银行案防风险合规部分试题(228题)

风险与合规管理一、填空题1、合规负责人（）分管业务条线。（商业银行合规风险管理指引第14条）2、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）和（）的价值观念。（商业银行合规风险管理指引第15条）3、在合规风险管理中，商业银行应建立（）制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（商业银行合规风险管理指引第17条）4、商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。（商业银行合规风险管理指引第21条）5、商业银行应及时将（）、（）和（）等内部制度向银监会备案。（商业银行合规风险管理指引第26条）6、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。（商业银行合规风险管理指引第27条）7、商业银行应当设立履行（）职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现。（商业银行内部控制指引第10条）8、商业银行设立新的机构或开办新的业务，应当事先制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量和评估，并提出（）。（商业银行内部控制指引第13条）9、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由（）决定。（商业银行内部控制指引第15条）10、商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即风险水平、（）和（）。（商业银行风险监管核心指标（试行）第6条）11、风险水平类指标包括流动性风险指标、（）、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于（）指标。（商业银行风险监管核心指标（试行）第7条）12、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，重大声誉事件发生后（）内向银监会或其派出机构报告有关情况。（商业银行声誉风险管理指引第6条）13、按照商业银行流动性风险管理指引的规定，流动性风险可以分为（）和（）。（商业银行流动性风险管理指引第3条）14、国家秘密的密级分为（）、（）、（）三级。（中华人民共和国保守国家秘密法第10条）15、金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法（）。（金融违法行为处罚办法第4条）16、（）、（）和（）是风险的基本构成要素。（中小金融机构案件风险防控实务第1页）17、人们在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用各种手段（）、（）、（）、（）、（）和（）风险的决策与行动过程就是风险管理。（中小金融机构案件风险防控实务第2页）18、根据巴塞尔委员会有效银行监管的核心原则和巴塞尔新资本协议，通常将银行面临的风险划分为八大类风险，即（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）。（中小金融机构案件风险防控实务第4页）19、常见的信用风险主要包括（）和（）。（中小金融机构案件风险防控实务第4页）20、流动性风险一般可分为（）和（）。（中小金融机构案件风险防控实务第5页）21、全面风险管理的过程主要包括（）、（）、（）、（）、（）。（中小金融机构案件风险防控实务第78页）22、（）、（）、（）并称为银行的三大主要风险。（中小金融机构案件风险防控实务第9页）23、巴塞尔新资本协议中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即（）、（）和（）。（中小金融机构案件风险防控实务第13页）24、要有效防控银行案件风险，必须坚持（），重点是从源头抓起，立足（），健全（），培育（），建立查、防、堵并举，（）相结合，内外部有效监督的全方位案件治理防控体系。（中小金融机构案件风险防控实务第19页）25、明确法人机构是案件防范和查处的主题，（）对案件风险负最终责任，（）作为案件风险防控第一责任人，担负首要责任。（中小金融机构案件风险防控实务第19页）26、（）是风险管理最基本的机制。（中小金融机构案件风险防控实务第23页）27、（）是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任。（中小金融机构案件风险防控实务第23页）28、风险管理的最基本要求是（）和（）。（中小金融机构案件风险防控实务第23页）29、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）、（）、（）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。（商业银行合规风险管理指引第4条）30、合规是商业银行（）的共同责任，并应从商业银行（）做起。（商业银行合规风险管理指引第6条）31、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（）、（）等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。（商业银行合规风险管理指引第6条）32、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入（）建设全过程。（商业银行合规风险管理指引第6条）33、按照商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行的（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（商业银行合规风险管理指引第10条）34、监事会应监督（）和（）合规管理职责的履行情况。