银行金融单位安全保卫防范知识案例

银行金融单位安全保卫防范知识案例一、安全防范意识1、安全防范意识你金融单位员工的本能意识和基本常识，这是有岗位性质所决定的。案例2000年12月16日早8时30分，工商行某市支行一储蓄所3名女营业员正在工作，两名戴红色头盔的男子径直走到柜台前，突然端起了枪，一支对准了会计，一支对准了出纳，大喊“不准动，举起手来”3名营业员马上意识到歹徒要抢钱，便急忙蹲下，与此同时，对准出纳员的一名歹徒枪响了，3名营业员临危不惧，迅速按照预防抢劫的预案操作一人立即按响了警报和110联网报警开关一人拿起灭火枪朝歹徒开了一枪一人拿起狼牙棒反击。此时，歹徒伸手企图掐断报警点元，但未能得逞。面对3名营业员的勇敢反击，2名歹徒弃枪仓皇逃走。钱款和员工人身安全未受到任何损失。2002年4月4日13时10分，农行某市支行营业员杨某经过营业大厅时发现一男子尾随其后，杨即快步进入营业室后立即关上防盗门。当杨给一储户办理取款业务时，该男子突然冲进来抢钱，杨即迅速按响与110联网报警器，该男子夺路逃跑，被保安人员和随后赶来的民警抓获。2002年9月10日18时建行某市支行运钞车到一分理处借款时，押运员发现离车10米处有5名可疑人员，其中一人正持手枪瞄准车旁的押运人，押运民警立即告知同伴高度戒备并做好还击准备，5名可疑人员发现后立即逃跑。点评金融单位多受犯罪分子的“关注“。一些犯罪分子经常“光顾“金融单位，伺机进行抢劫、盗窃。诈骗，这就要求金融单位员工必须具有强烈的安全防范意识。有了这种安全防范意识，就能时刻保持高度警惕，不给犯罪分子以可乘之机有了这种安全防范意识，一旦遭到犯罪分子的侵袭。就能沉看、果断地按照防范预案进行反击，制服或击退犯罪分子。使其阴谋不能得逞。安全防范意识，是金融单位员工最起码的或者说最基本的工作常识。严格、正确、迅速地执行预案。是具备较强安全防范意识的表现。发现问题迅速报警是基本的安全防范意识。协作意识强，安全防范更有效。2、安全来自时刻的警惕，案件源自瞬时的疏忽。案例犯罪分子李某购买了手枪和子弹，经过流窜踩点观察，精心策划，拟抢劫某县信用社一储蓄所。他先是于2002年4月10日上午到该储蓄所用1元钱开户，并与营业人员进行攀谈，不时东张西望，营业员感到其举止言谈可疑，便十分警惕。第二天，他又自称是县邮政局新调进的邮递员吴某，来给该所姓杜的业务员送包裹邮件，要求杜打开耳门让其进去，遭到杜的拒绝，又提出到储蓄所里上厕所也被拒绝后离去。第三天，他再次借故到储蓄所纠缠、伺机作案时，被事先收到营业员报告守候在储蓄所的保安人员抓获，并从其身上搜出作案工具手枪和子弹，其对自己的作案企图也供认不讳。2001年12月12日18时45分，建行某市支行运钞车在一储蓄所门前接完款正要关车门时，没注意3名持枪歹徒突然从马路西侧冲出来，开枪打死一名护卫人员、打伤一名提款员后，劫持装有200万元人民币的运钞车逃跑。车上的护卫人员奋力反击，开枪打死一名歹徒，其余两名歹徒抢走一袋装有224万余元现金的款袋后弃车逃跑。2001年5月9日晚6时40分，中行某市支行一分理处后门响起铃声此时正值分行运钞车来接款的时间，接款地点在该分理处后门，工作人员打开后门，未查对运钞车，保安员即将3只款箱内装人民币68万元，外币折合人民币33万元搬到运钞车内，一穿类似银行制服的人与分理处会计办理了交接手续本应由出纳员办理。15分钟后，分行运钞车到达分理处接款时，分理处工作人员方知上当。点评从上述第一个案例看，尽管犯罪分子经过精心策划，也购买了枪支弹药等作案工具，但是在始终保持高度警惕的营业员面前，其阴谋不但没有得逞，还落得当场被擒获的下场。而第二个案例，运钞人员一死一伤，运钞车被劫持，巨额现钞被抢，就在于运钞人员疏忽大意，缺乏应有的警惕性。如果运钞人员在接款装车时，稍微留神，注意观察周围情况，就不难发现可疑迹象，及时采取应对措施，就完全可以避免这场惨祸。第三个案例，如果保安员装车时多看一眼运钞车，就不难发现是假的在办理交接手续时，如果会计对这个陌生人的接款行为稍加留意也可以看出问题，而且本应由出纳办理的手续，会计却给代劳了。这种一时疏忽，造成101万元现金被劫走。保持时刻的警惕性，安全才能有保证。一时的疏忽，可能造成终生的悔恨。多问一句，多看一眼，多查一下，可能会避免一些安全问题的发生。4、善于察言观色，留意在营业场所滞留、徘徊、“闲逛”人员。案例2001年1月29日上午9时，一男子在中行某市支行一储蓄所门前长时间“闲逛”，并不时向所内张望，这种异常举动引起营业员的警觉，与12时向110报警。12时10分，该男子进入储蓄所，突然将一从外面回来刚进入营业厅的营业员搂在怀里，用手枪威胁柜台内的营业员将钱款交出来，否则就杀死这名营业员。柜台内的营业员当即按下110按钮，将款箱密码号码打乱并锁进卫生间。此时，警车及时赶到，将歹徒抓获。2001年2月21日9时30分，某市公安分局接到该市工商行一储蓄所报称近日，一蓝色桑塔纳轿车经常停靠在储蓄所附近，形迹可疑。分局民警前往盘查时，车上两名男子神色慌张，欲驾车逃窜，被民警抓获。从车上和犯罪嫌疑人身上搜出了手枪和步枪及其他作案工具。犯罪嫌疑人交代了进行踩点预谋持枪抢劫该储蓄所的犯罪事实。2002年1月19日14时，一男子闯入建行某市分行一储蓄所，营业员见其打扮特殊，便立即警觉并做好防范准备。待歹徒突然掏出枪对准一营业员要求把钱款交出时，该营业员便迅速趴下并大声呼救，另一营业员同时迅速蹲下按动110报警器。歹徒仓皇逃跑。