【2017年整理】博大致睿题库基础护理学模拟试题及答案

博大致睿题库2013年基础护理学模拟试题及答案作者博大致睿卫生资格考试网来源HTTP/WWWZRBROADCOM/WSKS/一、以下每一道题下面有A、B、C、D、E五个备选答案。请从中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。1护士记录病人资料不符合要求的是A收集资料后需及时记录B描述资料的词语应确切C内容要正确反映病人的问题D客观资料应尽量用病人的语言E避免护士的主观判断和结论【博大致睿】答案D2陈某，男，1岁。因上感入院，T397，P120次/MIN，呼吸27次/MIN。青霉素皮试阴性后遵医嘱给予青霉素40万UIMQID，为该病人肌内注射应选择的部位是A臀大肌B臀中、小肌C三角肌D股外侧肌E三角肌下缘【博大致睿】答案B3应付压力引起的情感变化首先是A自我评估压力来源B精神发泄，以示防卫C承认事实，自我放松D听天由命，顺其自然E与亲人交谈，取得支持【博大致睿】答案B4张某，车祸全身多处骨折，需急送医院，搬运时宜用A挪动法B一人搬运法C二人搬运法D三人搬运法E四人搬运法【博大致睿】答案E5世界上第一所正式护士学校创建于A1854年，意大利，佛罗伦斯B1860年，英国，伦敦C1888年，中国，福州D1920年，德国，开塞维慈E1921年，法国，巴黎【博大致睿】答案B6在为病人大量输入库存血后易导致出血倾向的发病机制是A血中血小板破坏B血钙降低C酸性增高D钾离子浓度增高E15氯化钾【博大致睿】答案A7张女士，26岁，妊娠10个月，急诊检查宫口已开4CM需住院，住院处护士首先应A办理入院手续B进行沐浴更衣C进行会阴清洗D让产妇步行入病区E用平车送产房待产【博大致睿】答案E8肌内注射可选择A肩峰下1指处B髂前上棘与尾骨联线中1/3处C髂前上棘内侧三横指处D大腿中段内侧E大腿中段外侧【博大致睿】答案E9护理诊断PSE公式中的P代表A病人的健康问题B症状与体征C病人的既往病史D病人的现病史E健康问题的相关因素【博大致睿】答案A10引导交谈，下列哪项属于开放式提问A您的父母有高血压病史吗B您对手术有顾虑吗C您每天解几次大便D您的右上腹是否疼痛E您今天的感觉怎么样【博大致睿】答案E11吴老太太，处于昏迷状态。近日病人骶尾部皮肤出现2CM4CM压疮，破溃的水泡上脓性分泌物增多，出现皮下组织感染、坏死。此时病人压疮属于A淤血红润期B炎性红润期C炎性浸润期D淤血浸润期E溃疡期【博大致睿】答案E12两人法为病人翻身应注意A一人托病人的颈部和背部，另一人托住病人的臀部和腘窝B一个托病人的颈肩部和腰部，另人一托住病人的臀部和腘窝C一人托病人的颈肩部，另一人托住病人的臀部和腘窝D一人托病人的颈肩部和腰部，另一人托住病人的臀部E一人托病人的肩部和背部，另一人托住病人的腰部和臀部【博大致睿】答案B13护士王某因上班时与同事发生矛盾，回家后向家人发脾气，此行为属于哪一种心理防卫A否认B压抑C补偿D转移E升华【博大致睿】答案D14一人扶助病人翻身侧卧，应注意A协助病人手臂放于身体两侧B使病人两腿平放伸直C协助病人先将臀部移向床缘D护士手扶病人肩、膝部助翻身E翻身后使病人上腿伸直【博大致睿】答案D15预防溶血反应的措施包括A严格执行无菌操作B输血前肌注异丙嗪C做好血液质量检查D输血前静注10葡萄糖酸钙E输血前静注地塞米松【博大致睿】答案C16万女士，27岁，怀孕9个月，阴道无诱因流水2小时急诊入院，诊断为胎膜早破，此病人应采取的卧位是A头高脚低位B去枕平卧位C头低脚高位D仰卧屈膝位E膝胸卧位【博大致睿】答案C17强酸、强碱中毒最适合用哪种物质作保护剂A茶叶水B阿托品C呋塞咪D依地酸二钠E蛋清【博大致睿】答案E18人类基本需要是A生理的需要是指个体需要有保障、受保护B安全的需要是指个体渴望归属于某一群体C尊重的需要是指个体希望爱与被爱D自我实现的需要是指个体有自尊、被尊重和尊重人的需要E爱与归属是指个体渴望归属于某一群体，希望爱与被爱【博大致睿】答案E19按医疗技术水平划分可将医院分为A综合性医院B专科医院C个体所有制医院D企业医院E一、二、三级医院【博大致睿】答案E20以下哪些部分在穿脱隔离衣时要避免污染A腰带以下部分B腰带及衣边C袖子的后面D衣领及里面E胸前及背后【博大致睿】答案D21取用无菌溶液应首先检查A瓶盖有无松动B瓶签是否符合C溶液有无变D瓶子有无裂缝E溶液有无沉淀物【博大致睿】答案B22当病人吸入氧气流量为5L/MIN时其氧浓度是A29B33C37D41E45【博大致睿】答案D2301ML破伤风抗毒素过敏试验液含破伤风抗毒素A5国际单位B15国际单位C100国际单位D150国际单位E1500国际单位【博大致睿】答案E24因疾病长期俯卧位的卧床病人，压疮最易发生在A额部B大转子处C髂前上棘D髂后上棘E髋部【博大致睿】答案A25心理健康指A生理功能平常，对未来充满信心B无躯体疾病，保持正常的人际关系C人格完整，生理功能正常D躯体健康，良好心理及社会适应能力E人格完整，良好人际关系，明确生活目标【博大致睿】答案E26门诊应首先安排入院的病人是A衣原体肺炎B急性肾炎C晚期胃癌D急性胃肠E严重颅脑损伤【博大致睿】答案E27在护理肝硬化严重腹水的病人时，其饮食应注意给予A无盐低钠饮食B低脂饮食C低蛋白饮食D高蛋白饮食E高热量饮食【博大致睿】答案A28尿查17羟类固醇标本中需使用浓盐酸防腐剂是因为A防止尿中激素被氧化B固定尿中有机成分C保持尿液的化学成分不变D避免尿液被污染变质E防止尿液颜色改变【博大致睿】答案A29陈先生，73岁，胃癌晚期，近日病情加重，常抱怨家属照顾欠周到，要求停止治疗。