农信联社案防工作经验汇报材料

1/16农信联社案防工作经验汇报材料近年来，XXXX市农信联社围绕加快发展这一主线，加大案件防范工作力度，从“抓教育、强执行、勤检查、严问责、促整改、建机制”等方面着手，促使陈案得到充分暴露，新案得到有效遏制，内控管理水平逐步得到提高，现已连续2年无案件发生，3年无上级联社和政府部门批转的信访来件，有力地促进了业务经营又好又快发展。一、打造“三个平台”，夯实案防基础（一）着力打造组织平台。他们从加强组织建设入手完善案防机制，及时调整充实了贷款审批委员会、财务审批领导小组、案件防范工作领导小组等多个组织，对联社领导班子成员案防工作任务及职责进行明确分工，实行“一把手”负总责，班子其他成员按照分工配合抓，各责任单位和部门具体落实，做到责任细化，任务明确，形成了各司其责、齐抓共管、共同组织实施的内控管理领导体制和工作机制。案防工作领导小组坚持按月度召开案防专题会议，对内控制度建设情况、案件防范治理及内控监管工作情况进行全面分析，查找问题，剖析根源，寻求应对措施，为有效抓好案防工作提供了组织保证。与此同时，他们按照“监管有力、控险有效”的原则，在案防工作中推行责任管理，把案件防控责任分解到各机构负责人、部门、岗位和人员，层层签订案件防控管理目标责任书，从2/16而形成了一级对一级负责、层层分解落实责任的责任链，保证了各项制度能迅速传递到位。（二）着力打造思想平台。“案防工作无小事”。为了真正从思想上让全社员工认识到抓案防工作的必要性和重要性，他们高度重视思想引导工作，从教育入手，逢会必讲案件防范，通过三官殿信用社原主任徐平侵占信用社内部资金案、均州分社李文双等侵占客户存款案和牛河分社严保挪用储户存款案等身边的案例，反复向员工灌输违规经营、后患无穷的危害性和合规经营的重要性，要求全社员工要从维护单位利益和“保饭碗”这一根本点出发，切实将依法合规经营、按章规范操作的各项要求落到实处。从思想上引导员工树立主动合规、制度至上的思想，主动把一切的经营管理活动置于法律法规和政策制度约束之下，纠正随意变通制度、回避制度甚至无视制度的现象，确保制度执行到位、风险控制到位。多层次、全方位、有针对性地思想引导，使全社干部员工清楚地意识到案件防范不仅是一项长期工程，也是一项全员工程，它贯穿于经营管理的全过程；不仅要年年讲，月月讲，天天讲，而且还要年年抓，月月抓，天天抓。（三）着力打造制度平台。制度是完善内控和风险管理的基础。近年来，他们通过对内外部检查发现的问题进行分析，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部3/16门、后台监督等三个环节强化案防工作力度，归纳出了营业网点在会计、信贷、中间业务等环节的若干风险点。针对各环节风险点，他们结合实际先后制订和完善内部管理制度10多项，覆盖综合人教、财务会计、信贷管理等各环节、各岗位，并将各项业务制度、操作规程进行整理和汇编，对上级联社及银监部门下发的制度办法进行翻印，下发到各营业网点，做到人手一份，让全社各项经营管理制度化、标准化。如今年他们结合省市联社对账管理办法，又重新制定了XX市农村信用社对账实施细则印发各网点执行，细则就对账范围、对账方式、对账频度、对账人员等作了进一步明确，即便于网点操作，又有效规避了财会操作风险，得到了各级检查组的一致好评。二、设置“三道防线”，增强案防效能（一）以“防”为主的自控防线。为强化干部员工交流、轮岗、强制休假和近亲回避等案防制度的落实，他们将案件防范与人力资源管理结合起来，结合工作实际，每年初制定重要岗位轮岗、强制休假和异地交流的具体安排计划，强化岗位轮换工作。