点评上述案例告诉我们，犯罪分子在营业场所伺机作案往往表现异常，或徘徊，东张西望或装束、打扮奇特，以掩饰身上携带的作案工具或面部表情怪异。神情紧张、狐疑。营业场所人员办理业务时，只要切忌只顾“埋头苦干“，多看一眼“前来营业场所的人员，注意察言观色，往往就能发现一些疑点，从而在心理上和行动上早做准备，一旦犯罪分子行动时，就能有效地予以防范和打击，犯罪分子或被当场擒获或侥幸逃脱，保障营业场所的安全，使钱款避免遭受损失，自身免受伤害。营业场所人员在营业时，决不能只顾低头办理业务，而置安全于不顾。要保持高度警惕，注意观察前来场所的人员及周围情况，善于发现其申的可疑人员和可疑迹象。对发现的可疑情况，及时采取有效措施和对策，该报告的立即报告，以保障营业场所的安全。5、“苍蝇不叮无缝的蛋”，犯罪分子往往对缺乏安全防范意识的人下手。案例某市农村信用社一分社自1999年4月以来采取流动收款的方式，每天下午固定由2名员工到附近一商场各摊位办理存款业务，无任何保护措施。2000年9月2日13时许，员工孔某、王某从商场收取储户40多万元存款返回信用社时，一男青年突然上前抢走装有全部存款的帆布包，然后迅速乘坐另一男青年驾驶的无牌照摩托车逃窜。2000年12月4日下午4时许，农行某市一支行为了揽储，派员工倪某、代办员李某、经济民警吕某前往一市场收款，当3人收完款后，李某称给其女友打电话离去，由倪某和吕某提着装有14万元的旅行包行至一路口时，突然被一身着深灰色衣服的男子将款包抢去逃走。2005年1月12日晚，犯罪分子趁停电之机撬开某县邮政局只关了一扇且未加固天地锁的防盗门，进入金库值班室，将两名值班守库人员杀死，抢走值班用的防暴枪卫支、子弹10发。点评犯罪分子作案时。一般在事先都经过踩点、观察，精心策划，选择下手对象和有利时机，而缺乏安全防范意识的人，往往是他们的作案目标，因为从这些人身上下手，不但有机可乘，且作案容易得手。上述案例是个有力的说明。第一个案例，反映了该信用社员工毫无任何安全意识。每天固定的时间由两名女员工到商场摊位收取巨额存款，不采取任何保护措施，这实际就给犯罪分子提供了下手的最好时机。第二个案例，虽然是3名员工收取存款，还有经警护卫、代办员护送，但由于他们缺乏起码的安全防范意识。不但没有按规定要求用车接送，担任护卫的经警连配有的防卫器械也不携带，护款的代办员途中违规离岗打电话，携款员和护卫也没按规定前后行走，而是并列行走。给犯罪分子造成极为有利的可乘之机，这样，钱款被抢也就不可避免了。第三个案例，完全是由于两名值班员毫无安全防范意识毫无安全防范意识而酿成的惨案。一定要树立安全防范意识，从天发生过危险不等于危险并不存在。在一些关键环节，有人护送并不意味着犯罪分子不敢下手。对发现的安全隐患应及时整改，晚一点就多一点危险。6、相对犯罪分子来讲，金融单位员工在明处，更应增强安全防范意识。案例2000年9月1日18时20分，农行某市一支行的运钞车突然遭到5名蒙面持枪歹徒抢劫，打死5名银行员工，打死、打伤当地群众6人。此案侦破后，从犯罪团伙头目的情妇家起获微型冲锋枪2支，制式手枪8支，猎枪16支，子弹640发，消音器2个。2002年5月6日8时10分，运钞车将某市信用社一分社的两名员工和内装约22万元现金的款箱送至信用社门口。一名员工提款箱，一名员工持狼牙棒到营业室后门准备开门时，突遭藏在营业室后门楼梯后的两名歹徒抢劫，两名员工一死一伤。歹徒携款乘出租车逃跑。2005年1月1日16时，建行某市支行一分理处的押钞员和保安员提着装有110万元的款箱，准备装上运钞车时，路边突然窜出一歹徒，用枪顶着保安员的太阳穴，威胁交出钱箱，不然就开枪。保安员趁其不备，将其摔倒制服。点评犯罪分子为了盗、枪、诈骗金融单位的巨额资金，总是在暗地里绞尽脑汁地观察、琢磨金融单位存款、运输、经营钱款的情况及其员工情况，千方百计地寻找一切可乘之机，采取各种手段进行盗、抢、诈骗，有的甚至暗地雇佣在劳务市场找工作的人抢劫银行，交给其枪、匕首、麻醉剂及经费和登载有关抢劫银行案件的报纸，让其揣摩作案手段，并领其观察银行地形，了解运钞车进出时间，确定下手的地点和逃跑的路线等。还有的竟然到储蓄所柜台，假借向营业员咨询有关外汇汇兑方面的知识，以吸烟的方式向柜台内释放迷幻药俗称“闷烟“，致使营业员流鼻涕、淌眼泪、眼睛疼痛、头重脚轻、迷迷糊糊，然后示意处于迷糊状态的营业员将钱款递出来。这就要求，金融单位员工必须增强防范意识，加强警惕，时时留神，处处防范，不给犯罪分子以可乘之机。增强防范意识最为迫切，保持警觉最为关键。在交接款、上下班时间，要仔细观察营业场所、运钞车周边环境，做好防范的准备。8、安全就是效益，没有安全也就没有效益。案例2000年10月12日16时，2名男子持一张250万元的银行承兑汇票到工商行某市一支行办理贴现业务。银行工作人员发现汇票可疑，遂以需要领导签字为由将汇票留下，让其次日来取。后经鉴定确认该汇票是假的，即向公安机关报案。当日22时许，该市公安局将持假汇票的陆某等3人抓获，成功地阻止了250万元银行巨款被骗。2005年5月29日，建行某市一支行客户刘某潜逃，涉案金额高达1500万元。刘原系某企业经理，在获得财务人员的信任后，利用该企业财务人员将结算印鉴交其保管的便利，多次挪用该企业资金进行豪赌。今年4月中旬，该企业更换财务人员并要求对账，刘一再拖延，在无法弥补巨额资金缺口情况下潜逃。点评对金融单位及其员工，效益就是保障资金安全不受损失，保障员工人身安全不遭伤亡。