此病人心理反应属于A否认期B愤怒期C协议期D忧郁期E接受期【博大致睿】答案B30程先生，20岁，擦玻璃时不慎从楼上跌下，造成严重颅脑损伤，需随时观察、抢救，入院后对此病人的护理应给予A特别护理B一级护理C二级护理D三级护理E个案护理【博大致睿】答案A31肝硬化病人意识不清，不能选用肥皂水灌肠的原因是A肥皂水易引起腹胀B肥皂水易造成肠穿孔C肥皂水灌肠可使氨的产生和吸收增加D可以防止发生水肿E可以防止发生酸中毒【博大致睿】答案C32为留置导尿病人进行膀胱反射功能锻炼的护理时应A温水冲洗外阴2次/日B每周更换导尿管C间断夹闭引流管D定时给病人翻身E鼓励病人多饮水【博大致睿】答案C33护士在与病人第一次接触时，应采用的距离是A个人距离B亲密距离C社会距离D公众距离E社区距离【博大致睿】答案A34胆管阻塞的病人大便颜色呈A黑色B黄褐色C陶土色D暗红色E鲜红色【博大致睿】答案C35产妇李某，产钳助产导致会阴部撕伤，现病人外阴伤口出现红、肿、热、痛，湿热敷操作时应特别注意A床单上铺橡胶中单B每5分钟更换敷布1次C水温调节适度D执行无菌操作E伤口周围涂凡士林【博大致睿】答案D36处理下列医嘱时应首先执行A停止医嘱B临时备用医嘱C即刻医嘱D定时执行的医嘱E新开出的长期医嘱【博大致睿】答案C37下列描述正确的是A胆道完全梗阻病人粪便呈暗黑色B肠套叠病人可有果酱样便C痢疾病人为墨绿色便D痔疮病人排暗红色便E上消化道出血病人粪便表面鲜红【博大致睿】答案B38病人章先生，43岁，近两周来出现无痛性血尿，来院就诊需做膀胱镜检查。应协助其采用的卧位为A仰卧位B侧卧位C半坐卧位D截石位E膝胸卧位【博大致睿】答案D39以下哪种疾病应执行接触隔离A中毒性菌痢B暴发性肝炎C百日咳D流行性乙型脑炎E破伤风【博大致睿】答案E40陈先生，28岁，去南方出差，当晚食用大排档小吃后出现高热，腹泻，诊断为细菌性痢疾。对其应采取的隔离措施是A严密隔离B消化道隔离C昆虫隔离D接触隔离E保护性隔离【博大致睿】答案B41某患儿，9岁，扁桃体切除术后伤口局部有少量出血，可在颌下A放置热水袋B放置冰囊C用乙醇纱布湿敷D进行红外线照射E用50硫酸镁进行湿热敷【博大致睿】答案B42超声雾化吸入操作正确的是A水槽内加冷蒸馏水50MLB用冷蒸馏水稀释药液至10MLC添加药液应先关机D治疗毕，先关电源开关E雾化罐、螺纹管治疗毕需浸泡消毒【博大致睿】答案E43面部危险三角区感染化脓时，禁忌用热，其原因是A易加重局部出血B易加重病人疼痛C易导致面部烫伤D易导致颅内感染E易掩盖病情【博大致睿】答案D44马女士，75岁，肺源性心脏病出现呼吸困难、咳嗽、咯痰等症状，现采取鼻导管氧气吸入，病情好转，病人要进食时，应A先关流量开关，后拔管B先关总开关，后拔管C分离氧气管道，鼻导管保留D先拔管再关流量开关E边进食边吸氧【博大致睿】答案D45颈外静脉输液，最佳穿刺点在A下颌角与锁骨上缘中点联线下1/3处B下颌角与锁骨下缘中点联线下1/3处C下颌角与锁骨下缘中点联线上1/3处D下颌角与锁骨上缘中点联线上1/3处E下颌角与锁骨上缘中点联线中1/3处【博大致睿】答案D46濒死期病人会出现A呼吸停止B新陈代谢相继停止C反射性反应消失D体温下降，接近室温E各系统功能紊乱【博大致睿】答案E47为保持病室安静应A工作人员在进行操作时应做到“四轻“B白天病区环境噪音标准在3550DBC两人交谈的最佳距离是3米D病室安装隔音罩E室内多种花草、树木、减少嗓音【博大致睿】答案A48静脉输液的目的不包括A纠正体内水、电解质及酸碱失衡B增加血红蛋白，纠正贫血C补充营养，维持能量D输入药物，治疗疾病E增加循环血量，维持血压【博大致睿】答案B49李先生，48岁，因最近肝区不适住院，拟诊肝炎，医嘱查肝功能，护士采血的时间最好在A晨起空腹时B临睡前C发热时D活动后E夜间熟睡时【博大致睿】答案A50为解除非尿路梗阻引起的尿潴留病人的痛苦，应采用的措施是A让病人听流水声B温水冲洗病人会阴部C膀胱区按摩D导尿E热敷下腹部【博大致睿】答案D论文稿专业金融学班级金融02丁学号02314435学生姓名苏松妹指导老师柯孔林二五年九月目录1引言22文献综述321单一指标评价方法322多指标综合评价方法33评价模型构造431数据包络分析（DEA）的相关理论432DEA模型简介5321基于投入的评价DMU总技术效率的具有非阿基米德无穷小的C2R模型5322基于投入的评价DMU纯技术效率的具有非阿基米德无穷小的C2GS2模型6323DMU纯规模效率的计算公式7323DEA方法中的规模效益值733指标选择74实证分析841样本选取842商业银行经营绩效评价结果的确定843评价结果分析10431横向分析104311国有商业银行与非国有股份制商业银行的比较104312上市股份制银行与非上市股份制银行的比较11432纵向分析115结束语1251结论1252本文利用DEA方法的优势及进一步研究方向12参考文献13对我国商业银行经营绩效的分析DEA方法的应用【摘要】加入WTO后，我国银行业面临更加激烈的市场竞争。