事务公开业务规范性文件

事务公开业务规范性文件目录成都市住房置业融资担保有限公司工作规则2成都市住房置业担保有限公司资金管理办法12成都市住房置业担保有限公司借款和费用报销管理制度21成都市住房置业担保有限公司印章管理制度25成都市住房置业担保有限公司固定资产管理办法31成都市住房置业担保有限公司收费票据管理办法46成都市住房置业担保有限公司员工培训制度54成都市住房置业担保有限公司信息系统管理制度60成都市住房置业担保有限公司车辆管理办法64成都市住房置业担保有限公司出差管理办法69成都市住房置业融资担保有限公司员工休息休假办法73成都市住房置业担保有限公司办件流程及时限规定84成都市住房置业担保有限公司岗位职责99成都市住房置业担保有限公司档案管理暂行规定159成都市住房置业担保有限公司员工基本要求及行为规范169成都市住房置业融资担保有限公司担保项目评审委员会议事规则177成都市住房置业融资担保有限公司担保项目评审委员会委员管理办法181成都市住房置业融资担保有限公司农村房产抵押贷款担保业务管理办法185成都市住房置业融资担保有限公司工作规则第一章总则第一条为推进成都市住房置业担保有限公司各项工作规范化、制度化，本着“加强内部管理、提高服务质量”的原则，根据市委市政府关于全面推进规范化服务型政府建设的意见、成都市房产管理局工作规则和成都市住房置业担保有限公司工作职责，制定本规则。第二条成都市住房置业担保有限公司工作人员要认真贯彻执行党的路线、方针、政策，遵纪守法，履职尽责，团结奋进，开拓创新，树立廉洁、勤政、务实、高效的形象。全心全意为人民服务，为全市经济社会发展服务。第二章组成人员及其职责第三条成都市住房置业担保有限公司工作人员包括董事长、总经理、副总经理、各部门经理、副经理、技术总监和普通工作人员。第四条总经理主持公司的全面工作，并直接向市房管局汇报工作。第五条副总经理协助总经理工作。在总经理出差、外出期间，受总经理委托的副总经理代理主持工作。副总经理按分工负责处理分管工作，并受总经理委托负责某方面的工作或专项任务。第六条各部门经理负责各自部门的全面工作。要根据职能范围和工作任务对本部门员工进行分工，将职责和任务分解到人，建立健全岗位责任制，各司其职、各负其责。部门副经理协助部门经理主持部门工作。第七条各部门员工要根据部门经理的工作安排尽职尽责的完成工作，坚守好岗位。要勤于思考，创造性地开展工作，敢于向部门经理提出建设性的意见。第八条各部门员工要定期向部门经理汇报近期工作和思想状态，各部门经理要定期向公司领导汇报工作，公司领导要定期向市局分管领导汇报工作。发生事故或者遇到特殊情况要立即报告，执行紧急或者重大任务时，要及时汇报任务进展和完成情况。第九条公司员工履行岗位职责情况将作为任免奖惩的重要依据。第三章工作部署第十条成都市住房置业担保有限公司各部门要加强工作的计划性、系统性和预见性，做好年度和阶段性工作的部署安排，做到工作有思路、安排有计划、阶段有小结、执行有督促、考核有评价。第十一条市房管局下达给公司的年度工作目标由总经理办公会分解给相关部门后，按照承担的任务分工执行。第十二条综合部负责草拟制定公司的工作计划和目标分解方案，报总经理办公会审议通过后，根据通过的工作计划和目标分解方案制定各部门的年度各种目标任务，经总经理办公会审议通过后印发执行。各部门工作目标任务应分解到人、落实到岗，综合部负责检查督促和落实，确保目标任务的顺利完成。第四章会议制度第十三条担保公司实行领导班子会议、总经理办公会议、专题会议、各部门会议和全体员工会议制度。第十四条领导班子会议。凡涉及公司重大问题、重大事项，都必须经领导班子集体研究决定。须经领导班子集体研究决定的主要内容包括（一）有关贯彻落实党的路线、方针、政策和上级党组织的决定及重大工作部署，以及公司的重大改革。（二）各类规章制度的制定和完善。（三）年度目标考核制定、年度工作安排及单位重大活动安排。（四）部门设置、干部任免、人员聘用、调动、奖励、惩处等。（五）经营业务方面的重大决策、决定和签订重要合同、协议等。（六）公司固定资产的购置、处置及大额资金的开支。（七）其他需要提交会议讨论的内容。第十五条总经理办公会议。由班子成员出席，公司各部门经理及技术总监列席，根据需要可安排其他有关人员列席。总经理办公会由总经理或受总经理委托的副总经理召集和主持。会议议题由各部门根据工作需要提出，并在会上进行讨论议定。会议纪要由主持会议的总经理或受总经理委托的副总经理签发。会务工作、会议纪要及决议事项督办工作由综合部负责。第十六条专题会议。公司领导可根据工作需要确定召开专题会议，听取汇报，征求意见，研究问题，协调处理有关工作。会务工作、会议纪要由综合部负责，有关事项的落实由相关部门负责，会议纪要由主持召开专题会议的领导签发。第十七条各部门会议。由部门经理根据工作需要自行召集并主持。主要为各部门组织学习相关业务知识和法律法规；传达上级会议精神；小结前段时间工作情况；布置下一阶段的工作安排；检查工作任务的落实情况以及研究其他需要会议讨论的内容。形成部门会议记录。第十八条全体员工会议。由总经理或受总经理委托的副总经理主持，传达上级有关指示，通报有关情况，讨论通过有关决议，小结布置阶段性工作，总结全年工作情况及其他有关事项。会务工作由综合部负责。