2014银行考试《法律法规与综合能力》备考题(1)

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/302014银行考试法律法规与综合能力备考题1整理了“2014银行考试法律法规与综合能力备考题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试点击查看2014银行考试法律法规与综合能力备考题汇总1、下列银行业犯罪中，主观方面不同的是。A变造货币罪B贪污罪C信用卡诈骗罪D签订、履行合同失职被骗罪2、存款合同中的债务人是。A储户B存款单位C存款机构D存款个人3、下列关于商业银行法对同一借款人贷款限制的说法中，不正确的是。A对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10B同一借款人是指同一自然人C目的是为了分散风险D属于商业银行资产负债比例管理精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/304、中国银行业协会的日常办事机构为。A会员大会B理事会C监事会D秘书处5、是指各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。A一级清算业务B二级清算业务C结算业务D资金清算6、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。A中国人民银行B国务院C中国银行业监督管理委员会D中国银行业协会7、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，这是的职责之一。A中国反洗钱监测中心B所有商业银行C中国银行业协会精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/30D中国银行业监督管理委员会8、犯罪主体可以是单位的金融犯罪有。A信用卡诈骗罪B有价证券诈骗罪C保险诈骗罪D贷款诈骗罪9、下列关于信用证诈骗罪的说法中，不正确的是。A信用证诈骗罪是指使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件，或者使用作废的信用证，或者骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。B本罪主体是一般主体，包括自然人和单位C本罪主观方面是故意，并且要求具有非法占有的目的D本罪侵犯的客体包括信用证项下任何一方当事人的财产，不包括国家的金融管理制度10、以下哪一项明显违反丁“勤勉尽职”的要求A对所在机构诚实信用B维护所在机构商业信誉C工作时间上网做与工作无关事情D切实履行岗位职责11、关于一般存款账户，下列说法正确的是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/30A可办理现金缴存和现金支取B可办理现金缴存，但不可办理现金支取C不可办理现金缴存和现金支取D不可办理现金缴存，但可办理现金支取12、外商独资银行、中外合资银行经批准，可以经营结汇、售汇业务。A银监会B国家外汇管理局C中国人民银行D银监会和中国人民银行共同13、中国人民银行法明确规定，我国货币政策的目标是。A充分就业B汇率稳定C经济增长D保持货币币值稳定并以此促进经济增长14、有形市场是指。A场外交易市场B场内交易市场C期货市场D衍生产品市场15、是指银行在追求短期商业目的和长期发展精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/30目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险。A声誉风险B法律风险C合规风险D战略风险16、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理。A转帐结算B现金支取C现金缴存D借款或其他结算17、如果名义利率是7，通货膨胀率为5，那么实际利率为。D218、目前，各家银行多采用计算整存整取定期存款利息。A逐笔计息法B按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/30日利率C由储户自己选择的计息方式D积数计息法19、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起内予以处分。个月个月年年20、目前我国银行最安全和最具流动性的中长期投资品种是。A金融债B国债C企业债D中央银行票据整理了“2014银行考试法律法规与综合能力备考题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试21、贷款合同撤销权的行使范围是A以债权人的债权为限B以债务人能够偿还的债务为限C以债权人的债权加上一定的惩罚为限精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/30D以债务人的所有债务为限22、张某仿照某银行支行的业务印章，自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张20万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款20万元。根据刑法的有关规定，关于张某的行为，下列说法正确的是A这是伪造、变造金融票证的行为B这是合法的，因为张某自己在银行有抵押C这是不合法的，但不构成犯罪D若能偿还贷款就不违法，否则违法23、国民经济发展的总体目标一般包括。A经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡B经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡C经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长D经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长24、中国银行业协会属于。A机关法人B非法人组织C事业单位法人D社会团体法人25、下列银行业从业人员的行为没有违反银行业从业人员职业操守中“同业竞争”有关规定的是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/30A免费向客户提供国际市场银行产品信息B向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道C向客户推销理财产品时承诺合约外的收益D为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖26、单位外汇存款操作正确的是。A原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元定价B原则上只能开立一个经常项目账户C原则上只能开立一个外汇账户D原则上单位开立外汇账户不受管制27、下列属于留置权人的义务的是。A收取留置财产的孽息B债务人逾期未履行，留置权人可以与债务人协议以留置财产折价C就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿D妥善保管留置财产28、贷款审查批准后，银行和借款人依照有关法律规定签订贷款合同。A中华人民共和国公司法B中华人民共和国银行法C中华人民共和国合同法D中华人民共和国商业银行管理规定精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/3029、既可以撤销，又可以撤回的是。A承诺B要约邀请C要约D书面承诺30、贷款业务是。