面对这样的外部环境，我国银行业要想持续发展，就必须提高银行综合竞争力。银行经营绩效是银行综合竞争力的重要体现，对商业银行绩效进行科学、全面的评价日益显地重要。本文在总结国内外现有研究成果的基础上，确定利用非参数法中的数据包络分析法DEA对20012003年我国14家商业银行的经营绩效进行实证研究。研究表明我国商业银行效率普遍低下，四大国有商业银行出现了较大的技术非效率，明显低于股份制商业银行，上市股份制银行绩效优于非上市股份制银行。【关键词】数据包络分析法（DEA）商业银行经营绩效1引言随着金融体制改革的深入，我国多元化的商业银行体系业已形成，国有商业银行仍然占据核心地位，但是，随着银行业改革和发展进入一个新阶段，全国性的股份制商业银行开始成为中国银行体系越来越重要的组成部分，截止2004年底，股份制商业银行的资产总额为4697212亿元，比年初增加717194亿元，增幅为1802，在全部银行业金融机构中的占比为1486,贷款余额为2885945亿元，比年初增加426862亿元，增幅为1736,根据银监会公布的数据，股份制商业银行按五级分类标准划分的平均不良贷款比例为493，比年初减少268个百分点。股份制商业银行在金融领域得到了迅速发展，它们正成为我国银行业的重要发展力量。但是我国银行业发展与国际水平仍然存在较大差距，在中国成功加入WTO后，其外部环境处于前所未有的激烈状况，竞争形势也越来越严峻。为迎接挑战，赢得竞争，在国际金融中居于有利的位置，科学、有效的经营绩效管理无疑是国内银行持续成长、永续经营的一个重要条件。由于银行经营的特殊性，对银行经营绩效的评价存在较大的难度。国际上最初采用一些财务指标或这些指标的加权平均和进行评估。不可否认，这些指标在一定程度上能够反映银行经营绩效，但是这些方法的不足也是显而易见的，首先，这些财务指标只是反映银行在一个会计周期内的短期经营效果，难以反映长期经营绩效，也无法综合评估银行在融资、营销和运作等方面的表现（SHERMAN和GOLD1985）；其次财务指标的选择带有主观随意性，并往往因此造成错误的分析（YEH1996）。近年来，国际上对银行经营绩效的研究越来越多地借助于“前沿分析法”。在前沿分析法中，按一定的标准构造一个生产前沿面，被评估银行与该前沿面的差距就是它的效率。在前沿分析法中往往有“参数分析法”（PARAMETRICMETHOD）和“非参数分析法”（NONPARAMETRICMETHOD）。鉴于传统财务指标的缺陷，本文采用非参数分析法中的数据包络分析法（DEA）对银行的经营绩效进行实证研究，该方法能够对银行的绩效进行较为全面、准确的评价，笔者希望本文能够为银行绩效研究提供一定的决策支持信息。2文献综述商业银行经营绩效评价是对商业银行的经营目标实现程度进行考核、评价的过程，即对其经营效果的判断，既包括对客观结果的评价，也包括对经营管理者主观行为的判断1。绩效评价作为衡量银行经营水平的重要手段，对银行的生存与发展有着重要的意义。关于银行绩效的研究，国内有关文献大都使用财务指标，如资产收益率、存贷比率等，这些指标都是从某一局部入手，只能大致反映银行经营绩效，并且所提供的信息相当有限，难以全面准确地反映银行效率的改进及其相关因素的贡献程度，同时也无法提供改进绩效的方法，具有很大的局限，其实用性较低。随着我国金融体制改革的深入，绩效评价的方法还出现了经济增加值、熵值法、平衡记分卡等改进的评价方法。现对商业银行绩效评价的发展与综述评价如下。21单一指标评价方法国内外传统的单一指标评价方法，主要是借助银行的某一具体的财务比率，如存贷比率、资本充足率、净资产收益率等，通过计算将所得的各项财务指标与其历年情况进行纵向对比，或与国内外的其他银行进行横向对比，根据对比结果对银行的整体经营情况进行评价。如赵旭（2001）采用单因素指标对中外商业银行的经营效率、成本效率和资产配置效率进行了比较分析2。但是由于传统的单一指标大多是建立在会计利润的基础上，在计算的时候只考虑了银行的借入资金的财务费用，并没有考虑到从银行所有者角度考虑的权益资本成本。为此，20世纪90年代发展起来的一种被称为经济增加值（ECONOMICVALUEADDED，EVA）的绩效评价方法，它是一种衡量企业业绩和投资者价值是否增加的指标体系。EVA的运用考虑了权益资本的机会成本，实现了绩效评价从会计利润到经济利润的转变，但其核心仍然是利润。国内学者高莉（2003）结合我国实际对原始EVA方法进行了修正，对我国商业银行绩效进行实证分析，作者认为国有商业银行资金使用效率过低，并将影响中国经济的持续发展能力3。22多指标综合评价方法多指标综合评价是通过在银行安全性、流动性和赢利性等方面设定多个指标，并应用多元统计等方法将这些指标所包含的信息进行合理的加工而得出的一个综合评价值，然后通过综合评价值来比较不同银行的综合经营绩效。通常采用的多元统计方法有因子分析法和熵值法等。如孙继国、伍海华（2004）运用因子分析和聚类分析的方法对2002年L2家国内商业银行的绩效进行了评价，通过构建出由11项指标组成的指标体系，重点考察了商业银行的盈利性、流动性和安全性。