今年已对3名网点负责人、8名综合柜员、3名信贷人员进行了岗位轮换，对20人执行了强制休假。同时，先后2次组织机关中层以上干部、各社正副主任和全体信贷人员等重点岗位工作人员深入到市看守所开展警示教育，比平常学文件、听报告形式更直观，4/16更深刻，更有效。此外，他们深入开展员工不良行为排查，排查范围实行纵到底、横到边，排查内容不遗漏、不打折，排查时限无空档、无隔断。开展员工家访活动，调查了解员工“八小时”以外生活和社会交往情况，并在全社明确了一名排查专管员，负责全社员工行为排查的检查督办工作，建立员工思想行为档案，动态管理，定期分析，及时发现和解决各类苗头和隐患，防患于未然，拒险于门外。仅今年上半年他们就排查线索20余个，已全部化解落实，真正把不安定因素消灭在萌芽状态。（二）以“堵”为主的互控防线。他们注重建立相关部门、相关岗位之间的相互监督制约工作机制，既强调相互合作，又在流程与职责上做出明确界定，做到部门间相互制衡、岗位间横向制约。在具体实施过程中，他们采取“四级”纵横的连环责任监督机制，即各营业网点人员互相监督制约，信用社主任、分社负责人、主管会计互相监督制约，联社各职能部门的监督与检查，联社监审部门的再监督与检查。在员工层面，坚持每年签订员工自控互控联保责任书，增强岗位牵制与监督责任。在部门当中，进一步强化职能部门对各机构、部门及岗位业务实施全面监督反馈的控制职能，及时发现问题并予以解决。今年6月份，会计事后监督中心工作人员通过翻阅新港分社传票时发现，富康新型墙材公司于5月31日开出现金支票105/16万元，除7000余元以现金方式取走外，剩余部分全部存入内部员工高某账户，在6月1号又以转账方式从高某账户转到代发工资户，摘要栏注明代发该公司工资。这是明显的为完成储蓄存款任务而采取的套取工资行为，会计事后监督中心及时下发风险提示书，避免了类似问题再次发生。（三）以“查”为主的监控防线。检查监督是贯彻落实案防措施，增强案防效果的关键环节，也是发现各种问题的有效手段。加大违规违纪的查处和责任追究，既是对违规者的惩罚，也是对其他人的告诫和警示。为此，他们充分发挥监审部门的主体监督作用，对新发生的违规问题，追查到底；对过去的违规问题，实行差别化处理，鼓励责任人自查、自纠、自首；责任人主动自首，主动交待，主动退赃，积极采取措施挽回损失的，从轻处理；对不主动交待问题的，一经查实，严肃处理；对情节严重，应该移交司法机关的，坚决移送；对风险控制不力、存在严重违规操作问题的信用社，停办相关业务；发生大要案及案件频发的信用社，负责人坚决撤换。仅今年上半年，他们共查处违规资金3239万元，督办整改到位2988万元；追究当年到期未收回贷款责任人33人（次），累计扣划责任人绩效工资万元，其中10人收清了全部责任贷款。通过加大检查力度，严惩各类违规行为，使广大干部员工“不愿6/16违”、“不能违”、“不敢违”，逐步养成了按章办事、遵纪守法、合规经营的良好习惯。三、构建“三大机制”，完善案防体系（一）建立案件预警机制。他们意识到，要做好案件防范和查处工作，必须从源头抓起，建立行之有效的风险预警制度，才能做到防患未然。为此，他们案防预警制度突出了对事前环节的安全把握。一是建立对经营风险点的排查制度。针对近几年来发案特点，他们把风险监督的重点放在以下几方面，即把风险环节放在往来账目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要单证及操作密码、个人贷款的审批上等；把风险部位和人员放在基层营业机构及负责人上；把风险区域放在案件高发区和高发社；把风险时段放在节假日、周末、连续长假及交接班等时段。二是建立风险评估制度。