第十九条按照精简、高效、节约的原则，综合部要做好会前准备工作，将会议内容、时间、地点等提前通知相关部门和人员。并做好会议签到记录、会议记录、会议纪要起草和督促落实工作。第二十条参会人员应提前做好汇报、发言准备，按要求准时参会，因事不能参会的，须提前向会议主持人请假。第五章行文制度第二十一条严格按照成都市国家行政机关公文处理实施细则、市政府办公厅公文处理办法和成都市房产管理局关于进一步规范公文处理有关规定的通知的有关规定办理。第二十二条综合部负责统一处理公司名义的公文，为公文的“总进口、总出口”，其他部门未经同意不得对外发文。第二十三条公司各部门负责业务方面公文的拟稿工作，综合部负责业务以外的公文拟稿工作。拟稿部门对公文的实质内容负责，综合部对公文的行文规则和格式进行审核，相关部门分管领导审批通过后方可报总经理签发。第二十四条公司公文坚持确有必要、注重效用的原则，严格行文规则和公文格式，精炼、准确、规范文字表述，认真核稿，避免出错。第二十五条以党支部名义上报的公文，由党支部书记签发。以公司名义签发的公文，由相关分管领导在核稿栏中签字审批，送综合部调整格式后送总经理签发。第二十六条大力推进电子政务，利用市房管局办公系统及公司内部办公系统，实施公文的网上传递、处理。第六章审批权限第二十七条固定资产及大宗物品购置审批购置固定资产及大宗物品的部门，需由申请人填写“固定资产购置审批表”或“大宗物品购置审批表”，经部门经理、管理部门负责人、分管副总经理和总经理签字同意。第二十八条人事及考勤审批（一）员工入职、调动及离职须经总经理办公会讨论后，由总经理在“员工入职流程表”、“工作调动移交清单”或“员工离职流程表”上签署意见。（二）员工参加长期培训，须填写“培训申请表”，由部门经理、分管副总经理和总经理签字审批。（三）员工请病事假，须由申请人填写“担保公司职工请假申请表”。部门副经理及一般员工请假，3天以内由部门经理、分管副总经理签字同意；3天（含）以上必须加签总经理意见。其中，3天以上病假的，须持医院出具的病休证明。部门经理请假，无论天数，均须经分管副总经理和总经理签字同意。（四）员工因公外出或特殊原因不能打卡的，须由本人填写“异常考勤记录表”，由部门经理签字同意后，报综合部备案。第二十九条商业贷款担保费优惠审批（一）办理担保业务的房管系统及合作单位的员工，担保服务费按5收取。由业务部门经理填写“成都市住房置业担保有限公司担保费优惠申请审批表”，报总经理签字同意；（二）申请担保服务费低于8而不低于5的，由业务部门经理填写“成都市住房置业担保有限公司担保费优惠申请审批表”，报部门分管副总经理和总经理审批；（三）申请担保服务费低于5的，由业务部门经理填写“担保费优惠申请审批表”，报领导班子集体讨论审批。第三十条信息报送审批根据金融办、合作银行、公证处、开发商等相关机构的信息需求，填写“成都市住房置业担保有限公司信息资料需求申请表”，由相关业务部门经理及分管副总经理签字同意后，由综合部提供。第三十一条接待用餐审批洽谈业务及接待用餐须填写“接待用餐审批表”，由综合部负责人和公司负责人签字审批。第三十二条增刻印章审批根据工作需要增刻印章须填写“新增印章申请表”，由部门经理、管理部门负责人、分管副总经理和总经理签字同意，综合部统一刻制。第三十三条出差及加班审批（一）员工因公出差，须填写“成都市住房置业担保有限公司出差申请单”，经部门经理、综合部负责人、分管副总经理和总经理签署意见。（二）员工因工作需要而加班的，须向综合部提交“成都市住房置业担保有限公司加班申请表”，经部门经理和分管副总经理签字同意。第三十四条担保项目审批（一）直贷式项目由事业发展部进行项目调查和相关资料准备，报担保项目评审委员会审议，经全体参会委员2/3以上同意后通过。（二）农村产权房屋抵押贷款担保及中小企业贷款担保项目由业务四部进行项目调查和相关资料准备，报担保项目评审委员会审议，经全体参会委员2/3以上同意后通过。第七章首问责任制度第三十五条为增强员工的责任意识和服务意识，树立公司诚信、高效、便民的良好形象，决定在本公司实行工作人员首问责任制。第三十六条凡第一个接待来本公司办事的服务对象的或第一个接听服务对象询问电话的工作人员，即为首问责任人。首问责任人应按照认真负责、热情周到和不得推诿的原则，为服务对象提供主动、热情、周到的服务。第三十七条服务对象前来办理业务或咨询时，如属于首问责任人职责范围以内的，要及时、准确、耐心地予以办理或说明，不得拖延办理时间；对于手续不全或不符合有关规定的，必须向服务对象一次性告知相关要求、程序等；对于不属于自己职责范围以内、但属于公司业务范围的，要将服务对象指引到办理此项业务的部门；对于不属于我公司业务范围的，首问责任人要耐心地予以说明，并指引服务对象到相关单位或总咨询台。第三十八条服务对象电话询问或联系事项属于首问责任人职责范围以内的，要及时答复或处理；不属于首问责任人职责范围以内的，要礼貌、热情地将分管部门、单位或总咨询台的联系电话告知服务对象。第三十九条首问责任人在答复服务对象提出的问题时，要坚持实事求是的原则，答复要准确、清楚且符合政策；对于不清楚、掌握不准确的问题，要及时请示相关领导或咨询有关部门后，给予准确的答复；对于确实无法解答的问题，要向服务对象说明情况。第八章附则第四十条本规则颁布之日起，在此之前颁布的与本规则冲突的规章制度自动废止。