上述第一个案例，银行员工识破了假汇票，由公安机关将犯罪分子抓获，成功阻止了250万元巨款被骗，这无疑就是效益并产生和获得了利益。反之，巨款资金损失，效益也就无从谈起。上述第二个案例反映出有的银行为了稳定一部分优质客户，置安全于不顾，疏于对客户经理的监督管理。采取与同一客产经理长期维持银企关系，致使银行与客户的关系演变成银行与客户经理的个人关系，存在着巨大的业务风险和安全隐患，致使犯罪分子有机可乘，盗用巨额钱款逃走。安全就是效益，没有安全也就没有效益。信心、按规范办事可确保安全。对那些先给小“甜头“再骗“大头“的事情要格外警惕。二、安全防范设施1、营业场所安全防范设施到位，窃贼、劫匪“无计可施”。案例2002午8月3日16时40分，农行某县支行一营业所员工在例行检查时，发现西墙北侧竖着一长约5米的竹梯，后院西墙外同一位置也竖着一个竹梯。员工们立即手持武器观察情况并迅即报告公安机关。8月4日，公安机关将一7人团伙抓获。经查，8月3日13时，该团伙中的4人携带2个竹梯、3枚手榴弹和大砍刀等作案工具，翻人该所后院欲进人前院实施抢劫。由于前后院间铁门紧锁，营业室及金库有坚固的防护设施，只得作罢。2003年1月13日7时50分，农行某县支行一储蓄所，突然有4名戴头盔的歹徒手持3支手枪冲人营业室，爬上柜台高喊打劫。两名营业员立即蹲下并按响了报警器。歹徒见柜台封顶安装了防弹玻璃进不了柜台内，警报器又响了，无奈之下胡乱开了3枪便仓皇逃窜。点评银行营业场所包括银行、信用社、邮政储蓄营业所是对社会服务的窗口，遍布城乡、林、牧山区，每天有大量现金出入，而营业场所员工相对比较少，且女性居多，很多基层营业网点的安全防范设施简陋，致使盗抢案件不断发生。据统计，2000年以来全国金融系统发生的抢劫、盗窃案件，70发生在营业场所，而防范设施完善的营业场所，盗抢分子往往不能得逞。所以，营业场所要严格按照公安部2004年12月1日发布实施的银行营业场所风险等级和防护级别的规定以下简称规定，确定自身的风险等级和防护级别，并按照所确定的风险等级和防护级别的要求标准建设和完善本所的安全防护设施。在这方面一定要舍得投入，要舍得花钱买安全。安全防范设施是一道有力的安全防范屏障，在它面前，犯罪分子只能是“望洋兴叹“。在安全防范设施建设上，一定要舍得花钱，舍得投入，按照规定要求，把这道屏障建设得“固若金汤“。2、营业场所齐全、到位的技防设施，是窃贼、劫匪的“丧钟”。案例2000年3月27日凌晨3时45分，某市公安局接警中心收到工商行一工农储蓄所的自动报警后，迅速出警并电话通知了该行。该行保卫干部立即赶到现场，配合警方控制了储蓄所的门、窗等通道后，公安民警人室搜查将犯罪嫌疑人当场抓获。犯罪嫌疑人交代当日凌晨2时许，其撬开储蓄所外窗防护铁栅栏，卸下玻璃进人营业厅，后又撬掉防盗门上方的小块防弹玻璃翻人柜台，没想到行窃过程中触发了人侵报警器被抓获。点评技防社会对于及时报警、发现、抓活、防范窃贼、劫匪具有不可替代的重要作用，营业场所要按照规定要求，搞好技防设施建设。三级防护场所现金业务区应安装不少于2路独立防区的紧急报警装置，该装置应能立即向公安110报警服务台报警，同时应启动现场声、光报警装置。紧急报警装置应安装在隐蔽位置，且便于操作和维修。紧急报警线路上一般不应挂接电话机、传真机或其他通讯设备，如挂接这些设备，系统必须具有抢线发送报警信号功能。实行安全柜员制的营业场所应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支袖交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。视频安防监控装置还应能够实时监视营此场所内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出入人员的体貌特征。二级防护场所，除应迟到上述三级防护场所的要求外，还应在现金业务区安装视频安防监控装置。能实时监视、记录现金支付交易全过程及营业室内人员的活动情况，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征及室内人员的体貌特征场所内设置的自助机具ATM、CDM、CRS等安装摄像机，在客户交易时进行监视、录像，回放图像应能清晰辨别客户面部特征但不应看到客户密码，装填现金的操作区域应安装摄像机进行实时监视、记录。一级防护场所，除应达到上述散级防护场所的要求外，还应在营业场所与外界相连的出入口安装入侵报警设施，并能与照明、视频安防监控及声音复核等设备联动。入侵报警设施应能准确、及时报告入侵异常事件，即应在向安防监控中心值班人员发出声、光报警信号的同时，清楚显示事件发生的部位、性质抢劫、盗窃、故障等，准确记录报警时间、位置等信息，并能详细查询、打印以上内容。齐全、到位的技防设施，是营业场所的“千里眼“和“顺风耳“。按照规定要衣。把营业场所技防设施建设好，就等于给窃贼、劫匪布下了“天罗地网“。5、金库技防设施齐全、良好，入侵窃贼、劫匪难逃。案例2002年1月30日晚9时，建行某县支行值班经警听到金库监控系统发出警报，立即赶往金库外间，发现一犯罪嫌疑人正在撬金库防盗门，即开枪将其击伤。经查，犯罪嫌疑人于当晚翻墙进入建行院内，撬窗进入营业厅后，撬盗金库是触动了报警器后被发现击伤并被抓获的。2002年4月15日凌晨1时20分左右，工商行某市分行报警系统发出警报，经查为金库发出的震动报警，值班员立即向110报警，并对现场布控。