对现有制度不断进行评估修订、补充和整合，确保各项制度在各部门、各层次得到贯彻执行，同时坚持查办案件与制度建设一起抓，对于所查办的违规问题，注重从管理和制度上查找原因，有针对性地加以改进，及时堵塞漏洞。对新业务及金融新产品事先制定相关规章制度以便准确计算和评估风险，防患于未然。三是建立风险提示制度。对于查出的风险隐患，当即向相关信用社和部门进行提示，责成其限期整改，对可能造成较大损失的，迅速采取果断措施予以处理。7/16（二）建立问题整改机制。一是完善检查报告制。他们深入剖析发现的问题，举一反三，有针对性地提出检查分析报告与风险处置预案，不仅提高了检查质量，而且提高了防范处置风险隐患的能力。二是推行问题销号制。对各类检查发现问题实行台账登记销号制，对检查中发现的问题逐单位、逐部门建立台帐，并及时下达问题整改通知书，依据各单位上报的问题整改回执由监管员进行现场核实，确实已整改的方可销记问题台帐。连续几年来我市联社问题整改率均保持在100。三是实施检查回访制。坚持把跟踪回访、盯住整改、差距分析、再犯深究这四个步骤纳入到每一次检查方案之中，使每一次检查都能产生效果，达到问题不再发生或减轻发生的目的。特别是对检查过的问题，以“怀疑一切”的眼光进行回头望，既看问题的整改情况，又看问题是否再度发生。同时，对检查人员的履职情况也进行检查。今年以来下达审计整改督办意见书31份，审计处理决定6份，通报2起。（三）建立和谐保证机制。他们大力推行人性化管理，理顺上下之间、部门之间、员工之间的关系，营造和谐氛围，维护了团结稳定局面，极大地促进了案防工作。一是重引导，提高员工的忠诚度。他们注重宣传组建农合行后的美好前景，让每一个员工都安心工作，提升对单位的忠诚度。同时，坚决落实向一线员工倾斜的薪酬制度，8/16控制联社机关的工资增长，并且逢年过节发放福利不区别对待，干部员工一个标准，不搞特殊化。二是多关心，增强员工的归属感。他们注重把员工的冷暖放在心上，帮助解决员工的实际困难。特别注重关心业绩落后人员，抽调专人帮其实地调查、分析市场、找准新的业务增长点，并到年底进行适当慰问，化解了低落情绪，促其勇于争先创优；帮教受处分人员，定期召开座谈会，面对面地交流，使其及时卸掉思想包袱，并开展一对一的帮教，融化了对立情绪；关心退养退休人员，通过逢年过节上门慰问、组织体检、召开茶话会等形式，让内养退休人员继续感受信合大家庭的温暖，打消他们离岗后的失落情绪，使他们离岗不忘关心支持农信社。三是善沟通，减少员工的不满声。重视与员工的沟通与交流，密切了解他们的思想状态，并加以正确引导，在沟通中消除误会化解矛盾，增强凝聚力和向心力。坚持做到尊重员工，对员工多一点指导，少一点喝令；多一点认可，少一点指责；多一点鼓励，少一点鞭策。通过坚持以人为本，锻炼了队伍，增长了才干，化解了矛盾，形成了团结和谐、干事创业的浓厚氛围。农信联社案件防范工作经验汇报材料近年来，XXXX市农信联社围绕加快发展这一主线，加大案件防范工作力度，从“抓教育、强执行、勤检查、严问责、促整改、建机制”等方面着手，促使陈案得到充9/16分暴露，新案得到有效遏制，内控管理水平逐步得到提高，现已连续2年无案件发生，3年无上级联社和政府部门批转的信访来件，有力地促进了业务经营又好又快发展。一、打造“三个平台”，夯实案防基础（一）着力打造组织平台。他们从加强组织建设入手完善案防机制，及时调整充实了贷款审批委员会、财务审批领导小组、案件防范工作领导小组等多个组织，对联社领导班子成员案防工作任务及职责进行明确分工，实行“一把手”负总责，班子其他成员按照分工配合抓，各责任单位和部门具体落实，做到责任细化，任务明确，形成了各司其责、齐抓共管、共同组织实施的内控管理领导体制和工作机制。