（商业银行合规风险管理指引第12条）35、商业银行内部控制应当贯彻（）、（）、（）、（）的原则。（商业银行内部控制指引第4条）36、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由（）参与，任何决策或操作均应当（）。（商业银行内部控制指引第4条）37、内部控制应当以（）、（）为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的要求。（商业银行内部控制指引第4条）38、内部控制应当具有高度的权威性，任何人（）拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时（）和（）。（商业银行内部控制指引第4条）39、商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（商业银行操作风险管理指引第6条）40、人民币的单位为（），人民币辅币单位为（）和（），人民币依其面额支付。（中华人民共和国人民币管理条例第4条）41、中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，（），维护金融稳定。（中华人民共和国中国人民银行法第2条）42、商业银行是指依照中华人民共和国商业银行法和中华人民共和国公司法设立的（）、（）、（）等业务的企业法人。（中华人民共和国商业银行法第2条）43、我国货币政策的目标是（），并以此促进经济增长。（中华人民共和国中国人民银行法第3条）44、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）、（）、（）和（）的原则。（中华人民共和国商业银行法第5条）45、商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害（）、（）。（中华人民共和国商业银行法第8条）46、根据中华人民共和国商业银行法的规定，办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）、（）、（）、（）的原则。（中华人民共和国商业银行法第29条）47、商业银行的会计年度自公历（）起至（）止。（中华人民共和国商业银行法第58条）48、公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由（）或者（）承继。（中华人民共和国公司法第175条）49、职工累计工作已满1年不满10年的，带薪年休假（）天；已满10年不满20年的，带薪年休假（）天；已满20年的，带薪年休假（）天。（职工带薪年休假条例第5条）50、会计凭证包括（）和（）。（中华人民共和国会计法第14条）二、单项选择题51、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告（）。（商业银行合规风险管理指引第27条）A、银监会B、上级机构C、人民银行D、监督机构52、商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。（商业银行合规风险管理指引第27条）A、五日B、二十日C、十五日D、十日53、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。（商业银行操作风险管理指引第15条）A、操作风险评估机制B、操作风险报告机制C、操作风险预警机制D、操作风险控制机制54、（）应负责执行经董/理事会批准的操作风险管理系统。（中小金融机构案件风险防控实务第12页）A、风险合规部门B、内审部门C、高级管理层D、各级员工55、是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基础。（中小金融机构案件风险防控实务第13页）A、风险计量B、风险识别C、风险评估D、风险控制56、负责执行各项风险管理制度和政策的是（）。（中小金融机构案件风险防控实务第23页）A、高级管理层B、董（理）事会C、监事会D、风险管理委员会57、银行监事会中应至少有（）名外部监事。（中小金融机构案件风险防控实务第27页）A、1B、2C、3D、458、内部控制的核心是（）。（中小金融机构案件风险防控实务第30页）A、审慎经营B、合规建设C、防范风险D、制度覆盖59、银行的生命线是（）。（中小金融机构案件风险防控实务第42页）A、守法合规B、专业胜任C、勤勉尽职D、诚实信用60、对风险进行监督的机构是（）。（中小金融机构案件风险防控实务第23页）A、董（理）事会B、监事会、外部审计C、高级管理层D、风险管理委员会61、股份制商业银行独立董事、外部监事制度指引规定关联交易控制委员会应由（）担任负责人。（中小金融机构案件风险防控实务第25页）A、理事长B、监事长C、独立董事D、行长62、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用（）字样。（中华人民共和国商业银行法第11条）A、信用社B、银行C、金融机构D、公司63、商业银行贷款应遵守资本充足率不得低于（）的资产负债比例管理的规定。（中华人民共和国商业银行法第39条）A、4B、6C、10D、864、按照中华人民共和国银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进行现场检查。现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。（中华人民共和国银行业监督管理法第34条）A、二B、三C、四D、五65、公民从（）时起到死亡时止，具有民事权利能力，依法享有民事权利，承担民事义务。（中华人民共和国民法通则第9条）A、出生B、12岁C、16岁D、18岁66、合法代理行为的法律后果直接归属于（）。