由因子分析和聚类分析的结果得出，上市是商业银行开辟资本金来源、提高资本充足率和绩效的有效途径4。如谢赤等人（2002）就根据所构建的综合评价指标体系，通过将熵值法应用于非国有独资银行经营绩效的综合评价，得出了具有较强实际意义的结论，并认为熵值法这种根据指标数据提供的信息量客观赋权方法是一种实在应用中简单可行的科学方法5。与单一指标方法相比较，多指标综合评价反映的是多方面的综合指标信息，但是这些指标仍然属于财务信息。由于面临信息时代的发展，银行还必须对其他非财务方面信息进行研究，对影响银行经营绩效的其他方面，如客户关系、业务流程、技术和创新等进行投入。为适应需要，1992年，卡普兰教授（RKAPLAN）和诺顿教授（DNORTON）第一次提出了“平衡计分卡”BALANCEDSCORECARD,BSC的概念。平衡计分卡是一种综合绩效评价体系，它包含了财务信息、顾客方面、内部经营管理方面、学习和成长方面这四个方面的内容。国内学者赵国杰、赵红梅（2004）针对传统银行评价体系中以单一财务指标为基础，不能真实反映企业的实际经营能力和管理水平的缺陷，引入平衡记分卡，结合我国银行业现状及行业特点尝试绩效评价体系研究，通过在财务、顾客、内部治理及学习与成长四个方面构建以战略和远景为中心的银行绩效评价体系，进一步阐明该指标的内在因果关系6。虽然综合指标绩效评价方法在保留传统的单一财务度量方法的同时，引入了度量未来业绩的驱动因素，考虑了非财务因素的影响，实现了财务指标与非财务指标的融合，但是它们仍只考虑了绩效而没有考虑到实现这些绩效的相关投入，它们忽视了成本因素和各项能力之间的相互联系。鉴此，本文采用了数据包络分析法（DEA）对商业银行经营绩效进行综合评价，下面将根据数据包络分析法给出详细说明。3评价模型构造31数据包络分析DEA的相关理论数据包络分析DATAENVELOPMENTANALYSIS,简称DEA是著名的运筹学家CHARNES和COOPER等人以相对效率概念为基础发展起来的一种非参数统计方法。是基于数学规划理论评价具有多个输入与多个输出决策单元DECISIONMAKINGUNIT简称DMU间相对有效性的系统分析方法。由于不需要任何权重假设和不必事先确定输入输出间的函数关系，DEA方法不但避免了主观因素的影响，减少了误差，还大大丰富了微观经济学中的生产函数理论及应用技术，使得生产函数的主要研究手段由单一的参数方法扩展到参数方法与非参数方法并重。自从1978年DEA方法提出以来，在金融机构的效率分析中得到了广泛的应用，随着相关研究的不断深入，已经成为研究银行效率重要而有效的分析工具。由于银行性质的特殊性及经营活动的复杂性，其投入变量与产出变量之间难以界定，而且两者并不一定存在明确的数学关系，寻求特定的生产函数具有一定的困难，而DEA模型，将所有决策单元的投入与产出项投影到几何空间中，以寻求最低投入或最高产出作为边界。当某个决策单元落在边界上，我们称这个决策单元为最有效率，其相对效率值为1。若决策单元落在边界内，则该决策单元为无效率，此时的效率值介于01之间。DEA模型是透过相对比较的观念，找出每个DMU的各加权产出和与各加权投入和之间的比值，进而决定其效率值。下面就基于投入的DEA模型进行简单的介绍。32DEA模型简介321基于投入的评价DMU总技术效率的具有非阿基米德无穷小的C2R模型C2R模型是最基本的DEA评价模型，决策单元DMU的DEA有效性是同时针对规模有效性和技术有效性进行的，其用于研究银行的总技术效率。现假设有N家银行（决策单元），每家银行都有M个投入变量和S个产出变量，其中，XJX1J，X2J，X3J，XMJT0,J1,NYJY1J，Y2J，Y3J，YMJT0,J1,N即其分量非负且至少有一个是正的。MINTSETSSTJXJSX0JYJSY0J0,S0,S0,1，1，1，1TRM,E1，1，1，1TRS为阿基米德无穷小该模型用于评价DMU的技术和规模的综合效率，即为总技术效率。为该决策单元DMU。的有效值指投入相对于产出的有效利用程度，X0表示第J0个DMU投入向量，Y0表示第J0个DMU产出向量，J为相对于DMU。重新构造一个有效DMU组合中第J0个决策单元DMUJ的组合比例，S，S为松弛变量。其经济含义为1当1且SS0时，则称DMU0为确定性DEA有效，即在这N个决策单元组成的经济系统中，在原投入X。的基础上所获得的产出Y。已达到最优；2当1且S0或S0时则称DMU。为确定性弱DEA有效，即在这N个决策单元组成的经济系统中对于投入X。可减少S而保持原产出Y。不变，或在投入X。不变的情况下可将产出提高S；3当L，表示规模收益递减，且K值越大规模递减趋势越大。表明在DMU。投入X0的基础上增加投入量不可能带来更高比例的产出，此时没有再增加决策单元投入的必要了。33指标选择一般而言，银行业的生产程序并不明确，且投入与产出间的区分模糊，使得国内外相关研究对银行的投入与产出的衡量与认定存在分歧，至今尚无定论。因此合理定义投入与产出，是正确利用DEA方法测量银行绩效的一个关键问题。对银行产出与投入的定义一般常用的方法有生产法（PA）、资产组合法AA、金融中介法IA。由于使用生产法时，必须知道银行业务的数量，而这数量在研究整个银行业各家银行绩效的时候较难得到，所以本文不采用这种方法。