案防工作领导小组坚持按月度召开案防专题会议，对内控制度建设情况、案件防范治理及内控监管工作情况进行全面分析，查找问题，剖析根源，寻求应对措施，为有效抓好案防工作提供了组织保证。与此同时，他们按照“监管有力、控险有效”的原则，在案防工作中推行责任管理，把案件防控责任分解到各机构负责人、部门、岗位和人员，层层签订案件防控管理目标责任书，从而形成了一级对一级负责、层层分解落实责任的责任链，保证了各项制度能迅速传递到位。（二）着力打造思想平台。“案防工作无小事”。为了真正从思想上让全社员工认识到抓案防工作的必要性和10/16重要性，他们高度重视思想引导工作，从教育入手，逢会必讲案件防范，通过三官殿信用社原主任徐平侵占信用社内部资金案、均州分社李文双等侵占客户存款案和牛河分社严保挪用储户存款案等身边的案例，反复向员工灌输违规经营、后患无穷的危害性和合规经营的重要性，要求全社员工要从维护单位利益和“保饭碗”这一根本点出发，切实将依法合规经营、按章规范操作的各项要求落到实处。从思想上引导员工树立主动合规、制度至上的思想，主动把一切的经营管理活动置于法律法规和政策制度约束之下，纠正随意变通制度、回避制度甚至无视制度的现象，确保制度执行到位、风险控制到位。多层次、全方位、有针对性地思想引导，使全社干部员工清楚地意识到案件防范不仅是一项长期工程，也是一项全员工程，它贯穿于经营管理的全过程；不仅要年年讲，月月讲，天天讲，而且还要年年抓，月月抓，天天抓。（三）着力打造制度平台。制度是完善内控和风险管理的基础。近年来，他们通过对内外部检查发现的问题进行分析，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化案防工作力度，归纳出了营业网点在会计、信贷、中间业务等环节的若干风险点。针对各环节风险点，他们结合实际先后制订和完善内部管理制度10多项，覆盖综合人教、财务会计、信贷管理等各环11/16节、各岗位，并将各项业务制度、操作规程进行整理和汇编，对上级联社及银监部门下发的制度办法进行翻印，下发到各营业网点，做到人手一份，让全社各项经营管理制度化、标准化。如今年他们结合省市联社对账管理办法，又重新制定了XX市农村信用社对账实施细则印发各网点执行，细则就对账范围、对账方式、对账频度、对账人员等作了进一步明确，即便于网点操作，又有效规避了财会操作风险，得到了各级检查组的一致好评。二、设置“三道防线”，增强案防效能（一）以“防”为主的自控防线。为强化干部员工交流、轮岗、强制休假和近亲回避等案防制度的落实，他们将案件防范与人力资源管理结合起来，结合工作实际，每年初制定重要岗位轮岗、强制休假和异地交流的具体安排计划，强化岗位轮换工作。今年已对3名网点负责人、8名综合柜员、3名信贷人员进行了岗位轮换，对20人执行了强制休假。同时，先后2次组织机关中层以上干部、各社正副主任和全体信贷人员等重点岗位工作人员深入到市看守所开展警示教育，比平常学文件、听报告形式更直观，更深刻，更有效。此外，他们深入开展员工不良行为排查，排查范围实行纵到底、横到边，排查内容不遗漏、不打折，排查时限无空档、无隔断。开展员工家访活动，调查了解员工“八小时”以外生活和社会交往情况，并在全社明确12/16了一名排查专管员，负责全社员工行为排查的检查督办工作，建立员工思想行为档案，动态管理，定期分析，及时发现和解决各类苗头和隐患，防患于未然，拒险于门外。仅今年上半年他们就排查线索20余个，已全部化解落实，真正把不安定因素消灭在萌芽状态。（二）以“堵”为主的互控防线。