（中华人民共和国民法通则第63条）A、被代理人B、代理人C、第三人D、代理人和被代理人67、根据中华人民共和国会计法的规定，有权制定国家统一的会计制度的政府部门是（）。（中华人民共和国会计法第8条）A、国务院B、国务院财政部门C、国务院各业务主管部门D、省级人民政府财政部门68、代表国家对会计工作行使管理职能的政府部门是（）。（中华人民共和国会计法第7条）A、财政部门B、税务部门C、审计部门D、业务主管部门69、农村信用社基层营业网点金融许可证的颁发与管理机构是（）。（金融许可证管理办法第4条）A、中国人民银行B、银监部门C、银行业协会D、上级主管农村信用社70、我国劳动法规定，禁止用人单位招用未满（）周岁的未成年人。（中华人民共和国劳动法第15条）A、18B、17C、16D、1571、商业银行内部控制评价试行办法规定，内部控制评价采取评分制。对内部控制的过程和结果分别设置一定的标准分值，并根据评价得分确定被评价机构的内部控制等级。其中，内部控制过程评价的标准分为。商业银行内部控制评价试行办法第45条A、500分B、300分C、200分D、100分72、商业银行内部控制评价试行办法规定，结果评价主要评价内部控制目标的实现情况，对这些指标的量化评价可以通过非现场的方式进行。结果评价主要包括项指标。商业银行内部控制评价试行办法第51条A、5B、6C、8D、1073、商业银行内部控制评价试行办法规定，根据过程评价和结果评价综合确定内部控制体系的总分。其中，过程评价的权重为，结果评价的权重为，两项得分加总得出综合评价总分。商业银行内部控制评价试行办法第52条A、80，20B、70，30C、60，40D、50，5074、商业银行内部控制评价试行办法规定，内部控制体系连续在个评价期内得不到改善的机构，其内部控制评价等级应适当下调。商业银行内部控制评价试行办法第55条A、一B、二C、三D、四75、商业银行内部控制评价试行办法规定，银监会对商业银行法人机构整体评价时，总部占整体评价得分的，分支机构平均得分占整体评价得分的，形成最终评级结果。商业银行内部控制评价试行办法第59条A、80，20B、70，30C、60，40D、50，5076、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其相匹配。商业银行市场风险管理指引第4条A、市场风险管理能力和资本实力B、全面风险管理能力和盈利水平C、市场风险管理能力和资产规模D、市场风险管理能力和盈利水平77、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行监事会在市场风险管理方面应当履行的职责有。商业银行市场风险管理指引第8条A、监控和评价市场风险管理的全面性、有效性B、对市场风险管理情况进行内部审计C、对不履职或不胜任的董事会成员和高级管理层进行质询或要求撤换D、监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况78、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作，负责市场风险管理的部门应当职责明确，并与保持相对独立。商业银行市场风险管理指引第9条A、财务部门B、承担风险的业务经营部门C、资金营运部门D、前台业务部门79、根据商业银行市场风险管理指引规定，应当为市场风险所带来的损失承担责任。商业银行市场风险管理指引第10条A、市场风险管理部门B、资金营运部门C、财务部门D、业务经营部门80、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由批准。商业银行市场风险管理指引第11条A、股东会B、董事会C、监事会D、高级管理层81、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。（中华人民共和国商业银行法第13条）A、十亿、一亿、五千万B、五亿、一亿、五千万C、十亿、二亿、二千万D、五亿、一亿、二千万82、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的（）。（中华人民共和国商业银行法第19条）A、30B、40C、50D、6083、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（中华人民共和国商业银行法第28条）A、五B、八C、十D、十五84、根据中华人民共和国公司法的规定，下列各项表述中，正确的是（）。（中华人民共和国公司法第14条）A、分公司、子公司都具有法人资格B、分公司、子公司都不具有法人资格C、分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担D、子公司具有法人资格，其民事责任由母公司承担85、按照中华人民共和国个人所得税法的规定，（）免纳个人所得税。（中华人民共和国个人所得税法第4条）A、劳务报酬所得B、利息、股息、红利所得C、偶然所得D、保险赔款三、多项选择题86、商业银行内部控制评价应从哪几个方面进行（）。（商业银行内部控制评价试行办法第8条）A、过程和风险是否已被充分识别B、过程和风险的控制措施是否遵循相关要求、得到明确规定并得以实施和保持C、控制措施是否有效D、控制措施是否适宜87、商业银行内控指引规定，商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对（）等各类风险进行持续的监控。（商业银行内部控制指引第11条）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、操作风险88、商业银行利率风险按照来源的不同，可以分为（）。（商业银行市场风险管理指引第3条）A、重新定价风险B、收益率曲线风险C、基准风险和期权性风险D、股票价格风险89、商业银行市场风险主要分为（）。