第四十一条本规则由综合部负责解释。第四十二条本规则自印发之日起施行。成都市住房置业担保有限公司资金管理办法第一章总则第一条为适应公司住房置业担保业务快速发展的要求，保障资金安全，加强资金出入库风险控制，规范资金流程管理，依据相关法律法规，特制定本办法。第二条本办法所称资金包括1现金指库存现金、外汇现钞及现金等价物总和。2银行存款指公司存放在银行等金融机构的货币资金。3现金等价物指公司临时持有的各种可以在短期内变现的礼品券、购物券、优惠卡、餐券等具有一定支付能力和变现能力的票证卡券等。第二章现金管理第三条现金收入管理1现金收入是指公司开展经营业务过程中收到的现金和现金等价物。2钞票验证和点验出纳及相关业务人员（指各业务部门、郊县网点和分公司办理收款及退款的人员，下同）收取现金时，须使用验钞机或其他可以检验钞票真伪的工具验证欲收取钞票的真伪，防止收到假币。钞票点验期间（包括公司内部交接款）收款人员应要求交款人员在场，待钞票点验核实无误后交款人员方可离开。若出现收到假币且无法追偿的情况，由此导致的损失由收到该笔款项的收款人员承担。3收取客户现金，收款人员须根据收到款项的性质及时开具发票或收据作为入账凭证，并即时将客户联交给交款人。收款人员应在收款当日（最迟次日上午）将所收款项存入公司银行账户。严禁收到现金不开立票据或者不入账，以及坐支现金、私设“小金库”等违规违法行为的出现。4公司收款人员应尽量要求客户采用转账或POS机方式缴款，减少直接收取现金的情况。5公司相关收款人员应将收款的原始凭证，包括现金交款单、POS单、发票及收据的记账联等，尽快交回公司财务部，以便财务人员及时做好核算工作。第四条现金支出管理1现金支出范围包括职工工资、津贴；临时工工资；其他个人劳务报酬；根据规定应发给个人的各种奖金；各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；出差人员必需的差旅费；客户个人的应退款项；公司须以现金支付的各项零星费用支出等。不属于现金开支范围的业务,结算金额在2000元（含2000元）以上的,应当通过银行办理转账结算（特殊情况除外）。2出纳及相关人员支出现金时，必须审核领款人提供的原始凭据及其他相关证明材料的真实性，并确保依据公司财务规定所涉及的内部审批手续已履行完毕。严禁白条抵库，严禁违反公司财务管理制度擅自挪用、借用现金的情况发生。3出纳及相关人员根据支付审定金额办理现金支付时，应要求领款人现场点验现金。4对外支付现金时，相关人员应查验领款人有效身份证件的真实性并在身份证件复印件上加盖审核印章，防止冒领现金的情况发生。5异地客户，本人确实不能到场，可由代办人持本人及退款人身份证原件和相关凭据办理退款手续，财务部审核后将退款直接转入退款人本人建行账户，若退款总额在500000元以下（含500000元）的，可以由代办人直接代领。6使用转账或POS机方式交款的客户如需退款，应在款项到达公司银行账户后方可办理。7退款办理完毕后，相关业务人员应将原始凭据尽快交回公司财务部，以便财务人员及时做好核算工作。第五条库存现金管理1库存现金限额管理库存现金限额原则上以满足公司35天日常零星开支为标准，根据公司的经营规模，每日现金库存限额标准如下上年度主营业收入规模在3,000万以上，每日现金库存限额为10,000元；上年度主营业务收入规模在1,5003,000万以内，每日现金库存限额为8,000元；上年度主营业务收入规模在1,500万以下，每日现金库存限额为5,000元。2库存现金日常管理（1）出纳应严格执行现金库存的限额管理，对超过库存限额的现金以及现金收入应及时存入银行，不得直接用于支出。（2）库存现金应存放于保险柜内，出纳必须严格保守保险柜密码，妥善保管保险柜钥匙；未经总经理及财务负责人批准，不得将保险柜钥匙交他人保管；如发生保险柜打不开或丢失钥匙等情况，应立即报告财务负责人和总经理，并及时采取补救措施。（3）出纳因岗位变动涉及保险柜钥匙交接时，应办理交接手续，登记备案，及时更换密码。3现金等价物视同现金进行管理。第六条现金的盘点管理1出纳应妥善保管现金、现金等价物等实物，逐日登记现金日记账和现金等价物备查登记簿，月末与会计核对现金账务。2每日终了，出纳须对库存现金进行盘点，做到账款相符。若发现账款不符时，应立即上报财务负责人。现金短款应及时查找，确认为短款的，应由出纳个人赔偿；长款在未查明原因时应挂帐处理，挂帐时间不应超过3个月，3个月内不能查清且无法证实原因的，须上报公司领导，由财务部按公司领导意见出具书面处理决定并依此进行处理，不得以长款弥补短款或者人为调平账务。3实行现金盘点稽核制度库存现金盘点的稽核工作由财务部经理或财务部经理指定会计承担，每月不定期审查现金日记帐，核实库存现金盘点情况，检查库存现金的使用是否合规等。对发现的问题，由财务部经理在职权范围内进行处理；对超出财务部经理职权范围的问题，应及时报告公司总经理。第三章银行存款管理第七条银行账户管理1银行账户的开立公司根据业务需要开立银行账户。新账户的开立，首先由经办人提出书面申请，经财务部经理审查，报公司总经理审批同意后方能办理开户手续。2银行账户的撤销出纳应定期对银行账户进行清理，对发生额较少和无发生额的账户应及时上报财务部经理，由财务部经理提出书面处理意见并报公司总经理同意后执行。