担保管理内部控制制度(ipo范本)

担保管理内部控制制度（IPO范本）为了加强对公司担保业务的内部控制，规范担保行为，最大限度的避免或减少因担保行为给公司带来的风险和损失，根据中华人民共和国担保法、企业内部控制基本规范等国家有关法律法规，以及公司章程，制订本制度。本制度所称担保，是指依据中华人民共和国担保法和担保合同或者协议，按照公平、自愿、互利的原则向被担保人提供一定方式的担保并依法承担相应法律责任的行为。公司各分支机构不得对外提供任何形式的担保；公司及所属全资子公司、控股子公司提供担保，必须经过本单位董事会或股东大会批准，担保权限和额度严格按照公司章程执行。1控制目标11保证担保审批程序、权限的规范性、明确性、合法性；12保证担保风险的有效规避和防范；2关键控制点21担保流程控制22担保协议签订23担保风险防范3控制流程及措施31担保流程控制311公司提供担保流程控制3111公司相关业务部门提出担保提案；3112律师审核并签署意见；3113公司资产财务处处长审核并签署意见；3114公司财务负责人审核并签署意见；3115上报公司经理办公会讨论；3116经理办公会讨论通过后提交董事会或股东大会审议批准。312各全资子公司、控股子公司提供担保流程控制3121各子公司相关业务部门提出担保提案；3122律师审核并签署意见；3123本单位财务部门审核并签署意见；3124本单位财务负责人审核并签署意见；3125公司财务负责人审查后形成评审结论反馈子公司；3126报本单位经理办公会讨论通过后，提交本单位董事会或股东大会审议批准。32担保协议签订凡申请公司及所属全资子公司、控股子公司（担保人）为其提供担保的单位（被担保人），必须与担保人签订内部担保协议，通过协议对担保额度、担保范围、担保方式、担保期间、反担保及其方式及担保风险金进行约定。33担保风险防范331订立担保合同前，应当组织相关人员对担保合同的合法性和完整性进行审核，重要担保合同订立还应当征询法律顾问或专业部门的意见，确保合同条款符合中华人民共和国合同法、中华人民共和国担保法和公司担保政策的规定。332公司在资产财务处设专人负责担保事项的台账管理，详细记录担保对象、金额、期限、用于抵押和质押的物品、权利和其他有关事项。各子公司在本单位财务部设专人负责担保事项的台账管理。333公司指定专人定期监测被担保人的经营情况和财务状况，定期对担保项目进行跟踪和监督，了解担保项目的执行、资金的使用、贷款的归还、财务运行及风险等方面的情况。发现重大问题和特殊情况，必须及时向公司管理层或者董事会报告。334公司指定专门部门和人员妥善保管担保合同、与担保合同相关的主合同、反担保函或反担保合同，以及抵押、质押权利凭证和有关的原始资料，保证担保项目档案完整、准确，并定期进行检查。申请担保审批表申请单位（公章）申请事项承办银行贷款利率还款来源借款到期日年月日本次申请担保金额已担保金额申请担保期限年月日至年月日前期担保是否解除担保风险金收据号码申请担保单位承诺1积极履行还款义务，保证贷款按时归还；2必须按规定标准一次交纳担保风险金及手续费；3为减少因我单位自身原因无法按期归还贷款给担保人带来的风险，我单位以作为抵押进行反担保。4、凡利息、罚息及违约金、赔偿金等其它费用由我单位全部承担；5本申请在贷款本息全部付清时自动失