（商业银行市场风险管理指引第3条）A、利率风险B、汇率风险C、股票价格风险D、商品价格风险90、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当及时向银监会报告下列事项。（商业银行市场风险管理指引第34条）A、出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损B、国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响C、交易业务中的违法行为D、其他重大意外情况91、合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行（）职责。（商业银行合规风险管理指引第18条）A、持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议B、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等C、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求D、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门92、商业银行应披露下列哪些风险和风险管理情况（）。（商业银行信息披露办法第19条）A、信用风险B、流动性风险C、市场风险D、操作风险93、商业银行应从下列哪几个方面对各类风险进行说明（）。（商业银行信息披露办法第20条）A、董事会、高级管理层对风险的监控能力B、风险管理的政策和程序C、风险计量、检测和管理信息系统D、内部控制和全面审计情况94、根据商业银行市场风险管理指引规定，业务交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与。（商业银行市场风险管理指引第28条）A、交易的正式确认B、对账C、重新估值D、在权限范围内的交易决策95、根据民法通则的规定，诉讼时效期间为一年的有（）。（中华人民共和国民法通则第136条）A、身体受到伤害要求赔偿的B、出售质量不合格的商品未声明的C、延付或者拒付租金的D、寄存财物被丢失或者损毁的96、十六周岁以上公民的居民身份证的有效期为（）。（中华人民共和国居民身份证法第5条）A、五年B、十年C、二十年D、长期97、根据中华人民共和国仲裁法，下列纠纷不能仲裁的有（）。（中华人民共和国仲裁法第3条）A、婚姻纠纷B、收养纠纷C、监护纠纷D、扶养纠纷E、继承纠纷98、银行风险的主要特征有哪些（中小金融机构案件风险防控实务第23页）A、客观性B、隐蔽性C、扩散性D、加速性E、可控性99、商业银行内部控制评价试行办法规定，银监会根据评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可分别采取以下哪些监管措施商业银行内部控制评价试行办法第64条A、就评价对象内部控制体系存在问题可能引发的风险，向被评价机构进行提示和警告B、约见被评价机构第一负责人或董事长、建议调整管理层C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改D、责令整顿或暂停办理相关业务，延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请100、操作风险主要特征有那些（）（中小金融机构案件风险防控实务第910页）A、内生性B具体性C、多样性D、不对称性E、分散性101、在我国银行管理实践中，操作风险的分类可归纳为（）（中小金融机构案件风险防控实务第1112页）A、人员风险B、流程风险C、IT系统及技术风险D、外部事件风险102、风险评估的主要方法有哪些（）中小金融机构案件风险防控实务第14页A、自我评估B、损失事件数据法C、情景分析法D、流程图103、中小金融机构合规文化建设的内容包括（）。（中小金融机构案件风险防控实务第38页）A、合规创造价值B、合规从高层做起C、合规人人有责D、主动合规E、有效互动104、企业文化包括（）。（中小金融机构案件风险防控实务第36页）A、经营哲学B、思想教育C、价值标准D、管理制度E、行为准则105、商业银行合规风险管理的目标是（）。（商业银行合规风险管理指引第5条）A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营106、按照商业银行内部控制指引的规定，内部控制应当包括（）要素。（商业银行内部控制指引第6条）A、内部控制环境B、风险识别与评估C、内部控制措施D、信息交流与反馈E、监督评价与纠正107、商业银行以（）为经营原则。（中华人民共和国商业银行法第4条）A、流动性B、安全性C、效益性D、公益性108、商业银行贷款，应当实行（）的贷款管理制度。（中华人民共和国商业银行法第35条）A、审贷分离B、分级审批C、一次核定D、随用随贷109、商业银行所承担的市场风险水平应当与其相匹配。（商业银行市场风险管理指引第4条）A、市场风险管理能力B、全面风险管理能力C、盈利水平D、资本实力110、根据商业银行市场风险管理指引规定，一个有效的风险管理体系应当具备的基本要素有。（商业银行市场风险管理指引第6条）A、董事会和高级管理层的有效监控B、完善的市场风险管理政策和程序C、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序D、完善的内部控制和独立的外部审计和适当的市场风险资本分配机制111、根据商业银行市场风险管理指引规定，市场风险限额包括等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。（商业银行市场风险管理指引第23条）A、头寸限额B、交易限额C、风险限额D、止损限额112、商业银行内部控制评价试行办法规定,商业银行内部控制中实物控制措施包括。（商业银行内部控制评价试行办法第20条）A、实物限制B、行为控制C、双重保管D、定期盘存113、根据商业银行内部控制评价试行办法，商业银行的主要风险包括。