3时30分将隐藏在暖气沟的犯罪嫌疑人抓获。据其交代，从今年3月份以来每天夜间10时至次日凌晨4时，从临街的地下人防工程向建行金库挖掘了一条50米长的地道。刚挖到金库边便触动了震动报警器被发现并被抓获。点评运行良好的技防设施，就像犀利的眼睛，昼夜不停地注视着守护目标，一旦有入侵者就能及时发现。报警，并记录现场情况。它对犯罪分予具有强大的震慑作用，往往使犯罪分子心惊胆战，防不胜防。所以，每个金库要舍得花钱安装符合规定和要求的技防设施，即安装的报警和电视监控设施，至少选用震动报警器、双监报警嚣、红外报警器中的两种，并能覆盖库区和库内安装的监听器要能覆盖整个库房，一旦发生报警，能听到报警现场的声音安装的摄像头要能覆盖整个控制区域，一旦发生报警，要能实时摄入报警现场情况，监控室人员能看到报警现场的实际图像。安装的技防设施。要“强维护和管理。使之处于良好的状包这样才能充分发挥其作“。有了运行良好的技防设施，入侵的窃贼、劫匪一般难以逃脱。安装的技防设施，必须加强维护和管理，并按规定开启，实时使用，有人值守，才能确保发挥作用。否则，再好的技防设施，不能处于良好状态，或无人值守，也不能发挥作用。6、专用运钞车运钞，是运钞安全的有力保障。案例2002年4月9日7时56分，某市一农村信用联社一专用运钞车在送款途经南郊镇方家庄附近，突遭3名歹徒引爆雷管，企图拦截运钞车行抢。车体被炸几个洞，司机机警地驾车迅即奔驰，同时拉响了警报器，歹徒逃走。运钞车人、款无损。4月12日破案，经查，3名歹徒均为当地农民，他们购买了炸药、雷管、钢珠、钢管等制造土炮，企图爆炸袭击抢劫运钞车。点评有些金融单位舍不得花钱购置、使用专用运钞车，而是违反规定使用其他车辆，甚至骑摩托、自行车、徒步运钞，致使运钞时而遭抢，甚至造成人员伤亡。这种情况决不能再发生，必须坚决制止。运钞必须使用符合防护技术条件的专用运钞车。根据公安部制发的自2005年10月1日起实施的专用运钞车防护技术条件以下简称条件规定，这种专用运钞车由驾驶舱、押运舱、运钞舱组成。驾驶舱，是供驾驶员乘坐的，与运钞舱隔离的具有防弹、防暴结构的厢体押运舱，系押运人员乘坐的，与运钞舱隔离的具有防弹、防暴结构的厢体运钞舱，系装载现金、金银珠宝、有价证券和贵重物品，内有提款箱固定装置的全封闭厢体。专用运钞车具有防破坏功能，都经过严格的检测。各金融单位应按照条件规定，确定自己所需运钞车的防护级别和类型及技术要求，购置国家定点企业生产并经公安部指定的检测单位按照条件检测合格的运钞车，以给运钞安全提供有力保障。运钞，必须使用符合条件规定的专用运钞车，这一点，不能有任何的犹疑和动摇。购置专用运钞车的费用与使用普通车辆被盗抢而造成的巨额资金损失相比，价值是微不足道的。这一点，每个金融单位都应有清醒的认识。四、营业安全操作规程1、营业安全，检查为先。案例2003年9月25日8时20分，工商行某市一储蓄所在营业前进行安全检查时，发现窗帘错位，墙角有脚印，饮水机内浑浊，水杯内有白色沉淀物气味刺鼻，出纳操作台下有响动，便警觉地进行细致搜索，将隐藏在室内的一名犯罪嫌疑人抓获。据其交代，他于24日晚打破该所的后窗玻璃潜入，将杀虫剂放人饮水机和水杯内，企图在员工迷昏后抢劫现金。点评营业前必须对营业场所及其周围进行安全检查，检查技防设施是否完好、正常，室内护卫器械、防火器材关否齐全、良好，是否放置在规定的位置。检查是否有可疑情况、安全隐患，是否有潜藏的劫匪、窃贼。这种检查不是可有可无，而是必需的规程，它对安全营业极为重要，本案劫匪就是通过安全检查，被发现并抓获的。前面讲的某县公安机关抓获的7人抢劫团伙，也是该县农行以营业所员工营业前例行安全时发现后院西墙竖着两个竹梯可疑，报告公安机关抓获的。所以，检查必须认真进行，决不能马虎从事，检查完毕后要填写检查登记簿。营业安全，检查为先。这是营业人员的基本常识，也是每天营业前必须做的。检查必须认真细致，不放过任何蛛丝马迹。否则等于没检查。2、持械护接运钞车送达营业现金，锁定柜台通勤门。案例2002年3月29日凌晨4时，一犯罪嫌疑人经过多次踩点，用自制氧割机将某市信用合作社一储蓄所后窗防盗网割开挂靠在原处，然后隐蔽在窗下。7点50分，运钞车送达备用现款，当接款的营业员手持狼牙棒提着款箱回营业室准备营业时，犯罪嫌疑人突然从后窗窜人行抢。由于营业员持狼牙棒奋力自卫还击并及时报警，犯罪嫌疑人仓皇跳窗逃跑，后被群众合力抓获。2002年6月8日7时55分，一名歹徒潜人某市农村信用社营业大厅，乘两名营业员徒手从运钞车上接款返回时，用小铁锤将一名营业员击伤，抢走装有30万元现金的款箱逃走。点评营业员接收运钞车送达的钱款时，必须携带护卫器械，以便遭遇抢劫时还击自卫。否则，赤手空拳接款，一旦遭遇抢劫，则无力自卫，往往是自身伤亡，钱款被抢。上述案例已充分说明了这一点。银行营业操作规程要求，营业员接收运钞车运送的钱款时，应携带护卫器械，协同押运员护送业务员进入营业室柜台内办理交接手续，将钱款及时锁入保险柜。押运员、业务员离开后立即锁定柜台通勤门。这也是营业安全所必需的。前面讲的某县便民储蓄所，就是因为上班时锅炉工进门没锁门，一企图抢劫的歹徒乘机溜进将其杀死，又杀伤3人。接交款是个关键环节，也是最薄弱的环节。犯罪分子往往在接款时进行袭击，抢劫钱款，伤害员工。对此，营业人员必须有清醒认识，高度警惕。营业人员接交钱款。必须两人以上，并携带护卫器械。随时准备迎击犯罪分子。这既是操作规程的要求。也是保证钱款、员工安全所必须。