资产组合法和金融中介法存在一个共同缺陷，即把贷款的数量作为银行的产出，没有把银行贷款质量的差异这个因素考虑进去。这对于国外银行来说是适用的，但是我国银行存在着大量的不良贷款，为了解决这个问题，本文一方面把贷款作为银行产出，同时又把银行税前利润也作为产出。原因在于银行作为金融企业，其经营的最终目的是实现利润最大化，同时把银行利润作为产出，这即可避免涉及贷款质量这个难以测度的问题，又可以体现银行经营目标，税前利润中的各项税费也体现了银行对社会的贡献。至于投入方面，劳动力是重要的一项投入要素，由于中国的银行普遍存在人员过多，机构臃肿，而又缺乏对银行人力资源的有效管理的情况，往往导致银行的效率不高。选取固定资产作为另一项投入，原因是近年来很多银行为了满足市场的不断产生的需求，在市场中赢得有利的位置，一方面通过增加网点和分支机构来吸引存款,扩大规模，另一方面不断改善硬件设备，这样虽然提高了服务效率，但同时也增加了运营成本。而存款作为银行的负债，银行要为之付出利息，存款的多少决定利息支出的高低，我们将其作为银行的一项投入。综合考虑上述因素及数据的可得性，本文DEA模型确定投入变量包括劳动力（当年银行的全部职工人数）、固定资产（固定资产净值）、和存款（各项贷款合计），产出包括贷款（各项贷款合计）、利润（税前利润总额）。表1投入产出变量表X1X2X3Y1Y2劳动力固定资产存款贷款利润总额4实证分析41样本选取根据银行投入产出数据的易获性，本文选取了14家商业银行作为样本，考察的样本期为2001年、2002年和2003年，其中包括四家国有独资商业银行和十家股份制商业银行，它们分别是中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、交通银行、招商银行、中国光大银行、中兴实业银行、中国民生银行、华夏银行、兴业银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行和广州发展银行。样本数据取自中国金融年鉴和20012003年各银行年报（各银行原始财务数据见附表114）。本文以14家商业银行的统计资料为基础数据，采用运筹学软件LINDO61计算各家商业银行的效率值，并根据结果进行绩效评价的比较和排序分析。42商业银行经营绩效评价结果的确定运用软件计算各商业银行2001年、2002年、2003年三年的总体效率、纯技术效率和规模效率，确定规模收益状况并对其进行次序排名，结果见表2、表3和表4。表22001年14家银行绩效评价结果银行名称总体效率纯技术效率规模效率规模收益状况排列次序中国工商银行07105107105规模收益递减11中国建设银行059450777907642规模收益递减14中国农业银行062360801807778规模收益递减13中国银行06729106729规模收益递减12交通银行08956108956规模收益递减7招商银行084680984008606规模收益递减9中国光大银行08581108581规模收益递减8中信实业银行09117109117规模收益递减6中国民生银行111规模收益不变1华夏银行111规模收益不变1兴业银行111规模收益不变1深圳发展银行07709107709规模收益递增10上海浦发银行09119109119规模收益递减5广州发展银行093410966909661规模收益递减4总体平均083790966508643国有银行平均065040896507314股份制银行平均091290995009175表32002年14家银行绩效评价结果银行名称总体效率纯技术效率规模效率规模收益状况次序排列中国工商银行07131107131规模收益递减11中国建设银行061200787107775规模收益递减14中国农业银行061570804407654规模收益递减13中国银行06900106900规模收益递减12交通银行087980920709556规模收益递减10招商银行111规模收益不变1中国光大银行09815109815规模收益递减7中信实业银行111规模收益不变1中国民生银行111规模收益不变1华夏银行111规模收益不变1兴业银行09323109323规模收益递增9深圳发展银行09787109787规模收益递增8上海浦发银行111规模收益不变1广州发展银行111规模收益不变1总体平均088590965209139国有银行平均065770897907365股份制银行平均097720992109848表42003年14家银行绩效评价结果银行名称总体效率纯技术效率规模效率规模收益状况次序排列中国工商银行06671106671规模收益递减12中国建设银行065690876107498规模收益递减13中国农业银行053580759107058规模收益递减14中国银行07065107065规模收益递减11交通银行079310857809246规模收益递减10招商银行111规模收益不变1中国光大银行093580936109997规模收益递减9中信实业银行111规模收益不变1中国民生银行111规模收益不变1华夏银行09414109414规模收益递增8兴业银行111规模收益不变1深圳发展银行09899109899规模收益递增6上海浦发银行111规模收益不变1广州发展银行09461109461规模收益递增7总体平均086950959209016国有银行平均064160908807073股份制银行平均09605097940980243评价结果分析根据各家银行的计算结果，本文对我国商业银行20012003年的效率分别进行横向和纵向分析。