（商业银行内部控制评价试行办法第17条）A、信用风险、声誉风险B、市场风险（含利率风险）、国家和转移风险C、操作风险、流动性风险D、法律风险114、商业银行市场风险管理指引中所指的市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行发生损失的风险。商业银行市场风险管理指引第3条A、资产业务B、负债业务C、表内业务D、表外业务115、商业银行市场风险管理指引中所指的市场风险是指因市场价格包括（）的不利变动而使银行业务发生损失的风险。商业银行市场风险管理指引第3条A、汇率和利率B、债券价格C、股票价格D、商品价格116、“三会一层”是指（）。（中小金融机构案件风险防控实务第28页）A、股东（社员）大会B、董（理）事会C、监事会D、高级管理层117、按照中华人民共和国个人所得税法的规定，（）不应纳个人所得税。（中华人民共和国个人所得税法第2条）A、福利费B、抚恤金C、红利所得D、保险赔款118、商业银行合规风险管理指引规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调，包括。（商业银行合规风险管理指引第6条）A、确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念B、在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念C、提高全体员工的合规意识D、促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动119、根据商业银行市场风险管理指引规定，新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门，如等对其操作和风险管理程序的审核和认可。（商业银行市场风险管理指引第12条）A、业务经营部门B、市场风险管理部门C、法律部门和合规部门D、财务会计部门和结算部门120、商业银行合规风险管理指引规定，合规负责人的主要职责。（商业银行合规风险管理指引第14条）A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、全面协调商业银行合规风险121、商业银行合规风险管理指引规定，合规风险评估报告包括但不限于以下内容。（商业银行合规风险管理指引第14条）A、报告期合规风险状况的变化情况B、已识别的违规事件C、已采取的或建议采取的纠正措施等D、已识别的合规缺陷122、商业银行合规风险管理指引规定，合规风险管理体系应包括以下基本要素。（商业银行合规风险管理指引第8条）A、合规政策B、合规管理部门的组织结构和资源C、合规风险识别和管理流程D、合规培训与教育制度123、商业银行合规风险管理指引规定，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责。（商业银行合规风险管理指引第13条）A、制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B、贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性四、判断题124、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。（商业银行合规风险管理指引第6条）（）125、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（商业银行合规风险管理指引第7条）（）126、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（商业银行合规风险管理指引第10条）（）127、合规负责人可以同时分管业务条线。（商业银行合规风险管理指引第14条）（）128、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。（商业银行合规风险管理指引第15条）（）129、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。（商业银行合规风险管理指引第20条）（）130、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（商业银行合规风险管理指引第22条）（）131、商业银行应当设立独立的法律事务部门或岗位，统一管理各类授权、授信的法律事务，制定和审查法律文本，对新业务的推出进行法律论证，确保各项业务的合法和有效。（商业银行内部控制指引第22条）（）132、物权的种类和内容可以由当事人约定。（中华人民共和国物权法第5条）（）133、依法属于国家所有的自然资源，所有权必须登记。（中华人民共和国物权法第9条）（）134、隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计帐簿、财务会计报告，构成犯罪的，依法追究刑事责任。（中华人民共和国会计法第44条）（）135、由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险也属于金融犯罪。中小金融机构案件风险防控实务第15页（）136、银行案件风险属于操作风险的范畴。中小金融机构案件风险防控实务第16页（）137、合规应成为银行文化的一部分，合规并非只是专业合规人员的责任。（中小金融机构案件风险防控实务第36页）（）138、合规经营是银行存在和发展的前提。（中小金融机构案件风险防控实务第37页）（）139、加强制度建设是中小金融机构完善全面风险管理、健全有效内控体系的重要保障。（中小金融机构案件风险防控实务第38页）（）140、中小金融机构的“一把手”是合规管理的第一责任人。（中小金融机构案件风险防控实务第40页）（）141、2007年5月，中国银行业协会制定并通过了银行从业人员职业操守。