3、营业人员不得擅自离岗。案例2002年卫月18日14时，某县一信用社的柴棚起火是歹徒为了引诱营业员离岗以便盗窃故意放的，3名营业员全部离开岗位去救火。其中一名营业员返回时发现办公桌抽屉、金库门和保险柜门均被打开，40万元现金全部被盗。2000年3月19日下午3时，某市信用联社一储蓄所两名营业员离开营业室在值班室看电视、闲聊，两名持刀歹徒用铁丝从外面将值班室门钉锦拧上便营业员出不来，然后闯人营业室，将放在桌面上装有95万元人民币的铝合金钱箱抢走。点评金融营业场所员工营业期间擅自离岗，置存放大量现金的金库、保险柜于不顾，把装有大额现金的钱箱置于柜面，无异于把巨额钱款奉送给窃贼、盗匪。这是一种严重违规行为，是被绝对禁止的。银行营业安全操作规程明确规定，严禁营业人员擅离岗位，确需临时离柜时，应当将现金、印章、重要凭证和有价证券入柜落锁，微机退出用户登录界面，操作密码注意保密，变更人员应当及时更改密码。这种擅自离岗、毫无安全防范意识行为，不仅为犯罪分子大开方便之门，甚至是诱使犯罪。这种置安全防范于脑后，警惕性丧失殆尽的行为，必须断然禁止。要加强教育，提高单位员工严守工作纪律和操作规程的自觉性。对玩忽职守、严重违反工作纪律和操作规程的员工要严肃处理，使其接受教育，不再重犯。4、大额现金不得放在桌面或柜台抽屉内。案例2001年4月17日7时45分，农行某币一储蓄所两名营业员在银行运钞车送达钱款交接完毕离开后，即将装有35万余元现金及银行公章、存单等物的帆布包放在柜台内办公桌上，开始打扫卫生。此时，外面闯进一名35岁左右的男子，持枪将包抢走。2001年6月24日8时40分，建行某节支行员工开运钞车将分别装有29万元人民币、2万美元、4万港币的3个帆布袋送到某区一储蓄所，储蓄所3名营业员即将3个款包放在柜台上，也没关储蓄所大门。此时，两名手持刀、枪的蒙面歹徒突然闯人储蓄所，翻身跳进柜台，将3个款包和一盘录像带抢走徒步逃脱。点评大额现金放在柜面上，即对窃贼、劫匪有巨大的诱惑，也为其盗抢提供了方面，上述两案就是有力地说明。所以，大额现金决不能放在柜台上。操作规程规定，大额现金不准放在桌面或柜台抽屉内，备用金和收取的大额现金要及时放入保险柜内。大额现金置于桌面，连大门都不关闭，这种严重违反操作规程和毫无安全防范意识的行为，必须严令禁止。对严重违反操作规程和毫无安全防范意识的行为，既要加强教育，又要严肃处理。5、营业柜台，外人不得人内。案例2002年6月20日中午12时28分，一名歹徒因与建行某市分行一储蓄所营业员认识，加之以前曾以上厕所、喝水等名义进入营业室柜台内，同另一名歹徒以上厕所为名骗开边门进入柜台后即掏出手枪行抢，一营业员立即按下110联网报警器，二人见状开枪将两名营业员打死，一名营业员打伤，把桌面12万元现金抢走后逃离现场。2004年5月8日下午3时，某市农村信用联社一储蓄所营业员的丈夫到储蓄所骗开边门进柜台，将妻子支走后，用锤子将另一名营业员打昏，其妻回来时又被他当场砸死。该歹徒抢走285元现金逃走，两小时后即被抓获。点评金融营业场所柜台，有大量现金，除了营业员是任何人不得入内的，这是一个营业员应具有的起码的安全常识。上述两案由于营业员违规操作，造成严重后果，教训是惨痛的，足以发人深省。事实说明，擅自让非营业人员进入柜台内，无异于引狼入室。所以，安全操作规程规定，非营业人员一律不得进入柜台内。遇有检查时，检查人员须由金融单位有关部门的负责人陪同，方可进入。擅自让非营业人员进入柜台内，无异于引狼入室。这一点，每个临柜营业人员都应刻骨铭记。禁绝非营业人员进入柜台内，需临柜营业人员互相监督，共同注意。6、安全开启、锁定通勤门。案例2000年7月9日中午12时30分，工商行某市分行一分理处营业员正准备交接班，有一男子在柜台外佯装填单准备办理业务，填了撕，撕了填，连续撕了好儿张，这时一女营业员前来接班，正在打开通勤门欲进柜台之际，这名男子猛然冲进通勤铁门，接着从外面又有两名男子冲进来，将阻拦的3名营业员撞倒，冲进营业柜台。3名营业员一边同3名劫匪搏斗，一边按响了报警装置，顿时警铃大作。这时，一名劫匪掏出手枪，对准营业员喝令不准出声，然后3名劫匪把分理处的125万元现金洗劫一空后逃跑。2000年11月23日中午12时55分，正值工商行某市一储蓄所交接班，两名持枪歹徒事先佯装办理业务潜伏在通勤门附近，当上午班的一名营业员为前来接下午班的另一名营业员开门时，一歹徒乘机用枪将其顶住并推人营业室，并连同另一名营业员一起逼进洗手间。此时，在营业室的一营业员见状立即按响了110报警器，也被跟进的另一歹徒逼进了洗手间。两名歹徒随即返身将该所款箱内的67万元现金抢走后逃跑，作案时间近3分钟。点评通勤门是便于内部员工工作、上下班通行的，直通营业柜台。犯罪分子往往把通勤门作为入侵盗抢的最佳切入点，认为从通勤门入侵简便，容易得手。所以，他们或是佯装办理业务逗留在通勤门附近，或是借故咨询在通勤门附近，或是乔装打扮潜伏在通勤门周围。待员工上下班、中午交接班或因其他工作出入通勤门时，乘其不注意迅即潜入，或其忘记关门悄然溜进，或乘其不备持凶器突然窜出胁迫进入，甚至不惜杀害员工。而有些员工却往往意识不到这些，出入漫不经心，甚至忘了关门，给犯罪分予以可乘之机。所以，操作规程规定。柜台通勤门必须随时锁定，营业人员应当在确认安全的情况下出入。通勤门是犯罪分子入侵盗抢的最佳切入点，必须把好。通勤门必须随时锁定。开启时，首先要环顾四周，在确认安全的情况下再开门。