A银行最主要的资金运用B银行的中间业务C银行最主要的资金运用D银行的负债业务31、以下关于银行业从业的基本准则说法不正确的是A银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉B银行业从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识的技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度C银行业从业人员在特殊情况下可以向所在机构人力资源管理隐瞒相关信息D在业务操作过程中，从业人员要认真履行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免差错，做一名称职的银行业从业人员32、下列关于无权代理的叙述错误的是精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/30A无权代理是指行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行的代理行为B没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，即便经过被代理人追认，被代理人也不承担民事责任C无权代理经被代理人追认，即直接对被代理人发生法律效力，产生与有权代理相同的法律后果D如果得不到本人的追认，第三人也没有撤销其意思表示，则该代理行为无效，由无权代理人承担相应的民事责任33、金融创新的四个“认识”原则中不包括A认识你的业务B认识你的风险C认识你的生存环境D认识你的客户34、我国已经成立三家政策性银行，各自有自己特定的职能。下列不属于此三家政策性银行职能的是。A执行货币政策B承担国家重点建设项目融资C支持进出口贸易融资D农业政策性贷款35、是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和台旨力。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/30A守法合规准则B专业胜任准则C勤勉尽职准则D诚实信用准则36、某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为。A是合理的，因为客户经理并没有浪费B不合理，不应当申报不实费用C如果消费超过了预算额度，则是不合理的D因为业务已经谈妥，所以是合理的37、为加强对银行业的监督管理，国务院于设立了银监会。年5月20日年3月19日年6月19日年7月19日38、在以下什么情况下贷款人不能行使不安抗辩权A贷款人有证据证明对方转移资金、抽逃资金逃避债务精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/30B贷款人有证据证明丧失履行债务能力C对方有商业变动D有证据证明对方经营状况恶化39、下列关于“法人账户透支”的说法，错误的是。A法人账户透支属于短期贷款的一种B主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要C申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量D一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款40、未经国务院银行业监督管理机构的批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，这表明在我国对经营存款业务实行的是。A核准制B许可制C特许制D批准制整理了“2014银行考试法律法规与综合能力备考题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创13/3041、下列关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的说法中，不正确的是。A中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务B中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定C中国农业银行专门经营农村金融业务D中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务42、贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，对此负通知义务和举证责任。A人民法院B原担保人C贷款人D借款人43、商业银行的主要资产不包括。A现金资产B债券投资C存款准备金D贷款44、债权人行使撤销权的必要费用的承担人是A债权人精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创14/30B债务人C担保人D人民法院45、银行的资金来源主要是。A发行债券筹集的资金B高流动性的贷款C高流动性的存款D发行股票筹集的资金46、下列关于银行公司治理主体的说法，正确的是。A董事会负责银行和业务经营活动的指挥与管理B商业银行的高级管理层由董事长、行长、副行长、财务负责人等组成C监事会由股东大会从股东中选举产生的监事组成D监事会外部监事的人数不得少于一名47、银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分的保护，这属于。A审慎尽责B充分信息披露C妥善处理利益冲突D客户资产隔离精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创15/3048、对借款人的限制说法不正确的是。A不得用贷款从事股本权益性投资B不得违反国家外汇管理规定使用外币贷款C可以在同一辖区两个或以上同级分支机构取得贷款D不得提供虚假报表49、中华人民共和国反洗钱法自起实施。年10月31日年11月6日年1月1日年6月1日50、银行职员王某偶然发现所在银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，王某正确的做法是A该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C自己也加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报51、国民经济可以分为产业，金融业属于精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创16/30产业。A三个第一B三个第三C两个第二D三个第二52、洗钱的过程通常依次分为A开户阶段、转账阶段、归并阶段B处置阶段、培植阶段、融合阶段C隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段D前期阶段、发展阶段、顶峰阶段53、是银行经营管理的决策机关。A股东大会B董事会C监事会D公司经理54、商业银行的是承担具体风险的最终责任人。A股东B董事长C行长D经营班子55、贷款业务是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创17/30A银行最主要的资金运用B银行的负债业务C银行的中间业务D银行最主要的资金来源56、建立在劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系等特定基础法律关系之上的代理是。A法定代理B委托代理C指定代理D无权代理57、整存整取类型的定期存款的起存金额为元元元元58、行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的。A刑事处分B撤职处分C开除处分D行政制裁措施精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创18/3059、根据物权法的规定，下列关于抵押合同的说法，正确的是。A当事人可以采取书面形式也可以采取口头形式订立抵押合同B抵押合同成立与抵押权设立相一致，合同成立的同时抵押权即告设立C正在建造的建筑物抵押的，抵押权自登记时设立D动产抵押未经登记的，抵押合同无效60、要约可以撤销的情形是。