（中小金融机构案件风险防控实务第42页）（）142、银行业是高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。（中小金融机构案件风险防控实务第42页）（）143、银行是一个高风险行业，其核心竞争力集中反映在对制度的执行能力上。（中小金融机构案件风险防控实务第22页）（）144、内部控制措施是指银行内部控制体系具体实施控制的方式、方法和过程，是内部控制体系的核心和中枢。（中小金融机构案件风险防控实务第32页）（）145、银行公司治理是指控制、管理银行的一种机制或制度安排，是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。（中小金融机构案件风险防控实务第22页）（）146、风险管理委员会是银行风险管理的最高决策机构。（中小金融机构案件风险防控实务第23页）（）147、风险管理的最基本要求与公司治理的核心内容是不一致的。（中小金融机构案件风险防控实务第23页）（）148、银行高级管理层成员应保持稳定，在任职内不得随意调整。（中小金融机构案件风险防控实务第26页）（）149、监事会不可以聘请会计师事务所协助开展审计工作。（中小金融机构案件风险防控实务第27页）（）150、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。（商业银行内部控制指引第4条）（）151、商业银行应当按照国家有关规定，提取呆账准备金，冲销呆账。（中华人民共和国商业银行法第57条）（）152、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。（中华人民共和国公司法第20条）（）153、担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效，担保合同无效，但法律另有规定的除外。（中华人民共和国物权法第172条）（）154、物权法中关于担保物权的规定与担保法不一致的，适用担保法。（中华人民共和国物权法第178条）（）155、金融许可证由中国人民银行统一印制和管理。（金融许可证管理办法第19条）（）156、商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行应建立和保持书面程序，分阶段性对各类风险进行有效的识别与评估。（商业银行内部控制评价试行办法第17条）157、商业银行内部控制评价试行办法规定，当环境和条件发生变化时，商业银行应及时对风险进行再识别和再评估，以确保任何新的和以前未曾予以控制的风险得到识别和控制。（商业银行内部控制评价试行办法第17条）158、商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行应依据法律法规、监管要求以及内部控制政策确定风险是否可接受，以确定是否进一步采取措施。风险可接受时，应监测并定期评审，以确保其持续可接受；风险不可接受时，应制定控制措施。（商业银行内部控制评价试行办法第17条）159、商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行应建立并保持识别和获取适用法律法规、监管要求和其他要求的程序，作为风险识别与评估、制订控制目标和控制方案的依据。（商业银行内部控制评价试行办法第18条）160、商业银行市场风险管理指引中所指的市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行资产和负债业务发生损失的风险。（商业银行市场风险管理指引第3条）161、商业银行市场风险管理指引中所指的市场风险是指因市场价格（包括利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。（商业银行市场风险管理指引第3条）162、商业银行市场风险管理指引中所指的市场风险是指因市场价格（包括利率、汇率、股票价格和商品价格）的任何变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。（商业银行市场风险管理指引第3条）163、商业银行市场风险管理指引规定，市场风险存在于银行的交易业务中。（商业银行市场风险管理指引第3条）164、商业银行市场风险管理指引规定，市场风险可以分为利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险。（商业银行市场风险管理指引第3条）165、商业银行市场风险管理指引规定，利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基差风险和期权性风险。（商业银行市场风险管理指引第3条）166、商业银行市场风险管理指引规定，市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，将市场风险尽量控制在最小。（商业银行市场风险管理指引第4条）167、商业银行市场风险管理指引规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和资本实力相匹配。（商业银行市场风险管理指引第4条）168、商业银行市场风险管理指引规定，为了确保有效实施市场风险管理，商业银行应当将市场风险的识别、计量、监测和控制与全行的战略规划、业务决策和财务预算等经营管理活动进行有机结合。（商业银行市场风险管理指引第4条）169、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行的董事会和监事会应当对市场风险管理体系实施有效监控。（商业银行市场风险管理指引第8条）170、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行的董事长承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。