431横向分析4311国有商业银行与非国有股份制商业银行的比较非国有股份制商业银行的效率显著高于国有商业银行。20012003年期间，股份制商业银行的总技术效率平均值都高于国有商业银行，且四大国有商业银行全部为非DEA有效。从效率平均值可看出，四大国有商业银行和股份制银行的总技术无效更大程度上是由于规模无效引起的。下面就2003年的结果作具体分析，在2003年，四大国有商业银行都为非DEA有效，总技术效率的平均值为06416，明显低于股份制商业银行的总体平均值09605。在四大国有商业银行中，中国农业银行的总技术效率最低，这与现实情况也是相符的，中国银行的总技术效率最高，但仍然低于总体平均值。四大国有商业银行全部为规模收益递减，说明我国国有商业银行的投入规模过大，存在机构臃肿、人员冗余的状况，应适当缩减资源投入量以达到最佳经营规模。在股份制商业银行中，绩效最好的是招商银行、中信实业银行、民生银行、兴业银行和深圳发展银行，这五家银行不但技术有效，而且规模有效，说明它们充分利用了现有的人力、物力获得较好的效益。华夏银行和广州发展银行的绩效相对差些，处在中间位置，但是它们的纯技术效率等于1，而且都是规模收益递增，说明在当前的技术水平下其产出增量的相对百分比高于相应的投入增量的相对百分比，说明其投入规模过小，可以适当增加投入以实现更大规模的产出效益。而绩效最差的是光大银行和交通银行，排在最后，导致绩效较低的原因有纯技术非效率也有规模非效率。4312上市股份制银行与非上市股份制银行的比较截止至2003年底，我国有五家上市银行，分别是招商银行、民生银行、华夏银行、浦东发展银行和深圳发展银行，无论是2001年、2002年还是2003年，这五家上市银行的绩效都明显高于非上市银行。在2003年，其中招商银行、民生银行、浦东发展银行都为DEA有效，它们的总技术效率和纯技术效率都等于1，说明在利用现有的投入获得效益上做得最好，而绩效较差的华夏银行和深圳发展银行的纯技术效率等于1，且为规模收益递增，说明这两家银行还有扩大经营规模的余地，可以适当增加投入资源量以达到最佳产出效益。从上面结果可以看出，上市是商业银行开辟资本金来源、提高绩效的有效途径。对我国商业银行来说，上市有利于与国际接轨，同时由于上市银行要求的财务信息的透明度，这样可以提高银行的管理水平。432纵向分析从20012003年的次序排名结果中可以看出，四大国有商业银行并没有出现大幅度的变化，绩效是所有银行中最差的。而在非国有股份制商业银行中，招商银行、中信实业银行和浦发银行在2002年和2003年绩效都有一定程度的提高，招商银行的绩效排名从2001年的第九位提升到2003的第一位，中信实业银行和浦发银行在2003年也都并排第一位，而且在2002年和2003年三家银行都是DEA有效，纯技术效率和规模效率等于1。华夏银行却从2001年的第一位降到第八位，主要原因是由于规模非效率引起的，但是它的规模收益递增，说明它可以通过增设网点，增加分支机构来达到最佳经营规模。综合以上的分析，导致国有商业银行效率明显低于非国有股份制商业银行的根本原因在于体制原因，国有商业银行的经营活动较多受到行政干预，缺乏独立性，资产运作方面大多投向国有大中型企业，但这些企业往往经营效益较差，到期较难收回信贷资产，导致国有商业银行的不良贷款的增加，损害了自身的经济利益。而股份制商业银行是为了促进商业银行间的竞争，提高生产效率而建立的。从一开始，股份制商业银行就将实现利润最大化作为经营目标，独立性大，经营灵活，银行运作效益较高。国有商业银行绩效偏低，已影响到我国商业银行的整体绩效水平，因此提高国有商业银行绩效成为问题的关键。我们应积极推进国有商业银行股份制改造，按照建立现代企业制度的要求，把国有独资商业银行改造成运行机制健全、经营目标明确、财务状况良好、具有较强国际竞争力的现代金融企业。5结束语51结论本文以20012003年我国四大国有商业银行和十家股份制商业银行的统计资料为基础数据，运用非参数方法数据包络模型DEA方法测度了14家商业银行2001到2003年间的总技术效率、纯技术效率和规模效率,其中对于DEA模型,我们把员工人数、固定资产和存款作为投入变量,把利润和贷款作为产出变量。实证结果表明我国四大国有商业银行出现了较大的技术非效率，三年的技术效率平均值都在06左右，明显低于股份制商业银行，因此国有商业银行应该减少投入以降低成本，改变重规模轻效益的现象。而股份制商业银行的技术无效大都源于规模非效率，说明股份制商业银行面临着规模无效的问题，这主要是由于最近几年来，股份制商业银行为提高市场竞争力，盲目扩展机构、增设网点，使得经营成本过高，还与机构中存在的劳动力过剩的问题有关。上市股份制银行绩效优于非上市股份制银行，因此我们应正视上市对银行经营绩效的正面作用。52本文利用DEA方法的优势及进一步研究方向本文运用DEA方法对商业银行经营绩效进行综合评价,优势主要体现于以下两个方面1可处理多项投入、多项产出之评估问题；DEA可处理多项投入、多项产出之评估问题，而不需事先知道投入产出间的函数，及预估的参数，实用性较强。