第八条银行票据管理1出纳应按照国家有关法律法规的规定和公司财务管理制度要求的工作程序，审核办理各种银行票据及各项银行结算业务。2支票管理（1）出纳购买支票时要逐一清点检查，特别是检查转账支票和现金支票的编号是否连续，有无缺页破损、是否盖有交换行专用章等，如有缺页、破损或编号不连续等问题应当场要求更换。（2）公司出纳应建立支票领用登记簿,按照支票号码进行登记。领用支票时，应详细记录如下事项客户名称、开具时间、票面开具金额、领用人等信息，防止空白票据丢失和被盗用，同时加强开具和领用人的责任心。（3）出纳签发支票时须按照发票和外购合同上印章单位写明当天日期、收款人名称、用途、金额、出票人名称并签章。经办人不得无故变更收款人名称。经办人提供的收款人名称与发票和外购合同上印章单位不一致时，财务部应拒绝办理。因特殊情况需更换收款人名称的，需由原收款单位开具证明。因未填明签发日期、收款单位和用途的支票，造成损失的，由支票签发人共同负责。公司单项对外结算业务超过人民币2000元（含2000元）的应采用支票结算（特殊情况除外）。（4）支票签发的审批程序比照公司借款和费用报销管理制度规定的“现金借款流程”执行（5）严禁签发无资金保证的空头支票，严禁办理空白支票业务。（6）若使用人不慎将支票遗失，应及时与出票人联系，到银行办理挂失止付手续。因支票遗失而造成的经济损失应由过错人承担。（7）作废支票应加盖“作废”戮记，月末由出纳将作废支票列示清单，提交财务部经理审核后附在当月最后的凭证后面。（8）财务负责人及出纳对于违反公司制度的支出应当予以拒绝，并及时上报公司领导。3其他银行票据的管理比照支票管理进行。第九条银行印鉴管理银行预留印鉴主要包括公司（含分公司）财务专用章及总经理私人印章。财务专用章由财务负责人保管，私人印章必须由总经理或其授权人保管。严禁一人保管支付款项所需的全部印章，严禁保管银行票据的人员同时保管该种票据需使用的所有预留印鉴。第十条网银系统管理1利用网银系统进行款项支付和资金调度，应实行权限审批。2指定专人检查网银交易银行处理情况，如有异常情况，应及时与银行方面取得联系。3网银使用人员应妥善保管网卡和密码，不定期更换密码。4由专人负责网银系统维护，定期对安装网银系统的计算机进行病毒检查，确保网银系统安全稳定运行。第十一条银行存款核对1出纳应逐日登记银行日记账，月末时与会计核对银行存款明细账。会计必须在与出纳就会计明细账核对一致后才能进行月末结账处理。2出纳应每月定期编制银行存款余额调节表。会计应定期对银行账户余额进行核对并审核银行存款余额调节表。每月10日之前出纳应编制出上月银行存款余额调节表，提交会计审核。银行存款余额不符，应查明原因，及时处理。3“未达账”管理（1）出纳应及时清理“未达账”。就对账期间发现的“未达账”，必须在银行存款余额调节表中对每笔未达账详细注明日期、支票号、凭证号、摘要。（2）针对银行未达账项中存在的“企业已收银行未收”“企业已付银行未付”事项，出纳应在次月将差异原因核实清楚，以使会计及时进行相关账务处理核销未达账项。（3）针对银行未达账项中存在的“银行已收企业未收”及“银行已付企业未付”事项，出纳应及时向银行索取回单并进行相关账务处理核销未达账项，因前述原因而造成的未达账期不得超过3个月。第四章附则第十二条本办法由公司财务部负责解释。第十三条本办法自颁布之日起执行。成都市住房置业担保有限公司借款和费用报销管理制度第一章总则第一条为严格控制公司费用支出，加强费用管理，提高公司效益，本着合理、节约的原则，根据公司具体情况，特制定本制度。第二条本制度中所称费用是指公司业务、行政、营销等与公司经营活动有关的各项费用。第三条本制度适用范围包括公司各部门和所属分公司。第二章借款管理第四条借款人根据业务需要向公司财务部申请现金借款时，按如下流程办理1借款人按要求完整填写借款单后，由所在部门负责人审查借款事项的真实性与合规性并签署审核意见。2借款人将经部门负责人审核后的借款单交财务部经理进行合规性审核，签署审核意见。3借款人将上述审核后的借款单报公司总经理审批。4借款支付财务部出纳根据审批手续完备的借款单，向借款人支付款项。第五条大额现金借支金额在10000元（含10000元）以上的借款须提前一天通知财务部（特殊情况除外）。第六条备用金管理1公司相关业务人员根据业务需要可申请借支定额备用金，即可预支保证工作需要的一定限额现金作为备用金，平时报销费用时可不抵扣。2备用金借用人须每3个月结清一次备用金。原则上借支人必须按规定时限结清备用金，前款不清后款不借。如遇特殊情况，须报公司总经理批复，财务部依据公司总经理批复意见处理。3每年12月31日前，所有个人借支的现金和备用金都须结清归还，以利公司财务部做好年终决算工作。逾期不还的，财务部可申请从借款人工资中扣回。第七条借款单是财务进行会计核算处理的重要依据，除当日借支当日归还的以外，报销费用时借款单不予退还。借款人归还多借现金和备用金时，由出纳开具收据给报销人，收据须妥善保管以备查。第八条备用金是为保证公务需要而设，因私不得借支备用金。第三章费用报销管理第九条公司费用报销按如下流程进行1报销人自行粘贴相关票据并完整填写费用报销单或差旅费报销单等，交所在部门负责人审查业务的真实性与合规性，并签署审核意见。2报销人将经部门负责人审核后的报销单等交财务部经理进行合规性审核，签署审核意见。