范经营意识，逐步树立防范案件长效机制观念。（四）加强对存在问题的整改和加大处罚力度。2016年在开展各项检查中做到查防相结合，边查边改，并针对市办、市银监分局及县联社组织检查发现的存在问题，认真对照分析，落实整改责任人，逐条逐项进行整改。全年共向辖内信用社发出限期整改通知书份。同时，加大对违规责任人的处罚力度，2016年在各项检查中共处罚人（次），处罚金额元。（五）做好辖内信用社主任离任审计及重要岗位交接工作。2016年6月组织稽核员对辖内换岗交流及内部退养的20名信用社中层干部进行离任审计，主要审计离任者任职期间在执行金融政策、制度的情况和经营管理方面的工作业绩，以及有无违规、违纪、越权等行为，通过审计，全面、真实、正确地对被审计人作出公正评价。并对辖内信用社5名主办会计交接工作进行监交，保证我辖信用社重要岗位人员的交接工作顺利进行。（六）做好非现场监管工作。按照省联社及银监部门的监管要求，落实专人负责信用社非现场监管工作，并5/5按时按质报送有关监管报表，为上级行业管理部门及联社及时提供辖内信用社的经营状况和风险变化情况。三、2016年工作意见今年联社监事会的思路是以改革促安全，以安全促稳定，以票据兑付为中心，统领个各项监督工作。（一）指导联社稽核审计工作，检查监督辖内信用社经营及财务活动。（二）委托并协助上级行业管理部门对联社高级管理层成