（商业银行市场风险管理指引第8条）171、根据商业银行市场风险管理指引规定，董事会负责审批、制定和审查市场风险管理的战略、政策和程序。（商业银行市场风险管理指引第8条）172、根据商业银行市场风险管理指引规定，一个有效的市场风险管理体系应当具备的基本要素有高级管理层的有效监控；完善的市场风险管理政策和程序；完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序；完善的内部控制和独立的外部审计；适当的市场风险资本分配机制。（商业银行市场风险管理指引第6条）173、根据商业银行市场风险管理指引规定，银行高级管理层负责确定银行可以承受的市场风险水平。（商业银行市场风险管理指引第8条）174、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行监事会在市场风险管理方面应当履行监控和评价市场风险管理的全面性、有效性的职责。（商业银行市场风险管理指引第8条）175、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行负责市场风险管理的部门应向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告，并且具备履行市场风险管理职责所需要的人力、物力资源。（商业银行市场风险管理指引第8条）176、根据商业银行市场风险管理指引规定，市场风险管理部门应当为市场风险所带来的损失承担责任。（商业银行市场风险管理指引第10条）177、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行分支机构应当制定适用于本银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。（商业银行市场风险管理指引第11条）178、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当根据本行市场风险状况和外部市场的变化情况，定期修订和完善市场风险管理政策和程序。（商业银行市场风险管理指引第11条）179、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由高级管理层批准。（商业银行市场风险管理指引第11条）180、根据商业银行市场风险管理指引规定，市场风险管理政策和程序应当在并表基础上应用,并应当尽可能适用于具有独立法人地位的附属机构，包括境外附属机构。（商业银行市场风险管理指引第13条）181、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当根据交易账户和非交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。商业银行市场风险管理指引第13条182、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行的高级管理层应当向与市场风险管理有关的工作人员阐明本行的市场风险管理政策和程序。（商业银行市场风险管理指引第11条）183、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质。（商业银行市场风险管理指引第15条）184、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当对不同类别的市场风险（如利率风险）和不同业务种类（如衍生产品交易）的市场风险制定更详细和有针对性的风险管理政策和程序，并保持相互之间的一致性。（商业银行市场风险管理指引第14条）185、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当根据本行的业务性质、规模和复杂程度，对不同类别的市场风险选择适当的、普遍接受的计量方法，基于合理的假设前提和参数，计量承担的部分市场风险。（商业银行市场风险管理指引第16条）186、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当尽可能准确计算可以量化的市场风险和评估难以量化的市场风险。（商业银行市场风险管理指引第16条）187、根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当尽量对所计量的账户中的市场风险（特别是利率风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。（商业银行市场风险管理指引第16条）188、根据商业银行市场风险管理指引规定，银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行逐步开发和使用内部模型计量风险价值，内部模型的检验应当由模型开发和运行人员与市场风险管理人员共同进行。商业银行市场风险管理指引第20条189、商业银行房地产贷款风险管理指引要求商业银行建立房地产行业风险预警和评估体系。（商业银行房地产贷款风险管理指引第8条）190、商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行对各类风险进行识别与评估时应充分考虑内部和外部因素。（商业银行内部控制评价试行办法第17条）191、商业银行内部控制评价试行办法规定,评价应考虑活动的风险评估结果、业务和管理流程和以前的评价结果等，覆盖体系范围内的所有活动。（商业银行内部控制评价试行办法第25条）192、商业银行内部控制评价试行办法规定,风险相关方包括风险直接承担者和间接利害关系者。（商业银行内部控制评价试行办法第66条）193、商业银行内部控制评价试行办法规定,抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等，不可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整。