7、安全补充ATM自动取款机内存的现金。案例2002年8月21日下午5时，工商行某市分行已分离处在ATM自动试验时，一名歹徒突然冲上去从营业员手中将调试的一万元现金抢走，被在场的群众和民警抓获。点评近年来，不少地方发生的犯罪分子针对ATM自动取款机内的现金实施抢劫的案件。所以，营业人员在往ATM自动取款机内补充现金时，必须注意安全，留神观察周围是否有可疑人，防止犯罪分子的袭击。规程要求，补充ATM自动取款机内的现金时，需在确认安全的情况下，两人以上进行操作。补充ATM内现金，必须由两名以上员工进行。补充ATM内现金，必须在确认安全的情况下进行。多看几眼周围情况，就多几分安全保障8、营业人员接送款时就应意识到可能有人行抢，应分外留神。案例2002年1月27日上午8时30分，某市信用社一储蓄所，员工开运钞车将118万元现金送到金库，一男子乘营业员打开安全门取款之机闯入金库抢走款包准备逃走，在金库门外的另一营业员从外顶住安全门，在里面的营业员拉响警报器，歹徒抽出短枪连开5枪，扔下款包撞开门逃跑。点评有些营业人员往往认为到金库取款不会有事，而事实上，一些歹徒就是隐藏在附近，乘营业人员不注意，开启门是突然窜入行抢。所以营业人员接送款时，就应意识到此时正是犯罪分子行抢之际，应该高度警惕，留神周围是否有伺机行抢的歹徒，而不应只顾接送款，缺乏警惕性，致使犯罪分子有机可乘。营业人员接送款之时，正是犯罪分子图谋行抢之际，应高度警惕。营业人员接送款必须两人以上，并携带防卫器械，以防不测。9、办理业务时严格核查凭证。案例2000年2月15日，某县人民医院到工商行该县支行核对账务时，发现1月19日一客户持盖有该院印章的电汇凭证到支行营业部办理的38万元电汇业务，不属于医院行为。经查，此笔汇款印章系伪造的，由于营业部经办人员办理该项业务时末按规定严格比对预留印鉴，致使被骗。点评营业人员办理业务时，必须按照规程要求，严格核查凭证，对凭证印章一定要和预留印鉴进行严格对比，辨别真伪。注意识别伪钞、伪票、伪证，防止发生冒领存款、储蓄汇兑款等。利用伪造印章凭证行骗，是骗子惯用的伎俩，严格检查印章凭证，就能击中片子的“软肋”，使其原形毕露。真伪经过检查对比就见分晓，这是识别伪钞、伪票、伪证的重要方法。对到单位办事人员提供的印章、平整一定要履行核对的程序。10、营业时要保持警惕。案例2002年3月，工商行某市一支行营业人员发现从11日至13日有3名可疑人员经常出人该支行营业大厅，坐在大厅里不办理任何业务，专门盯着前来取款的单人女性。支行保卫科于14日将这一情况报告了市公安局，经公安机关深人侦查，终于破获了一预谋抢劫的犯罪团伙。2002年3月29日中午13时45分，中行某市分行第二储蓄所三名营业员正在为一名妇女办理取业务，当该妇女接过款时，一持枪蒙面歹徒突然闯人，用枪顶住其腰部，大喊拿钱来该妇女迅速把钱扔回柜台内，歹徒又用枪敲击柜台，营业员立即按响报警器，歹徒仓皇逃走。点评一些犯罪分子经常出入于金融营业厅室，搜寻大额区、存款客户特别是单人女客户，伺机行抢。所以，营业人员不能只顾低头办理业务，置周围其它于不顾。而应保持应有的警惕性，在办理业务时，注意留神观察营业厅室情况，发现可疑情况，立即报告主管部门，遇有紧急情况按处置预案处理。对于大额取、存款客户，特别是单人女性客户，要进行“窗口叮哼“，提醒其注意安全。对大额存款的，告知其应先把存款递进柜台内，然后再填单，以防被抢。营业人员保持警惕。是极为可贵的。窃贼、劫匪怕的，往往也就是营业人员的警惕。营业人员办理业务时。多看一眼徘徊于周围的人，多叮哼一声存、取款客户，窃贼、劫匪的图谋往往就会化为泡影。11、营业终了，耍安全收尾。案例2003年7月26日17时，某币邮政储蓄所两名当班营业员结完账后封好款箱，一名营业员即提前离去，另一名营业员把大院大门和后门打开，在营业室等待运钞车交接款箱。此时，两名歹徒骑摩托车持刀闯人，用绳子将营业员捆绑在椅子上，并用塑料胶纸封住其嘴，抢走一内装35万元现金的款箱逃。点评安全操作规程规定，营业终了，现金、有价证券、汇票、印章等要清点入库柜送存库房的现金，要在当班负责人的监督下，封存在款箱包内，在柜台内等候运钞车，办理交接款手续运钞车离开后，营业人员要认真进行检查，关闭电源，熄灭火种，并填写安全日志，锁定门窗，开启防盗报警系统后，方可离开营业场所。现在有些金融营业场所特别是基层营业网点的营业人员，往往认为营业了一天都没事，营业终了临下班了也不会有什么事。思想松懈了，警惕性也没了，置安全操作规程于脑后，匆匆忙忙地结完账把钱装进款箱，只等运钞车一来把款箱接走就下班。甚至急不可耐地把营业室的门也打开，只留一个人等运钞车，其他人都提前离去。这无疑给犯罪分子抢劫造成了一个绝好时机，本案就是一个突出的例证。每个营业人员都应清楚地认识到，越是营业终了，越是要加倍小心，按照规程要求，搞好收尾。防止劫匪乘机袭击。越是营业终了，越要加倍小心。窃贼、劫匪往往在这个时刻下手。要“站好每天最后一班岗“，决不能因为营业终了，就松下来，忙着下班回家，给犯罪分子以可乘之机。要按操作规程规定，抓好安全收尾。银行安全保卫试卷安全保卫试卷单选题题量240题，每答对一题得05分，答错得00分，满分1200分，实际得分00分根据我国票据法的规定，现金支票与转帐支票的关系是标准答案B现金支票可以转帐，转帐支票不能支取现金现金支票只能有支取现金，转帐支票只用于转帐现金支票在特殊情况下可能转帐转帐支票可以支取现金，现金支票不能转帐银行营业场所应安装金属防护栏的楼层要求是标准答案A二层含二层以下三层含三层以下四层含四层以下一步五层含五层以下在向联网核查系统发送请求报文时，其请求报文中的上报机构代码和核查机构代码必须使用人民币银行结算账户管理系统中存在的银行机构代码。