3报销人将上述审核后的报销单等报公司总经理审批。4财务部出纳履行核实程序后，依据审批手续完备的报销凭证，向报销人支付报销款项或向借款人收取归还的借款或备用金余款。5合同费用的支付，经办人应根据相关审核环节的要求及时提供合同原件。第十条对原始票据的要求1报销人所持报销票据必须是合法的票据，如相关发票、车票、飞机票、财政收据等。特殊情况下的收据（财政收据除外）等必须取得公司总经理签字同意后方可办理报销手续。2公务中因个人原因违章的罚款单不予报销。3原始票据的粘贴交通票据等小票据的粘贴以粘贴单大小为界，须紧靠粘贴单顶界和左界从左往右横向粘贴，覆盖粘贴的相邻票据间须留出一定间隔距离，票据较多时，可分行粘贴，不得竖向粘贴。4原始票据须按不同类别和不同金额分门别类进行粘贴，不能混合粘贴。5对不符合上述规定要求粘贴的报销单据，财务部有权退回，要求报销人重新整理。第十一条差旅费报销报销人将差旅交通费、住宿费以及其他与出差有关的发票（招待费发票不能与出差交通费混贴，需另行填制费用报销单）整齐粘贴于粘贴单上，加附差旅费报销单面单，并逐项完整填写差旅费报销单，按规定程序办理报销手续。第十二条低值易耗品及固定资产的购置费用、固定资产的维修费用、与车辆相关的费用、会务费用等的报销须经综合部经理审查后，再按规定程序办理报销手续。第四章报销时间第十三条财务部在工作时间内处理各类日常费用报销的时间为每周星期二、星期四。第十四条对固定资产采购、车辆维修、合同项目等的支付手续，相关业务人员可在工作时间内到财务部办理。第十五条金额在10,000元以下的借款，可在工作时间内到财务部办理。第五章附则第十六条本办法由公司财务部负责解释。第十七条本办法自颁布之日起执行。成都市住房置业担保有限公司印章管理制度第一章总则第一条为进一步加强成都市住房置业担保有限公司印章管理，规范印章使用，确保安全，结合我公司实际情况，特制定本制度。第二条本制度所称印章包括各直贷部门、分公司在内的所有确认并表明业务的合法有效或处理状态，在往来文件、便函、担保合同、抵押登记表、保证合同、票据、以及其他资料上加盖的印章。第三条印章是明确公司对内、对外权责关系的重要依据，各部门办理业务时必须严格按照本制度规定管理和使用印章。第四条各部门按照业务流程和本制度的要求，提出印章需求计划，对印章进行合规使用和保管工作，并对所辖印章的管理和使用进行检查监督。第五条印章按照“谁保管，谁使用，谁负责”的原则保管和使用。第二章种类及适用第六条公司印章包括公章、业务专用章、财务专用章、收费专用章、法人签字章、法人方章等。第七条印章的适用范围（一）公章以公司名义的发文、通知等日常事务文书；对上级的请示、报告、各种统计报表（月报、季报、年报）等事务文书；对外的证明、函、介绍信以及经营方面需要的证件等；对外确认书、财务报表、合作协议、法律文件、外部文件文书或物品的签收、商务合同以及其它需要以公司名义盖章的方面等。（二）财务专用章、法人印鉴章主要用于货币结算、支票及对税务局的财务报表中。（三）业务专用章用于各业务部门对外担保承诺，包括（反）担保合同、借款合同、放款明细表承诺书及相应的抵押登记文书中。（四）收费专用章用于业务收费及代收费票据中，包括缴款单、发票和收据及收款通知书中。（五）法人签字章、方章用于（反）担保合同、借款合同、放款明细表、公证手续及相应的抵押登记文书中。第三章设计及刻制第八条公司印章的设计及使用规范由综合部统一规定，各业务部门因发展需要确需增加新的区域性专用印章的，由业务部门进行设计、规定，并报综合部备案。当地印章监管部门对有关印章另有规定的，应遵循其规定并报综合部。第九条印章的刻制实行综合部统一管理。公司各部门不得自行刻制各类印章。第十条业务章为每个独立流程的业务部门刻制1枚（包括业务专用章、法人签字章、法人方章、收费专用章各1枚）；刻制多枚同类印章的须顺序编列号码，以落实责任。并应严格每枚印章的用途和保管、使用岗位职责。第四章领用及分发第十一条各部门应严格印章领用、分发管理，履行审批、登记、交接手续。第十二条各部门到综合部领取印章时，颁领双方应当面检验印章，检验内容包括（一）印章上营业机构全称是否与营业执照上记载名称一致；（二）印章种类、印章编号、印章枚数是否与原申请相一致。第十三条印章损坏需要重新更换的，在分发启用新印章时由部门经理将损坏印章交综合部封存保管，同时在登记簿上登记。第十四条各部门应在接到通知后5日内派人到综合部办理印章领取手续。第五章保管及使用第十五条印章作为重要物品管理。保管、使用印章的各部门必须建立“成都市住房置业担保有限公司印章保管使用登记簿”（以下简称“登记簿”）并在登记簿上加盖印章印模，凡印章的领取、分发、启用、交接、停用、上缴和销毁等都必须在登记簿上详细记载，并由有关人员签章。登记簿由业务部门经理记录和保管。第十六条印章保管、使用实行个人负责制。印章启用前，由部门经理保管，并登记登记簿。启用时由部门经理向保管、使用人办理启用、交接手续。工作时间，印章使用必须做到上锁保管，固定存放；临时离岗，人离章收；不得分人用印，严禁个人之间私自授受印章；非经办人员严禁动用印章。非工作时间，印章必须由保管、使用人专匣上锁后统一放入保险箱柜保管。因人员或业务变动等原因，暂不使用的印章，由部门经理交综合部封存保管。