（商业银行内部控制评价试行办法第42条）（）194、根据商业银行金融创新指引，商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。（商业银行金融创新指引第16条）195、根据商业银行金融创新指引，商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求。（商业银行金融创新指引第5条）196、根据商业银行金融创新指引，商业银行应该进行详细的市场需求分析、目标客户分析和成本收益分析，进行科学的风险评估和风险定价，准确计量经风险调整后的收益。（商业银行金融创新指引第21条）197、银行业金融机构信息系统风险管理指引适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构，政策性银行不适用本指引。（银行业金融机构信息系统风险管理指引第2条）（）198、银行业金融机构信息系统风险管理指引规定，银行业金融机构不得对外披露本机构信息系统风险状况。（银行业金融机构信息系统风险管理指引第13条）（）199、银行业金融机构信息系统风险管理指引规定，总体风险审计是指对研发、运行及退出的全过程进行审计，分投产前与投产后的审阅。（银行业金融机构信息系统风险管理指引第62条）（）200、银行业金融机构信息系统风险管理指引规定，中介机构应严格执行法律法规，保守被审计单位的商业秘密和风险信息。审计过程中所有涉及资料的调阅应有交接手续，并不得带离现场或进行修改、复制。（银行业金融机构信息系统风险管理指引第71条）五、简答题201、商业银行内部控制评价应遵循的原则有哪些（商业银行内部控制评价试行办法第9条）202、商业银行内部控制应当包括哪些要素（商业银行内部控制指引第6条）203、董事会对商业银行经营活动的合规性应履行哪些合规管理职责（商业银行合规风险管理指引第10条）204、如何理解合规管理职能与内部审计职能之间的关系（商业银行合规风险管理指引第22条）205、什么是商业银行内部控制评价（商业银行内部控制评价试行办法第2条）206、商业银行内部控制的目标是什么（商业银行内部控制指引第3条）207、按照农村中小金融机构风险管理机制建设指引的规定，农村中小金融机构风险管理的目标是什么（农村中小金融机构风险管理机制建设指引第4条）208、公司治理与风险管理的关系（中小金融机构案件风险防控实务第23页）209、银行内部控制的目标是什么（中小金融机构案件风险防控实务第30页）210、企业文化与合规文化的关系（中小金融机构案件风险防控实务第37页）211、中小金融机构合规文化建设的必要性（中小金融机构案件风险防控实务第37页）212、金融机构应如何培育合规文化（中小金融机构案件风险防控实务第40页）213、目前，中小金融机构在公司治理方面存在哪些主要问题（中小金融机构案件风险防控实务第40页）214、拟任县联社理事长，应具备什么学历和从业年限要求（中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法第143条）215、商业银行的哪些事项变更，应当经国务院银行业监督管理机构批准（中华人民共和国商业银行法第24条）216、担任商业银行的董事、高级管理人员的禁止性任职条件包括哪些（中华人民共和国商业银行法第27条）217、什么是一人有限责任公司（中华人民共和国公司法第58条）218、合同一般包括哪些条款（中华人民共和国合同法第12条）219、发生哪些情形应列入农村信用社商业秘密管理（山西省农村信用社保密管理暂行办法第15条）220、中国银监会相继颁布了贷款业务的三个办法和一个指引是什么221、金融许可证管理办法规定对金融机构的哪些行为进行处罚（金融许可证管理办法第16条）222、什么是商业秘密（中华人民共和国反不正当竞争法第10条）223、什么是合规（商业银行合规风险管理指引第3条）224、什么是合规风险（商业银行合规风险管理指引第3条）225、商业银行合规风险管理的目标是什么（商业银行合规风险管理指引第5条）226、什么是内部控制（商业银行内部控制指引第2条）227、什么是合同（中华人民共和国合同法第2条）228、设立县（市、区）农村商业银行应当符合什么条件（中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法第6条）参考答案一、填空题1、不得2、倡导合规惩处违规3、诚信举报4、风险管理部门5、合规政策合规管理程序合规指南6、十7、风险管理8、风险防范措施9、一个人独自10、风险迁徙风险抵补11、信用风险指标静态12、12小时13、融资流动性风险市场流动性风险14、绝密机密秘密15、追究责任16、风险因素风险事件风险结果17、识别分析计量管理控制化解18、信用风险市场风险操作风险流动性风险国家风险声誉风险法律风险战略风险19、违约风险结算风险20、负债流动性风险资产流动性风险21、风险识别风险评估风险评价与决策风险处理风险学习22、操作风险信用风险市场风险23、基本指标法标准法高级计量法24、标本兼治完善公司治理结构企业内控制度合规企业文化教育与惩处25、董/理事会董/理事长26、公司治理机制27、董（理）事会28、制衡效率29、信用风险市场风险操作风险30、所有员工高层31、全员主动合规合规创造价值诚信与正直32、企业文化33、董事会34、董事会高级管理层35、全面审慎有效独立36、全体人员有案可查37、防范风险审慎经营内控优先38、不得反馈纠正39、董事会40、元角分41、防范和化解金融风险42、吸收公众存款发放贷款办理结算43、保持货币币值的稳定44、平等自愿公平诚实信用45、国家利益社会公共利益46、存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密47、1月1日12月31日48、合并后存续的公司新设的公司49、5101550、原始凭证记账凭证二、单项选择题5155ADCCB5660ABCDB6165CBDAA6670ABABC7175AD