标准答案C非接口行联查行接口行核查行借记回执信息最长返回时间不得小于基准时间，不得超过个法定工作日，借记回执信息最长返回时间内遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延。标准答案D2345对守库值班工作，下列说法不正确的是。标准答案A守库值班人员遇特殊情况可以自己与其他人员调换守库班次不得对外泄露守卫目标的位置、结构、防范设施和值班人员情况女员工可以担任守库值班工作应在守库值班室值班办理银行承兑汇票转贴现时的背书签章应为。标准答案D业务公章结算专用章财务专用章汇票专用章营业期间，遇到公安、银监部门和上级主管单位人员需进入现金业务区、监控室等场所检查时，除核对其介绍信、身份证或工作证等有效证件、做好登记外，还须陪同方可进入。标准答案D有临柜人员或一般工作人员有单位安全员有上一级主要领导有负责人或上级保卫职能部门负责人义务消防队要经常开展消防安全检查，发现提出整改措施。标准答案B安全隐患火险隐患设备隐患水灾隐患各岗位工作人员对的业务操作安全负责。标准答案B本单位本岗位本系统其他岗位根据票据法律制度的有关规定，汇票的保证不得附有条件，附有条件的。标准答案C该保证无效视为未保证不影响对汇票的保证责任保证人对所附条件承担责任是指按照一定的规则，使用一定的符号，在账户中登记各项经济业务的技术方法。标准答案A记帐方法登记簿会计科目记帐凭证储蓄管理条例之规定，任何单位不许将公款转为个人储蓄存款。公款的范围包括凡列在国家机关、企业及事业单位会计科目的任何款项各保险机构、企事业单位吸收的保险金存款属于财政性存款范围的款项国家机关和企事业单位的等。标准答案D业务收入服务收入其他收入库存现金根据我国票据法，背书行为有效的是标准答案B将汇票金额3万元背书转让2万元背书时记载不得转让背书时记载持票人不得提示承兑委托收款背书的被背书作转让背书工作人员人员临时进出营业室，须严格遵守联动互锁门的规定，严防外人乘机进入营业室。标准答案B登记管理“一启一关”请示报告自己开关门下列叙述对专职守库人员的说法正确的是。标准答案C专职守库员是指专门负责金库内现金、有价单证、重要空白凭证等管理人员专职守库人员必须同时管理金库门钥匙专职守库人员不得接触金库门钥匙专职守库人员可以随意进出金库票据背书转让时，背书未记载日期的，视为。标准答案B背书转让无效果在票据到期日前背书在票据到期日背书在票据到期日后背书营业场外或周边发生异常情况，一般不应采取何种措施。标准答案D向保卫部门或单位领导求助向公安报警中心报警向联防单位求助营业人员主动快速出去处理现在就读小学四年级的学生，可选择开立的教育储蓄，并在支取时凭证明按规定免征利息所得税。标准答案D五年三年一年六年我国的票据管理部门是。标准答案A中国人民银行中国人民银行及各银行类金融机构各商业银行所有金融机构储蓄存款是银行的重要来源。标准答案C信托基金资本金信贷资金公积金下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是。标准答案B中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字票据的出票日期使用阿拉伯数字填写阿拉伯小写金额数字前填写人民币符号“2月12日”出票的票据，票据的出票日期填写为“零贰月壹拾贰日”储蓄机构的更名、迁址、撤并，应事先报按规定批准后方可正式对外公布。标准答案A当地银监部门管辖联社管辖信用社储蓄机构主要负责人营业人员打开联动互锁门进入营业室前，应。标准答案D整理好工作服搞好大厅外的卫生与大厅外的客户招呼注意身边是否有人员尾随是明细核算的主要形式，它是在每个会计科目之下，按单位或经济事项性质的具体对象立户。标准答案D登记簿总账日记账分户账公安机关对存在治安隐患逾期不整改造成人员伤害、公私财产损失，或者严重威胁公民人身安全、公私财产安全或者公共安全的，对单位处1万元以上10万元以下的罚款，对单位的主要负责人和其他直接责任人员处的罚款。标准答案C100元以上1000元以下300元以上3000元以下500元以上5000元以下2万元以下5万元以下整点票币应达到点准、挑净、墩齐、捆紧、五项质量标准要求。标准答案D无虫蛀无差错分类盖章清楚监控室监控中心值班室等不必配备的设施是标准答案D有线通讯无线通讯数字监控录像震动报警器银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的业务性质、客户类型、和风险程度等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案。标准答案A金额大小风险大小业务大小客户大小押运途中运钞车出现故障，下列叙述正确的是。标准答案B驾驶员可下车紧急排除故障及时向单位领导报告押运人员下车警戒确保有一人留在车上看守物品居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行结算账户，出具标准答案D监护人的有效身份证件账户使用人的居民身份证账户使用人的户口簿监护人的有效身份证件及账户使用人的居民身份证或户口簿中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有名鉴定人员同时参与。