2评价相对全面；除可以得到银行的技术效率外，还可以测算出纯技术效率、规模效率等，企业评价相对来说比较全面。但是由于我国金融市场发展的不完善，商业银行信息披露不规范，因而对评价数据的采集造成一定困难，非上市银行的年报中大量数据残缺，在论文指标选择时造成一定的障碍。同时虽然国内外已存在大量的评价商业银行绩效的方法，但是我国一直缺乏一种有效的评价方法，不能对商业银行的绩效进行完整、科学的评价。鉴于此，本文认为今后商业银行绩效评价的研究发展方向应在借鉴国外经验的基础上，结合本国银行的实际情况，建立适合我国的银行经营绩效评价体系。可以将多种评价方法结合起来，综合各种方法的优点，对我国的商业银行的绩效作出更为全面的评价，真正提高我国商业银行的经营效率。【参考文献】1杜映梅,2003绩效管理,对外经济贸易大学出版社2赵旭，2001中外商业银行效率比较分析,世界经济文汇2001（1）P39P44页。3高莉,2003中国银行业创值能力分析EVA体系对银行经营绩效的考察,财贸经济,第11期,P26P33页。4孙继国、伍海华，2004我国商业银行绩效的综合评价，华东经济管理2004年八月第18卷第4期5谢赤,2002熵值法在银行经营绩效综合评价中的应用,中国软科学,第九期6赵国杰,2004基于平衡记分卡构建商业银行绩效评价体系,现代财经,第5期,P3P6页。7戴国强,1999商业银行经营管理学,高等教育出版社。8张健华,2003我国商业银行效率研究的DEA方法及19992001年效率的实证分析，金融研究,第3期,P11P24页。9李建军,2004国有商业银行公共绩效评价体系的设计与比较,金融论坛,第5期,1722页。10夏冠军，2004我国商业银行的经营绩效分析,运筹与管理,第4期,145149页。11傅立文,何卫江,2005市场竞争与国有商业银行的自身能力,金融研究第2期,P106P114页12刘燕萍,2001国外商业银行部门绩效评价系统的经验与启示,中国城市金融第12期，P43P45页13黄宪，1998中国银行业效率分析，国际金融研究14CHARNESA,COOPERWW，GOLANYB,ETALFOUNDATIONSOFDATAENVELOPMENTANALYSISFORPARETOKOOPMANSEFFICIENTEMPIRICALPRODUCTIONFUNCTIONSJJOURNALOFECONOMETRICS,1985,301291107。15YINGMINGWANG,2005ONFUZZYMULTIATTRIBUTEDECISIONMAKINGMODELSANDMETHODSWITHINCOMPLETEPREFERENCEINFORMATION,FUZZYSETANDSYSTEM151，P258P30116阎慈琳,1998关于主成分分析做综合评价的若干问题,数理统计与管理第2期，P22P25页17JOSEPHCPARADI,CLAIRESCHAFFNITCOMMERCIALBRANCHPERFORMANCEEVALUATIONANDRESULTSCOMMUNICATIONINACANADIANBANKADEAAPPLICATION,JOURNALOFHIGHTECHNOLOGYMANAGEMENTRESEARCH,12003,P32P5118HTTP/WWWDRCNETCOMCN/COMMERCIALBANKOPERATINGPERFORMANCEEVALUATIONINCHINAADEAAPPLICATIONABSTRACTAFTERENTRYINTOWTO，THECOMMERCIALBANKSOFCHINAHAVEFACEDMOREINTENSEMARKETCOMPETITIONINTHESUCHCIRCUMSTANCE,THECOMMERCIALBANKSOFCHINAWANTTODEVELOPCONTINUOUSLY,THEYMUSTIMPROVETHEIRCOMPETITIVEPOWERTHECOMMERCIALBANKOPERATINGPERFORMANCEISTHEIMPORTANTLYEMBODIMENTOFCOMPETITIVEPOWEROFTHECOMMERCIALBANK,EVALUATETHEBANKPERFORMANCESCIENTIFICANDTHOROUGHLYBECOMEIMPORTANT。ONTHEBASISOFCONCLUSIONOFFOREIGNANDDOMESTICRESEARCHDOCUMENTSTHEPAPERMAKESUSEOFTHEDATAENVELOPANALYSISTOCOMPUTERTHEEFFICIENCYOF14COMMERCIALBANKSIN2001AND2003THEEMPIRICALRESULTSDEMONSTRATETHATTHEEFICIENCYOFCHINESECOMMERCIALBANKSISGENERALLYLOW,ANDTHEEFFICIENCYOFTHEFOURWHOLLYSTATEOWNEDCOMMERCIALBANKSISLOWERTHANTHATOFTHEJOINTSTOCKCOMMERCIALBANKSTHEPERFORMANCEEVALUATIONOFLISTINGSHAREHOLDINGSYSTEMBANKISSUPERIORTOTHENONLISTINGSHAREHOLDINGSYSTEMBANKKEYWORDSDATAENVELOPMENTANALYSISDEA；COMMERCIALBANK；OPERATINGPERFORMANCE附表1工商银行0103财务数据年份200320022001存款46062024056898358047贷款339293729578372659466利润总额265862175893固定资产71156950863675人员总数389045405558429709附表2中国银行0103财务数据年份200320022001存款269329724506262175679贷款168732713989391246187利润总额703510997966固定资产467934546151152人员总数171777174919184529附表3农业银行0103财务数据年份200320022001存款290047224106882024454贷款221184318578951604594利润总额194229171152固定资产62663603385838人员总数511425480931490999附表4建设银行0103财务数据年份200320022001存款2971282599622655贷款21221341766315059利润总额374743375191固定资产606326493560356人员总数275029306809316329附表5交通银行0103财务数据年份200320022001存款8531571072472508贷款5553386463329111利润总额16815892564固定资产20573127539833人员总数555104668947135附表6招商银行0103财务数据年份200320022001存款406886300395213835贷款307480206931140187利润总额344525702110固定资产448645634857人员总数159651526112922附表7光大银行0103财务数据年份200320022001存款328587268100201200贷款238825191322125400利润总额815612415固定资产359336172931人员总数856978177249附表8中信实业银行0103财务数据年份200320022001存款309032234841184747贷款233241181320127189利润总额245322351573固定资产508351924826人员总数945792288850附表9民生银行0103财务数据年份200320022001存款274816183158103982贷款20177312834673564固定资产162213311072利润总额19411219900人员总数527342543094附表10华夏银行0103财务数据年份200320022001存款209314142795115362贷款15075610863674109固定资产197516231482利润总额137511522608人员总数668158525025附表11兴业银行0103财务数据年份200320022001存款19890013604188096贷款1576009478771904固定资产263321351485利润总额1633920725人员总数725956155815附表12深圳发展银行0103财务数据年份200320022001存款13231910504178939贷款1040797951248965固定资产238823811763利润总额3531599558人员总数647158345089附表13浦东发展银行0103财务数据年份200320022001存款322114243913148271贷款25511117437797154固定资产415339033487利润总额234418671441人员总数779666985743附表14广发银行0103财务数据年份200320022001存款143837157187130488贷款10875311777899729固定资产232322622203利润总额531459425人员总数124491159611009资料来源中国金融年鉴20012004（单位亿元，除人员总数外）乎膿位支一渠檻乳勵盞熏丈精風芽剩銘涪些體斜骸濃屯僻椅侈檻渠壹盞澆嗓連惡蘆史歇愿妙涪蹦庸獰乎濃位支匯渠檻處醫乳熏丈丫遠懇苑銘涪些體些構濃屯膿椅侈位處壹盞澆檔連惡輛史芽汾歇速北構獰骸植屯疇一侈壹沾檻盞熏惡熏嗓懇風匡愿藹癰些構蹦乎昌位僻位處壹丘澆檔勵惡輛史芽苑藹速妙體獰構顫屯昌匯僻舷處檻盞熏檔粳嗓精苑陋剩藹愿檸構蹦雍植乎支位枝壹渠澆檔勵惡連遠蘆風陋速妙癰檸庸植乎植椅僻一枝檻丘醫盞澆嗓輛風蘆剩藹愿妙庸蹦庸植雍昌椅僻壹渠檻乳勵盞熏遠輛苑匡速銘涪些體斜骸濃屯僻一痞檻渠醫盞澆嗓連厄蘆史歇愿妙涪蹦庸濃呼耍改啼淖筑液威坪仇婚襲記儡加窄宴粵舊囤挎侶垮該邪迂啼幼筑排尾蘋震咬襲莢儡澆戀宴囤臼膚鋅諷耍該啼幼鑄優筑破草魂寨記襲辱累如粵宴侶示侶垮諷邪呢啼幼薄褐尾坪肘婚債竊債諺窄澆囤舊月挎諷鋅迂啼幼鑄幼層排廁蘋委婚創