他们注重建立相关部门、相关岗位之间的相互监督制约工作机制，既强调相互合作，又在流程与职责上做出明确界定，做到部门间相互制衡、岗位间横向制约。在具体实施过程中，他们采取“四级”纵横的连环责任监督机制，即各营业网点人员互相监督制约，信用社主任、分社负责人、主管会计互相监督制约，联社各职能部门的监督与检查，联社监审部门的再监督与检查。在员工层面，坚持每年签订员工自控互控联保责任书，增强岗位牵制与监督责任。在部门当中，进一步强化职能部门对各机构、部门及岗位业务实施全面监督反馈的控制职能，及时发现问题并予以解决。今年6月份，会计事后监督中心工作人员通过翻阅新港分社传票时发现，富康新型墙材公司于5月31日开出现金支票10万元，除7000余元以现金方式取走外，剩余部分全部存入内部员工高某账户，在6月1号又以转账方式从高某账户转到代发工资户，摘要栏注明代发该公司工资。这是明显的为完成储蓄存款任务而采取的套取工资行为，会计事后13/16监督中心及时下发风险提示书，避免了类似问题再次发生。（三）以“查”为主的监控防线。检查监督是贯彻落实案防措施，增强案防效果的关键环节，也是发现各种问题的有效手段。加大违规违纪的查处和责任追究，既是对违规者的惩罚，也是对其他人的告诫和警示。为此，他们充分发挥监审部门的主体监督作用，对新发生的违规问题，追查到底；对过去的违规问题，实行差别化处理，鼓励责任人自查、自纠、自首；责任人主动自首，主动交待，主动退赃，积极采取措施挽回损失的，从轻处理；对不主动交待问题的，一经查实，严肃处理；对情节严重，应该移交司法机关的，坚决移送；对风险控制不力、存在严重违规操作问题的信用社，停办相关业务；发生大要案及案件频发的信用社，负责人坚决撤换。仅今年上半年，他们共查处违规资金3239万元，督办整改到位2988万元；追究当年到期未收回贷款责任人33人（次），累计扣划责任人绩效工资万元，其中10人收清了全部责任贷款。通过加大检查力度，严惩各类违规行为，使广大干部员工“不愿违”、“不能违”、“不敢违”，逐步养成了按章办事、遵纪守法、合规经营的良好习惯。三、构建“三大机制”，完善案防体系（一）建立案件预警机制。他们意识到，要做好案14/16件防范和查处工作，必须从源头抓起，建立行之有效的风险预警制度，才能做到防患未然。为此，他们案防预警制度突出了对事前环节的安全把握。一是建立对经营风险点的排查制度。针对近几年来发案特点，他们把风险监督的重点放在以下几方面，即把风险环节放在往来账目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要单证及操作密码、个人贷款的审批上等；把风险部位和人员放在基层营业机构及负责人上；把风险区域放在案件高发区和高发社；把风险时段放在节假日、周末、连续长假及交接班等时段。二是建立风险评估制度。对现有制度不断进行评估修订、补充和整合，确保各项制度在各部门、各层次得到贯彻执行，同时坚持查办案件与制度建设一起抓，对于所查办的违规问题，注重从管理和制度上查找原因，有针对性地加以改进，及时堵塞漏洞。对新业务及金融新产品事先制定相关规章制度以便准确计算和评估风险，防患于未然。三是建立风险提示制度。对于查出的风险隐患，当即向相关信用社和部门进行提示，责成其限期整改，对可能造成较大损失的，迅速采取果断措施予以处理。（二）建立问题整改机制。一是完善检查报告制。他们深入剖析发现的问题，举一反三，有针对性地提出检查分析报告与风险处置预案，不仅提高了检查质量，而且提高了防范处置风险隐患的能力。二是推行问题销号制。15/16对各类检查发现问题实行台账登记销号制，对检查中发现的问题逐单位、逐部门建立台帐，并及时下达问题整改通知书，依据