第十七条各种印章必须严格按规定的范围使用，严禁错用、串用、提前或过期使用。印章一律不得携带出公司使用。严禁在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类印章。第十八条公章的使用情况应记录在“成都市住房置业担保有限公司公章使用登记簿”中，详细注明使用时间、使用人、使用用途。第十九条印章保管、使用必须符合内部控制要求，做到分工合理，职责明确。银行预留印鉴章的管理参照成都市住房置业担保有限公司资金管理办法第九条。第二十条经办人员由于岗位调整、临时离岗和交接班等原因需要转交他人使用印章时，必须办理交接手续，登记“成都市住房置业担保有限公司印章保管使用登记簿”，印章交接必须由部门经理监交，办妥交接手续，以明确责任。部门经理保管的印章交接由分管领导或综合部派员监交。第六章作废及补制第二十一条印章停止使用后，应及时办理停用手续，封存保管，同时在登记簿上注明停止使用的日期和原因、上缴人、接收人，并按要求完成作废印章的上缴工作。第二十二条印章如发生丢失，应迅速查明原因，公告作废，作出补救措施，业务部门上报分管领导、总经理批准，报综合部补制新的印章，以保证业务正常进行。补制印章的序号应重新编列，不得与丢失印章号码相同，丢失印章的号码作废，不得再用。丢失印章属于预留印鉴的，应及时通报相关单位办理协防及更换印模。第七章检查监督第二十三条各部门应加强对印章管理和使用情况的检查和监督。第二十四条各部门按规定领用、保管、使用、作废印章。对违反本制度的规定超越权限范围自行刻制印章、由于保管、使用不当致使印章发生遗失或被盗、违规使用印章造成不良影响或资金损失的，应按照成都市住房置业担保有限公司员工奖惩办法追究当事人及有关责任人的责任。第二十五条综合部应加强对印章管理的指导、监督和检查。第八章附则第二十六条本制度由综合部负责解释和修订。第二十七条本制度自印发之日起执行。成都市住房置业担保有限公司固定资产管理办法第一章总则第一条为了加强成都市住房置业担保有限公司固定资产的购置、使用和管理，提高固定资产使用效率，保全资产，确保固定资产的正确核算，特制定本办法。第二条固定资产管理和使用应贯彻统一领导、归口分类管理、分级负责、责任到人、效益优先的原则，做到权属明晰、帐实相符、合理配置、物尽其用，提高完好率和使用率。第三条固定资产是指使用期限超过1年的房屋、建筑物、运输工具、机械、机器及其他与生产经营有关的设备、器具、工具以及不属于生产经营主要设备但单价在2000元以上、使用期限超过2年的资产，固定资产在使用过程中基本保持原实物形态。第四条本办法适用于成都市住房置业担保有限公司及所有分公司。第二章固定资产的管理第五条综合部设专兼职1人,负责固定资产的实物管理,包括固定资产的采购、验收、领发、保管、调拨、出租、出借、维护、维修、登记工作、负责损失、报废的技术鉴定组织工作。第六条财务部负责固定资产的核算工作，设专（兼）职一人，主要负责固定资产统一核算工作。第七条资产使用部门负责本部门内部固定资产的使用、保管、报废申报工作。第八条事业发展部负责计算机、打印机、复印机等电子设备及相关耗材的采购工作。第三章固定资产分类第九条固定资产的分类土地、房屋及构筑物；专用设备包括照相机及器材、复印机、点钞机、保险柜、碎纸机等；交通运输设备；电气设备包括空调、冰箱、电风扇等；电子产品及通信设备包括移动通信（网）设备、电视机、摄像机、监控设备、液晶显示设备、音响设备、传真机、电子计算机及其外围设备等；家具用具及其他类。第四章固定资产的取得和计价第十条固定资产的取得有购置、接受捐赠及其他方式。第十一条固定资产的购置由各需求部门填写固定资产购置审批表，列明所需物品的名称、型号、用途、市场价格等（见附件1），呈报分管领导、总经理审批，审批通过，综合部指定采购人组织采购。第十二条采购人对3家以上的供应商进行市场询价，并将询价表（见附件2）报部门经理核实，最后报总经理审批确定供应商。第十三条采购“成都市政府采购网”内的“协议采购”范围内的物品，询价适用“成都市政府采购网”内的“协议采购”程序，在采购品目的协议供货范围内选择3家以上的协议供货供应商进行询价。第十四条采购人员根据审批手续完备的询价表向确定的供应商实施采购，固定资产采购应签订合同。第十五条购置固定资产一般应采用转账支付。第十六条固定资产的计价按照财政部企业会计准则第4号固定资产的规定执行。第五章固定资产的登记、建帐第十七条采购的固定资产由固定资产管理人员负责验收（采购和验收不得为同一人），并填写固定资产验收单（附件3），写明资产的名称、规格、型号、数量、单价等内容，并建立纸质和电子卡片台帐。对需要办理产权登记手续的固定资产，固定资产管理部门应及时到相关部门办理。第十八条采购人员持发票、合同、固定资产验收单、固定资产购置申请表、询价表等相关资料按规定的报销程序到财务部报销。第十九条固定资产使用部门领用时应填写固定资产领用单，载明资产存放位置、监护责任人等，由综合部经理签字确认后领用，相关资料留存综合部。第二十条财务部根据登记报销资料建立财务帐目，包括资产总帐、明细帐。第六章固定资产的管理第二十一条综合部为固定资产的实物管理部门，负责设固定资产卡片，固定资产卡片应记录固定资产的编号、名称、类别、规格型号、原值、购置日期、使用人、保管人、保养维修等信息。第二十二条固定资产领用后，由使用部门负责维修保养，使用人或保管人为具体责任人。保养维修信息反馈综合部，完善固定资产卡片。第二十三条资产使用部门有权对所监护的固定资产在部门内部进行调配，包括变更分布位置，变更监护责任人，但必须履行相应的手续，填写固定资产使用变更单（附件4），经本部门经理同意，到综合部办理变更登记，进行固定资产卡片档案的信息变更。第二十四条固定资产在公司部门间调配，由综合部填写固定资产使用变更单，办理变更登记，同时变更固定资产卡片档案的相关信息。第二十五条资产使用部门无权进行部门之间的调配，调配需经综合部同意，并办理相应手续。第二十六条出租、出借固定资产，应由综合部会同财务部按规定填写固定资产出租出借登记表（附件5），报总经理批准后予以办理，并签订合同，对固定资产出租、出借期间所发生的维护保养、税负责任、租金、归还期限等相关事项予以约定。对固定资产处置及出租、出借收入和发生的相关费用，应及时入账，保持记录的完整。第二十七条为防止固定资产的流失、人为损毁，实行固定资产监护责任人制度，固定资产的使用人亦即其监护责任人，即谁使用谁负责，属使用部门部门共用的固定资产，由该使用部门部门经理监护，属公司共用的固定资产由综合部指定专门的监护责任人。第二十八条固定资产监护人在调离原工作岗位时，填写固定资产退还单（附件6），综合部核实其监护资产后，办理调动手续。第二十九条公司对固定资产实行定期清查制度，包括半年抽查和年终盘点清查，盘点清查的内容主要是进行账、卡、物的清点核对。清查工作由综合部、财务部共同组织。第三十条在清查盘点中，如发现盘盈和盘亏的，应由固定资产使用部门和综合部逐笔查明原因，共同编制盘盈、盘亏处理意见，经公司总经理批准后由财务部及时调整有关账簿记录，真实反映固定资产的实际情况。第三十一条固定资产因故障需要维修时，由使用人或保管人向部门提出申请，维修额在2000元（汽车维修在5000元以上）以上的维修申请经部门经理核准后报总经理批准。第三十二条公司内部维修人员可以处理的故障问题，由固定资产使用人或保管人报部门经理批准后可直接交由维修人员处理。第三十三条管理人员应做好固定资产的所有维修记录，并将每次维修记录报综合部备案，更新固定资产卡片。第三十四条严禁使用人或保管人自行修理固定资产。第七章固定资产的处置第三十五条固定资产处置，是指单位固定资产产权转移及核销，包括固定资产的无偿转移、出售、置换、报损、报废、对外捐赠等。第三十六条对使用期满、正常报废的固定资产，应由固定资产使用部门或综合部填制固定资产处置申请（附件7），经综合部、财务部、总经理批准后对该固定资产进行报废清理。第三十七条对使用期限未满，非正常报废的固定资产，应由固定资产使用部门填制固定资产处置申请，注明报废理由、估计清理费用和可回收残值、预计出售价格等。企业应组织有关部门进行技术鉴定，报综合部、财务部、总经理审批后进行报废清理。第三十八条对拟出售或投资转出的固定资产，应由相关部门或人员填写固定资产处置申请，列明该项固定资产的原价、已提折旧、预计使用年限、已使用年限、预计出售价格或转让价格等，报综合部、财务部、总经理批准后予以出售或转让。第三十九条对于重大固定资产（房屋及建筑物、土地、车辆、单位价值在30万元（含）以上或批量价值在100万元（含）以上）的处置，应报董事会审批，固定资产处置涉及产权变更的，应及时办理产权变更手续。涉及大额资产处置的，应报上级管理部门审批。第四十条固定资产处置价格应当选择合理的询价方式，如有必要，应委托具有资质的中介机构进行资产评估。第八章附则第四十一条本办法从颁布之日起执行，由综合部和财务部负责解释，国家法律法规对固定资产管理另有规定的，按相关规定执行。附件（1）固定资产购置审批表（2）询价结果汇报表（3）固定资产验收单（4）固定资产使用变更单（5）固定资产出租出借登记表（6）固定资产退还单（7）固资产处置申请附件1固定资产购置审批表日期年月日申购部门数量固定资产名称配置规格和型号申购理由及用途部门经理意见管理部门意见分管领导意见总经理批复填表人经办人填写一式两份，财务部、综合部各执一份。附件2询价结果汇报表（经办人填写一式两份，财务部、综合部各执一份）日期年月日固定资产名称规格型号及配置供应商名称供应商报价供应商地址供应商电话备注审批人部门负责人询价人附件3固定资产验收单（经办人填写一式两份，财务部、综合部各执一份。）序号固定资产名称规格型号配置和技术要求数量购买单价验收人经办人验收时间年月日附件4固定资产使用变更单时间年月日固定资产编号固定资产名称类别编号类别名称规格型号变更时资产状况原使用人原使用部门现使用人现使用部门原资产数量现资产数量备注资产管理部门负责人变更部门负责人经办人附件5固定资产出租出借登记表年月日登记部门经手人固定资产名称固定资产编号规格型号及配置内容数量出租出借方式出租出借合同编号管理部门意见财务部门意见总经理批复附件6固定资产退还单年月日固定资产名称固定资产编号规格型号及配置内容数量备注附件7固定资产处置申请表申请部门经手人固定资产名称固定资产编号规格型号及配置内容数量账面原值已提折旧预计使用年限剩余使用年限预计清理费用预计出售或转让价格技术鉴定的结论意见处置方式处置原因资产管理部门意见财务部门意见总经理批复成都市住房置业担保有限公司收费票据管理办法第一章总则第一条为了加强收费票据管理和财务监督，进一步规范公司的收费行为，依据国家相关法律法规，结合公司实际制定本办法。