A要约人确定了承诺期限B要约人以其他形式明示要约不可撤销C撤销要约的通知在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人D受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同做了准备工作整理了“2014银行考试法律法规与综合能力备考题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试61、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力，这是准则。A守法合规B专业胜任精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创19/30C勤勉尽职D诚实信用62、甲签发票据给乙，丙从乙处窃取票据，丁明知丙是窃贼而受让票据，丁又将票据赠送给不知情的戊，下列说法正确的是。A戊为基于善意的合法持票人，可以请求付款B付款人可以经乙通知止付为由拒绝付款C戊提示付款被拒绝后可向甲追索D戊被拒绝付款后可以向丁追索，丁清偿后可以再追索63、同一动产上已经设定质权，该动产又被重置的，享有优先受偿权的是。A留置权人B抵押权人C质权人D留置人64、下列关于宏观经济状况相关内容的说法中，不正确的是。A宏观经济状况包括经济发展水平、状况和前景等方面B经济发展水平反映一国和地区商品经济的发育程度和总体经济实力精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创20/30C经济发展水平决定经济主体对借贷资金和服务的需求程度D经济发展的状况和前景制约着银行的发展65、民法通则规定了法人应当具备的条件，不是法人成立的要件。A有必要的财产和经费B具备完整的财务报表C有自己的名称和场所D能够独立承担民事责任66、金融市场可以分为货币市场和资本市场，这种划分方法是按照金融工具的划分的。A期限B具体的交易工具类型C交易的阶段D交易场所67、同一动产上已经设定抵押权，该动产又被重置的，享有优先受偿权的是。A留置权人B抵押权人C质权人D留置人68、在股份制商业银行的公司治理中，最高权力机精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创21/30构是A监事会B董事会C股东大会D行长、副行长及财务负责人组成的高级管理层69、下列对于货币政策实施过程的描述中，正确的一项是。A货币政策工具初始目标中介目标最终目标B货币政策工具操作目标中介目标最终目标C货币政策工具中介目标操作目标最终目标D货币政策工具中介目标初始目标最终目标70、留置权只能发生在特定的合同关系中，下列不属于可以发生留置权的合同。A保管合同B运输合同C借贷合同D加工承揽合同71、我国公司法规定，股东大会一年召开次年会。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创22/30D没有规定72、下列选项中属于商业银行提高资本充足率方法的是A增加资本B升高风险加权总资产C减少资本D上述方法都可以73、债券的买入价与卖出价或者买入价与到期偿还额之间的差额叫做。A再投资收益B公积金转增股本C债息D资本利得74、我国三大政策性银行成立于年。75、下列哪件事件之后，国际银行业基本形成了相对完整的风险管理原则体系。世纪70年代，布雷顿森林体系崩溃年，巴塞尔资本协议出台精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创23/30世纪90年代中后期，巴林银行倒闭年6月，巴塞尔新资本协议出台76、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是A熟知向客户推荐的产品B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C熟知与自身岗位相关的有关法规D熟知业务处理流程77、某人投资某债券，买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为。78、以下法人成立要件中，不正确的是。A依法成立，有必要的财产和经费B能够独立承担民事责任C有担保人或担保物D有自己的名称，组织结构和场所79、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创24/30A国家对贷款的管理制度B国家对金融机构的准人管理制度C国家对存款的管理制度D国家的银行管理制度80、商业银行的长期借款一般采用。A抵押贷款形式B发行金融债券形式C向中央银行借款形式D质押借款形式整理了“2014银行考试法律法规与综合能力备考题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试81、中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或者书面的方式，向金融机构通报金融形势，劝其采取某些措施，贯彻中央银行的货币政策，这属于货币政策工具中的。A窗口指导B公开市场业务C汇率政策D利率政策82、在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创25/30A中国银行B工商银行C交通银行D农业银行83、银行风险管理的流程是A风险识别一风险控制一风险监测一风险计量B风险控制一风险识别一风险计量一风险监测C风险识别一风险计量一风险监测一风险控制D风险控制一风险识别一风险监测一风险计量84、以下应计入银行核心资本的是。A实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权B注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C一般准备、重估储备、优先股、次级债D重估储备、可转换债券85、商业银行不得从事业务，但国家另有规定的除外。A向非银行金融机构和企业投资B买卖金融债券C发行金融债券D买卖政府债券精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创26/3086、银行资本发挥的作用比一般企业资本发挥的作用更为重要，下列不属于银行资本作用的是A避免银行倒闭B维持市场信心C限制银行业务过度扩张和承担风险D满足银行正常经营对长期资金的需要87、下列渠道中，不是我国开放式基金的销售渠道。A基金公司直销B保险公司代销C银行及证券公司代销D专业销售经纪公司代销88、同业拆借的特点不包括A期限短B手续简便C金额小D风险低89、商业银行提高资本充足率的一个非常重要的综合措施是。A银行重组B银行并购C缩减贷款规模精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创27/30D银行股份制改造90、下列属于商业银行传统业务的是。A国债业务B期货投资C货币市场基金D存款业务91、下面关于金融工具和金融市场叙述正确的是。A股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场B贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场C银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具92、有关“接受监管”的正确做法是。A银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管B银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息D银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创28/30机构坦诚和诚实93、下列