建行营业部2016年完善合法性审查计划

1/4建行营业部2016年完善合法性审查计划为进一步规范该部法律性文件审查工作，在提高工作效率的同时有效防范各类经营风险，确保业务运行的合法合规，建行XX分行营业部根据2016年法律性文件审查的工作实际，结合近几年各部门法律系统操作人员、基层机构法律联络人员变动较大的情况，该部对2016年完善法律性审查工作进一步明确，提出新要求。一是要求所辖机构负责人坚持对法律性文件按照程序严格进行审查，对本机构对外出具的法律性文件要及时提交审查，并从印章使用等多渠道进行相互制衡。在日常法律咨询中发现，个别机构和工作人员对法律性文件的概念缺乏全面的认识，对经常使用的一些文件或协议知晓应进行法律性审查，但对于业务运行中新出现的一些法律性文件不知道是否需要进行审查，特别是对于一些以自己名义出具的法律性文件、协议存在认识偏差。该部要求各机构相关人员要认真学习、全面掌握需要进行法律性审查文件的准确含义、范围，对应进行审查的法律性文件都应及时提交法律系统进行合法性审查。二是要求经办机构要严格按照法律性文件审查程序将各业务要素填写齐全后再提交进行合法性审查。在法律系统提交合同、协议时，应做好对相关业务问题进行分析、判断等审查工作，必要是进行文字说明；业务审查部门负2/4责人应亲自在系统进行复审操作、完成最后提交；应对业务性审查意见填写完整，填写时注意金额、对方当事人、法律性文件名称、返还时间等的表述，金额填写应按照按系统提示的“万元”单位进行录入，返还时间应结合送审文件的复杂性和业务要求进行判断；对无法提供电子版合同、协议文本的在进行纸质审查同时也要通过法律系统进行提交，备注说明正文纸质报审情况，同时纸质报审应符合上级行关于法律性文件进行纸质审查的相关要求。三是要求提供法律性文件的必要背景材料。对于某些重大、疑难、复杂、新颖的业务，要求业务经办部门提供必要的背景材料介绍，以利用法律人员进一步准确获知合同缔结的目的、谈判的背景、合同利益的取舍权衡、对方的谈判优势及谈判能力等相关信息，从而便于准确出具法律审查意见。四是为了减少运营风险，要求各机构要努力做好客户解释工作，尽可能使用该部提供的或认可的格式文本。实际工作中，少数客户不接受银行提供或认可的格式文本，坚持使用自己的格式文本，甚至有的不接受对所提供文本的任何补充和修改。对于这些情况，要求各机构努力做好客户解释工作，在防范各类风险的同时，尽可能提高工作效率，减少客户等待时间。建行XX分行营业部2016年完善合法性审查新要求3/4为进一步规范该部法律性文件审查工作，在提高工作效率的同时有效防范各类经营风险，确保业务运行的合法合规，建行XX分行营业部根据2016年法律性文件审查的工作实际，结合近几年各部门法律系统操作人员、基层机构法律联络人员变动较大的情况，该部对2016年完善法律性审查工作进一步明确，提出新要求。一是要求所辖机构负责人坚持对法律性文件按照程序严格进行审查，对本机构对外出具的法律性文件要及时提交审查，并从印章使用等多渠道进行相互制衡。在日常法律咨询中发现，个别机构和工作人员对法律性文件的概念缺乏全面的认识，对经常使用的一些文件或协议知晓应进行法律性审查，但对于业务运行中新出现的一些法律性文件不知道是否需要进行审查，特别是对于一些以自己名义出具的法律性文件、协议存在认识偏差。该部要求各机构相关人员要认真学习、全面掌握需要进行法律性审查文件的准确含义、范围，对应进行审查的法律性文件都应及时提交法律系统进行合法性审查。二是要求经办机构要严格按照法律性文件审查程序将各业务要素填写齐全后再提交进行合法性审查。在法律系统提交合同、协议时，应做好对相关业务问题进行分析、判断等审查工作，必要是进行文字说明；业务审查部门负责人应亲自在系统进行复审操作、完成最后提交；应对业4/4务性审查意见填写完整，填写时注意金额、对方当事人、法律性文件名称、返还时间等的表述，金额填写应按照按系统提示的“万元”单位进行录入，返还时间应结合送审文件的复杂性和业务要求进行判断；对无法提供电子版合同、协议文本的在进行纸质审查同时也要通过法律系统进行提交，备注说明正文纸质报审情况，同时纸质报审应符合上级行关于法律性文件进行纸质审查的相关要求。三是要求提供法律性文件的必要背景材料。对于某些重大、疑难、复杂、新颖的业务，要求业务经办部门提供必要的背景材料介绍，以利用法律人员进一步准确获知合同缔结的目的、谈判的背景、合同利益的取舍权衡、对方的谈判优势及谈判能力等相关信息，从而便于准确出具法律审查意见。四是为了减少运营风险，要求各机构要努力做好客户解释工作，尽可能使用该部提供的或认可的格式文本。实际工作中，少数客户不接