第二条公司所有部门（含分公司、代理网点）在使用收费票据时须遵守本办法的规定。第三条公司的收费票据实行统一印制、统一领购。第四条公司财务部是收费票据的主管部门，财务部设专人负责公司收费票据的印制、领购、发放、收缴、销毁等管理工作。第五条各票据使用部门应指定专人负责票据的管理工作，并将名单报财务部票据管理员备案；郊县各代理网点票据的管理工作归口公司事业发展部。第二章收费票据的种类及适用的收费项目第六条本办法所称收费票据包括1成都市住房置业担保服务发票；2成都市住房置业担保有限公司代收款收据（公司自制）；3成都市住房置业担保有限公司缴款单（公司自制）；4四川省非经营性结算收据；5四川省成都市其他服务业发票；6各分公司所在地的其他服务业发票；第七条成都市住房置业担保服务发票适用的收费项目有担保服务费、担保手续费。第八条成都市住房置业担保有限公司代收款收据适用的收费项目有代收抵押费、客户暂存首付款、客户交回垫付担保贷款。第九条成都市住房置业担保有限公司缴款单为非必备票据，仅在出外勤收款不能即时开具发票和收据时作为临时收款凭证使用，各票据使用部门使用缴款单收费后，应尽快开具与之对应的发票、收据；成都市住房置业担保有限公司缴款单适用的收费项目有预收担保费、手续费、抵押费。第十条四川省非经营性结算收据适用的收费项目有与外单位、个人之间的往来结算等核定项目。第十一条分公司所在地的其他服务业发票适用的收费项目有担保服务费、担保手续费。第三章收费票据的领购第十二条财务部负责向税务机关和财政机关领购、印制相关票据，综合部应财务部要求印制公司自制票据，填写自制票据交接单（附件1）后，交财务部管理。其他任何部门不得擅自领购、印制收费票据。第十三条票据使用部门领用票据须填写统一格式的票据领用申请表（附件2），完善相关审批程序后，到财务部票据管理员处办理。第十四条票据使用部门首次领用票据，领用数量的上限为200份（特殊情况除外）。第十五条票据使用部门单种票据的保有量低于上月办件量的30时，可到财务部领用新的票据，新票据的领用量以上月办件量为上限（特殊情况除外）。第十六条领用票据必须办理领用登记手续，同时领用人应先对票据进行清点，如发现有少联、缺份、短号、错号等问题，应立即退回。第十七条票据管理人员应妥善存放、保管票据，杜绝遗失、被盗、损毁现象发生。一旦发生票据遗失、被盗，应于当日以书面形式告知财务部，财务部根据相关规定书面向主管税务机关、财政局或主管局报告，并及时在媒体上公告作废。第四章收费票据的使用第十八条票据使用部门应严格分清各种票据的用途和使用范围，不得混用。不得转借、转让、代开票据；不得扩大票据使用范围；不得用收费票据谋取非法利益。第十九条开具手工票据必须逐项、逐栏一次复写，票据内容填写必须真实、完整、印章清晰齐备；票据书写必须工整，不得涂改、挖补、刮擦。第二十条机打票据手开无效，须打印清晰，要素齐全。第二十一条作废票据的各联要齐全，并加盖“作废”印戳，及时交回财务部票据管理员处办理核销手续；作废票据不得擅自撕毁。第五章收费票据的回收第二十二条收费部门使用收费票据所收的款项，必须及时（当日或次日上午）缴入公司账户，任何部门或个人不得截留、私分、坐收坐支。第二十三条收费票据使用完毕，应将票据记账联按客户名归类后与银行收款凭证对应粘贴整齐，并随存根联等及时交回财务部办理销号手续。财务部票据管理员须在确认票据所列款项已缴存公司账户后方能办理销号手续；办理销号手续须由经办人在票据领用登记薄上签字确认，经办人未签字确认的视同票据未交回。第二十四条财务部票据管理员应及时将收回的票据存根等装订成册，并在封面上写明使用部门、使用时间、票据起止号码、作废票据号码、经办人姓名等。第二十五条票据存根及票据领用登记簿应按规定保存五年以上，销毁时，必须造册登记，向所在地财政部门、税务部门、上级主管部门申请，经批准后，方可销毁。第六章罚则第二十六条对有以下行为的部门或个人，公司将根据情节责令限期改正、没收非法所得，并追究责任人的行政责任；情节严重的，会同财政、税务机关依法查处；构成犯罪的，移交司法机关处理1从税务机关、财政机关、公司财务部以外的单位或个人购买（领）收费票据及借用他人收费票据、盗取盗用收费票据；2向其他单位和个人转让、转借、代开收费票据；3擅自印制收费票据和未按相关规定领用、使用票据；4未按规定开具收费票据，单联填开或上下联金额不一致、填开项目不齐全、涂改伪造收费票据、虚构经济业务活动、虚开收费票据、扩大收费票据使用范围；5未按规定保管收费票据，发生收费票据丢失、被盗、毁损；6擅自销毁收费票据的存根联、票据领用登记簿；未按规定缴销收费票据，私分、截留票据收入；7其他违反收费票据管理制度的行为。第七章附则第二十七条本办法由公司财务部负责解释。第二十八条本办法自颁布之日起执行。附件（1）自制票据交接单（2）票据领用申请表附件1自制票据交接单年月日序号票据种类起止号码数量移交人接收人部门负责人部门负责人附件2票据领用申请表部门（盖章）年月日部门名称部门负责人经办人上月办件量序号领用票据种类领用数量备注部门审查意见负责人（签字）年月日财务部审查意见负责人（签字）年月日公司审查意见负责人（签字）年月日成都市住房置业担保有限公司员工培训制度第一章总则第一条为帮助员工提高