标准答案B423没有要求实行安全柜员制的营业场所安装视频安防监控装置，应能达到的程度，下列说法不正确的是标准答案C实时监视、记录现金支付交易全过程回放图像清晰显示柜员操作及客户脸部特征实时监视、记录现金支付交易全过程必须要在同一监控探头下完成监控录像资料保存不少于30天执行押运任务的随车交接员不应。标准答案D保管运钞车保险箱、门锁钥匙移交钱箱，并办理交接手续保守押运秘密晚上到网点接箱时，在车旁办交接手续单位应当根据内部治安保卫，设置治安保卫机构或者配备专职、兼职治安保卫人员标准答案A工作需要实际情况人员构成领导要求对金库的守库，下列陈述不正确的有。标准答案D金库守库实行双人武装守库金库的守库情况，应有记录金库设在营业场所内，白天有超过两人或以上人员正常上班并能兼顾金库管理的，白天可不设专职守库员同班的二位守库人员，同时兼任管库员金库毗邻发生火灾时，守库人员应。标准答案B全部出去参加救火向119报警并和向单位领导报告马上转移库款人员全部转移营业场所周边防护不达标的是标准答案B无外围围墙有围墙，无防爬越障碍物既有围墙，又有周界报警器无围墙，有周界报警器对金库守库值班人员在守库值班期间的用枪规定，下列说法不正确的是。标准答案C守库值班人员使用枪支值班必须要先取得持枪证资格只有坐班制才允许使用枪支使用枪支守库值班时，枪支应装上子弹并上膛，打开保险一律不得使用枪支运钞途中，运钞车如遭遇交通事故，下列说法不正确的是。标准答案C押运人员的首要任务是确保守卫目标安全争取交警先放行，后处理事故对伤亡人员不采取救援措施向单位领导报告，严重情况下可向“110”求助运钞车到达营业场所后，驾驶员做法正确的是。标准答案B下车做好警戒在驾驶位上观察车前和从反光镜中关注押运人员下车检查车辆状况清洁车体柜员收到成捆现金业务时，按款项券别顺序点收，第一步先做。标准答案A点捆、卡把点尾数核对总数与现金收款凭证核对银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取的手续费。标准答案C千分之五万分之三万分之五千分之三柜员每日自查现金库存，每日不少于次。标准答案C1234单位制定的内部治安保卫制度与法律、法规、规章的规定相抵触。标准答案A不得少部分可以有时可以应该小额支付系统可处理的业务有。标准答案D同城的借记支付业务和异地的贷记支付业务同城的借记支付业务和同城、异地的贷记支付业务都为异地的借记支付业务和贷记支付业务同城、异地的借记支付业务和贷记支付业务当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是。标准答案B先报警、再反击、后防身先藏身、后报警、再反击先反击、再防身、后报警报警、等待援助储蓄机构开具的存折或存单是作为个人的。标准答案C存款纪念付款收据存款凭证付款记录业务库守库室出入口应安装的设施有标准答案D二道门防盗锁紧急报警按扭防盗门与可视对讲装置营业期间，工程安装人员首次进入营业场所安装作业，必须出示，由联社合行相关部门人员或信用社支行负责人陪同。标准答案B工程单位介绍信单位介绍信和身份证身份证本人身份证和工作证营业场所风险等级和防护级别中，风险最高和防护要求最高的是标准答案A一级二级三级四级信用联社、合作银行及信用社、支行一级应当成立。标准答案C消防宣传队消防协会义务消防队消防部队营业场所紧急报警线路上一般不挂接电话机、传真机或其他通讯设备。如挂接此类设备，系统必须具有的功能是标准答案B屏蔽功能抢线发送报警信号录音功能自锁功能营业期间，营业人员临时走出营业室，以下说法正确的是。标准答案C时间很短，可以不关门时间长肯定关门要随手关门都可以农村合作金融机构综合业务系统各类表内业务帐务处理采用的复式记账法是标准答案D收付记帐法单式记帐法复式记帐法借贷记帐法运钞车在营业场所接到寄库钱箱后，最后上车的是。标准答案C驾驶员随车交接员武装押运人员搭乘人员下列不属于凭证基本要素的是。标准答案D凭证编号会计分录收付款人开户行的名称和行号券别柜员办理交接时，不办理交接手续。标准答案B现金柜员个人名章有价证券业务清讫章营业期间，临柜人员不得少于人。标准答案A2345单位是消防工作第一责任人，对单位的消防安全负总责。标准答案A主要负责人保卫部门负责人消防主管义务消防员客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应。标准答案B仅提供优质服务提醒其注意安全防范注意观察周边情况帮助提袋，送客户一旦发生火警，应立即拨打“119”或“110”报警，说明地址、部位、周围环境及火灾性质。标准答案B起火原因起火单位火灾程度伤亡人数信用社支行、营业部的为本单位安全保卫工作第一负责人。标准答案A主任行长分管主任分管行长安保负责人柜组长晚间值班期间库区防入侵报警系统被触发，守库人员应立即。标准答案C报警并拿起自卫武器，互相联络开启守库室门出去查明原因通过电视监控设备观察开灯假币鉴别仪器，要每坚持检查其是否正常工作。标准答案D旬周月日无须提示承兑的汇票是标准答案B见票后定期付款的汇票见票即付的汇票出票后定期付款的汇票定日付款的汇票客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人公安机关进行核实。标准答案C暂住户口所在地工作所在地常住户口所在地居委会所在地晚间金库值